Эхний болон шинжээчдийн аль аль нь хамгийн сайн санг сонгоно
Хэдийгээр хамтын сан нь бүх хөрөнгө оруулагчдын хувьд хамгийн хүртээмжтэй, энгийн хөрөнгө оруулалтын хэлбэрүүдийн нэг боловч хөрөнгө оруулалтын бүх зөвлөгөөний нэг хэмжээс гэж байхгүй. Тиймээс харилцан сангуудад хэрхэн, хаана хөрөнгө оруулах талаар санал санаачлага, зөвлөгөө өгөх олон тооны ном, вэбсайт байдаг.
Энэ нийтлэлд та бүхэн ерөнхий болон тусгай санаануудыг өгч, хамтран хөрөнгө оруулалтын талаархи бусад мэдээлэлтэй холбох болно. Энэ өгүүллийг уншсаны дараа та хөрөнгө оруулалтын зөвлөхийг ашиглах уу, эсвэл өөрөө хийхийг хүсч байгаагаа шийдэх боломжтой.
Хөрөнгө оруулалтын зорилго юу вэ?
Таны мөнгөний зорилго юу вэ? Та үүнийг юу хийхийг хүсч байна вэ? Танд энэ мөнгө хэрэгтэй бол хэр их цаг хугацаа байдаг вэ? Дунджаар өгөөж хүртэхийн тулд хэр их эрсдэлтэй вэ? Та мөнгөө өсгөхийг хүсч байна уу эсвэл одоогийн үнэ цэнийг хадгалахыг хүсч байна уу?
Эдгээр асуултын хариултууд нь таны хөрөнгө оруулалтын объектыг тодорхойлох үндсэн хүчин зүйл болох хөрөнгө оруулалтын цаг хугацаа , эрсдлийн хүлээлтэд хүрэхэд тань туслах болно.
Өөрийн хөрөнгийн хуваарилалтыг тодорхойлох
Хөрөнгө оруулалтын объектоо тодорхойлохдоо хөрөнгө оруулалтын актив, хөрөнгийн бонд, бэлэн мөнгө зэргийг багтаасан хөрөнгийн хуваарилалтыг та тодорхойлж болно.
Хөрөнгийн зохистой хуваарилалт нь эрсдлийн тэсвэр тэвчээрийн түвшинг илэрхийлнэ. Энэ нь түрэмгийлэл (эрсдэлд өндөр хүлцэл), дунд зэрэг (дунд эрсдлийн хүлээлгэх), эсвэл консерватив (эрсдэл багатай хүлцэл) гэж тодорхойлж болно. Эрсдлийн хүлцэл өндөр байх тусам таны багцад бонд, бэлэн мөнгөтэй холбоотой илүү их хувьцааг авах болно; эрсдэлийн хүлцэл бага байх тусам бондын болон мөнгөний харьцаан дахь хувьцааны хувиар буурна.
Эдгээр багцын загварыг илүү дэлгэрэнгүй удирдамж болгож авна уу: Томоохон хөрөнгө оруулалтын сангийн багцын загвар , дунд хугацааны харилцан сангийн багцын загвар , консерватив хамтын сангийн багцын загвар .
Хөрөнгө оруулалтын сангийн төрөл ба ангилалуудыг судал
Хөрөнгийн хуваарилалтын үндсэн бүтцийг бий болгосны дараа та төрөл бүрийн сангийн болон төрөл бүрийн ангиллуудыг судалж эхлэх боломжтой. Хөрөнгө оруулалтын санг хэрхэн яаж ангилах талаар судлах нь хөрөнгийг хуваарилах, төрөлжүүлэх зорилгоор хамгийн сайн санг хэрхэн сонгохыг хөрөнгө оруулагчид сурахад тусалдаг. Жишээлбэл, үнэт цаасны сан, үнэт цаасны харилцах, мөнгөний зах зээлийн харилцах данс байдаг. Хөрөнгийн болон бондын сангууд нь үндсэн хөрөнгийн төрлүүдээр олон тооны дэд ангиллуудтай байдаг. Тухайлбал гадаадын хөрөнгө, томоохон хувьцаа, жижиг хувьцаа, корпорацийн бонд, үнэт цаасны бонд гэх мэт олон тооны дэд ангиллууд байдаг. сан.
Хамтын санг хэрхэн шинжлэх вэ?
Хамтарсан сангууд нь олон талууд, талууд, ангиллууд байдаг. Гэсэн хэдий ч сангуудын зардлын харьцаа гэх мэт хамтын ажиллагааны сангийн гүйцэтгэлийг хэрхэн шинжлэх , гүйцэтгэлд нөлөөлж болох зүйлсийг хэрхэн шинжлэх зэрэг цөөн хэдэн үндсэн зүйл байдаг. Гэсэн хэдий ч гүйцэтгэл, зардлаас илүү сонгон шалгаруулах санхүүжилт илүү их байдаг. Хөрөнгө оруулалтын зөвлөхүүдийн зарим нь индексийн хөрөнгө оруулалтын идэвхитэй хэв маягийг шинжлэх ухааны ажилд илүү хялбар болгодог.
Хөрөнгө оруулалтын шилдэг стратеги дээр өөрийгөө сур
"Хамгийн сайн хөрөнгө оруулалтын стратеги" гэж байхгүй. Мөн та стратегиа эхлэхийг хүсэхгүй байгаа бөгөөд сэтгүүлийн өгүүллээр олж мэдсэн зарим халуун шинэ чиг хандлагыг хаяхыг хүсч байгаагаа олж мэдээрэй. Сарны бүх сайн-стратеги төлөвлөгөөгөөр бүү мартаарай.
Жишээлбэл, хэрэв танд судалгаа, шинжилгээний дургүй байдаг бол та энгийн зүйлсийг хялбархан байлгахыг хүсч байгаа бол хялбар, хямд төсөр залхуу багцын стратеги танд хамгийн сайн тохирох болно. Хэрэв та зах зээлийг ажиглаж, дүн шинжилгээ хийхийг хүсвэл үндсэн шинжилгээ эсвэл тактикийн хөрөнгө хуваарилах дуртай байж болно. Загвар, тактикийг хөрөнгө оруулалт хийх нь хамгийн сайн тохирох хувцастай адил юм. Танд үнэтэй эсвэл тохирсон зүйл хэрэггүй. Хэрэв та хөрөнгө оруулалтын объект урт хугацаанд (10 ба түүнээс дээш) урт хугацаа шаардагддаг бол танд илүү урт хугацаа хэрэгтэй.
Хөрөнгө оруулалтын санг хэрхэн бүтээх талаар сурах
Хамтарсан сангийн багцыг бий болгох нь байшин барихтай төстэй юм. Олон төрлийн стратеги, дизайн, багаж хэрэгсэл, барилгын материалууд байдаг. гэхдээ бүтэц бүр нь зарим үндсэн шинж чанаруудыг хуваалцдаг.
Хамтын сангуудын хамгийн сайн багцыг бий болгохын тулд "Бүх сагсаа нэг сагсанд хийж болохгүй:" Цаг хугацааны шалгуурыг даван туулж чадах бүтэц нь ухаалаг загвар, хүчтэй суурь, энгийн хослол шаарддаг Таны хэрэгцээнд сайнаар нөлөөлж болох хамтын сангууд. Ийм энгийн загварын жишээ нь цөм ба хиймэл дагуул гэж нэрлэгддэг.
Шилдэггүй ачааны харилцах санд хөрөнгө оруулалт хийх
Ямар ч эргэлзээгүйгээр ямар ч ачааны сан хөрөнгө оруулалтын зөвлөхүүдийн аль алинд нь хамгийн сайн сонголт болдог. Гэхдээ хамгийн сайн хэрэггүй хөрөнгө оруулалтын сангууд хаанаас олж болох вэ? Хөрөнгө оруулагчид сонгон шалгаруулах олон мянган харилцагчийн сан, олон зуун өөр өөр төрлийн гэр бүлийн гишүүд санал болгодог бол хөрөнгө оруулагч нь илүүдэл согогтой байж магадгүй, алдаа гаргахгүй байж магадгүй юм.
Ихэнх херенге оруулагчид хамтарсан сангийн хураамжийг багасгах замаар ашиг хуримтлуулэлтийг ихэсгэхийг хусч байгаа бол харилцан сангаас хурэлцэхгуй байхыг мэддэг. Олон хөрөнгө оруулагчид мөн хамгийн сайн санг хэрхэн сонгохыг мэддэг. Гэсэн хэдий ч, хамгийн ухаалаг хөрөнгө оруулагч нь хамтын ажиллагааны санг сонгон шалгаруулах ур чадварыг хөгжүүлэхэд хялбар байхыг ухамсарладаг. Хамгийн сайн хамтын сангийн санг бүрдүүлэхэд хэрэгтэй бүх зүйл бол нэг сайн хүүгүй гэр бүл сонгох, таван эсвэл зургаан төрлийн харилцан адилгүй сангийн хөрөнгөөс санхүүждэг.
Шийдвэр гаргана уу: Өөрөө өөрөө зөвлөгөө аваарай уу?
Та өөрөө хийж байгаа эсвэл санхүүгийн зөвлөгөө өгөх мэргэжилтэн сонгох уу, та зөвлөх сонгож байна . Зөвлөх авах зөвлөх ажиллуулах шийдвэр гаргах үйл явцыг эхлээд хэдэн асуулт асууж лавлана уу. Хэрэв найз нь зөвлөгч хэрэгтэй бол танд зөвлөж байна уу? Та зөвлөхийн хувиар хөлслөх эсвэл өөр хэн нэгнийг хөлслөх хэрэгтэй байна уу? Ажиллах цагийн үнэ цэнэ нь зөвлөхийг ашиглах мөнгөн зардалтай харьцуулахад ямар үнэ цэнэтэй вэ? Хөрөнгө оруулалтын судалгаа, санхүүгийн төлөвлөлтийн үйл явцыг таашаадаг уу, эсвэл санхүүгээ үл тоомсорлохын тулд үүнийг хийх үү?
Хөрөнгө оруулалтын зөвлөхүүдийн талаар судлах
Хэрвээ та санхүү, хөрөнгө оруулалтын хэрэгцээгээ хамгийн сайн хангаж чадах зөвлөгчийг хөлслөхөөр шийдэв үү? Та RIA-г ашиглах уу, эсвэл хөрөнгийн брокер хамгийн сайн уу? CFP гэж юу вэ, тэдгээрийг ашиглах давуу тал юу вэ?
Disclaimer: Энэ сайтын тухай мэдээллийг зөвхөн хэлэлцүүлгийн зорилгоор ашиглах бөгөөд хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөөний талаар буруу ойлгогдох ёсгүй. Ямар ч тохиолдолд энэ мэдээлэл нь үнэт цаасыг худалдан авах эсвэл худалдах зөвлөмжийг илэрхийлдэг.