Итгэлцлийн сангийн хөрөнгө оруулалтын шинэ гарын авлага

by Женерал Кеннеон

Итгэлцлийн санг ашиглан хөрөнгийг бүтээх, хамгаалах, шилжүүлэх

Шинэ хөрөнгө оруулагчдын дунд итгэлцлийн санг зөвхөн баян хүмүүст хүргэдэг гэж боддог. Бараг бүх америкчууд, ялангуяа хуучин тэтгэвэр авагчид ядаж зарим хадгаламжтай бол итгэлийн санг ашиглана. Татварын давуу талуудаас зээлдүүлэгч нараасаа эсвэл өөрсдийнхөө ядуу шийдвэрийг хамгаалахын тулд сайн төлөвлөгөөтэй байдаг хэрэгсэл гэж байдаггүй.

01 Итгэлцлийн сан гэж юу вэ?

Хэрэв та итгэлцлийн сангийн хүлээн авалт дээр хэзээ ч орж байгаагүй бол тэдгээр нь юу болохыг, мөн тэд хэрхэн ажилладаг талаар ойлгохгүй байж болно. Аз болоход итгэл найдвар нь шинэ хөрөнгө оруулагчдын боддог шиг аймшигтай биш юм. Хэдийгээр та жижиг хэмжээний хадгаламжтай байсан ч энэ нь баялгийг хамгаалах, нэвтрүүлэх, өсгөх хамгийн үр ашигтай арга замуудын нэг байж чадна. Энэхїї тойм нь їндсэн хїмїїс, итгэмжлэгдсэн хїмїїс, ашиглагчид, итгэмжлэгдсэн хїмїїс, итгэлцлийн бїтэц, зохион байгуулалт зэргийг тайлбарладаг.

02 Итгэлцлийн санг хэрхэн байгуулах вэ?

Хэрэв та гэр бүлийн гишүүд болон бусад өв залгамжлагчид зориулж итгэлцлийн сан байгуулахыг хүсч байсан бол энэ нь таны хүлээж болох зүйлийг ойлгоход туслах процессийн үндсэн тойм юм.

03 Гэр бүлээ итгэлтэй санд нэр өгөх нь

Энэ нь гайхмаар зүйл байж болох ч таны гэр бүлийн итгэлцлийн сангийн нэрийг гаргах үйл явц чухал юм. Итгэмжлэгчдийн ихэнх нь тэдний нэрийн өмнөөс заримыг нь ашигласан байдаг боловч хувийн нууцлалын шалтгаанаар, гэр бүлийнхэндээ хэзээ ч хамаагүй байж болох зүйлсийнхээ дараа итгэл найдвараа өгч, хөрөнгөө нүднээс нь хамгаалахад тусалдаг.

04 Итгэлцэлд тулгуурласан мөнгөн хөрөнгө оруулалт хийх

Заримдаа шинэ хөрөнгө оруулагчид итгэлцлийн хадгалалтад хөрөнгө оруулалт хийх нь энгийн багцын зардлаас өөр байдаг гэсэн буруу ойлголттой байдаг. Ихэнх чухал талуудад энэ нь үнэн биш юм. Итгэлцэл нь үүн дээр хязгаарлалт тавих, багцын менежер ямар нөхцлөөр олж авах боломжтой үнэт цаасны төрлүүдийг бичиж оруулах, гэхдээ сангуудыг захиран зарцуулах самар, боолт нь хувийн хөрөнгө оруулалтын хувийн хяналтаас хэтэрхий холдохгүй .

05 Гэрээнүүд ба Inter Viviv Trust Funds

Итгэлцлийн сангуудын хоёр өргөн хүрээний категори байдаг - Гэрээт итгэлцлийн сан, итгэх итгэлийн сан, мөн хоёулаа inter vivos trust funds гэж нэрлэдэг. Хэдийгээр тэд нарийн төвөгтэй сонсогдож болох боловч энэ нь маш энгийн зүйл юм. Тэд хэрхэн бүтээгдэж байгаагаас ялгаатай ч, өөрөөр хэлбэл, бараг бүгд адил ашиг тусыг даван туулж, бараг бүгд ижил тэнцүү сул талуудыг даван туулж чадна. Хоёр хоёрын хоорондох ялгааг мэдэхийн тулд хэдэн минутыг аваарай.

06 Баялгийн талаар итгэх санд ашиглахад ашиглах сул талууд

Тэдний бүх давуу талуудын хувьд итгэлцлийн сан нь мэдэж байх шаардлагатай зарим чухал сул талуудтай байдаг. Энд таны эсвэл танай ашиг хүртэгчдийн асуудлуудыг сүүлд нь дагахад хүргэж болзошгүй хамгийн том зарим нь энд байна. Төлөвлөлтийн багахан хэсэг, одоо батлан хамгаалахын багахан хэсэг нь танд асар их татварын өр төлбөр, хууль эрх зүйн бэрхшээлүүд, ирээдүйд гэр бүл хоорондын тэмцлийг хэмнэж чадна.

07 Итгэлцлийн сангийн итгэмжлэгчийг сонгохдоо гурван асуулт асууя

Хэрэв та итгэл үнэмшилтэй хөрөнгөө өөрийн хүүхдүүд, ач зээ, бусад өв залгамжлагчид, эсвэл дуртай буяны байгууллагад өгч байгаа бол итгэмжлэгдсэн санг мөнгөний эцсийн хувь заяанд маш ихээр нөлөөлнө. Хариуцагчийн үүргийг гүйцэтгэх эрх бүхий хүнийг оруулахаас өмнө өөрийгөө гурван асуулт асуух ёстой.

08 Баялгийн баялгийг дайран өнгөрөх аз жаргал, буяны үйлсэд өгөх итгэмжит ашгийг ашиглах

Та буяны үйл ажиллагаа эрхэлдэг хүмүүст орлогоо бий болгоход итгэх итгэлийг ашиглаж болох уу, хожим нь таны өгөөмөр өгөөмөр хандив, татвараас өгөөмөр бэлэг өгдөг үү? Буяны үлдэгдэл гэдэгт итгэлтэй байдаг учраас энэ нь хялбар юм. Итгэлцлийн сангийн энэ төрөл нь үндсэн ойлголтыг ойлгоход тийм ч төвөгтэй биш юм. Энэ нь гайхалтай үл хөдлөх хөрөнгийн төлөвлөлтийн хэрэгсэл, эсвэл дэлхий дээр сайн үйлс хийж байхад найз нөхөд, гэр бүлд ашигтай байх арга зам юм.

09 Тэтгэвэр авагсадаа хамгаалахын тулд Spendthrift Trust Fund ашиглана

Та магадгүй өв залгамжлагчидаа хайртай байх. Гэсэн хэдий ч тэдний зарим нь бусдаасаа илүү их алдаа гаргадаг. Мөрийтэй тоглоом, мансууруулах бодис, эсвэл асуудлын зардлыг танайд хүртсэн хүмүүсийн талаар санаа зовж байна уу? Гэр бүлээ цуцлуулах уу? Зээлдүүлэгчид мөрддөг үү? Тэдний үлдээсэн мөнгийг хамгаалах нэг арга бол зарцуулах итгэлцлийн сан болгон тогтмол итгэлцлийн санг хувиргах тусгай заалт оруулах явдал юм. Энэ нь итгэмжлэгдсэн төлөөлөгчийг барьцаалах, шилжүүлэх, итгэмжлэгдсэн төлөөлөгчийн эрхийг шилжүүлэх, тэднийг итгэмжлэгдсэн төлөөлөгчийн газраас хөөцөлдөж болох мөнгөн урсгал руу шилжүүлэхээс сэргийлнэ.

10 Итгэлцлийн санг ашиглан үнэт баялгийг хамгаалах, өсгөх

Хэрэв та хүүхдүүд, ач зээ, гучтайгаа хөдөлмөрийн үр дүндээ сэтгэл ханамжтай байхыг хүсч байвал хувьцаа эзэмшигчид, бонд, үл хөдлөх хөрөнгө, хувийн эзэмшлийн аж ахуйн газруудаас түгээлтийн шалгалт авч, амьдралынхаа туршид хайраар дүүрэн, Үүнийг хийх хамгийн сайн арга бол ихэвчлэн итгэлцлийн сан байдаг. Итгэлцлийн санг олон үе шатны төлөвлөлтөд ашиглах хэрэгсэл болгон ашиглах талаархи тойм нь олон тооны амжилттай хүмүүсийг яагаад олон нийтэд хүргэх, хамгаалах, тэдний өв залгамжлагчид өгөхийг хүссэн үедээ яагаад итгэж найддаг болохыг харуулах зорилготой юм.

11 Итгэлцлийн сан нь зөвхөн Рокфеллерүүдэд биш

Итгэлцлийн сангийн үр шимийг хүртэхийн тулд та супер баялаг байх шаардлагагүй. Хэдийгээр та $ 10,000 эсвэл $ 25,000-тэй байсан ч итгэлцлийн сан нь өөрийн өв залгамжлагчид, зээлдүүлэгчид, хуучин эхнэр, мөрийтэй тоглоом, донтолт зэргийг хамгаалах төгс арга зам байж болно. Захиргааны нэрлэсэн зардлыг бараг бүх банкууд итгэл хүлээлгэн өгөх газруудтай байдаг бөгөөд энэ нь энгийн портфолиудыг удирдаж чаддаг эсвэл итгэмжлэлд буцааж өгөхгүй байх шийдвэрийг 1% -иас 1.5% хүртэл байлгахаар шийдвэрлэсэн. Хэдийгээр энэ нь зарим хөрөнгө оруулалтын бусад машинуудтай харьцуулахад үнэтэй мэт санагдаж болох боловч хамгаалалт нь зардлаа нөхөж чадах хүмүүсээс хүртэхээсээ илүүтэйгээр зардлаа нөхөхөд үнэтэй байдаг. чи хүсч байна.

12 Банкны Итгэлцлийн алба 101

Амьдралынхаа туршид хөрөнгөө цуглуулж, үр хүүхэд, ач зээ нартаа өгөхийг хүсч байгаа бол банкны итгэлцлийн тасгийн зарим үйлчилгээг авах хэрэгтэй. Тэд хэрхэн ажилладаг вэ? Тэд хэрхэн төлдөг вэ? Эдгээр асуултуудын хариултыг судлах, дэлгэрэнгүй үзэх.

13 Ухаалаг хүн буюу хөрөнгө оруулагч хөрөнгө оруулагч дүрэм журам

Итгэлцлийн сантай харьцахдаа та ухаалаг хөрөнгө оруулалтын дүрэм гэж нэрлэгддэг ухаалаг эрэмбэ хэмээх нэртэй зүйлийг олж мэднэ. Энэ бол чухал ойлголт юм. Энэ нь юу гэсэн утгатай, яагаад чухал болохыг олж мэдэхийн тулд хэдэн минутын хугацаа шаардагдана.

14 Бүртгүүлсэн хөрөнгө оруулалтын зөвлөхүүд ба Итгэлцлийн сан

Банкны итгэлцлийн хэлтэстэй хамт бүртгэгдсэн хөрөнгө оруулалтын зөвлөх нь капиталыг удирдах ажилд итгэлцлийн сангийн хүрээнд хадгалагдахын тулд илүү их түгээдэг арга замуудын нэг юм. Энэ бол цаг хугацааны үнэ цэнэтэй RIA-ийн танилцуулга юм.