Баавгай зах зээлд ухаалаг хөрөнгө оруулах талаар мэдэх хэрэгтэй
Баавгай зах зээлийн хамгийн сайн хөрөнгө оруулалтын сангийн хөрөнгө оруулалтын талаар та юу мэдэх хэрэгтэй вэ?
Хадгаламжийн хүүг өсгөх хамгийн сайн хувьцаа ба салбарууд
Хүүгийн хэмжээ өсөхөд эдийн засаг оргил цэгээ ойртуулдаг (Холбооны Нөөц эдийн засаг хурдацтай өсч байгаа үед инфляци нь анхаарал татахуйц түвшинг бий болгодог). Салбарыг зах зээлд гаргахыг зорьж буй хүмүүс зах зээл дээр эргэлтэнд гарахын тулд илүү сайн буурахаас хамгаалахын тулд дээрээс нь эерэг үр өгөөж авах зорилго тавина (дахин 2007-2008).
Худалдаачид болон хөрөнгө оруулагчид зах зээл, эдийн засгийн тэргүүнд доош орох үед хамгийн сайн гүйцэтгэлтэй (хамгийн бага үнээр унадаг) салбаруудыг авч үзье.
- Хэрэглээний Стаплес Салбарын Харилцан Сангийн Сангууд : Мөн "мөчлөгийн бус" гэж нэрлэдэг бөгөөд хүмүүс уналт эхэлж байх үед өдөр тутмын амьдралдаа хэрэглээний үдэш гэж нэрлэгддэг бүтээгдэхүүнээ худалдаж авах хэрэгтэй болдог.
- Эрүүл мэндийн салбарын сангууд : Үдээстэй адил хэрэглэгчдэд эмээ худалдан авч, сайн цаг үе, муу үед эмчид хандах хэрэгтэй хэвээр байна. Тиймээс эрүүл мэндийн салбар баавгайн зах зээл, уналтад хүнд цохилт болж чадахгүй нь зах зээлийн өргөн хүрээний дундаж үзүүлэлт юм.
- Алтны сан ба ETFs : Худалдаачид болон хөрөнгө оруулагчид эдийн засгийн өсөлт удаашралтай байгаа тохиолдолд хөрөнгө оруулалтын үнэт цаас, валют, мөнгөний хэмжээнээс илүү найдвартай гэж үздэг бодит хөрөнгийн төрөлд хөрөнгө оруулалт хийдэг.
Хадгаламжийн хүүг өсгөх шилдэг бондын сан
Бондын үнэ нь хүүгийн түвшинтэй эсрэг чиглэлд шилждэг. Зах зээлийн нөхцөлд хүүгийн эрсдэлийг хамгийн бага байлгах зарим бондын төрлүүдийг энд дурдав:
- Богино хугацаат бонд: Хүүгийн түвшин өсөхөд бондын үнэ буурч, хугацаа дуусах тусам үнэ цаашид буурах болно. Тиймээс эсрэгээр нь: богино хугацаатай бондын ханш өсөхийн хэрээр илүү урт хугацаатай үнэт цааснуудаас илүү сайн байх болно. Гэсэн хэдий ч, "илүү сайжрах" гэдэг нь үнэ буурах гэсэн үг юм. Зарим сайн бондын сангууд PIMCO Low D (PLDDX) болон Vanguard Short-term Bond Index (VBISX) зэрэг ордог.
- Завсрын хугацаат бонд: Хөрөнгө оруулалтын хугацаа дуусч байгаа хэдий ч хөрөнгө оруулагчид ямар хүү болон инфляци хийхийг мэддэггүй. Тиймээс дунд хугацааны бондын сан нь бондын зах зээл богино хугацаанд юу хийхийг урьдчилан таамаглахгүй байх ухаалаг сонголтыг сонгосон хөрөнгө оруулагчдын хувьд дунд зэргийн хувилбараар хангах боломжтой юм. Жишээлбэл, хамгийн сайн сангийн менежерүүд ч гэсэн инфляци (ба бондын үнэ буурах) 2011 онд эргэж ирэх болно гэж үзсэн бөгөөд энэ нь илүү өндөр хүүтэй, богино хугацааны бондыг татахад хүргэх болно гэж үзсэн. Тэд Вангуард Завсрын хугацааны бондын индекс (VBIIX) зэрэг индексийн индексжүүлсэн алдагдал хүлээсэн бөгөөд энэ нь 2011 онд бусад бүх дундын бондын сангуудын 99% -ийг эзэлж байв. Бондын сангууд ерөнхийдөө бүрэн үнийг буураагүй 2013 он хүртэлх календарийн жил. Мөн та биржийн зах зээлийн нийт индексийн биржийн арилжааны индекс (IFares Barclay's Aggregate Bond (AGG) гэх мэт илүү олон төрлийн арга хэрэглэж болно.
- Инфляциас хамгаалагдсан бонд: Төрийн сангийн инфляциас хамгаалагдсан үнэт цаас гэж нэрлэгддэг (TIPS) нь эдгээр бондын санг зээлийн хүү өсөх, өсөн нэмэгдэж буй эдийн засгийн өсөлттэй давхцах инфляцийн орчинд, өмнө нь сайн хийж чадна. ТАТД-ийн сангууд хэдийгээр Vanguard Inflation-Protected Securities Fund (VIPSX) болон PIMCO Real Return D (PRRDX) багтдаг.
Хамгаалалтын секторуудыг авч үзье
Салбарын сан нь эрүүл мэнд, үл хөдлөх хөрөнгө, технологи гэх мэт тодорхой салбар, нийгмийн зорилго, үйлдвэрлэлийн салбарт гол анхаарлаа хандуулдаг. Тэдний хөрөнгө оруулалтын зорилго нь салбарын тодорхой салбаруудад төвлөрсөн өртөлтийг хангах явдал юм. Хамгаалалтын салбарын сан нь зах зээл буюу эдийн засгийн сул дорой байдлын үеэр баавгайн зах зээл эсвэл уналтын үеэр бусад салбарт хамааралтай салбаруудад хөрөнгө оруулалт хийдэг.
Жишээ нь эрүүл мэндийн салбар , нийтийн аж ахуйн үйлчилгээний салбарууд орно. Та мєн мєнгєний хувьцааны санг авч їзэж болно.
Баавгарын зах зээлд хөрөнгө оруулалт хийх (Анхааруулга)
Зах зээлийн санг хуваалцах нь хүн бүрт зориулагдаагүй. Эдгээр нь баавгай зах зээл дээр бий болсон, мөн нэрээр нь мөнгө олох зориулалттай барьсан брокофонууд юм. Үүнийг хийхийн тулд зах зээлийн санг богино байр суурь болон деривативт хөрөнгө оруулалт хийдэг тул тэдний өгөөж ерөнхийдөө жишиг индексийн эсрэг чиглэлд шилждэг.
Жишээлбэл, 2008 оны баавгай зах зээл дээр зарим баавгай зах зээлийн сангууд 37% -иар өссөн бол S & P 500-ийн үнэ 37% -иар буурсан нь бүрэн урвуу өгөөж буюу 74% -ийг давсан зах зээлийн жишиг үзүүлэлтээс давсан байна.
Та байнгын багцын стратегийг ашиглах боломжтой
Ихэнх херенге оруулагчдын хувьд зах зээлийн цаг хугацаанаасаа зайлсхийх ухаалаг арга барилтай бегеед аль болох бага хэмжээний буцаан олголтыг (мен дээр нь нэмсэн эрсдлээс) шахалт узуулэхийг оролдох стратегийг баримталж болно.
Үүний оронд та индексийн сангуудтай төрөлжиж, зах зээлд юу хийхийг нь зөвшөөрөх болно (учир нь давуу тал үүнийг урьдчилан таамаглах боломжгүй). Vanguard индексийн бүх санг ашиглан "Гурван Сангийн Lazy Portfolio:"
40% Нийт Хөрөнгийн зах зээлийн индекс
30% Олон улсын хөрөнгийн индекс
30% Бондын зах зээлийн нийт индекс
Хамгийн гол нь юу хийвэл хамгийн сайн ажил хий. Хэрэв танд нэмэлт удирдамж хэрэгтэй бол Хөрөнгө оруулалтын сангийн багцыг бүтээхээсээ өмнө юу хийхээ шалгаарай.
Мөнгөний тухайд татвар, хөрөнгө оруулалт, санхүүгийн үйлчилгээ, зөвлөгөө өгөхгүй. Хөрөнгө оруулалтын зорилго, эрсдлийн хүлээлгэсэн эсвэл тодорхой хөрөнгө оруулагчийн санхүүгийн нөхцөл байдлыг харгалзан үзсэн мэдээллийг толилуулж байгаа бөгөөд бүх хөрөнгө оруулагчдад тохиромжгүй байж болно. Өнгөрсөн үйл ажиллагаа нь ирээдүйн үр дүнг харуулахгүй юм. Хөрөнгө оруулалт хийх нь эрсдэлийг удирдаж болох эрсдэлийг хамардаг.