Хамтын хөрөнгийн сан худалдаж авах давуу тал
Тодорхой ямар ч дараалалгүйгээр, та хамтын сан худалдан авах асуудлыг авч үзье.
1. Хөрөнгө оруулалтын сан нь төрөлжилтийг санал болгодог
Хамтын сангуудын гоо үзэсгэлэн бол та харилцан санг худалдан авч, олон зуун хувийн хувьцаа, бондыг шуурхай олж авах боломжтой юм. Өөрөөр хэлбэл, таны багцыг төрөлжүүлэхийн тулд та хувийн үнэт цаасыг худалдаж авах шаардлагатай болж магадгүй бөгөөд ингэснээр илүү их хэлбэлзэлтэй байх болно.
2, Хөрөнгө оруулалтын сан нь мэргэжлийн менежменттэй байдаг
Ихэнх хөрөнгө оруулагчид нөөц, эсвэл хувь хүний хувьцааг худалдаж авах цаг байхгүй байна. Хувьцаа гэх мэт хувь хүний үнэт цаасны хөрөнгө оруулалт зөвхөн нөөцийн ашиглалт төдийгүй ихээхэн хэмжээний цаг хугацаа шаарддаг. Харин харилцан сангийн менежерүүд, шинжээчид өглөөний өглөө тус бүрийг хамтран санхүүжүүлэхийн тулд өнөөгийн болон боломжит нөөцийг судлах, дүн шинжилгээ хийхэд мэргэжлийн амьдралаа зориулж буйгаа сэрээдэг.
3. Хөрөнгө оруулалтын сан олон янзын хэлбэрээр ирдэг
Хамтарсан сан олон төрлийн төрлөөр хийгддэг. Хувьцааны санхүүжилт , бондын санхүүжилт , салбарын сан , зорилтот хугацааны хамтын сан , мөнгөний зах зээлийн харилцан санхүүжилт , тэнцвэртэй санхүүжилт байдаг. Хөрөнгө оруулалтын сан нь зах зээл дээр идэвхтэй багцын менежмент (идэвхитэй менежменттэй хөрөнгө) гэдэгт итгэдэг эсэх, эсвэл менежерээс ( идэвхгүй сан , индекс хамтарсан сан) хөндлөнгийн зах зээлийг худалдан авахыг илүүд үздэг. Хамтарсан сангийн төрөл бүрийн боломжууд нь төрөл бүрийн багцыг бага зардлаар, хүндрэлгүйгээр хийх боломжийг олгодог.
4. Арилжааны сан нь доод хэмжээнд байна
Олон тооны хамтран хөрөнгө оруулагч компаниуд хөрөнгө оруулагчдыг хоёрдогч сангаас 1000 доллараар эхлэх боломжийг олгодог. Schwab-ийн хамтын гэр бүлийн гишүүдийн олонх нь сангуудынхаа хамгийн багадаа $ 100 байна.
5. Хөрөнгө оруулалтын системтэй хөрөнгө оруулалт, хөрөнгө оруулалтыг системтэйгээр зохион байгуулах
Хамтын сангуудад тогтмол хөрөнгө оруулалт хийхэд хялбар байдаг.
Олон хамтарсан сангийн компаниуд хөрөнгө оруулагчид сар бүр $ 50 хүртэлх хөрөнгө оруулалтын сан руу шууд хөрөнгө оруулалт хийх боломжийг олгодог. Мөнгө нь банкны данснаас шууд татан авч, харилцан сангаар шууд хөрөнгө оруулалт хийдэг. Негее талаас менге нь харилцах сангаас байнга буцааж авах боломжтой бегеед банкны дансанд байршуулж болно. Энэ үйлчилгээнд ерөнхийдөө төлбөр байдаггүй.
6. Хөрөнгө оруулалтын сан нь автоматаар дахин хөрөнгө оруулалт хийх боломжийг санал болгодог
Хөрөнгө оруулагч нь борлуулалтын ачаалал эсвэл нэмэлт хураамжгүйгээр хөрөнгө оруулалтын ашиг болон ногдол ашгийг өөрийн хөрөнгөд дахин хөрөнгө оруулалт хийж чаддаг. Хэрвээ та орлогыг хайж олохгүй (өөрөөр хэлбэл, ноогдол ашгийг салгаж, орлогын үүднээс мөнгө болгон хадгалуулсан) бол ногдол ашиг болон хөрөнгийн олзыг дахин хөрөнгөжүүлэх сонголтыг та сонгох болно. Энэ нь нийлмэл хүүгийн давуу талыг ашиглах болно. Энэ нь үндсэн хөрөнгөөс илүү их хувьцаа худалдан авахад зориулж хүү, ногдол ашиг, ашиг тусыг авах бөгөөд ингэснээр бэлэн мөнгө гаргаж, тусдаа дансанд оруулна.
7. Маркетингийн сан ил тод байдлыг санал болгодог
Хамтын хөрөнгө оруулалтын сангууд нь олон нийтэд нээлттэй байдаг (тайлагналын зарим саатал) олон нийтэд нээлттэй байдаг бөгөөд хөрөнгө оруулагчид тэдний төлж байгаа төлбөрийг авах боломжийг олгодог. Хөрөнгө оруулагчид нь үнэт цаасны багцын эзэмшилд байдаг үндсэн үнэт цаас (хувьцаа, бонд, мөнгө эсвэл тэдгээрийн хослол) -г харж болно.
Мэдэх шаардлагатай бүх мэдээлэл, хөрөнгө оруулалт хийх шаардлагагүй зарим нь хамтын сангийн сангаас олдох бөгөөд энэ нь хамтарсан компаний вэбсайт дээрээс хялбархан олдох болно.
8. Хөрөнгө оруулалтын сангууд нь шингэн байна
Хэрэв та брокерын харилцах данснаас мөнгө татах хэрэгтэй бол хэдхэн хоногийн дотор ихэнх хамтын сангаас бэлэн мөнгө авах боломжтой. Хэрэв та өөрийн харилцах дансаа зарахыг хүсч байгаа бол борлуулалтын орлого нь хамтын санг зарснаас хойш даруй бэлэн болно. Зарим харилцан санхүүжилт нь гурван хоног хүртэлх хугацаанд "төлбөр тооцоо" хийгддэг. Гэхдээ энэхүү төлбөрийн чадварын түвшин (таны мөнгөнд хурдан хандах) нь үл хөдлөх хөрөнгө гэх мэт зарим хөрөнгө оруулалтын активаас хамаагүй дээр.
9. Хамтын сан аудитыг бүртгэсэн
Хамтарсан сангийн компани нь харилцан сангийн санхүүжилтийн гүйцэтгэлийн бүртгэлийг хөтөлж, үнэн зөв, аудитаар баталгаажуулсан байх ёстой бөгөөд ингэснээр хөрөнгө оруулагчид харилцан сангийн тодорхойлсон өгөөжид итгэж болно.
Хөрөнгө оруулалтын сангууд нь хөрөнгө бүрийн танилцуулга, хагас жилийн болон жилийн тайланг санал болгож байна. Эдгээр баримтууд нь хөрөнгө оруулалтын сан, удирдлага дор байгаа хөрөнгийн хэмжээ, дотоод сангийн зардал болон бусад зүйлсийн талаархи баялаг мэдээллээр хангадаг.
10. Мючелийн сангийн хөрөнгө оруулалтын аюулгүй байдал
Хамтарсан сангийн компани нь бизнесээс гадуур үйл ажиллагаа явуулж байгаа бол хамтын санг хувьцаа эзэмшигчид нь өөрийн хөрөнгийн хувьтай тэнцэх хэмжээний мөнгө хүлээн авна. Өөрөөр хэлбэл, харилцан санг Захирлуудын Зөвлөл хамтран хөрөнгө оруулалтын менежментийн шинэ хөрөнгө оруулалтын зөвлөх сонгож болно. Гэсэн хэдий ч, хамтын сан нь зах зээлийн эрсдэлтэй байдаг (мөн ихэвчлэн) үнэ цэнээр хэлбэлздэг. Энэ нь зарим тохиолдолд хөрөнгө оруулагчид анх хөрөнгө оруулсанаасаа бага мөнгөөр дуусч болно гэсэн үг юм. Гэхдээ зах зээлийн эрсдэл нь хєрєнгє оруулагчдад хєрєнгє єсгєх боломжийг цаг хугацааны явцад бий болгодог. Өөрөөр хэлбэл "аюулгүй байдал" гэдэг нь харьцангуй томъёолол юм. Хэрэв та удирдагчийн баталгаа, аюулгүй байдлыг хайж байгаа бол хамтын сан нь таны хувьд хамгийн сайн сонголт байж болох юм.
Хөрөнгө оруулалтын хувилбарууд (хувь хөрөнгө, ETF , хаалттай санхүүжилт гэх мэт олон тооны хэд хэдэн нэр томъёо) боловч хамтын сан нь тэтгэвэр, боловсрол, санхүүгийн бусад зорилгод хөрөнгө оруулах энгийн, үр ашигтай арга замыг санал болгож чадна.