Хөрөнгө оруулалтын 3 төрлөөр 3 төрлийн портфолио
Зарим сангийн хөрөнгийн багцын жишээ хэрэгтэй юу? Энд 3 төрлийн хөрөнгө оруулагчдад зориулж цөөн хэдэн үндсэн болон энгийн багцууд байдаг - түрэмгий, дунд зэрэг, эсвэл консерватив.
Төсвийн ерөнхийлөн захирагчийн жишээ
Түргэвчилсэн багц нь эрсдэл өндөртэй хүлээцтэй хөрөнгө оруулагч, 10-аас дээш жилийн хугацаатай хөрөнгө оруулагчдад тохиромжтой. Түргэвчилсэн хөрөнгө оруулагчид инфляцийг өргөн хүрээг хамарсан өндөр өртөгтэй өгөөжийг авах боломжтой болохын тулд зах зээлийн хэт хэлбэлзэл (дээд, доод түвшний бууралт) -ийг хүлээн зөвшөөрөхөд бэлэн байна.
Түргэвчилсэн багцын хөрөнгийн хуваарилалт: 85% Хувьцаа, 15% Бонд
30% Том хивс (Индекс)
15% дунд малгай
15% Жижиг хивс
25% гадаад буюу шинээр үүссэн хувьцаа
15% Завсрын хугацааны бонд
Багцын жишээ
Дунд зэргийн багц нь эрсдлийн дунд зэрэг өндөр эрсдэлтэй хөрөнгө оруулагчдад тохиромжтой бөгөөд 5 жилээс дээш хугацаатай байдаг. Дунд зэргийн хөрөнгө оруулагчид инфляцийг ихээхэн хэмжээгээр өсгөсөн өгөөжийг хүлээн авах боломжтой болохын тулд зах зээлийн дундаж хэлбэлзэлийг хүлээн зөвшөөрөхөд бэлэн байдаг.
Төсвийн ерөнхийлөн захирагчийн хөрөнгийн хуваарилалт: 65% Хувьцаа, 30% Бонд, 5% Бэлэн мөнгө / MMKT
40% Том хивс (Индекс)
10% Жижиг хивс
15% гадаад валют
30% Завсрын хугацаат бонд
05% Бэлэн мөнгө / Мөнгөний зах зээл
Консерватив багцын жишээ
Консерватив багц нь эрсдэл багатай хүлцэл бүхий хөрөнгө оруулагч болон 3-аас дээш жилээс илүү хугацааны хувьд тохиромжтой байдаг. Консерватив хөрөнгө оруулагчид зах зээлийн хэт хэлбэлзэлийн үеийг хүлээн зөвшөөрөхгүй бөгөөд инфляциас доогуур түвшинд хүрэх буюу эргүүлэн олохыг эрэлхийлж байна.
Консерватив төсвийн хөрөнгө оруулалтын хуваарилалт: 25% Хувьцаа, 45% Бонд, 30% Бэлэн мөнгө / MMKT
15% Том хивс (Индекс)
05% Жижиг хивс
05% Гадаад валют
45% Завсрын хугацаат бонд
30% Бэлэн мөнгө / Мөнгөний зах зээл
Мөн түүнчлэн: Хамтарсан сангийн ангилал
Disclaimer: Энэ сайтын тухай мэдээллийг зөвхөн хэлэлцүүлгийн зорилгоор ашиглах бөгөөд хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөөний талаар буруу ойлгогдох ёсгүй.
Ямар ч тохиолдолд энэ мэдээлэл нь үнэт цаасыг худалдан авах эсвэл худалдах зөвлөмжийг илэрхийлдэг.