Ихэнх туршлагагүй хөрөнгө оруулагчдын хамгийн хялбар, хамгийн сайн хөрөнгө оруулалтын стратеги
Энэ нь таныг шинэ хөрөнгө оруулагчийн хувьд өөр өөр нэр томьёог танилцуулах боломж олгож, янз бүрийн гэр бүлийн баялгийг хуримтлуулж буй арга замыг ялгаж салгах итгэл үнэмшил, зан чанарыг ойлгох боломжийг олгоно.
Бид юу хийж байгаагаа мэдэхгүй хүмүүст зориулсан хамгийн сайн хөрөнгө оруулалтын стратегитай эхлэх болно. Үнэ өртөг багатай, өргөн тархсан, идэвхгүй хандлагатай (бид үүнийг LCWDPA гэж энд товчилж аваач цаг хугацаа). Хөрөнгө оруулалтын бага өртөгтэй, өргөн цар хүрээтэй, идэвхгүй хөрөнгө оруулалтын стратеги нь хамгийн бага өртөгтэйгээр эзэмшиж буй энгийн хувьцааны жагсаалтыг хангалттай төрөлжүүлж, хамгийн бага эргэлтийн ( хойшлогдсон татварыг даван туулах ) Олон тооны бодолгүйгээр зах зээлийн дундаж өгөөж бий болгох.
Үнэн чанартаа LCWDPA нь дараах зүйлсийг шаарддаг:
- Олон тооны үйлдвэрүүд, салбарууд, зах зээлийн капиталжуулалтын хэмжээ, тэр ч байтугай улс орнуудад тэнцвэртэй, урт хугацааны эзэмшлийн томоохон цуглуулга худалдаж авдаг
- Эдгээр барьцаа хөрөнгөө бараг ямар ч нөхцөлд борлуулахаа больсон, ямар ч хүндрэлтэй байсан ч хамаагүй
- Брокерын данс руу шинэ бэлэн мөнгө тараах замаар байнга худалдан авдаг, магадгүй таны ногдол ашгийг дахин хөрөнгөжүүлж магадгүй
- Зарцуулалтыг аль болох бага байлгахын тулд таны мөнгө хэмнэх нь таны гэр бүлд зориулж өөр нэг зоосоор бүрддэг
Академийн нотолгоо нь зөвхөн энэ ажил биш төдийгүй ихэнх тохиолдолд нөхцөл байдалдаа сайн ажиллаж байгааг харуулж байгаа учраас хөрөнгө оруулагчдыг өөрийн хараат бус байдлаас хамгаалж, нягтлан бодох бүртгэл, санхүүжилтийг ойлгох хэрэгцээг багасгадаг (та орлогын тайлангаа хэрхэн уншиж, баланс ), бараг цаг хугацаа шаарддаггүй, шороон хямд байдаг.
Хөрөнгө оруулалтын стратеги болон индексийн сангийн хоорондох холбоос
LCWDPA нь мөнхөд оршдог байсан ч цөөн хэдэн арван жилд олонд алдаршсан, хувцасны загвар, хөгжимтэй адилхан маягаар гарч ирдэг (энэ нь ичмээр юм. Энэ нь). Хөрөнгө оруулалтын энэ стратегийг ашиглах хамгийн хялбар арга бол индексийн санг худалдан авах, долларын зардлыг дунджаар доогуур үнэлдэг дадал зуршлаар дамжуулан байнгын худалдан авалт хийх, үлдсэн хугацааг бий болгох явдал юм. Хэдийгээр өнгөрсөн ирээдүйд баталгаа байхгүй ч, хөрөнгө оруулагч энэ жорыг баримтлан, 25 ба түүнээс дээш жилийн хугацаанд эзэмшсэн тохиолдолд үр дүн нь олон жил үргэлжилсэн гэдэсний үрэвсэл буурахаас үл хамааран үр дүн сайтай байсан.
Энэ бүхэн нь хөрөнгө оруулалтын стратегийн хамгийн сүүлийн үеийн өсөлт нь хөрөнгө оруулагчид нь хөрөнгө оруулагчдад туслахын тулд өөрийн хөрөнгөө илүү сайн байлгахад нь тусалдаг байсан Вангуардын хамтран үүсгэн байгуулагч Жон Богл-д кредитлэж болно. LCWDPA.
Богль Принстоны их сургуулийн ахлах сургуулийн сурагчийн судалгааны ажлын явцад LCWDPA яагаад маш сайн ажилладаг талаар математикийн үндэс суурь тавьсан. Энэхүү судалгаа нь түүний бакалаврын дипломын ажлын даалгаварт хүргэсэн ба энэ нь сүүлийн жилүүдэд хамгийн анхны S & P 500 индексийн сан байгуулагдсан. Өнөөдөр Вангуард 500 индекс нь дэлхийн хаана ч байсан хамгийн том нь юм. Энэ нь 190 тэрбум долларын хөрөнгөтэй бөгөөд эргэлт нь 3% -иар (дунджаар 33 жилийн туршид байршдаг), хамтарсан сангийн зардлын харьцаа жилд 0.17% байна. Энэ нь дан ганц бие даасан санхүүгийн бүтээгдэхүүнээс бараг америкчуудад аюулгүй тэтгэвэр тэтгэмж олгодог.
Индексийн сан Хөрөнгө оруулалтын стратеги нь идэвхигүй байж болохгүй
Хөрөнгө оруулагчдын хувьд томоохон хөрөнгө оруулалтын хувьд хөрөнгө оруулалтын стратегийн давуу талыг ашиглахыг хүсвэл индексийн сан нь хамгийн оновчтой сонголт болдог .
Богль өөрийн олон ном, түүний дотор Хамтарсан Сангийн Common Sense гэдэг нэртэй маш сайн бичсэн номноос бичсэнчлэн, нийт хөрөнгө оруулалтын сангуудыг бүгдийг нь солилцохын тулд цэвэр мөнгөнийхөө төгсгөлд хэдэн нэмэлт тэгээс бүрддэг эрэгтэй, эмэгтэйчүүдэд илүү татвар ногдуулах нь илүү үр дүнтэй байдаг. индексжүүлсэн үзэл баримтлалыг ашиглан хувь хүний хувьцааны шууд багцыг бий болгоно. Зардал нь хамгийн хямд индексийн сангаас ч бага байх төдийгүй дансны эзэн нь засгийн газраас авсан багцын хувийг бууруулахын тулд татварын алдагдал хэмээх өөр нэг хөрөнгө оруулалтын стратегийн давуу талыг ашиглаж болно.
Иймэрхүү үйлдэл хэрхэн явагдахыг төгс жишээ бол ING Corporate Leaders Trust юм. 1935 оны эхээр багцын менежер нь 30 хөх-чип, ногдол ашиг төлөх хувьцааг цуглуулж, менежергүй, бараг ямар ч төлбөр, зардлыг цуглуулдаг байсан. Хувьцаа нь олсон үед л данснаас хасагдсан, дампуурсан, эсвэл бусад төрлийн материаллаг үйл явдалд өртсөн, тухайлбал ногдол ашгийн орлого эсвэл өр төлбөрийг барагдуулаагүй. Бороо, гэрэл, там, ус, хямрал, хямрал , дайн, энх тайван, инфляци , дефляци, бусад бүх төсөөлөгдөх нөхцөл байдлыг бий болго. Багц нь өөрийн эзэмшлийн ногдол ашгийг мөнгө зарцуулах, хадгалж, дахин хөрөнгө оруулах, хандивлахад зориулж олгосон ногдол ашгийг төлсөн.
Энэ сэдвээр эрдэм шинжилгээний судалгааг үзэж сонирхсон хэн ч гэсэн, энэ нь "дүлий мөнгө" хөрөнгө оруулалтын стратеги буюу индексийн сангаас илүү идэвхгүй байсан стратеги нь өнгөрсөн 79 жилд дунджаар хоёрдогч сангуудыг бутлах, өрсөлдөгчөө бараг хоёр дахин өсгөнө. Байгууллагын жагсаалтыг орчин үеийн эзэнт гүрний үед хуучин хөрөнгөө худалдаж авсан учраас одоо ч гайхалтай хэвээр байна. Жишээлбэл, туршлагагүй хөрөнгө оруулагчид хувьцааны анхны жагсаалтыг харж болох бөгөөд Нью Жерси дэх Старл Лотус, Соксон-Вакуум Ойл Үүний эсрэгээр тэд жилээс жилд худалдан авч, одоогийн эзэмшигчийн Exxon Mobil-ийн хувьцааг сольсон. Аткисон, Топека, Санта-Филын төмөр замыг Уоррин Баффетын конгломерат, Berkshire Hathaway компаний эзэмшдэг Burlington-ийн хойд Санта Фа-оор худалдаж авсан.
Энэ аргын механизмыг үл мэдэгч хүмүүсээс дампууралтай холбоотой бага өртөгтэй, өргөн цар хүрээтэй, хөрөнгө оруулалтын стратегийг сонсох хамгийн том эсэргүүцэлтэй тулгардаг. "Зарим хувьцаанууд дампуурч, та өөрийнхөө оруулсан бүх зүйлээ алдвал яах уу?" Тэд цэгийг нотолсон мэт хашхирч байна. Үнэнээс цааш зүйл алга. Багц нь чанарын компаниудаас бүрдэх бөгөөд хангалттай бүрэлдэхүүн хэсгүүдийн дунд тархдаг бол энэ нь ховор асуудал юм. Жишээлбэл, бид дампуурлын шүүхээс хамгаалахын тулд бараг $ 0-оор явсан "Eastman Kodak" хувьцааны эзэмшдэг хувьцааг хэлэлцэн ярилцаж байгаа ING Corporate Leaders Trust юм. Гэхдээ нэг хувьцааг $ 0-ийн өртөгтэйгээр 0 төгрөгийн үнээр дуусгасны дараа Eastman Kodak нь итгэлцлийн эзэд олон арван жилийн туршид их хэмжээний мөнгө олсон байна. 1. 1 жилийн үр дүнд ногдол ашиг) хими хагарлаас хасах, 3.) дампуурлын тайлан гаргах, бусад хөрөнгө оруулалтын орлогыг хамгаалах, хөрөнгө оруулалтын илүү амжилттай хөрөнгө оруулснаар татварын алдагдал хүлээх кредит. Эдийн засгийн бодит байдлыг үл тоомсорлож буй хувьцааны графикаас юугаар ч мартагдашгүй мэргэжлийн бус хүмүүс үүнийг амархан мартсан (эсвэл илүү их магадлалтай).
Хөрөнгө оруулалтыг идэвхжүүлэх стратегийг хэн хамгийн сайн тохирдог вэ?
Ерөнхийд нь хэлэхэд, энэхүү удирдлагын мөнгөний удирдлагын сургуулийн үр ашгийг дээд зэргээр ашиглаж чаддаг хувийн хөрөнгө оруулагчид дараахь хүмүүс байх болно:
- Хөрөнгөөө удирдахад маш их цаг зарцуулахыг хүсэхгүй байна. Тэд пийшинд 10 км-ийн өгөгдлийг уншихыг хүсдэггүй ч найз нөхөд, гэр бүлийнхэнтэйгээ өөр зүйл хийхийг илүүд үздэг.
- Сэтгэл хөдлөгөөрөө тогтворжиж, зүрх сэтгэлээ захирч чаддаг, хувьцааны ханш сүйрлээс болж унтаж амрахгүй байхыг шаарддаг (суурь багц нь өндөр чанартай цэнхэр чипсээс бүрддэг бөгөөд жилээс жилд өөрчлөгддөггүй, эсвэл арваад жил арван жил, жишээ нь, 1900, 1950, 2000, 2050 он гэхэд хүмүүс гадаргууг ариутгахын тулд Clorox-ийн зарим хэлбэрийг ашиглах магадлалтай байдаг).
- Ямар нэг зүйлийг "хийх" хэрэгтэй гэж бүү бод. Тэд өөрсдийн эрхий хуруугаа бүтэн амьдралаа эргүүлж уйтгартай байдалтай ч гэсэн төлөвлөгөөний дагуу үлдэх нь тэдний араас урагшаа сууж, тэгээд л тэг лугаа үйлдэл хийдэг.
- Найз нөхөд, хамтран зүтгэгчдийнхээ өмнө ухаалаг харагдах шаардлагагүй гэж бүү бод. Итгэхэд хэцүү байж болох юм, гэвч би олон тооны хүмүүс хамгийн сайн хөрөнгө оруулалтын багцыг хаяхыг харсан. Учир нь тэд коллежийн хуучин ангийнхантайгаа ундаанаас ууж байсан тухай сонссон алтны яаруу байдлаасаа болж алдсан мэт санагдаж байв. Тэдний багцын ажил үүргийг мартаж байгаа нь хамгийн аюулгүй аргаар мөнгө олох явдал юм.
- Тэдгээр нь тухайн жилийн индексийг бага, доод түвшинд гүйцэтгэж байгаа эсэх нь хамаагүй. Энэ нь аксиматик боловч ING Corporate Leaders Trust гэх мэт багцын багц нь S & P 500- аас ямар нэгэн тодорхой цаг хугацаанд ямар нэгэн тодорхой бус хугацаагаар ажиллах болно. Хөрөнгө оруулалтын багцад үндсэн фирм орсон байсан тул та хөрөнгө оруулалтын стратеги дээрээ сэтгэл хангалуун байх хэрэгтэй. Учир нь таны тайлагнасан дугаарууд сонины уншиж байгаагаас ялгаатай байсан ч та аз жаргалтай байх хэрэгтэй.
Хөрөнгө оруулалтын стратеги талаар илүү ихийг мэдэж аваарай
Хөрөнгө оруулалтын стратеги нь таны зан чанарыг сайжруулахын тулд илүү дэлгэрэнгүй өгүүллүүдийг уншина уу. Жишээлбэл, та санхүүгийн хувьд хүчтэй, гайхалтай эдийн засгаас давуу тал бүхий маш сайн бизнесийг худалдан авахыг шаарддаг чиг хандлагыг илүүд үздэг. Өөрөөр хэлбэл та жил бүр 10 эсвэл 25 жилийн турш ногдол ашигаа нэмэгдүүлсэн нийт хувьцааны жагсаалтыг худалдан авахыг илүүд үздэг.