Хамтын санг хуваалцах хичээлүүд Янз бүрийн шимтгэл, хамгийн бага хөрөнгө оруулалттай, бусад
Ихэнх тохиолдолд энэ нь хамтын санг танилцуулах замаар уншсаны дараа хувь нийлүүлэгч нь хэд хэдэн ангилалд багтдаг гэж үздэг. Санхуугийн хооронд ямар ялгаатай байгаа нь ихэвчлэн тодорхой бус байдаг боловч ихэнхи тохиолдолд томоохон херенге оруулалтыг дэмжихийн тулд зарим сангууд бага хураамж, зардлын харьцааг санал болгодог.
Заримдаа хамтын хөрөнгө оруулалтын сан нь хөрөнгө оруулагчид ("жижиглэн худалдааны" хөрөнгө оруулагчид), томоохон корпорациуд, тэтгэврийн төлөвлөгөө , ашгийн бус ("институциональ" хөрөнгө оруулагчид) хоёуланд нь дуртай байхыг хүсдэг. Хамтын хөрөнгө оруулалтын хоёр хэлбэрийн хувьд харилцан ашигтай сан байгуулахад тулгардаг сорилт бол институцийн томоохон үйлчлүүлэгчид ийм их хэмжээний эдийн засгийн хэмжүүртэй байдаг нь ихэнх жижиглэн худалдааны хөрөнгө оруулагчдын төлдөг бага удирдлагын төлбөрийг хүлээн авахгүй болно гэсэн үг юм.
Хөрөнгө оруулалтын ижил төстэй хөрөнгө оруулалтын янз бүрийн ангиудыг бий болгохоор харилцан адилгүй хоёр өөр харилцан санхүүжилтийг санал болгохын оронд харилцан адилгүй сан бүрдүүлдэг. Нэг анги нь жижиглэн худалдааны хөрөнгө оруулагчдад давамгайлж болох бөгөөд нэг анги нь институцийн хөрөнгө оруулагчдад хандаж магадгүй юм. Заримдаа дунд зэрэглэлийн хувьцаанууд байдаг. Хувьцааны янз бүрийн ангиллууд нь зардлын харьцаа, хамгийн бага хөрөнгө оруулалт, эргүүлэн худалдаж авах төлбөр, борлуулалтын ачаалал зэрэг өөр өөр байдаг.
Хамтарсан санд хуваалцах ангийн бодит жишээнүүдийг харна уу
Хамтарсан сангийн ангилалыг ойлгоход тань туслахын тулд дэлхийн санхүүгийн хамгийн түгээмэл бүтээгдэхүүний нэг болох Vanguard S & P 500 индексийн сангийн ангилалыг үзье.
Vanguard 500 Index индекс нь хэд хэдэн өөр өөр ангиудад байдаг:
- Хөрөнгө оруулагчийн хувьцааны сан нь VFINX тэмдэгтийн дор арилжаалагдаж, 3,000 ам.долларын хамгийн бага хөрөнгө оруулалттай 0.14% зардлын харьцаатай байна.
- Адмирал Хувьцааны сан нь VFIAX тэмдэгтийн дор үйл ажиллагаа явуулж, 10,000 ам.долларын доод хэмжээний хөрөнгө оруулалттай 0.04% -ийн зардлын харьцаатай байна.
- Байгууллагын сан Хувьцааны арилжааны санг VINIX тэмдэгийн дор арилжаалах бөгөөд 5,000,000 ам.долларын хамгийн бага хөрөнгө оруулалттай 0.04% -ийн зардлын харьцаатай
- Институцийн Plus Fund Shares арилжаа VIIIX-ийн тэмдэглэгээгээр хийгдсэн бөгөөд 100,000,000 ам.долларын хамгийн бага хөрөнгө оруулалтын 0.02% -ийн зардлын харьцаатай
Та худалдан авч буй хувьцааны төрлөөс хамаарч таны хамгийн бага нь $ 3,000-аас 100,000,000 хүртэлх хэмжээтэй байж болох бөгөөд таны хамтын сангийн хөрөнгө оруулалтын зардлын хэмжээ ихээхэн ялгаатай байж болно.
Хөрөнгө оруулагчид тодорхой нэг байгууллагаас нэмэлт тэтгэмж авах боломжтой
Таны багцыг өсгөх үр ашиг нь бага зардалтай хамтарсан сангийн хувьцааны ангилалд хамрагдах боломжтой болно. Санхүүгийн олон байгууллагууд өөрсдийн мэдлийн дээвэр дээрээ байгаа хөрөнгийн нийт дүн дээр үндэслэн нэмэлт тэтгэмж санал болгодог. Хөрөнгө оруулагчид хөрөнгө оруулалтын өндөр түвшинд хөрөнгө оруулагчдад үйлчлэх зориулалттай хөрөнгө оруулалтын зөвлөхүүд дангаараа удирддаг дансуудтай ижил байдаг.
Vanguard-ийн жишээнээс харахад, Та Vanguard хамтын сан болон ETF- д хөрөнгө оруулалт хийсэн нийт $ 50,000-аас 500,000 доллартай байсан бол Voyager үйлчилгээний түвшин гэж нэрлэгдэх болно. Энэ нь компаний ETF-д комиссгүй арилжаа хийх болон хувьцааны хоршоодыг багасгах гэсэн үг юм. болон Vanguard бус ETFs.
Түүнээс гадна, үйлчилгээний хураамж байхгүй.
Vanguard's Voyager сонгон шалгаруулах сан, ETF-д 500,000 доллараас дээш $ 1,000,000 хөрөнгө оруулалт хийсэн бол Vanguard's Voyager Select Services, Vanguard-ийн Voyager-н Үйлчилгээ эрхлэгчдэд 1 сая гаруй долларын хөрөнгө оруулагч, ETF-ийн хөрөнгө оруулагчид оролцох боломжтой. Түвшин бүр хөрөнгө оруулагчдын ашиг тусыг нэмэгдүүлдэг. Мэдээжийн хэрэг, та хамгийн бага хувьцааны ангилалын эзэмшлээр хөрөнгөө зардлынхаа харьцаан дээр бага зардлаар төлж байгаа нь дээр.
Хөрөнгө оруулалтын санд хөрөнгө оруулах талаар дэлгэрэнгүй
Хөрөнгө оруулалтын сангийн талаар илүү ихийг мэдэхийн тулд Хөрөнгө оруулалтын санд Хөрөнгө оруулалтын Хөрөнгө оруулалтын иж бүрэн эх сурвалжаас уншина уу . Энэ нь сайтуудын хамгийн сайн сангуудын нийтлэл, эх сурвалжуудын цуглуулга юм.