Хөрөнгө оруулагчдад зориулсан Хөрөнгө оруулалтын сангуудын танилцуулга
" Өмчийн сан гэж юу вэ?" Олон шинэ хөрөнгө оруулагчид байнга асуудаг асуултуудын нэг юм. Хэдийгээр хариулт нь энгийн байж болох ч энэ нь зөвхөн санхүүгийн хараат бус байдалд хүргэх аяллын эхлэлийн мөр юм. Учир нь та хэр хэмжээний хөрөнгө оруулалтын санг ойлгож байгаагаас үл хамааран та 10,000-аас дээш тооны олон нийтэд нээлттэй хувьцаат хөрөнгөд хөрөнгө оруулалт хийх замаар гэр бүлийнхэндээ хамгийн сайн тохирохыг олох хэрэгтэй. багцын. Миний найдвар бол зарим нэг үндсэн зарчмуудыг танд хүргэхийн тулд хамтын хөрөнгө оруулалтын сангаас хайж байгаа эсвэл хөрөнгө оруулалтын зөвлөхтэй ярилцаж байх үедээ юу харж байгааг мэдэх болно.
Тодорхойлолт: Хөрөнгө оруулалтын сан гэж юу вэ?
Өмчийн сан нь олон нийтийн арилжааны энгийн хувьцааны хэлбэрээр бизнес эрхлэгч (үүнд "өмч" гэсэн нэр томъёо) худалдан авдаг худалдан авалтын хувьцааны сан гэх мэт хувийн хөрөнгө оруулалтын сан гэх мэт хувийн хөрөнгө оруулалтын сан юм. Заримдаа өмчлөл нь хувьцааны зах зээл дээр арилжаалагддаггүй хувийн өмчит компаниудад хөрөнгө оруулалт хийх үед хувийн эзэмшил гэж нэрлэгддэг хувийн өмчийг хэлдэг.
Хөрөнгө оруулалтын сантай хамт нийтлэг хуваарилах нь сангийн удирдлагыг өсгөх бизнес эрхлэх хүсэл эрмэлзэлтэй байдаг бөгөөд энэ нь ашиг хүртэгчдийн ашиг орлогыг нэмэгдүүлж буй ашгийг устгах, бондын сан эсвэл тогтмол орлогын сантай харьцуулахад хувьцаа эзэмшигчийн мөнгө нь компаниуд эсвэл засгийн газруудад зээл авах, хүүгийн орлого цуглуулах.
Хөрөнгө оруулалтын янз бүрийн хэлбэрүүд юу вэ?
"Өмчийн сан гэж юу вэ?" Гэсэн асуултад хариулахаасаа нэг алхам урагшлахын тулд бид хөрөнгө оруулагчдад одоо байгаа өмч хөрөнгийн янз бүрийн хэлбэрүүдийг харах хэрэгтэй.
Тодорхойлолтыг хийхийн тулд хөрөнгө оруулалтын аяллынхаа туршид хамгийн их болзошгүй категорийн тоогоороо хувьцааны санхүүжилтийг задруулъя.
Газарзүйн мандатад чиглэсэн үнэт цаасны сан
- Олон улсын хөрөнгө оруулалтын сан нь АНУ- аас гадуурх хувьцаануудад хөрөнгө оруулалт хийдэг.
- Global Equity Funds нь дэлхий даяар хувьцаа эзэмшдэг хүмүүс бөгөөд АНУ-д багтдаг боловч гадаадын хөрөнгийн биржүүд тэдний багцын нийт жингийн 80-аас багагүй хувийг дэмждэг.
- Дэлхий даяар Хөрөнгө оруулалтын сан нь дотоодын болон олон улсын хөрөнгийн хооронд ялгаагүй, дэлхийн хөрөнгийн зах зээлд хөрөнгө оруулалт хийдэг бөгөөд багцын менежерүүд эсвэл аргачлалыг хаана ч дагаж мөрддөг.
- Дотоодын хөрөнгө оруулалтын сан нь зөвхөн хөрөнгө оруулагч болон гаргагчийн эх орондоо хувьцаа эзэмшдэг хүмүүс юм. Ихэнх уншигчдын хувьд энэ нь АНУ байх болно.
Хөрөнгийн зах зээлийг бэхжүүлэхэд чиглэсэн үнэт цаасны сан
- Mega Cap Equity Fund нь дэлхийн хамгийн том компаниудын хувьцааг хөрөнгө оруулдаг компаниуд юм. Walmart эсвэл Berkshire Hathaway гэх мэт олон тэрбум тэрбум долларын үнэтэй юм.
- Томоохон хөрөнгө оруулалтын сан нь зах зээлийн томоохон капиталжуулалт бүхий компаниудад хөрөнгө оруулалт хийдэг.
- Mid Mid Equity Fund нь дунд зах зээлийн капиталжуулалттай компаниудад хөрөнгө оруулалт хийдэг.
- Жижиг хөрөнгө оруулалтын сан нь жижиг зах зээлд хөрөнгө оруулах компаниудад хөрөнгө оруулалт хийдэг.
- Бичил хөрөнгө оруулалтын сан нь зах зээлийн үнэлгээнд хэдэн сая, хэдэн арван сая долларын үнэтэй олон нийтэд арилжаалагддаг компаниудад хөрөнгө оруулалт хийдэг компаниуд юм.
Хөрөнгө оруулахад чиглэсэн хөрөнгө оруулалтын сан
- Хувийн хөрөнгө оруулалтын сан нь хөрөнгийн зах зээл дээр арилжаалагддаггүй хувийн компаниудад хөрөнгө оруулалт хийдэг. Тэд хязгаарлагдмал хариуцлагатай компани байгуулах , сая сая доллараар, тэр ч байтугай тэрбумаар нь доллараар зарах, бонд гаргах замаар мөнгө босгох, бизнесийн менежментийг сайжруулах боломжтой гэж үздэг.
- Хөрөнгө орлогын сан гэдэг нь ноогдол ашгийн өсөлт, абсолют, харьцангуй ногдол ашгийн өгөөж , консерватив ногдол ашгийн хамрах хүрээний харьцаагаар тодорхойлогддог үлэмж хэмжээний ногдол ашиг төлдөг бизнесийн өмчлөлд хөрөнгө оруулдаг хөрөнгө оруулагчид юм.
- Ногдол ашгийн өсөлтийг хөгжүүлэх сан нь хувьцааны ногдол ашгийн хэмжээг хувьцааны зах зээлээс хамаагүй хурдан хугацаанд өсгөж буй аж ахуйн нэгжийн өмчлөлд хөрөнгө оруулдаг компаниуд юм. Ногдол ашгийн өсөлтийн стратегитай мөнгө олох олон янзын арга байдаг, заримдаа өндөр үр өгөөжтэй хамтрагчдыг нь зодож , ихэнхдээ хөрөнгө оруулалтын гайхамшигтай худалдан авалт, хөрөнгө оруулалт хийж чаддаг .
- Хөрөнгийн индексүүд нь Dow Jones Industrial Average эсвэл S & P 500 зэрэг индексийг дууриалгадаг индекс юм. Хэдийгээр үнэн биш ч гэсэн индексжүүлсэн хөрөнгийн сан нь харилцан сангийн хамгийн бага зардлын харьцаатай байдаг.
- Салбар эсвэл аж үйлдвэрийн тусгай хөрөнгө оруулалтын сан нь эдийн засгийн тодорхой салбарыг, тухайлбал үйлдвэрлэл эсвэл салбар гэх мэт; Жишээлбэл, жижиглэнгийн худалдаачид, үл хөдлөх хөрөнгийн даатгал, эд хөрөнгийн даатгал зэрэг багтана. Зарим аж ахуйн нэгжүүд тодорхой хэмжээний аж ахуй эрхэлдэг хөрөнгөө хөрөнгө оруулалт хийхийг хүсч байгаа хүмүүст энэ нь илүү тохиромжтой байж болох юм.
Үүнээс гадна, үнэт цаасны санг уламжлалт хамтын сан болон арилжааны арилжааны сан, ETF-ийн аль аль нь худалдаж авч болно. Зарим хөрөнгө оруулагчид нөгөө талдаа нэг төрлийн тааламжтай хандлагатай байдаг боловч хамтын хөрөнгө оруулалтын бүтэц , хөрөнгө оруулагчийн зорилго, зорилго, давуу байдал, нөхцөл байдлаас шалтгаалан аль алинд нь давуу болон сул талууд байдаг.
Хөрөнгө оруулалтын санд хөрөнгө оруулах янз бүрийн арга замууд
Хөрөнгө оруулалтын санд хөрөнгө оруулалт хийх нь хөрөнгө оруулалтын багцаа авахыг хүсч буй маршрут юм. Чи чадна:
- Vanguard эсвэл Fidelity зэрэг хамтын гэр бүлийн гишүүдтэй данс нээх замаар хөрөнгө оруулалт хий.
- Брокерын дансаар дамжуулан үнэт цаасны харилцах сангийн хувьцааг худалдан авах замаар хөрөнгө оруулалт хийх.
- Хөрөнгө оруулалтын санг 401 (k) , 403 (b) төлөвлөгөөгөөр дамжуулан хөрөнгө оруулаарай. Хөрөнгө зохицуулах бүлэгтэй хамтран ажиллахад хөрөнгө оруулагчдыг урамшуулахын тулд харилцан адилтгах сангуудтай хуваалцах ангилал байдаг.
- Брокерийн компанид Roth IRA эсвэл Traditional IRA- ийг нээж хөрөнгө оруулалтын сангийн хувьцааг худалдаж авахад ашиглах.
Хөрөнгө оруулалтын санг нийтэд арилжаалахын зэрэгцээ тогтмол хувьцаат сангуудтай адил үнэт цаасны санхүүжилтийг хувьцаа эзэмшигчиддээ хуваарилахын тулд ногдол ашгийн орлого, хөрөнгийн олзыг (хэрэв байгаа бол) хуваарилах шаардлагатай. Үүний үр дүнд та зөвхөн хувьцааны үнийг төдийгүй тухайн цаг хугацаанд хийгдсэн түгээлтийн түвшнээс хамаарч мэхлэх боломжтой хувьцааны үнийг харах хэрэгтэй. Ихэнх брокерын фирмүүд болон бараг бүх хамтран санхүүжүүлэгч компаниуд таныг бүхэлд нь эсвэл хэсэгчлэн автоматаар дахин хөрөнгө оруулалт хийх боломжийг олгоно. Ингэснээр та нийт хөрөнгийнхөө хэмжээг нэмэгдүүлж, нийт өмчлөлийг нэмэгдүүлэх болно.
Эдгээр хөрөнгийг олж авахад шаардагдах хөрөнгө оруулалтын хэмжээ нь харилцан адилгүй, гэхдээ ихэнх тохиолдолд (ялангуяа тэтгэвэрт гарсан дансуудад), таны хадгаламжийн данснаас тогтмол сар бүр 250 доллартай тэнцэх эсвэл 50 буюу түүнээс дээш $ / цаг хугацааны багцын багц . Ванилийн энгийн брокерийн дансаар худалдаж авбал хамгийн багадаа $ 1,000, $ 2,500, $ 5,000, $ 10,000 эсвэл $ 25,000 байж болно. Байгууллагын өмчийн сан нь хамгийн бага хөрөнгө оруулалт болох $ 1,000,000 буюу $ 10,000,000 доллартай байж болно.