Үүний үр дүнд би таныг таньдаг хөрөнгө оруулалтын нийтлэг нэр томъёонуудыг таньд танилцуулахыг хүсч, тус бүрийг товч тодорхойлолтоор хангаж, зарим зүйлийнхээ холбоосыг холбохыг хүсч байна. сэдэв.
Та бүхэн энэ нэр томъёоны талаар илүү их ойлголттой болж, боломжит хөрөнгө оруулалтын талаар илүү их итгэлтэй байх болно гэж найдаж байна.
Хөрөнгө оруулалтын төрөл
- Нийтлэг хөрөнгийн хэмжээ : Нийтлэг хувьцааны хувь нь хууль ёсоор байгуулагдсан корпорацид өмчлөх эрхийг илэрхийлдэг. Ихэнх компаниудын хувьд бүхэл бүтэн компанийг төлөөлж буй нэг төрлийн хувьцааны нэг байдаг. Та нийтлэг хувьцааныхаа хувийг эзэмшдэг бол корпорацын нэг хэсгийг эзэмшдэг. Гэсэн хэдий ч зарим компаниуд олон төрлийн хувьцааг эзэмшдэг . Ихэнх тохиолдолд хувьцааны нэг ангилал хувьцааны өөр нэг ангиас илүү саналын эрхтэй байдаг. Энгийн хувьцааг эзэмшигчид нь компанийн орлогынхоо хувь тэнцүү хувийг авах эрхтэй бөгөөд тэдгээрийн зарим нь бэлэн мөнгөний ногдол ашгаар хуваарилагдаж болно. Хамгийн сайн хувьцааны хамгийн сайн нь ихэвчлэн хөх-чипний нөөц гэж нэрлэдэг.
- Давуу эрхтэй хувьцаа : Давуу эрхтэй хувьцаа нь хувьцаа эзэмшигчид илүү их хэмжээний ногдол ашиг авах боломжийг олгодог компаний эзэмшилийн ангилал бөгөөд ноогдол ашгийг ихэвчлэн баталгаатай болгодог. Давуу эрхтэй хувьцаа эзэмшигчид нь саналын эрхгүй, гэхдээ компани төлбөрийн чадваргүй болсон тохиолдолд тусгай статус авч болно. Жишээ нь, компани татан буугдсан бөгөөд зээлдүүлэгчдээ төлөх ёстой бол давуу эрхтэй хувьцаа эзэмшигчдийг энгийн хувьцаа эзэмшигчдийн өмнө төлнө. Зарим тохиолдолд, компаниуд хувьцаа эзэмшигчдийн хувьцааны давуу эрхийн хувьцааг эргүүлэн худалдаж авах боломжтой байдаг. Хувьцааны давуу эрхтэй хувьцааг энгийн хувьцаанд хөрвүүлэх боломжтой боловч эсрэгээрээ байж болно. Түүнчлэн хөрвөх давуу эрхтэй хувьцааны төрөл бүрийн давуу эрхтэй хувьцаанууд байдаг.
- Бонд : Энгийнээр хэлбэл бонд нь зээл юм. Бонд худалдаж авбал ихэнхдээ засгийн газар эсвэл компаниас зээл авахыг зөвшөөрдөг. Ерөнхийдөө, бондын гаргагч нь ирээдүйн өдөр бүхэлд нь зээлийн үндсэн төлбөрийг дуусгавар болох өдрөөр нь төлж, купоны хүүгийн түвшинд үндэслэн хүүгийн орлогыг төлөхийг амласан байдаг.
Төрөөс гаргасан бонд, төрийн бонд, татваргүй орон сууцны бонд зэрэг олон төрлийн бонд байдаг. Эдгээр бонд нь ихэвчлэн засгийн газрын үйл ажиллагаа болон хөрөнгийн төслүүдийг санхүүжүүлэхэд ашиглагддаг. Компаниуд өөрийн үйл ажиллагааг санхүүжүүлж, өөрсдөө хөрөнгө оруулалт хийдэг корпорацийн бонд байдаг. Цуврал EE хадгаламжийн бонд , Series I хадгаламжийн бонд зэрэг хадгаламжийн бонд бий . Хөрөнгө оруулалтын зэрэглэлийн бонд байдаг , хамгийн их нь AAA үнэлгээтэй бонд , спектрийн эсрэг талд, үлдэгдэл бонд байна. Хэрэв та дангаараа бонд худалдаж авахыг хүсэхгүй бол бондод хөрөнгө оруулах боломжтой.
- Үл хөдлөх хөрөнгө : Үл хөдлөх хөрөнгө гэдэг нь газар, байшин гэх мэт биет өмч юм. Эзэмшигч нь түрээсийн төлбөрөөр солигдоход бусдын ашиглалтын төлбөрийг ашигладаг эсвэл ашиглах боломжтой болно. Таныг гэртээ өмчлөхдөө үл хөдлөх хөрөнгө эзэмшдэг. Газар өмчилдөг бол үл хөдлөх хөрөнгө эзэмшдэг.
Хөрөнгө оруулалтын бүтцийн төрлүүд
- Хамтын хөрөнгө оруулалтын сан : Хамтын сан нь багцын багц юм. Хөрөнгө оруулагчид нь хувьцаа, нэгжийг итгэлцлийн дагуу худалдан авч, мөнгийг мэргэжлийн багцын менежер хөрөнгө оруулалт хийдэг. Сан нь өөрөө хувьцааны хөрөнгө , үнэт цаасны сан , бонд зэргийг эзэмшдэг . Хөрөнгө оруулалтын сан нь хувьцаа, бондын бүлэглэлд өртөх, хөрөнгө оруулагчид тус бүрийн хувьцааг хайх, худалдан авах хэрэгцээ шаардлагаас чөлөөлөх сайн арга юм.
Жишээ нь, хэрэв та багцад жижиг компаниудад илүү их хөрөнгө оруулалтыг оруулахыг хүсч байгаа бол, та жижиг хэмжээний хамтын сангийн хувьцааг худалдан авч болно. Хэрвээ та хамтран хөрөнгө оруулалтын санг хэрхэн бүрдүүлж байгаа механизмыг ойлгохыг сонирхож байвал Хөрөнгө оруулалтын сан хэрхэн бүтэцлэгдсэнийг уншина уу. Хүмүүс цэвэр хөрөнгийн үнэ цэнэ дэх өөрчлөлтийн давуу талыг ашиглах боломжийг олгохгүйн тулд харилцан солилцооны сан нь өдрийн турш арилжаа хийдэггүй. Үүний оронд арилжаалах өдрийн эцсийн тооцоолсон үнэ дээр үндэслэн захиалга худалдаж авах, худалдах өдөр, зах зээл хаагдсаны дараа өдөр бүр цуглуулдаг.
- Хөрөнгө оруулалтын арилжаа солилцсон : Мөн ETF гэж нэрлэгддэг, солилцоогоор арилжаалагддаг сан нь үнэт цаасны арилжаатай ижил төстэй байдаг. Энэ нь та уг сангийн үндсэн хөрөнгийн үнэлгээнээс илүү эсвэл бага төлбөрийг төлөх боломжтой гэсэн үг юм. Зарим тохиолдолд, ETFs нь татварын тодорхой давуу талтай байж болох боловч уламжлалт хамтын сангуудтай харьцуулахад тэдгээрийн үр ашгийн ихэнх нь бодисын маркетингийн ялалт юм. Хэрэв та өөрийн багцад үүнийг ашиглахыг хүсч байвал зүгээр. Хэрэв та өөрийн багцад уламжлалт бүтэцтэй хамтарсан санг илүүд үздэг бол зүгээр л.
- Индексжүүлсэн сан : Индексийн сан нь хөрөнгө оруулалтын сан бөгөөд заримдаа ETF хэлбэрээр арилжаа хийдэг бөгөөд энэ нь индекст индекст хөрөнгө оруулах боломж олгодог. Үүнд индексийн дагуу хөрөнгө оруулагчийн өгөөжийг өгдөг индекс . Хэрэв та S & P 500 индексийн санд хөрөнгө оруулалт хийвэл таны өгөөж S & P 500-ийнхыг харуулсан байх ёстой. Жижиг хэмжээний хувьцаанууд, шинээр хөгжиж буй зах зээлүүд, тодорхой салбаруудаас бүх зүйлийг багтаасан индексүүдийг бүхэлд нь хамарсан олон сангууд . Индексжүүлэлтийн сан нь "идэвхгүй" хөрөнгө оруулалтын жишээ юм.
Энэ нь сангийн менежерүүд зах зээлийг "зодож" идэвхгүй байхыг хэлдэггүй. Эдгээр сангууд нь зөвхөн индексийн өгөөжийг толилуулах зорилготой бөгөөд өөр зүйлгүй юм. Иймээс эдгээр сангууд нь ихэвчлэн зардал багатай харьцааг бий болгож, маш үр ашигтай хөрөнгө оруулалт хийдэг. Индексийн сангийн энгийн, бага өртөг нь хувьцааг судалж, багцаа удирдахад цаг хугацаа зарцуулахыг хүсдэггүй хүмүүст маш сайн хөрөнгө оруулалт болдог. Үнэн хэрэгтээ, санхүүгийн олон зөвлөхүүд индексийн санг хөрөнгө оруулалтын багцын бүрэлдэхүүний гол хэсэг болгон санал болгож байна.
- Хеджийн сан : Хеджийн сан нь хөрөнгө оруулалтын түншлэлийн төрөл юм. Ихэнх тохиолдолд энэ нь хязгаарлагдмал түншлэл эсвэл хязгаарлагдмал хариуцлагатай компани хэлбэрээр албан ёсоор бүртгэгддэг бөгөөд хамтрагчид нь хөрөнгө оруулагчдаас хөрөнгө оруулалтын олон төрлийн үйл ажиллагаанд оролцдог. Ерөнхийдөө хөрөнгө оруулалтын үйл ажиллагаа нь ердийн хөрөнгө оруулагчийн оролцож байснаас илүү эрсдэлтэй хөрөнгө оруулалтын үйл ажиллагаанд оролцдог. Ихэнхдээ хөрөнгө оруулалтын үйл ажиллагаа нь хөдлөх хөрөнгө (зээлсэн мөнгө) -ийг ашиг олохын тулд өсгөдөг, доошоо буух. (Иймээс тэд "хедж" сан гэж нэрлэдэг.)
Хөрөнгө оруулалтын сангууд нь янз бүрийн өөр өөр байдаг боловч сангийн менежерүүд хөрөнгө оруулагчид жилд 20% -ийг хөрөнгө оруулагчид ногдуулах, 2% -ийн хөрөнгийг менежментийн төлбөр болгон төлдөг. Том хөрөнгө оруулалтын менежерүүд хөрөнгө оруулалтын үр дүн муутай байсан ч менежментийн төлбөрт сая сая доллар зарцуулж чаддаг тул энэ нь маргаантай асуудал юм. Туршлагагүй байдлаа хамгаалахын тулд засгийн газрын журмаас шалтгаалан хеджийн сангуудад хөрөнгө оруулах нь ихэнх энгийн хөрөнгө оруулагчдын хувьд хэцүү байж болно . - Итгэлцлийн сан : Итгэлцлийн сан нь хувь хүн, байгууллага нь эцэст нь өөртөө өгөх хөрөнгөө эзэмшүүлэх тусгай хуулийн этгээд юм. Жишээ нь, өвөө нь 100,000 долларыг ач зээ нартаа өгч, ач зээ нь 18 долларыг эргүүлэн авахад зориулж болох юм. Итгэлийн сан нь активын асар их нөөцийг хөнгөвчлөх, зарим тохиолдолд татварын үр өгөөж өгдөг. Итгэлцлийн сан нь үнэт цаас, бонд, үл хөдлөх хөрөнгөнөөс төсөөлөгдөж буй хөрөнгөө харилцан санхүүжилт, хөрөнгө оруулалтын сан, урлаг гэх мэт зүйлсээр эзэмшиж болно. Итгэлцлийн санг зөвхөн чинээлэг хүмүүс ашигладаг гэж ойлгож байгаа боловч эд хөрөнгийг өөр хүнд шилжүүлэхийг хүсч байгаа хэн бүхэнд боломжтой.
- REITs : Зарим хөрөнгө оруулагчид үл хөдлөх хөрөнгийн хөрөнгө оруулалтын итгэмжлэл, эсвэл REIT-ээр дамжуулан үл хөдлөх хөрөнгө худалдаж авахыг илүүд үздэг. Бүх төрлийн үл хөдлөх хөрөнгийн чиглэлээр төрөл бүрийн REIT үйл ажиллагаа явуулдаг. Жишээлбэл, хэрэв та зочид буудлын өмч хөрөнгөд хөрөнгө оруулалт хийхийг хүсч байвал зочид буудлын REIT-д хөрөнгө оруулах талаар авч үзэх болно. REIT нь бодит барилга, газрыг худалдаж авах, хадгалах шаардлагагүй үл хөдлөх хөрөнгөд хөрөнгө оруулах хамгийн сайн арга юм.
- Мастерийн хязгаарлагдмал түншлэл : МХХТ нь ихэвчлэн тодорхойлогддог учраас хувьцаануудтай ижил төстэй худалдааны түншлэл юм. Татварын өвөрмөц эмчилгээ, тэдгээрийн эргэн тойрон дахь нарийн төвөгтэй дүрэм журмуудыг харгалзан үзсэний үндсэн дээр хөрөнгө оруулагчид MLP-д хөрөнгө оруулалт хийхээс зайлсхийх, ялангуяа тэтгэвэрт гарсан дансанд татварын үр дагавар нь магистр удирддаггүй бол тааламжгүй байж болох юм.
Багцын менежмент
- Хөрөнгийн хуваарилалт : Хөрөнгийн хуваарилалт нь үнэт цаасны (өмчлөл эсвэл хувьцаанууд), тогтмол орлоготой (бонд), үл хөдлөх хөрөнгө, мөнгө, үнэт зүйлс (алт, мөнгө гэх мэт) ). Хөрөнгө оруулалтын ангилалд ихэвчлэн өөр өөр шинж чанар, зан үйлийн хэв маягтай байдаг, хөрөнгө оруулагчийн тодорхой нөхцөл байдалд тохирсон зөв холимог байх нь хөрөнгө оруулагчдын зорилго, эрсдлийн хүлээлтийн дагуу амжилттай үр дүнд хүрэх магадлалыг нэмэгдүүлдэг болохыг ерөнхийдөө тооцдог. Жишээлбэл, хувьцаа, бонд нь хөрөнгө оруулагчийн багцад өөр өөр үр өгөөж өгдөг.
- Хөрөнгө оруулалтын үүрэг: Хөрөнгө оруулалтын бүрэн эрх гэдэг нь тодорхой нэг багц эсвэл хөрөнгийн удирдлагыг удирдахад чиглэсэн удирдамж, дүрэм журам, зорилго юм. Жишээ нь, хөрөнгө оруулалтын хадгалалтын хөрөнгө оруулалтын эрх мэдэл нь бага өгөөжийг хүлээн зөвшөөрсөн гэсэн утгатай байсан ч гэсэн утга учиртай хэлбэлзэлийг эрсдэлд оруулж чадахгүй багцын хувьд зориулагдсан болно.
- Кастодианы данс - Кастодианы данс гэдэг нь хөрөнгө оруулагчийн үнэт цаасны багцыг эзэмшиж буй хөрөнгө оруулагчийн нэрийн өмнөөс байгууллагын кастодиан үйл ажиллагаа юм. Кастодиан нь хүү болон ногдол ашгийн мөнгөн гүйлгээг бүртгэж, хөрөнгө оруулагчийн нэрийн өмнөөс санал өгөх, компаний үйл явдлын нэрийн өмнөөс зааврыг өгөх, хувьцааг эргүүлэн авах , хувьцааг кастодианы дансанд байршуулна. Кастодианы хураамжийг үнэлдэг боловч зарим хөрөнгө оруулагчид тэдгээрийг төлдөг гэдгээ ухамсарладаггүй. Учир нь, хөрөнгө оруулагч нь хамгийн бага хэмжээтэй буюу жил бүр тодорхой тооны хувьцааны худалдаа хийдэг бол зуучлагч нь үнэ, брокерын харилцах дансны үйлчилгээ.
- Хөрөнгийн менежментийн компани - Хөрөнгийн менежментийн компани гэдэг нь үйлчлүүлэгч, хувьцаа эзэмшигчид, эсвэл түншүүдийн нэрийн өмнөөс хөрөнгөө хөрөнгө оруулдаг бизнес юм. Vanguard дахь активын менежментийн бизнес нь өөрийн хөрөнгө, ETF-ийн үндсэн хөрөнгөө худалдах, худалдан авах явдал юм. JP Morgan-ийн хувийн хэрэглэгчийн хэлтэс дэх хөрөнгийн менежментийн бизнес нь хувь хүмүүс болон институтэд зориулсан багцын багцыг бий болгож байна. Би Кеннон-Ногоон ХХК-ийн Ерөнхий захирал бөгөөд 2016 оны сүүлээр хаалгаа нээх болно. Хөрөнгө оруулалтын боломжтой хөрөнгийг 500 мянган ам.долларын хөрөнгөтэй, хувь хүн, гэр бүл, институцын хөрөнгө оруулалтын менежментийн компани болгон нээх болно. баялаг нь манай гэр бүлийн нийслэлтэйгээ хамт ажиллах.
- Бүртгэгдсэн Хөрөнгө оруулалтын зөвлөх - RIA нь нөхөн олговрын төлөө зөвлөгөө өгөх, зөвлөмж гаргах, үнэт цаасны тайлангууд эсвэл үнэт цаасны дүн шинжилгээ хийхэд шууд, эсхүл хэвлэлээр дамжуулан оролцдог компанийг хэлнэ. Хөрөнгө оруулалтын менежментийн компани, хөрөнгө оруулалтын зөвлөх компани, санхүүгийн төлөвлөлттэй компани, хөрөнгө оруулалтын бусад бизнесийн загвар зэргийг багтаасан байдаг. RIA-ийн тухай тусгай зүйл нь татвар төлөх брокерын дансуудад хамаатай тохирох стандартыг мөрдөхийн оронд үйлчлүүлэгчийн хэрэгцээг хангах үүрэг хүлээх үүрэгтэй байдаг. Бүртгэгдсэн хөрөнгө оруулалтын зөвлөхийн хураамж нь "боломжийн" байх ёстой бөгөөд пүүсээс компаний хувьд ялгаатай байх ёстой.
- Fiduciary duty - Америкийн хууль эрх зүйн тогтолцоонд итгэмжлэгдсэн үүрэг нь бусад хүнд ногдох хамгийн өндөр татвар юм. Энэ нь итгэмжлэгчийг зарчмын (ихэнхдээ үйлчлүүлэгч) өөрийн сонирхолд тулгуурлан тавихыг шаарддаг. Энэ нь ашиг сонирхлын зөрчлийг ил болгох явдал юм.
- UTMA - Энэ нь тодорхой муж улсын насанд хүрээгүй хүмүүсийн хууль тогтоомжид нэгдсэн шилжүүлгийн дагуу зохион байгуулагдсан данс юм. UTMA баримт бичигт тогтоосон насанд хүрээгүй насанд хүрсэн хүн хүртэл ихэнх муж улсад хамгийн их зөвшөөрөгдсөн насанд хүрсэн хүртэл насанд хүрээгүй хүүхдийн ашиг тусын тулд насанд хүрэгчдийн ашиг тусын тулд нэрээр нь нэрлэх боломжтой. Хөрөнгийн нэрээр насанд хүрсэн хүнийг кастодиан гэж нэрлээд, хүүхэддээ итгэмжлэх үүрэгтэй.
Эцэг эхчүүд хүүхдүүдийнхээ хувьцааг өгч байсан бөгөөд зөвхөн хүүхдээ эргүүлж, үр хүүхэддээ шаардлагатай эмнэлгийн тусламж авахаар шийдэж, хожим нь шүүхэд шилжүүлэн үрэгдүүлсэн хэргээр шүүхэд шилжүүлжээ. Хэрвээ хүүхэд насанд хүрсэн хүн бөгөөд "нягтлан бодох бүртгэлийг хөтлөх" бол та бүх мөнгөн гүйлгээ, бүх үг хэллэгийг гаргаж чаддаг байх ёстой, эсвэл зүгээр л олсон мөнгөө төдийгүй мөнгөний төлөөх нийлмэл үнэ цэнэ нь Багцад ганцаараа үлдсэн байсан. - Хөрөнгийн брокер - Хөрөнгийн брокер бол харилцагчийн нэрийн өмнөөс захиалга хийх, худалдан авах эсвэл захиалж борлуулах байгууллага эсвэл хувь хүн юм. Хөрөнгийн брокерууд арилжаагаа барагдуулах - мөнгөний баруун талд мөнгө төлж, аюулгүй байдал нь тодорхой хугацааны эцэст тэдний клиентийн асран хамгаалалтай дансны эсрэг барьцаалах эрхтэй. Хөрөнгийн брокер дээрээ олон төрлийн хувьцааны арилжаа хийж болох боловч тэдэнд илүү хамааралтай байх талаар болгоомжтой хандах хэрэгтэй. Stop-loss худалдаа нь жишээ нь таны багцыг үргэлж хамгаалж чадахгүй. Үүнээс гадна, ДОТБ-тэй зэрэг хөтөлбөрүүдээр брокергүйгээр хувьцааг худалдаж авах боломжтой байдаг.
- Хөрөнгийн биржүүд - Арилжааны захиалга, захиалгын хязгаар, алдагдлын захиалга зэргийг багтаасан компанид өмчлөлийг худалдаж авах эсвэл худалдах зорилгоор брокертай хамт наад зах нь арван хоёр төрлийн хувьцааны арилжаа байдаг.
- Борлуулалт Богино - Борлуулалт гэж нэрлэдэг энэ нь хөрөнгө оруулагч эсвэл дөчөөс хөрөнгө эзэмшдэг хувьцаанууд эсвэл өөр өмч хөрөнгөө зээлж авах, зарж борлуулах, хэзээ нэгэн цагт эд хөрөнгийг солихоор амласан мөнгө, үнэ буурч, хямд үнээр буцааж худалдаж авах боломжтой, ялгавартай байдал нь ашиг. Буруугаар буруутгах нь таныг дампууруулж болно. Буурсан нэг залуу нь брокерын дансанд 37,000 доллар байсан бөгөөд хэдхэн цагийн дараа бүхэлд нь алдсан ч тэрээр брокерын компанидаа 106,445.56 доллараар өртэй байсан гэдгийг олж мэджээ.
- Margin - Брокерууд харилцагчийн мөнгөн хөрөнгийг тодорхой хэмжээний хувьцаа, бондын болон бусад үнэт цаасны ханшийн зөрүүгээр харилцагчийн мөнгөөр зээлдэгч нь дансны үлдэгдлийг бүхэлд нь барьцаа болгон барьцаалах, түүнчлэн хувийн баталгааг бий болгохыг зөвшөөрч байгаа тохиолдолд хадгална. Брокерын данс нээхэд бэлэн мөнгөний данс эсвэл маржингийн данс хүсэх эсэхээ шийдэх хэрэгтэй.
Бараг бүх хөрөнгө оруулагчид рейтинкийн хэлбэрээр зохицуулах арбитрын ажиллагаанаас үүсэх эрсдэл нэмэгдэж байгаагаас шалтгаалан бэлэн мөнгөний дансыг ашиглаж болно. Хэрэв та маржин дээр зээлдэг бол брокер ямар нэгэн шалтгаанаар барьцааны дуудлагыг ямар ч шалтгаанаар гаргаж болно. Тэр ч байтугай таныг албан тушаалдаа талархал илэрхийлж, нэмэлт мөнгө, үнэт цаас хадгалуулах боломж олгохгүй бол хөрөнгө оруулалтаа зарж борлуулах эрхтэй болно.
Тэтгэврийн дансны төрөл
- Roth IRA - A Roth IRA - IRA нь тэтгэврийн данс гэсэн утгатай байдаг - асран хамгаалах дансанд байршуулсан тусгай дансны төрөл нь зарим нэг гайхалтай татварын үр ашгийг өгдөг бөгөөд энэ нь таны түүнд оруулах хувь нэмрийг хязгаарлаж, хөрөнгө оруулалтын төрлүүдийг Хэрэв та нэлээд эерэг үр дагавартай тулгарахаас нааш үүнийг хүсч чадна. Roth IRA-д зориулж оруулсан мөнгөний орлого нь татварын дараах доллараас бүрддэг бөгөөд та үүнийг татвараас чөлөөлдөггүй гэсэн үг юм. Гэхдээ та дүрэм журмыг дагаж мөрдөж байгаа бол одоогийн тогтолцооны дагуу та хэзээ ч татвар төлдөггүй Roth IRA доторх хөрөнгө оруулалтаас олсон ашгаас, тэр мөнгөө буцааж авахын тулд үлдсэн амьдралынхаа туршид. Та Roth IRA дотор хувьцаа, бонд, үл хөдлөх хөрөнгө, хадгаламжийн сертификат, бусад хөрөнгийн төрөл зэргийг худалдан авч болно.
- Уламжлалт IRA - Уламжлалт IRA бол IRA хамгийн эртний хэлбэр юм. Хөрөнгө оруулагч нь орлогын хязгаарлагдмал нөхцлөөр хангаж, 59.5-тэй тэнцэх хэмжээний хөрөнгө оруулалтын тодорхой төрлүүд дээр татвар төлөхгүй, 70.5-д нь албадан татвар төлөхгүй бол татварыг төлөх боломжтой.
- 401 (k) - Ажил олгогчийн санал болгосон тэтгэврийн төлөвлөгөөний тусгай төрөл нь 401 (к) нь хөрөнгө оруулагчид өөрийн хөрөнгөө харилцан санхүүжүүлэх буюу тогтвортой үнэ цэнийн сангаар ажиллуулах боломжийг олгодог. Уламжлалт IRA шиг хөрөнгө оруулагч ихэвчлэн дансандаа санхүүждэг үед татварын хөнгөлөлт авдаг бөгөөд жилийн хязгаарлалттай (уламжлалт IRA эсвэл Рот IRA-ийнхаас хамаагүй өндөр байдаг), ажил олгогчид ихэвчлэн хувь нэмэр (жишээ нь 50% эхний 6%), мєнгєє авахаас ємнє татвар тєлєхгїй байх (59.5 насныханд хамгийн эхний їед 70.5 насныханд шаардагдах хуваарилалт). 401 (к) гэсэн нэр томъёо нь түүнийг үүсгэсэн татварын кодын хэсгийг хэлнэ. Сүүлийн жилүүдэд өөртөө чиглэсэн 401 (к) сек гэж нэрлэгдэх болсон нь хөрөнгө оруулагчдыг дансан дахь үнэт цаас, бондыг худалдан авах боломжтой болсон.
- 403 (b) - Ашгийн бус салбарт 401 (к) шиг тэтгэвэрт гарах төлөвлөгөө.
- Rollover IRA - Ажилтан ажил олгогчоо орхиход тэрээр 401 (k) тэнцлийг эргүүлэн татахыг хүсч, үүнийг Орлуулах Африк руу шилжүүлэхээр сонгож болох бөгөөд өөрөөр хэлбэл Уламжлалт IRA-тай адил юм.
- SIMPLE IRA - Ажилчдад тэтгэвэрт гарах хэд хэдэн тэтгэмжийг санал болгохыг хүсч буй 100-аас цөөн ажилчинтай жижиг бизнесийн эздийн хувьд IRA төрлийн төрөл боловч 401 (k) -ээс ирдэг нарийн төвөгтэй байдлыг зохицуулахыг хүсэхгүй байна.
- SEP-IRA - Хялбарчилсан Мэргэшсэн Тэтгэврийн хувь хүний тэтгэврийн дансны хувьд, SEP-IRA нь хувиараа хөдөлмөр эрхэлдэг хүмүүс, жижиг бизнесийн эзэд тодорхой нөхцөл байдалд ажиллахад ашиглаж болох бөгөөд ингэснээр тэдгээр нь өөр төрлийн хөрөнгө оруулалт хийх боломжтой байсан орлогын хувиар тооцоолсон шимтгэлийн хувь хэмжээ өндөр байгаатай холбоотой.
Компанитай холбоотой Хөрөнгө оруулалтын нөхцөл
- Төлөөлөн Удирдах Зөвлөл - Компанийн захирлуудын зөвлөл нь хувьцаа эзэмшигчдийн ашиг сонирхлыг харгалзан үзэх, Гүйцэтгэх захирлыг хөлслөн ажиллуулах, албан ёсны ногдол ашиг төлөх бодлогыг тогтоох , санал болгож буй компанийг нэгтгэх, санал хураах талаар санал хураалтыг авч үзэх.
- Аж ахуйн нэгжийн үнэ цэнэ - аж ахуйн нэгжийн үнэ цэнэ гэдэг нь компанийн бүх хувьцаа, өрийг бүхэлд нь худалдан авах нийт өртөг юм.
- Зах зээлийн капиталжилт - Зах зээлийн үнэлгээ гэдэг нь тухайн хувьцааны одоо байгаа хувьцааны үнээр худалдан авах боломжтой бол компанийн хувьцааны бүх үлдэгдлийн хувьцааны үнэ цэнэ юм.
- Орлогын тайлан - Орлогын тайлан нь компанийн орлого , зардал, татвар, цэвэр орлогыг харуулдаг.
- Баланс - Нягтлан бодох бүртгэл нь компанийн хөрөнгө, өр төлбөр, хувьцаа эзэмшигчдийн өмчийг харуулдаг.
- 10-K маягт - Жил бүрийн тодруулгын баримт бичигт зарим пүүсүүд SEC-тэй холбоотой файлыг бөглөх шаардлагатай бөгөөд энэ нь бизнесийн талаархи гүнзгийрүүлсэн мэдээлэл, бизнесийн загвар, гэх мэт илүү дэлгэрэнгүй мэдээллийг агуулдаг.
Та магадгүй мэдэхийн тулд Хөрөнгө оруулалтын бусад нөхцөлүүд
- Хөрөнгийн бирж - Хөрөнгийн бирж гэдэг нь тодорхой цагын туршид бизнесийн цагт нэгдэж, нэг нэгэндээ арилжаа хийх зорилгоор хувьцааны худалдан авагч, худалдагчийн зах зээлийг зохион байгуулдаг байгууллага, байгууллага, холбоо юм. Дэлхийн хамгийн чухал хөрөнгийн бирж нь Нью Йоркийн хөрөнгийн бирж, эсвэл NYSE юм. "The Big Board" дээр бүртгэлтэй хувьцааг хүссэн компаниудыг NYSE гэж нэрлэдэг тул хатуу шалгууртай байх ёстой. Хэрэв компани эдгээр шаардлагыг биелүүлэхээ үргэлжлүүлээгүй бол түүнийг дараа нь жагсаасан байна.
- Үнэ-олох орлого Харьцаа (p / e харьцаа) гэж нэрлэдэг бөгөөд энэ нь компани дараа нь татварын дараах ашиг орлогоос дансны худалдан авалтын үнийг буцааж төлөхөд хэдэн жил шаардагдахыг хэлнэ. Єєрєєр хэлбэл, тєсвийн харьцаа нь компаний орлогын $ 1-тэй хэр хэмжээний мєнгє тєлєхийг хэлнэ. Хэрвээ компани нэг хувьцааг 2 доллараар үнэлдэг ба хувьцааг нэгж хувьцаанд 20 ам.доллараар борлуулдаг бол P / E харьцаа нь 10 байдаг. Учир нь та 10 удаа цалин авдаг ($ 20 нэгж хувьцаанд ногдох ашиг $ 10 per share = 10 P / E.) Энэ нь орлогын гарц гэж нэрлэгддэг зүйлийг тооцоолоход хөндлөнгөөс өртөж болно.
- PEG Ratio - Орлогын өсөлтөд 15% -иар өсөж, 20x-ийн орлогын өсөлт нь компанийн наймаагаар компаний арилжаанаас илүү хямд, 10% -аар жил.
- Ногдол ашгийн тохируулга хийгдсэн PEG харьцаа - PEG харьцаа нь өөрчлөгдсөн хэлбэр бөгөөд энэ нь заримдаа өсөлт удаан байгаа нь орлогынхоо ихээхэн хэсгийг хувьцааны ногдол ашгийн хэлбэрээр төлж байгаа компанийн үр дүн юм гэдгийг тооцоолохын тулд нийт өгөөж .
- Ногдол ашгийн гарц - Одоогийн ногдол ашгийн түвшин дэх энгийн хувьцааны өнөөгийн гарц. Хувьцааны үнэ нь $ 100-аар арилжаалагддаг ба жилийн ногдол ашигт 5 ам.доллар төлдөг бол ногдол ашгийн хэмжээ 5% байх болно.
- Тогтворгүй байдал - Тогтворгүй байдал гэдэг нь арилжаалагдсан үнэт цаасны үнэ хэлбэлзэлтэй түвшинд хамаарна.
- Дериватив - Дериватив гэдэг нь өөр эх сурвалжаас өөрийн үнэ цэнийг бий болгох хөрөнгө юм.