Хөрөнгө оруулалтын сан дахь гэр бүлд хөрөнгө оруулах давуу тал
Хөрөнгө оруулалтын гэр бүлийн хүрээнд хөрөнгө оруулснаар хөрөнгийн ангилалын төрөлжилтийг бий болгож, хөрөнгө оруулалтын зардлыг бууруулж болно.
Хамтын хөрөнгийн сангийн гэр бүл тодорхойлолт
Хамтарсан сангийн гэр бүл бол ижил төстэй сангуудын ивээн тэтгэгчидтэй ижил төрлийн хамтын сангууд юм. Уг концепцийг ойлгоход танд туслахын тулд манай хөрөнгө оруулалтын менежментийн компани хамтарсан сангийн удирдлагын охин компани байгуулж, охин компани нь гурван шинэ харилцан санхүүжилтийг ивээн тэтгэдэг болохыг төсөөлөөд үз дээ:
- Joshua Kennon Stock Fund
- Женерал Кенnon Бондын Сан
- Joshua Kennon Үл хөдлөх хөрөнгийн сан
Эдгээр хамтын сангууд бүгд өвөрмөц бөгөөд хөрөнгө оруулалтын багцтай байдаг. Ихэнх харилцан хамтран санхүүжиж буй гэр бүлүүдэд, сан бүрийг тусдаа багцын менежерүүд удирддаг. Гэхдээ энэ бүгд нь "Joshua Kennon" хамтлагын сангийн гэр бүлийн нэг хэсэг байх болно.
Хөрөнгө оруулалтын гэр бүлийн хүрээнд хөрөнгө оруулалт хийх ашиг тус
Мөнгөн хөрөнгөө хадгалж үлдэхийг хүссэн хүмүүст харилцан туслах сангийн гэр бүлд хэд хэдэн үр өгөөж өгдөг.
Эдгээр нь:
- Хувь хүний сангийн гэр бүлийн нэгтгэсэн тайлан хувь хүний сан бүрийн хөрөнгө оруулалтыг тодорхойлдог. Энэ нь таны эзэмшсэн бичиг баримтыг илүү няхууртай, илүү хялбар задлан шинжилнэ гэсэн үг юм.
- Олон хамтран санхүүжүүлэгч байгууллагууд хамтарсан санг үүсгэдэг хувь хүний сангуудын хооронд мөнгө шилжүүлж болох вэбсайтыг санал болгодог. Хэрэв та Жошуа Кенnon Хөрөнгийн Бирж дээр 100,000 долларын хөрөнгө оруулалт хийсэн бол жишээ дээрээ буцаж ирвэл та биржийн болон үл хөдлөх хөрөнгийн зарим хэсгийг худалдаж авахын тулд хувьцаагаа зарж борлуулж болно. Гэрийн сан хоорондын шилжүүлэг хэрхэн яаж ажилладаг талаар олж илрүүлэх нь танилцуулах нь чухал юм.
- Зарим сан нь хувьцаа эзэмшигчид нь харилцан хамтран санхүүжиж буй гэр бүлийн гишүүдийн дунд доод түвшингийн бусад сангуудад хөрөнгө оруулалт хийх боломжийг олгоно. Энэ нь танай сангийн гэр бүлийг өгч буй бизнесийг солилцоход өөрөөр хандах боломжгүй хөрөнгөө олж авах гэсэн үг юм.
- Олон хамтын сан нь харилцах дансны гэр бүлд өөр өөр сангуудын дунд хувааж, хадгаламж эсвэл хадгаламжийн данснаас автоматаар буцааж авах боломжтой болно.
- Хачирхалтай тохиолдолд та хамтран хөрөнгө оруулагчдыг хүлээн зөвшөөрөөгүй "хаалттай" харилцан санд хөрөнгө оруулалт хийж болох юм.
Шалтгаан Сангийн Компаниуд Мючел Сантай болсон
Олон тооны харилцан санг үүсгэх нь үр дүнгүй мэт санагдаж болох боловч хамтын сангуудын гэр бүлийн санааг үнэхээр бодитой юм. Жишээлбэл, би өдөржингөө өрөөнд, үнэ цэнэтэй компаниудад суугаад олон төрлийн санг ажиллуулах нь дан ганц хамтран ажиллах санг ажиллуулахаас илүү их хүчин чармайлт шаарддаггүй. Яагаад гэвэл миний худалдан авах, зарах шийдвэр нь хувьцааны төрөл, Бусад аюулгүй байдал Би шалгаж байна. Жишээ нь:
Хамтарсан сангийн гэр бүлийн дөрвөн харилцан бие биенээ хамтран санхүүжүүлдэг гэж төсөөлөөд үзээрэй. Эдгээр нь:
- Дэд Сан (архи, тамхи, мөрийтэй тоглоом, батлан хамгаалахын хувьцаа)
- Blue Chip Dividend Fund (өндөр ногдол ашиг, хүчтэй баланстай компаниуд)
- Олон улсын Утга Сан (Америкийн Нэгдсэн Улсаас гадна байрлаж байгаа ба үнэлэгддэг компаниуд)
- Өндөр зэрэглэлийн Дунд Байгууллагын Бондын Сан (өндөр зэрэглэлийн корпорациудын бонд)
Диего шиг компаний тайланг уншиж байгаа бөгөөд тэр үед доод түвшний санг худалдан авах захиалга хийж болох юм - дэд орд, цэнхэр чипийн ногдол ашгийн сан, олон улсын үнэлгээний сан . Би Berkshire Hathaway шиг компаний тайланг уншиж байгаа бол энэ нь ямар ч орлогын шалгуурыг хангаж чадахгүй юм. Учир нь энэ нь багахан хөрөнгө биш, ногдол ашиг төлдөггүй, олон улсын хэмжээнд оршин суудаггүй.
Үүний давуу тал нь хувь эзэмшигчийн хувьд өөрийн багцад тохиромжтой хамгийн тохиромжтой хөрөнгө оруулалтын төрлийг өөрөө шийдэх боломжийг олгодог.
Vanguard and Fidelity зэрэг томоохон харилцагч сангууд нь хамтран санхүүжүүлж болох гэр бүлийн хөрөнгөөрөө санхүүжүүлж болох хөрөнгө, хөрөнгийн хуваарилалт, хөрөнгө оруулалтын стратеги гэх мэт маш олон хөрөнгө оруулалтын сангууд юм.
Хөрөнгө оруулалтын талаархи мэдээллийг хэрхэн ашиглах талаар дэлгэрэнгүй мэдээлэл
Хөрөнгө оруулалтын санг хэрхэн хөрөнгө оруулалт хийх талаар илүү ихийг мэдэхийг хүсвэл Хөрөнгө оруулалтын санд хөрөнгө оруулахад зориулсан Хөрөнгө оруулалтын бүрэн эхийг уншина уу.
Баланс нь татвар, хөрөнгө оруулалт, санхүүгийн үйлчилгээ, зөвлөгөө өгөхгүй. Хөрөнгө оруулалтын зорилго, эрсдлийн хүлээлгэсэн эсвэл тодорхой хөрөнгө оруулагчийн санхүүгийн нөхцөл байдлыг харгалзан үзсэн мэдээллийг толилуулж байгаа бөгөөд бүх хөрөнгө оруулагчдад тохиромжгүй байж болно. Өнгөрсөн үйл ажиллагаа нь ирээдүйн үр дүнг харуулахгүй юм. Хөрөнгө оруулалт хийх нь эрсдэлийг удирдаж болох эрсдэлийг хамардаг.