Консерватив харилцан ашигтай санг хэрхэн тодорхойлох, олох, ашиглах
Хэрэв та консерватив хөрөнгө оруулагч юм уу, эсвэл тийм байх ёстой гэж бодож байгаа бол харилцан үйлчлэлийн сантай хамтарч хөрөнгө оруулалт хийх хамгийн сайн аргыг олохын тулд гэрийн даалгавраа хийх хэрэгтэй болно. Түүнчлэн та янз бүрийн хөрөнгө оруулалтын хэлбэрээр өөрийн консерватив багцыг хэрхэн бий болгохыг сурахыг хүсч болно.
Консерватив харилцан үнэт цаасны тодорхойлолт
Консервативын харилцан ашигтай санхүүжилтийг "консерватив-хуваарилах сан" гэж нэрлэдэг бөгөөд эрсдэл нь харьцангуй бага байдаг хуваарилалт (хувьцаа, бонд, мөнгө) -тэй байдаг. Консерватив багц нь ихэвчлэн херенге оруулагчид болон херенге оруулагчид орлогоо нэмэгдуулэхийг эрмэлздэг. Консерватив хуваарилалтын сан нь дунд зэргийн хуваарилалтын багцаас бага хэмжээний хувьцаа эзэмшдэг бөгөөд түрэмгий сангийн багцаас эрсдэл багатай байдаг.
Консерватив хуваарилалт нь хөрөнгийн багцын 20- 50%, хөрөнгийн 50% -аас 80% -ийг бонд, мөнгөний хослолоор тооцдог.
Консерватив харилцан ашигтай санд хөрөнгө оруулах ёстой юу?
Консерватив багц нь эрсдэл багатай хүлцэл бүхий хөрөнгө оруулагч болон 3-аас дээш жилээс илүү хугацааны хувьд тохиромжтой байдаг. Консерватив хөрөнгө оруулагчид зах зээлийн хэт хэлбэлзэл (тодорхой хэмжээгээр өсч, буурах) -ыг хүлээн зөвшөөрөхгүй бөгөөд инфляциас доогуур түвшинд хүрэх эсвэл буцаан авахыг эрэлхийлж байна.
Хөрөнгө оруулалтын сангийн консерватив багцын жишээ
Хөрөнгө оруулагчид нь янз бүрийн сангийн төрлөөс харилцан уялдаатай харилцан хамтран санхүүжүүлж буй харилцан адилгүй сангийн хөрөнгөөр өөрсдийн харилцан ашигтай багцыг бүрдүүлж чадна.
Таван сангаас бүрдэх консерватив багцын жишээ байна. Хөрөнгийн хуваарилалт нь хувьцааны 25%, 45% бонд, 30% -ийн бэлэн мөнгө (мөнгөний зах зээл) юм.
15% Том хивс (Индекс)
05% Жижиг хивс
05% Гадаад валют
45% Завсрын хугацаат бонд
30% Бэлэн мөнгө / Мөнгөний зах зээл
Хамгийн сайн консерватив сангууд
Инфляцийн түвшингээс дээгүүр түвшний тогтвортой өгөөжтэй түүхэн дэх хамгийн сайн консерватив сангуудын нэг бол Вангуард Вэлнслэй Орлого (VWINX) юм. Жишээ нь, хувьцааны хамгийн муу жилүүдийн нэг нь 2008 онд S & P 500 индекс 37 хувиар буурсан байна. VWINX нь зөвхөн 9.8% -ийг алдсан бөгөөд бүх консерватив хуваарилалтын харилцах дансны 90% -ийг эзэлж байв. Урт хугацаат өгөөж (10 ба түүнээс дээш) дунджаар бараг 7% байна. Өөрөөр хэлбэл, 10 жилийн хугацаанд 10 орчим жилд нэг удаа санамсаргүй алдагдаггүй өвчтөний хөрөнгө оруулагчид, харин жилийн дундаж өгөөжийг инфляциас дээгүүр тооцож үзвэл VWINX-ийг бодолцож болно.
Vanguard Wellesley Income гэх мэт өөрийн багцыг бүтээхийг хүсч байгаа бол үүнийг хийх ухаалаг арга бол индексийн санг худалдан авах, тэдгээрийг VWINX-тэй төстэй байдлаар хуваарилах явдал юм. Wellsley компаний хөрөнгийн хуваарилалт нь ойролцоогоор 35% -ийг, 60% -ийн бонд, 5% -ийн бэлэн мөнгөтэй.
Консерватив хөрөнгө оруулалтын талаар Мэргэн ухааны үгс
Хөрөнгө оруулалтын объектоо консерватив болгохын тулд шийдвэр гаргахаасаа өмнө таны тэргүүлэх чиглэлийг мэдэх хэрэгтэй. Таны зорилго бол цаг хугацаа өнгөрөх тусам таны хөрөнгөө өсгөх явдал юм. Та хувьцааныхаа хэмжээг нэмэгдүүлэх, бага хэмжээний хуваарилалтын санд хөрөнгө оруулалт хийх, эсвэл дундын сангуудын дунд (өөрөөр хэлбэл, 60% -ийн хувьцаа, 35% -ийн бонд, 5% -ийн бэлэн мөнгө) .
Хэрэв таны тэргүүлэх чиглэл бол аюулгүй байдал бөгөөд та ойролцоогоор тэг ашиг олохгүй бол хамтын сан нь хамгийн сайн сонголт биш юм.
Гэхдээ хэрэв та хөрөнгө оруулалтаараа инфляцийг (эсвэл гүйцэтгэлээ) гүйцэлдүүлэхийг хүсч байгаа бол эрсдлийн түвшинг авч, үнэ цэнэтэй боловч зайлшгүй уналтад орохыг хүсэх хэрэгтэй.
Disclaimer: Энэ сайтын тухай мэдээллийг зөвхөн хэлэлцүүлгийн зорилгоор ашиглах бөгөөд хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөөний талаар буруу ойлгогдох ёсгүй. Ямар ч тохиолдолд энэ мэдээлэл нь үнэт цаасыг худалдан авах эсвэл худалдах зөвлөмжийг илэрхийлдэг.