Төсвийн багц гэж юу вэ?

Хөрөнгө оруулалтын багцын тодорхойлолт ба шилдэг туршлага

Санхүүгийн мэдээллийн хэрэгсэл болон хөрөнгө оруулалтын ном зүйд "портфорд" гэсэн нэр томъёог та харж магадгүй боловч энэ нь яг ямар утгатай болохыг мэдэхгүй байж болно. Эсвэл хэрэв та бусад олон хөрөнгө оруулагчдын адил сайн санаа бодолтой төстэй бол, та нар хамтран хөрөнгө оруулалтын багцтай байж болох ч энэ нь зохих ёсоор хийгдээгүй байна.

Хөрөнгө оруулалтын багцын тодорхойлолт

Хөрөнгө оруулалтын хувьд багц нь нэгээс дээш тооны хөрөнгө оруулалтын хэсгээс бүрдсэн нийт дүн юм.

Хөрөнгө оруулалтын ердийн хөрөнгө оруулалтын багцад хувьцаа эзэмшигчид нь ихэвчлэн өмчийн үнэт цаас эсвэл хувьцаанууд гэж нэрлэгддэг зүйлс байдаг (өөрөөр хэлбэл "хувьцааны багц").

Хамтарсан сангуудтай холбоотой бүх хөрөнгийн нэгдэл нь нэг багцыг бүрдүүлнэ. Чулуугаар дүүрсэн хувин төсөөлөөд үз дээ. Бороо нь хамтын сан бөгөөд тус бүр чулуулаг нь нэг хувьцаа эсвэл бонд эзэмшдэг. Бүх чулуулгийн (хувьцаа, бонд) нийлбэр нь нийт эзэмшлийн тоо эсвэл хамтын сангийн багцтай тэнцүү байна.

Хөрөнгө оруулалтын сангийн багцыг бий болгох

Хэдийгээр нэг хамтарсан сан нь багцын багц гэж тооцогддог ч хамтын хөрөнгө оруулалтын багцыг бий болгох , эсвэл аль нэг багцыг багцын багц гэж үзэх нь ухаалаг хэрэг юм. Нэгээс олон багцыг эзэмших нь ухаалаг байдаг учир нь төрөлжилт гэж нэрлэгддэг зүйл юм. Чи зөв төрөлжиж байхдаа тогтворгүй байдал (босоо бууралт) -ийг багасгаж, санхүүгийн зорилгодоо тохирох, эрсдэлд тэсвэртэй байдлыг бий болгох хөрөнгө оруулалтын холимогийг бий болгож чадна.

Диверсификац нь "Бүгдээрээ нэг сагсанд бүү тавь" гэж хэлдэг. Хамтын сангуудын багцыг бий болгохын өмнө эрсдэлийн хүлцэл эсвэл эрсдэл хүлээх асуулгын асуулгыг дуусгаснаар эрсдлийн хүлцлийг ойлгох, хэмжих нь чухал юм. Хөрөнгө оруулалтын хувь хүний ​​хувьд хэт түрэмгий хөрөнгөтэй хөрөнгө оруулалтын алдаа гаргахыг хүсэхгүй байгаа учраас багцын барилгын ажлын чухал алхам юм.

Жишээлбэл, хэрэв танай багцын үнэ цэнэ буурсан бол шөнийн цагаар унтах болно гэж бодож байвал та түрэмгий хөрөнгө оруулалт хийхээс зайлсхийх хэрэгтэй.

Хамтын сангийн төсвийн жишээ

Хөрөнгө оруулалтын багц нь консерватив (бага эрсдэлтэй), дунд зэрэг (дунд эрсдэлтэй) эсвэл түрэмгий (өндөр эрсдэлтэй) байх эсэхээ шийдсэний дараа та аль багцыг худалдан авах эсвэл нэмэх талаархи багцын талаар шийдэж болно.

Сангийн төрлүүдтэй үндсэн багцын төрөл бүрийн жишээг дор харуулав.

Консерватив төсвийн жишээ :

15% Том хивс (Индекс)
05% Жижиг хивс
05% Гадаад валют
45% Завсрын хугацаат бонд
30% Бэлэн мөнгө / Мөнгөний зах зээл

Багцын дунд жишээ :

40% Том хивс (Индекс)
10% Жижиг хивс
15% гадаад валют
30% Завсрын хугацаат бонд
05% Бэлэн мөнгө / Мөнгөний зах зээл

Төсвийн ерөнхийлөн захирагчийн жишээ :

30% Том хивс (Индекс)
15% дунд малгай
15% Жижиг хивс
25% гадаад буюу шинээр үүссэн хувьцаа
15% Завсрын хугацааны бонд

Дээрх жишээнүүд нь зөвхөн таныг эхлэхэд туслах боловсролын удирдамж гэдгийг санаарай. Мөн та бүх хөрөнгөө тэр дор нь худалдаж авах боломжгүй байж магадгүйг санаарай. Учир нь олон хамтын сангууд нь 2,000 доллараас дээш хэмжээний анхны худалдан авалт хийдэг.

Хэрвээ та нэгээс дээш санг худалдан авах боломжгүй бол зөвхөн нэг сантай хөрөнгө оруулалт хийх эсвэл хамгийн сайн сангаас хөрөнгө оруулалт хийх талаар энэ нийтлэлийг үзээрэй.

Disclaimer: Энэ сайтын тухай мэдээллийг зөвхөн хэлэлцүүлгийн зорилгоор ашиглах бөгөөд хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөөний талаар буруу ойлгогдох ёсгүй. Ямар ч тохиолдолд энэ мэдээлэл нь үнэт цаасыг худалдан авах эсвэл худалдах зөвлөмжийг илэрхийлдэг.