Чин үнэнч шудрагаас өндөр үнэлэмжтэй хөрөнгийн харилцан сангууд
Ногдол ашгийг орлогын эх сурвалж болгон хүлээн авч болох юмуу эсвэл хамтын сангаас илүү хувьцаа худалдан авахад ашиглаж болно. Урт хугацааны хөрөнгө оруулагчид ихэвчлэн тухайн сангийн ногдол ашгаас илүү ногдол ашиг авахыг сонгох боловч ногдол ашгийн хамтын санг худалдан авах ихэнх хөрөнгө оруулагчид орлогын эх үүсвэр хайж байдаг бөгөөд энэ нь хөрөнгө оруулагчид өөрсдийн хөрөнгийн сангаас найдвартай, найдвартай төлбөр авахыг хүсдэг хөрөнгө оруулалт.
Ихэнх тохиолдолд орлого бий болгох шинж чанараараа ногдол ашгийн сангууд нь тэтгэвэрт гарсан хөрөнгө оруулагчдад хамгийн сайн тохирдог.
Зарим хөрөнгө оруулагчид нь ногдол ашгийн харилцан санхүүжилтийг бондынхаас өндөр өгөөж төлдөг тул хүүний бага орчинд бонд, бондын сангаас өөр сонголт байж болно. Гэсэн хэдий ч хувьцаа нь үндсэн алдагдлыг алдах эрсдэл өндөртэй байдаг.
Гэсэн хэдий ч, үнэт цаасны сангуудтай ихэвчлэн ангилдаг ногдол ашгийн харилцан санхүүжилт нь бусад сангийн хөрөнгөөс илүү эрсдэлтэй байдаг.
Ногдол ашгийн төлөөх чин сэтгэлийн сан
Үр дүн нь хэлбэлзэлтэй боловч эдгээр гурван Fidelity сан нь хувьцааны дундын сангуудын хувьд дунджаас дээгүүрт ногдол ашиг төлөх түүхтэй.
- Fidelity Equity Income (FEQIX) нь жилийн дундаж өгөөжийн хувьд дундаж гүйцэтгэлтэй боловч фэйсбүүк нь чин үнэнч байж хөрөнгийн бирж дээр хамгийн өндөр үр өгөөж өгдөг. Сан нь голчлон АНУ-ын томоохон хэмжээний үнэт цаасны хувьцаанууд дээр голчлон анхаарч ажилладаг. FEQIX-ийн зардлын харьцаа нь 0.71% -иас бага бөгөөд хамгийн бага худалдан авалт нь 2,500 $ байна.
- Чин үнэнч байх стратегийн ногдол ашиг ба орлого (FSDIX) нь ногдол ашгийн хамгийн сайн үнэнч хөрөнгөөс бүрддэг. Энэ багц нь ойролцоогоор АНУ-ын том хэмжээний хувьцааны гуравны хоёртой бөгөөд үлдсэн хэсгийг гадаадын үнэт цаас, бонд, мөнгө ба хөрвөх үнэт цаасны дунд хуваарилдаг. FSDIX-ийн зардлын харьцаа 0.74% бага, хамгийн бага худалдан авалт 2,500 $ байна.
- Fidelity Equity Dividend Income (FEQTX) нь гүйцэтгэлийн зэрэглэлийг дундажаар удирддаггүй өөр нэг сан боловч ноогдол ашгийн хөрөнгө оруулагчдын орлогыг нэмэгдүүлэхэд анхаарлаа төвлөрүүлдэг. Багцын хуваарилалт нь АНУ-ын нийт хувьцааны 90%, гадаадын 10% -ийг эзэлж байна. Капиталжуулалтын гол анхаарал нь том хэмжээтэй малгай дээр дунд зэргийн хэмжээтэй зүсмэл дээр байрладаг. FEQTX-ийн зардлын харьцаа 0.72% бага, хамгийн бага худалдан авалтын хэмжээ 2,500 $ байна.
Ногдол ашиг хуваарилах хөрөнгийн сангаас өөр орлоготой байхын хувьд Fidelity нь өндөр үр өгөөжийн бондын сангуудыг сонгон шалгаруулдаг.
Хөрөнгө оруулагчид ногдол ашгийн харилцан ашиг хонжоо нь сайн ургацаа өгдөг ч хөрөнгө оруулалтын эдгээр үнэт цааснуудад гол эрсдэл байдаг.
Disclaimer: Энэ сайтын тухай мэдээллийг зөвхөн хэлэлцүүлгийн зорилгоор ашиглах бөгөөд хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөөний талаар буруу ойлгогдох ёсгүй. Ямар ч тохиолдолд энэ мэдээлэл нь үнэт цаасыг худалдан авах эсвэл худалдах зөвлөмжийг илэрхийлдэг.