Хөрөнгө оруулалтын сан хэрхэн мөнгө олохыг ойлгох
Хамтарсан сан гэж юу вэ
Хөрөнгө оруулагчид хамтын санг хэрхэн хөрөнгө оруулалт хийдэгийг ойлгохын өмнө харилцан санг юу гэж, мөн ашиг орлогоо хэрхэн бүрдүүлдэгийг ойлгох хэрэгтэй. Та хэд хэдэн нийтлэл уншиж эхэлж болох боловч хэрвээ цаг хугацаагаар шахаж байгаа бол эндээс томъёолсон тодорхойлолт байна.
Энгийнээр хэлбэл, хамтын сан гэдэг нь юу ч хийдэггүй компанийн төрлийг тодорхойлоход хэрэглэгддэг нэр томъёо юм. Энэ нь хөрөнгө оруулалтыг эзэмшдэг. Хөрөнгө оруулалтын компани нь багцын менежерийг ажиллуулж, менежментийн төлбөрийг төлдөг ба энэ нь ихэнхдээ 0.50% ба 2.00% хооронд хэлбэлздэг. Багцын сангийн менежер нь сангаас гаргаж буй мөнгийг хөрөнгө оруулалтын сангийн танилцуулгын баримт бичигт тусгасан стратегийн дагуу хөрөнгө оруулалт хийдэг.
Зарим хөрөнгө оруулалтын сан нь хувьцаа, зарим нь бонд, зарим нь үл хөдлөх хөрөнгө, зарим нь алтаар хийгддэг. Жагсаалт нь хөрөнгө оруулалтын стратегийн бараг бүх төрлийн, төсөөлж чадахуйц хөрөнгө оруулалтын сантай хамт явдаг.
Өнгөрсөн 25 жилийн туршид ногдол ашгийг нэмэгдүүлсэн S & P 500- д ногдол ашгийн хувьцааг эзэмшихийг хүсч буй хүмүүст ч зориулсан хөрөнгө оруулалтууд ч бий. Таны зорилгод хүрэх бараг ямар ч зорилготой хамтын хөрөнгө оруулалтын сан бий гэж хэлэхэд аюулгүй байна.
Хөрөнгө оруулалтын сан тань хэрхэн мөнгө олох вэ?
Хөрөнгө оруулалтын харилцах сангийн хэлбэр тань бэлэн мөнгө бий болгох эсэхийг тодорхойлох болно.
Хэрэв та хувьцааны санг эзэмшдэг бол боломжит ашгийн хамгийн том эх үүсвэр бол компанийн тараасан ашиг орлогын хувь хэмжээгээр төлөх хувьцааны үнэ ( хөрөнгө оруулалтын ) эсвэл мөнгөн ногдол ашгийн өсөлт юм гэдгийг мэдсэн. Хэрэв сан нь бондод хөрөнгө оруулалт хийхэд анхаардаг бол хүүгийн орлогоор мөнгө олох магадлалтай. Хэрвээ үл хөдлөх хөрөнгөд хөрөнгө оруулалт хийдэг бол түрээс, өмчийн талархал, бизнесийн үйл ажиллагаанаас олсон ашгаас мөнгө олох боломжтой.
Хөрөнгө оруулалтын сангаас мөнгө олох гурван түлхүүр
Хөрөнгө оруулалтын сангаас мөнгө олох гурван гол түлхүүр байдаг. Эдгээр нь:
- Зөвхөн та харилцан ойлголцлын сангуудад хөрөнгө оруулалт хий
Хэрэв та тайлбарлаж чаддаггүй, түргэн, товчхон, тодорхой нөхцөлтэй, хамтын санг хэрхэн хөрөнгө оруулалт хийдэг, түүний үндсэн суурь нь юу вэ, харилцан сангуудын хөрөнгө оруулалтын стратегийн эрсдэлүүд, яагаад та тодорхой нэг харилцан санг эзэмшдэг учраас магадгүй та магадгүй таны багцад байх ёсгүй. Юу ч хялбархан байлгахад эрсдэлийг хэмжих, агуулж, үнэлэх нь илүү хялбар байдаг. - 5 жил эсвэл түүнээс дээш хугацаанд бод
Хөрөнгө буюу бондод хөрөнгө оруулахад зориулагдсан зарим зах зээлийн хэлбэлзэл нь заримдаа эвдэрч сүйдэж чадвал эд баялаг нийлүүлэхэд илүү хялбар болно. Хэрэв та өмчийн харилцан сангийн санг эзэмшвэл, тухайн жилд тухайн жилд 50% -иар буурах бэлтгэлтэй байгаарай. Эдгээр зүйлүүд тохиолддог. Та нийтлэг мэдрэмж, суурь математик, эрсдэлийн менежментийн стратеги дээр үндэслэсэн сайтар судалсан, сайн төлөвлөсөн төлөвлөгөө боловсруулж, өөрийнхөө сэтгэлийг хөдөлгөж, үр бүтээлтэй хөрөнгөө хамгийн муу цагт зарах боломжийг бий болгодог урт хугацааны туршид бий болсон баялаг.
- Боломжийн зардлыг төлөх
Хамтарсан сангийн зардлын харьцаанаас гадна бусад зардлуудыг авч үзэх нь чухал юм. Татварын үр ашгийн асуудал. Орлогын хэрэгцээ асуудал байна. Эрсдэлтэй холбоотой асуудлууд. Энэ бүхнийг бие биенээсээ болон бусад холбогдох хүчин зүйлсийг жигнэх хэрэгтэй. Үүний гол зорилго нь та юу төлж байгаагаа үнэлэх явдал юм.
Баланс нь татвар, хөрөнгө оруулалт, санхүүгийн үйлчилгээ, зөвлөгөө өгөхгүй гэдгийг анхаарна уу. Хөрөнгө оруулалтын зорилго, эрсдлийн хүлээлгэсэн эсвэл тодорхой хөрөнгө оруулагчийн санхүүгийн нөхцөл байдлыг харгалзан үзсэн мэдээллийг толилуулж байгаа бөгөөд бүх хөрөнгө оруулагчдад тохиромжгүй байж болно. Өнгөрсөн үйл ажиллагаа нь ирээдүйн үр дүнг харуулахгүй юм. Хөрөнгө оруулалт хийх нь эрсдэлийг удирдаж болох эрсдэлийг хамардаг.