Хамтын хөрөнгө оруулалтын санг тодорхойлох тодорхойлолт ба хөрөнгө оруулагчдад яагаад чухал байдаг тухай
Жишээлбэл, энд та хамтран хөрөнгө оруулалтын танилцуулга олж болох зүйлсийн жагсаалт юм:
- Хамтарсан сангийн танилцуулгад хөрөнгө оруулалтын стратеги нь хөрөнгө оруулалтын санг хамтран ашиглах сан хамтран ажилладаг. Зарим сангууд нь хөрөнгө оруулалтын стратегийг дагаж мөрдөж, зарим нь өсөлтийн хувьцааг авахын зэрэгцээ бусад нь хувьцааны опционыг хамарсан эрсдэлтэй стратеги ашиглаж болно. Өнөөдөр S & P 500 зэрэг индексийг индексжүүлэхэд чиглэсэн хамтын хөрөнгө оруулалтын сангийн стратеги дээр үндэслэсэн.
- Сүүлийн хэдэн жилд хамтран санхүүжигчийн хувьцаа эзэмшигчид төлсөн түүхэн зардлын задаргаа, менежментийн төлбөр, 12б-1 хураамж, борлуулалтын ачаалал, тодорхой хугацааны дотор худалдсан хувьцааны төлбөрийг эргүүлэн авах төлбөр, бусад холбогдох мэдээллийг багтаасан. Энэ нь саналын нэрийн өмнөөс бичиг цаасны ажлыг гүйцэтгэхэд шилжүүлэх агентуудын хураамж зэрэг минутыг агуулж болно.
- Хамтарсан сангийн гүйцэтгэлийг Dow Jones Industrial Average зэрэг жишиг болгон харьцуулах урт хугацааны гүйцэтгэлийг тайлагнах. Хамтарсан сангийн танилцуулга нь тодорхой жишиг нь яагаад хамгийн тохиромжтой харьцуулалтыг тайлбарлаж болох юм.
- Тухайн хамтын сангуудад хөрөнгө оруулалт хийхэд гарах таны гол эрсдэлүүд. Жишээлбэл, дэлхийн болон олон улсын харилцан хамтран хөрөнгө оруулалтын танилцуулга нь валютын эрсдэл, капиталын хязгаарлалтыг хэрэгжүүлж байгаа компаниуд, дайны аюул, бусад хамааралгүй (ихэнх тохиолдолд) сан.
- Хамтын хөрөнгө оруулалтын хөшүүргийг ашигладаг эсэх; Хамтын сан нь өөрийн үнэт цаасыг бусдад богино хугацаагаар зээлдүүлдэг, тухайлбал богино хугацаат борлуулагчид орлогоо солилцдог эсэх.
- Сангийн хөрөнгө оруулагчдыг төлөөлж буй захирлууд эсвэл итгэмжлэгдсэн төлөөлөгчийн нэр, үүнд сангийн хөрөнгө оруулалтын хүрээ багтсан (жишээлбэл, $ 10,000-1 $ 50,000 эсвэл $ 100,000 +)
- Тєлєєлєгчдийн тєлбєрийг тэдний тєлбєрт тєлнє
- " Гудамжны нэрээр " хөрөнгө оруулагчийн нэрийн өмнөөс үнэт цаасыг эзэмшдэг байгууллагууд, түүний дотор сангийн хүмүүс болон гол эзэмшигчдийг хянах,
- Хөрөнгө оруулалтын менежерүүдийн туршлага, туршлагатай байх эсэхээ шийдэхэд танд туслахын тулд хамтын сангийн хөрөнгийн менежерүүдийн мэдээлэл
- Хөрөнгө оруулалтын стратеги (багцын менежер эсвэл хөрөнгө оруулалтын хорооны гишүүд) -ийн шийдвэрийг гаргадаг хүмүүсийн хөрөнгө оруулалтын хүрээ нь өөрийн шийдвэрийн эрсдэлд хангалттай өртөмтгий эсэхийг шийдэж болох тул (Жон Хөрөнгө оруулалтын ахлах ажилтан Смит нь өөрийн ABC-ийн хөрөнгө оруулалтын 100001 доллараас 500,000 доллар, XYZ хамтарсан санд хөрөнгө оруулсан 500,001 доллараас $ 1,000,000 хүртэл хөрөнгө оруулжээ.
- Санхүүгийн татварын үр ашгийн талаарх зарим санааг өгөх багцын эргэлтийн хувь хэмжээ (урт хугацаа шаардагдах хугацаа нь зарим нөхцөл байдалд сайн зүйл байж болно ) хойшлогдсон татварын өр төлбөрийг бий болгодог .
Мючелийн сангийн проксигийн хуулбарыг захиалах буюу олох
Хөрөнгө оруулалтын өмнө компаниуд хамтран хөрөнгө оруулалтын танилцуулга хийхийг хуулиар шаарддаг. Бараг бүх сангуудын компаниуд онлайнаар үнэгүй татаж авах боломжтой болжээ. Энэ нь хэтэрхий энгийн сонсогдож байгаа боловч та дуртай хайлтын системдээ "[Fund Name Here] prospectus" хайж олох эсвэл ойролцоо хаа нэгтээ бүртгүүлэх нь зүйтэй тул эргэн тойрондоо эргэн тойрон харагдах болно. Ихэнх сангууд танд үүнийг уншиж өгөхийг хүсч байгаа тул та бэлэн мөнгө өгөхийг хүсч байгаа тул тэдэнтэй төлбөр хуримтлуулах эхлэлийг тавьж , юу авахаа мэдэж байгаа эсэхээ шалгаарай. Сүүлийн жилүүдэд хамгийн том онлайн хувьцааны брокерууд брокерын сайтын тэмдэгтийн тэмдэгийг хайж байгаа бол судалгааны үр дүнгийн талаар хамтран хөрөнгө оруулалтын танилцуулгын холбоосыг оруулсан болно.
Хэд хэдэн арван хамтарсан сангийн танилцуулгыг уншаад та юу хэвийн, юу нь болохгүй байгааг таньж эхлэх хэрэгтэй. Хэрэв та ухаалаг бол энэ нь таны хэрэгцээнд илүү сайн багцыг бий болгоход тусалж чадна. Хамгийн наад зах нь, та ихэнх хөрөнгө оруулагчдын багцад ямар ч байр суурь эзэлдэггүй Эфэсийн хөрөнгө оруулалт гэх мэт жигшүүрт хэргээс зайлсхийх боломжтой болно.
Нэмэлт мэдээлэл авахыг хүсвэл та олон жилийн турш би бичсэн хөрөнгө оруулалтын нийтлэлүүдтэй холбоосыг бий болгох зорилгоор Хөрвөх санд Хөрвөх Хөрөнгө Оруулалтын Эхлэлийн гарын авлагаас үзэж болно.
Баланс нь татвар, хөрөнгө оруулалт, санхүүгийн үйлчилгээ, зөвлөгөө өгөхгүй. Хөрөнгө оруулалтын зорилго, эрсдлийн хүлээсэн байдал, эсвэл тодорхой хөрөнгө оруулагчийн санхүүгийн нөхцөл байдлыг харгалзан үзсэн мэдээллийг толилуулж байгаа бөгөөд бүх хөрөнгө оруулагчдад тохиромжгүй байж болно. Өнгөрсөн үйл ажиллагаа нь ирээдүйн үр дүнг харуулахгүй юм. Хөрөнгө оруулалт хийх нь эрсдэлийг удирдаж болох эрсдэлийг хамардаг.