Хөрөнгө оруулалтын сангуудад хөрөнгө оруулах шилдэг давуу талууд
Хэрвээ та эхлэгч бөгөөд хамтарсан сан нь хөрөнгө оруулалтын хэрэгцээгээ сайн хангаж байгааг мэдэхийг хүсч байгаа бол эсвэл хөрөнгө оруулагчийн хувьд хөрөнгө оруулагчид байгаа бол таны санхүүгийн зорилго, амьдралын хэв маягийн харилцан ашигтай санг яагаад санаж байх хэрэгтэйг сануулах хэрэгтэй. Мэдэх хэрэгтэй олон ашиг тус.
Хамтарсан сангийн дээд давуу талуудын 8 нь энд байна:
1. Энгийн байдал: Хамтарсан сан нь ойлгоход хялбар байдаг
Ямар ч зүйлийг илүү нарийн төвөгтэй зүйл болгож, харилцан санхүүжилт нь энэ үнэний хувьд үл хамаарах зүйл юм. Гэхдээ хамтын санхүүжилт нь эдийн засаг, санхүүгийн тайлан эсвэл санхүүгийн зах зээлийг амжилттай хөрөнгө оруулагч болох туршлага, мэдлэггүй байхыг шаарддаг.
Эхлэгчдэд зориулсан хамтын сангийн энгийн тодорхойлолт : Хамтын сан нь хөрөнгө оруулалтын аюулгүй байдлын төрөл юм. Хөрөнгө оруулагчид өөрсдийнхөө хөрөнгийг нэг мэргэжлийн удирдлагаар хийлгэсэн хөрөнгө оруулалттай нэгтгэх боломжийг олгодог. Хамтын сан нь хувьцаа, бонд, мөнгө болон бусад хөрөнгөд хөрөнгө оруулалт хийж чадна. Эдгээр суурь үнэт цааснууд, эзэмшдэг гэж нэрлэгддэг үнэт цааснууд нь нэг хамтарсан санг бүрдүүлэхийн тулд хослуулан багц хэлбэрээр нэрлэдэг.
Өөрөөр хэлбэл, Мючелийн сан нь хөрөнгө оруулалтын сагс гэж тооцогддог. Сагс бүр нь хэдэн арван буюу хэдэн зуун аюулгүй байдлын төрөл, тухайлбал хувьцаа эсвэл бондыг эзэмшдэг. Тиймээс хєрєнгє оруулагч хєрєнгє оруулалтын сан худалдаж авахдаа хєрєнгє оруулалтын їнэт цаасыг худалдаж авдаг.
Энгийн!
Тиймээ, хамтын сангуудын талаар олон зүйлийг мэдэх боловч санхүүгийн бүтээгдэхүүний ертөнцтэй харьцуулахад харилцан сангууд нь ашиглахад хялбар, ойлгомжтой байдаг.
2. Хүртээмжтэй байдал: Хөрөнгө оруулалтын сан нь худалдан авахад хялбар байдаг
Харилцах санг брокерийн пүүс, хөнгөлөлттэй брокерууд, хамтын сан, банк, даатгалын компаниудад санал болгодог.
Хөрөнгө оруулагчдыг эхлээд ч гэсэн Вангуард Инвестмент гэх мэт үнэ цэнэтэй ач холбогдол бүхий сангийн компанийг данснаас нээх боломжтой.
3. Олон талт: Харилцах сангууд өргөн зах зээлийн өртөгтэй байдаг
Нэг хамтарсан сан нь хэдэн арван, хэдэн зуун, хөрөнгө оруулалтын хэд хэдэн үнэт цаасны хөрөнгө оруулалт хийж чадна. Ингэснээр зөвхөн нэг санд хөрөнгө оруулах замаар төрөлжүүлэлт хийх боломжтой болно. Гэсэн хэдий ч хэд хэдэн өөр өөр сангуудад төрөлжүүлэхэд ухаалаг байдаг.
4. Янз бүрийн: Хамтын сангууд нь олон төрлийн ангилал, төрөлд багтдаг
Хөрөнгө оруулалтын багцынхаа хэмжээг нэмэгдүүлснээр харилцан төрөл бүрийн сангийн ангилал , төрөлд төрөлжсөн болно. Та хөрөнгийн үндсэн ангилал (хувьцаа, бонд, мөнгө) болон төрөл бүрийн дэд категорийг хамарсан харилцан санхүүжүүлээд хөрөнгө оруулалт хийх боломжтой.
5. Боломжит байдал: Харилцан сангууд нь бага байна
Ихэнх харилцан хамтран санхүүжүүлэх сан нь анхны хөрөнгө оруулалтын доод хэмжээ $ 3,000 буюу түүнээс бага байна. Ихэнх тохиолдолд хэрэв хөрөнгө оруулагч системтэй хөрөнгө оруулалтын хөтөлбөрийг санаачлан хэрэгжүүлбэл, тогтмол долларын үнэ эсвэл тогтмол тооны хувьцааг сар бүр нэг удаа худалдаж авдаг бол эхний хөрөнгө оруулалт нь 1,000 доллартай тэнцүү байна.
6. Ашиг хүртэгсэд: Хөрөнгө оруулалтын сан төсвийн бусад төсвийн төрлөөс харьцангуй бага зарцуулах зардал
Багц тус бүрийн активт эзлэх хувийн жин нь идэвхитэй удирдаж буй хамтын сантай харьцуулахад идэвхтэй удирддаг хамтын сангуудын хувьд бага байдаг.
Шууд гүйлгээний зардлыг нэмэх үед, брокерийн пүүсэд төлсөн жилийн хураамж, судалгаа шинжилгээний хэрэгсэл эсвэл хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөө өгөх зардал зэрэг нь хамтарсан сан нь хувьцааны ердийн багцаас илүү үнэтэй байдаг. Бусад хувьсагч нь арилжааны үйл ажиллагааны дүн, гүйлгээний хэмжээ, татвар гэх мэт багцын удирдлагын зардалд нөлөөлдөг.
7. Мэргэжлийн менежмент: Хамтран ажиллах сан Хөрөнгө оруулалтын судалгаа, шинжилгээ хийх мэргэжлийн багтай байх ёстой.
Хөрөнгө оруулагчид багцад байхын тулд чанартай хөрөнгө оруулалтыг олохын тулд шаардлагатай судалгаа шинжилгээ, дүн шинжилгээ хийхэд шаардагдах тоо томшгүй олон цаг, эрч хүч, бухимдал хэмнэх боломжтой байдаг нь бүхний хамгийн их ашиг тустай байж болох юм. Энэ бол мэргэжлийн ур чадвар эзэмшихэд сайн ажил хийхэд шаардагдах ур чадвар, хүсэл эрмэлзэл, тэвчээрийг ярихгүй. Хөрөнгө оруулалтын сан нь хөрөнгө оруулагчдад цаг хугацаа, эрч хүчийг зарцуулахын оронд өөрсдийн хүсч буй зүйлээ илүү ихээр хийх боломжийг хөрөнгө оруулагчдад олгодог.
8. Уян хатан байдал: Хамтын сан нь хэд хэдэн хэрэглээ болон хэрэглээтэй
Дээрх бүх давуу талууд нь энгийн бөгөөд уян хатан байдалд давхацдаг. Та зөвхөн нэг санд хөрөнгө оруулах эсвэл олон төрлийн хөрөнгө оруулалт хийх боломжтой. Автомат байршуулалт, системчилсэн буцалтгүй тусламж, 401 (к) төлөвлөгөө, анютитийн данс, ногдол ашиг, богино хугацаат хадгаламж, урт хугацааны хадгаламж, бараг хязгааргүй хөрөнгө оруулалтын стратеги нь хөрөнгө оруулагчид болон хөрөнгө оруулагчдын аль алины хувьд хамгийн сайн хөрөнгө оруулалтын хэлбэрийг бий болгодог.
Disclaimer: Энэ сайтын тухай мэдээллийг зөвхөн хэлэлцүүлгийн зорилгоор ашиглах бөгөөд хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөөний талаар буруу ойлгогдох ёсгүй. Ямар ч тохиолдолд энэ мэдээлэл нь үнэт цаасыг худалдан авах эсвэл худалдах зөвлөмжийг илэрхийлдэг.