Технологи, Санхүү, Хэрэглээний мөчлөг, Хэрэглээний үдээс, Хэрэгсэл ба Эрүүл мэнд
Энэ эхний хуудсанд Технологи, Санхүү, Хэрэглээний мөчлөг, Хэрэглээний үдээс, Хэрэгсэл, Эрүүл Мэндийн Төлөвлөгөөнд хэрэглэгдэж буй болон хамгаалагдсан үйлдвэрлэгч орно.
Технологийн салбарын сангууд
Технологийн салбар нь технологийн бизнесийг агуулсан хувьцааны категори юм. Тухайлбал, компьютерийн техник хангамж, компьютерын програм хангамж, электроникийн болон технологийн үйлчилгээний компаниудын үйлдвэрлэгч, тухайлбал мэдээллийн технологи, бизнесийн өгөгдөл боловсруулах зэрэг үйлдвэрлэлийн салбарууд ордог. Технологийн компаниудын зарим жишээ бол Apple, Microsoft, Google, Netscape Communications юм.
Технологийн хєрєнгє оруулалт нь хєрєнгє оруулалтын єсєлт эсвэл эрчимтэй єсєлтийн хєрєнгє оруулалтын зорилготой холбоотой байдаг.
Технологийн салбарын хамгийн сайн сан, ETF-ыг олох нь хэцүү, төөрөгдүүлж болзошгүй. Жишээлбэл, Powershares QQQ ETF-ийн талаархи нийтлэг алдаа нь NASDAQ 100 индексийг дагаж байгаа учраас цэвэр технологийн сан гэж үздэг.
Энэ нь цэвэр өсөлтийн хөрөнгө оруулалтын стратеги гэж тооцогдож болох боловч технологи дахь QQQ эзэмшил нь зөвхөн багцын ойролцоогоор 50% -ийг эзэлдэг.
Түүнчлэн, технологийн салбарын олон сан нь компьютер, сүлжээ, хагас дамжуулагч, электроник зэрэг технологийн дэд салбаруудад төвлөрдөг. Гэхдээ ихэнх хөрөнгө оруулагчид өргөн цар хүрээтэй технологийн салбарын санг ашиглах нь хамгийн сайн арга юм.
Хамгийн багаар бодоход 90% -ийг эзэмшдэг технологийг (энэ бичгээр) эзэмшдэг хөрөнгө оруулалтын нэг бол Fidelity Select Technology (FSPTX) ба хамгийн сайн технологийн ETF нь iShares US Technology ETF (IYW) юм.
Санхүүгийн үйлчилгээний салбар ("санхүүгийн" гэх мэт) нь голчлон банк, кредит картын компаниуд, даатгалын компаниуд, брокерын компаниуд байдаг. Жишээ нь: Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs, and MetLife. Стратегийн хувьд, санхүүгийн хувьцаанууд нь хүүгийн хэмжээ, зээл, хөрөнгө оруулалт зэрэг санхүүгийн үйлчилгээ нь эрэлт хэрэгцээтэй үед хүүгийн доод түвшинд хамгийн сайн байдаг.
Санхүүгийн чиглэлээр мэргэшсэн 100 гаруй санхүүгийн сан, ETF-ууд байдаг боловч хамгийн сайн санхүүгийн салбарын индексийн сангууд нь Vanguard Financials Index (VFAIX) бөгөөд хамгийн сайн ETF-ийн нэг нь iShares US Financial Services (IYF) юм.
Хэрэглээний мөчлөгийн секторын сан
Хэрэглээний мөчлөгийн бараа, үйлчилгээ нь шаардлагатай гэж үзэхгүй байна. Мөн чөлөөт цагаа өнгөрөөх, үзэмжтэй бараа, үйлчилгээ гэж нэрлэдэг бөгөөд тэдгээрийн хэрэглээ нь эдийн засгийн мөчлөгөөс хамааралтай байдаг тул хэрэглэгчийн мөчлөг нэр юм.
Жишээлбэл, эдийн засгийн өсөлтийн үеэр амралт чөлөөт цагийн бараа, үйлчилгээний жижиглэнгийн худалдаа нь автомашин, техник хэрэгсэл (удаан эдэлгээтэй), зугаа цэнгэл, зочид буудал (удаан эдэлгээтэй) гэх мэт удаан эдэлгээтэй гэж ангилагдана. Эдийн засгийн хямрал, зөвхөн үндсэн хэрэглээний гол нэрийн бараа нь эрэлт хэрэгцээтэй хэвээрээ байж болно.
Энгийнээр хэлэхэд, хэрэглэгчид цаг хугацаа нь хүнд үед цагтаа сайн, бага багаар тансаг хэрэглээний зүйлсийг илүү их зарцуулдаг.
Ихэнх салбаруудын адилаар Хэрэглээний мөчлөгийн салбар хэд хэдэн дэд салбартай. Жишээлбэл, хөрөнгө оруулагч нь зөвхөн автомашины үйлдвэрлэлд төвлөрсөн мөчлөгийн тусгай сангийн салбарын хувьцааг худалдаж авдаг. Гэсэн хэдий ч ихэнх хөрөнгө оруулагчид инфляцийн сан, ETF- ийн олон янз байдлыг сонгох замаар салбаруудад өргөн хүрээг хамруулах нь ухаалаг байдаг.
Хэрэглээний хамгийн сайн мөчлөгийн салбарын индексүүдийн нэг нь Vanguard Consumer Discretionary Index (VCDAX) бөгөөд Хэрэглээний Хэрэглээний Хэрэглээний Циклийн Дээд зэрэглэлийн нэг нь SPDR S & P Retail (SRT) юм.
Хэрэглээний Голлох Сангийн Сан
Хэрэглээний үдэш бол хүнс, тамхи, ундаа гэх мэт бүтээгдэхүүнийг хэрэглэгчид өдөр тутмын амьдралд чухал гэж үздэг бүтээгдэхүүн юм. Тиймээс эдгээр бүтээгдэхүүнийг үйлдвэрлэдэг компаниудын хувьцааг "хамгаалалтын" буюу "мөчлөгийн бус" хувьцаа гэж үздэг тул хэрэглэгчид бүтээгдэхүүнээ худалдаж авах, хэрэглэхийг зогсоохыг хүсэхгүй байгаа нь эдийн засгийн хямралын үед ч хэрэглэж болохгүй.
Хэрэглээний үлгэр жишээ компаниудын жишээ гэвэл General Mills, Inc (хоол), Филип-Моррис, Inc (тамхи), Кока Кола (ундаа) зэрэг орно.
Хэрэглээний үдээсийн үнэт цаасыг хувьцааны зах зээлд илүү тогтвортой байлгах хандлагатай байдаг тул хувьцааны өсөлт гэх мэт. Жишээ нь, хямралын үед хэрэглэгчид үр тариа, сүүний гэх мэт үдэшлэгүүд хэрэгтэй болно. Эсвэл тамхи, согтууруулах ундаа гэх мэт "нүцгэн хувьцааны" бүтээгдэхүүнийг хэрэглэж болно. Ихэнх хөрөнгө оруулагчид хямралын нөөцийг богино хугацаанд авах магадлалтай гэдэгт итгэлтэй байх болно.
Хэрэглээний модны салбарын өргөн хүрээг хамарсан сайн арга бол индексийн сан буюу ETF-ийн төрөл бүрийн, бага зардалтай байна. Хамгийн сайн хэрэглэгчийн үдээсний индексүүдийн сангуудын нэг нь Vanguard Consumer Staples Index (VCSAX) бөгөөд хамгийн сайн ETF-ийн дунд Хэрэглээний Staples Sector SPDR (XLP) сонгох явдал юм.
Ашигт малтмалын салбарын сангууд
Ашиглах хэрэгсэл нь ерөнхийдөө хэрэгцээ, хэрэгцээг хангах чадварыг илэрхийлдэг эдийн засгийн нэр томъёо юм; Энэ нь сайн эсвэл үйлчилгээний ашиг тусыг тайлбарлах болно. Иймээс хэрэглэгчдэд зориулсан үйлчилгээ үзүүлдэг сайн үйлчилгээ үзүүлдэг компаниудыг аж үйлдвэрлэлийн салбарын салбараар ангилдаг.
Та өдөр тутмын амьдралдаа ахуйн хэрэглээний талаар мэддэг бөгөөд "нийтийн үйлчилгээний төлбөр" -тэй холбоотой утсаар ярих бөгөөд утсаар, хий, ус, цахилгаан гэх мэт нийтийн үйлчилгээний төлбөрийг хийдэг.
Хөрөнгө оруулалтын талаар болон Morningstar-ийн үзэж байгаагаар "Нийтийн аж ахуйн сангийн хөрөнгө оруулалтын багц нь цахилгаан, хий, телефон үйлчилгээний үйлчилгээ үзүүлэгч гэх мэт АНУ-ын эсвэл АНУ-ын бус нийтийн хэрэглээний үнэт цаасны хөрөнгө оруулалтад хөрөнгө оруулалт хийхийг эрмэлздэг." Энгийнээр хэлбэл, нийтийн аж ахуйн хөрөнгө оруулалтын сан нь аж ахуйн нэгжийн хувьцааны хөрөнгөөр хөрөнгө оруулдаг салбарын сан юм.
Үнэт цаасны нөөцийг мөн хамгаалалтын хувьцаанууд гэж үздэг. Учир нь тэд хувьцааны өсөлт гэх мэт бусад хувьцаанаас илүү тогтвортой зах зээл дээр үнийн тогтвортой байдлыг хадгалах хандлагатай байдаг. Жишээ нь, хямралын үед хэрэглэгчид хийн, утас, цахилгаан гэх мэт үйлчилгээ шаардлагатай хэвээр байна. Ихэнх хөрөнгө оруулагчид хямралын нөөцийг богино хугацаанд авах магадлалтай гэдэгт итгэлтэй байх болно.
Ихэнх аж уйлдвэрийн салбаруудын адил нийтийн аж ахуйн еренхий ангиллын дэд салбарууд байдаг. Жишээлбэл, хөрөнгө оруулагчид Verizon болон Comcast зэрэг утасны компаниудад төвлөрч байхыг хүсч байсан бол тэд Fidelity Telecom болон Utilities (FIUIX) зэрэг харилцан санг авч үзэж болох юм. Салбарын хөрөнгө аль хэдийн төвлөрч, дэд салбарууд хэтэрхий нарийсч, илүү эрсдэлтэй байж болно. Ихэнх хөрөнгө оруулагчид инновацийн сан буюу ETF-ийн ялгавартай байдал, хямд зардлыг ашиглах нь ухаалаг хэрэг юм. Жишээ нь Utilities Select Sector SPDR (XLU).
Санхүүгийн нөөцийг ногдол ашгаа төлдөг. Хэрэв та орлогынхоо хувьд ногдол ашгийн харилцан санг нэмж хайхыг хүсч байгаа бол хэрэглээний салбарын сан нэмэх хэрэгтэй.
Эрүүл мэндийн салбарын сангууд
Эрүүл мэнд буюу эрүүл мэнд гэж нэрлэгддэг эрүүл мэндийн үйлчилгээ гэдэг нь эрүүл мэндийн салбарт гол анхаарлаа хандуулдаг хөрөнгө оруулалтын салбар юм. Эрүүл мэндийн салбар нь өргөн хүрээг хамардаг. Хөрөнгө оруулалтын туршлагагүй хүн хүртэл эрүүл мэндийн салбарын зарим хэсэг, жишээлбэл эмнэлгийн конгломерат, институцын үйлчилгээ, даатгалын компани, мансууруулах бодис үйлдвэрлэгч, био эмчилгээний компани, эмнэлгийн багаж хэрэгсэл үйлдвэрлэгч гэх мэт. Жишээ нь: Pfizer, United-Healthcare, Cigna Corp, Abbott Laboratories, HCA Holdings, Inc.
Эрїїл мэндийн салбарын єргєн цар хїрээг хамарсан єргєн хїрээтэй арга зам бол Vanguard Health Care (VGHCX), T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX) зэрэг эрїїл мэндийн салбарт хамтран санхїїжїїлэх замаар хэрэгжїїлдэг.
Хөрөнгө оруулагчид нь эрүүл мэндийн салбарын сангуудыг харилцан санхүүжүүлэх томоохон багцыг төрөлжүүлэх хэрэгсэл болгон ашиглаж болно. Эрүүл мэндийн хувьцааг ихэнхдээ "хамгаалалтын" хувьцаанууд гэж үздэг учраас S & P 500 Index Fund зэрэг хувьцааны индексүүд харьцангуй бага хамааралтай байдаг учраас олон хөрөнгө оруулагчид төрөл бүрийн багцын үндсэн эзэмшилд ашигладаг. Эдийн засгийн сөрөг нөлөөнөөс болж олон үйлдвэрүүд муу ажиллаж байгаа нөхцөлд эрүүл мэндийн салбар эдийн засгийн нөхцөл байдлаас үл хамааран хүмүүс эмчид хандаж, эмээ худалдан авах шаардлагатай байдаг учраас харьцангуй сайн ажиллаж чаддаг.
Эрүүл мэндийн тусламж үйлчилгээ нь улс төрийн мэтгэлцээнийн төвд байсан бөгөөд сүүлийн үеийн түүхэнд олон удаа хуваагдан эрүүл мэндийн тусламж үйлчилгээний зардал, хүртээмж нь сонгогчдод хувийн сонирхолтой, хувийн сэдвүүд байдаг. Конгрессийн хууль тогтоомж нь эрүүл мэндийн зарим салбаруудад эерэг буюу сөрөг нөлөө үзүүлдэг. Түүнчлэн, өргөн хэрэглэдэг эмийн бэлдмэлийг хэрэглэх хугацаа нь эмийн үйлдвэрлэгчдэд сөргөөр нөлөөлж болох юм. Эсэргүүцэх эмийн FDA зөвшөөрөл нь эерэг нөлөөлөлтэй байж болно. Эрүүл мэндийн үнэт цаасны талаархи улс төрийн үр нөлөөний жишээ нь Обамагийн засаг захиргааны үед Конгрессоор батлагдсан "Obamacare" хэмээх Боломжит Care Act хэмээх түгээмэл жишээ юм. Зарим хувьцаанууд нь эмнэлгийн корпорацууд, бусад даатгалын байгууллагууд зэрэг буурсан байна. Гэсэн хэдий ч эруул мэндийн салбарын еренхий нелеелел еренхийдее бага байна. Энэ нь эрүүл мэндийн салбарын өргөн хүрээний мэдээллээр хангагдсан хамтын санхүүжилт, индексжүүлэлтийн сан, ETF-ийн төрөлжсөн олон янзын мэргэжлээр ярьдаг.
Салбар эсвэл улс орнуудад ЭСТ-ийн талаар ярилцах .
Секторын хоёр дахь хуудсанд үнэт метал, алт, түүхий эд, байгалийн баялаг, эрчим хүч зэрэг ижил төстэй, давхцсан талбайнууд ордог. Сайн арга хэмжээ авахын тулд энэ хуудас нь тээврийн салбар, нийгмийн хариуцлагын сантай байна.
Үнэт металлын үнэт цаасны ихэнх нь уул уурхайн компанийн хувьцаанууд дээр хөрөнгө оруулалт хийдэг. Гэсэн хэдий ч зарим нь алтан, мөнгө, зэс, цагаан алт зэрэг ихэвчлэн алтан гулдмай хэлбэрээр байдаг.
Үнэт металлын компаниуд Хойд Америк, Австрали эсвэл Өмнөд Африкт байдаг.
Зарим хөрөнгө оруулагч алт, мөнгө, цагаан алт, зэс гэх мэт үнэт металлыг алтан зоос хэлбэрээр худалдан авах сонирхолтой байдаг. Зарим нь уул уурхайн компанийн хувьцаанууд, харилцах, хувьцааны ETFs, ETNs хувьцааг худалдаж авах сонирхолтой байдаг.
Барааны үнэт металлын биржүүд алт, мөнгө, зэс, цагаан алт, палладин зэрэг үнэт металлуудад хөрөнгө оруулалт хийдэг. Хөрөнгө оруулалтыг биет хөрөнгө буюу бараатай холбоотой дериватив хэрэглүүрт шууд хийж болно. Ихэнхдээ хөрөнгө оруулагчид үнэт металлыг хамгийн ихээр авдаг бол түүхий эд, үнэт металлын биржийн арилжааны сан (ETFs) дэд ангиллаар дамждаг.
Хөрөнгө оруулагчид нь бидэнд арилжаалах арилжаатай Тэмдэглэлүүд (ETNs) болно. Эндээс үзэхэд ETN нь ямар нэгэн хөрөнгийг хөрөнгө оруулдаггүй бонд гэх мэт өрийн хэрэгсэл юм. Хэдийгээр зах зээлийн жишиг үзүүлэлттэй холбоотой боловч ETN нь үнэт цаас эсвэл хөрөнгийн индекс биш юм; Тэд бонд, арилжаа эрхлэх сангууд (ETFs) -ийг хослуулсан.
Алт худалдаж авах хамгийн түгээмэл арга нь алтан зоос эсвэл SPIF Gold Shares (GLD) зэрэг гулдмайн арилжааны сан (ETF) -ээр дамжуулан юм. Хамтын хөрөнгө оруулалтын сан нь биет алтанд хөрөнгө байхгүй. "Precious Metals" буюу "үнэт металл" гэж ангилдаг алтны арилжааны сангууд нь ихэвчлэн уул уурхайн компаниудын хувьцаа эзэмшдэг.
Урт хугацааны гүйцэтгэлийн хувьд хамгийн урт хугацаанд гүйцэтгэх алтны харилцах дансууд, урт хугацааны менежерийн урт хугацаа, зардалтай харьцуулахад дундаж зардлууд нь Tocqueville Gold (TGLDX) болон Gabelli Gold Load-Waived (GLDAX.LW) багтдаг.
Хэрэв та мөнгөний хамгийн шууд өртөхийг хүсч байгаа бол iShares Silver Trust (SLV) зэрэг мөнгөний биржийн арилжааны сан (ETF) ашиглах болно. Хөрөнгө оруулагчид нь UBS E-TRACS CMCI TR Silver ETN (USV) зэрэг өөр нэг хувилбар болох Exchange Traded Note (ETN) -ийг ашиглаж болно. Гэхдээ ETN нь аливаа үнэт цаасыг хөрөнгө оруулдаггүй бонд, өрийн хэрэгсэл юм гэдгийг анхаарах нь чухал. Хэдийгээр зах зээлийн жишиг үзүүлэлттэй холбоотой боловч ETN нь үнэт цаас эсвэл хөрөнгийн индекс биш юм; Тэд бонд, арилжаа эрхлэх сангууд (ETFs) -ийг хослуулсан.
Зэсийн хамгийн шууд өртөлтийг хүсч байгаа бол iPath DJ-UBS Copper Total Return Sub-Index ETN (JJC) зэрэг Exchange Exchange Note (ETN) төрлийг ашиглах болно.
Хэрэв та платинумаас хамгийн их шууд хамааралтай байхыг хүсч байгаа бол та UBS E-TRACS Long Platinum Total Return ETN (PTM) зэрэг Exchange Traded Note (ETN) төрлийг ашиглах болно.
Хөрөнгө оруулагч Анхааруулга & Тэмдэглэл: үнэт металлын сан нь төрөлжөөгүй, мэргэшсэн салбар биш бөгөөд бага хэмжээгээр ашиглах ёстой. Жишээлбэл, та нийт хөрөнгө оруулалтын багцын 5% (гэхдээ 10% -иас ихгүй) хувь хэмжээгээр хязгаарлахыг оролдож болно.
Ихэнх хамтын сан нь цагаан алтыг биет хөрөнгөөр барьж чаддаггүй. Хөрөнгө оруулагчид нь Vanguard Precious Metals & Mining (VGPMX), USAA Precious Metals & Minerals (USAGX) зэрэг үнэт металын санг эзэмших замаар шууд бус өртөлтийг шууд худалдан авах боломжтой боловч эдгээр нь ихэвчлэн алт, цагаан алт, цагаан алт олборлодог компаниуд.
Бүтээгдэхүүн нь хэрэглэгчдийн зах зээлийн эрэлт хэрэгцээг хангахуйц чанарын ялгаагүй сайн үйлчилгээ юм. Өөрөөр хэлбэл, бараа нь янз бүрийн хэлбэрээр эсвэл төрөл хэлбэрээр ирдэг боловч тухайн анги эсвэл бүлэгт хамаарах бүтээгдэхүүн бүр тухайн анги, бүлэг дэх бусад бараатай харьцуулахад үндсэндээ өөр өөр байдаггүй.
Жишээ нь, бараа, элсэн чихрийн тухай бод. Энэ нь хэрэглэгчдийн зах зээлийн хэрэгцээг хангах эдийн засгийн сайн үзүүлэлт юм. Энэ нь зах зээлд гарах сайн зүйл юм.
Гэсэн хэдий ч хэрэглэгчдэд брэндийн брэнд чанарын ялгаа байхгүй байна: Sugar бол элсэн чихэр юм. Тиймээс хэрэглэгчдийн хувьд ерөнхийдөө брэндийн ерөнхий хэлбэрээр хамгийн бага үнэтэй сахар хайх боломжтой. Бусад түүхий эдийн бараа түүхий нефть, нүүрс, эрдэнэ шиш, цай, будаа, алт, мөнгө, цагаан алт.
Барааны үйлчилгээний нэг жишээ бол амьдралын даатгал гэсэн үг юм. Даатгалын компаний хувьд харьцангуй тогтвортой байдал, жилүүдийн нэр томъѐо зэрэгтэй адилаар хэрэглэгчид зах зээлд хамгийн бага үнийг эрэлхийлдэг. Өөрөөр хэлбэл, амьдралын даатгалын хугацааг санал болгодог олон даатгалын үйлчилгээ үзүүлэгчид байдаг бөгөөд хэрэглэгчдийн бодлогын чанарын ялгаа байхгүй тул "хамгийн сайн сонголт" нь хамгийн бага үнээр байх болно.
Ихэнх бараа, ялангуяа түүхий эдэд хөрөнгө оруулах нь эрсдэлтэй, хамгийн багаар бодоход эрсдэлтэй байдаг. Саяхны жишээн дээр 2012 онд алтны хөрөнгө оруулалтыг ихээхэн нэр хүндтэйгээр хөрөнгө оруулах талаар бодож үзээрэй. Алт худалдаж авах, хөрөнгө оруулах зарим зар сурталчилгаа үзэж, сонсохгүйгээр олон нийтийн мэдээллийн хэрэгсэлд уншиж, тааруулж чадахгүй. Хүмүүсийн олонх нь алтны үдэшлэгт оролцож алтан үнэт эдлэлээ зарж болно.
Хэрэв та 2012 оны 10-р сард хамгийн сүүлд оргилдоо хүрсэн алтан хайбрид худалдан авах хангалттай харамсалтай байсан бол түүний үнэ цэнэ нь бараг 30% -ийг алдахын тулд 8 сар шаардагдана. Энэхүү уналтын бараг гуравны нэгийг алдсан нь S & P 500 индексийн хамгийн сайн сангууд 20% -иас илүү эргэлт буцалтгүй байсан үе байлаа. Энэ бол алдагдсан боломжийн өртөг 50%! Үгүй ээ!
Байгалийн нөөцийн салбарын сангууд
Байгалийн нөөц бол АНУ-д эрчим хүч, химийн бодис, ашигт малтмал, ойн бүтээгдэхүүн гэх мэт түүхий эдэд суурилсан салбарууд, АНУ-ын харилцан үнэт цаас, ЭСС-ийн портфолиудын гаднах салбарууд , мөн салбарын сангууд гэж нэрлэгддэг олон төрлийн сонголттой байдаг. Хөрөнгө оруулагчид байгалийн баялагт өргөн хүрээний хөрөнгө оруулахыг санал болгож байна. Бусад багцууд нь байгалийн баялгийн ангилалд хамаарах тусгай салбаруудад маш ихээр төвлөрч болно.
Өргөн хүрээг хамрахын тулд хөрөнгө оруулагчид янз бүрийн индексүүдэд хөрөнгө оруулалт хийхийг анхаарч үзэх нь ухаалаг хэрэг юм. Жишээлбэл, АНУ-ын байгалийн баялагт хөрөнгө оруулах хамгийн сайн арга зам бол Хойд Америкийн байгалийн нөөцийн iShares (IGE) бөгөөд олон улсын хэмжээнд, iShares S & P Global Materials ETF (MXI) юм.
Vanguard болон Fidelity нь Vanguard Materials Index (VMIAX) болон Fidelity Select Materials (FSDPX) зэрэг сайн индексүүдийн сангуудыг санал болгодог.
Эрчим хүчний салбар нь газрын тосны компаниуд, цахилгаан эрчим хүч, салхи, нарны эрчим хүч, нүүрсний үйлдвэрлэл зэрэг эрчим хүч үйлдвэрлэх, түгээхэд оролцдог бүх салбаруудаас бүрддэг. Эрчим хүчний корпорациудын жишээнд Exxon Mobil, Haliburton болон Southwestern эрчим хүчний компани орно.
Одоогийн байдлаар энэ өгүүллийг уншихаасаа өмнө салбаруудад хөрөнгө оруулахдаа индексийн сан эсвэл ETF-ийг ашиглах нь салбарын салбарт янз бүрийн салбаруудад өргөн хүрээг хамруулахад тохиромжтой юм. Эрчим хүчний салбарын хамгийн сайн индексийн санг сонгох хэд хэдэн сангууд байдаг. Vanguard Energy Index (VENAX) болон Эрчим хүчний сонгон шалгаруулах Сүлжээний СПОС (XLE) нь хамгийн сайн ETF-ийн нэг юм.
Тээвэрлэлт нь бараа, хүмүүсийг тээвэрлэхэд оролцдог компаниудаас бүрдэнэ. Ерөнхий жишээнд төмөр зам, тээврийн компаниуд, агаарын тээвэрлэгчид орно. Тээврийн хэрэгслийн нөөц нь эрчим хүчний салбарт мэдрэмжтэй, ялангуяа шатахууны үнийг тогтооход чухал ач холбогдолтой юм. Энэ салбар нь эдийн засгийн тэргүүлэх үзүүлэлт болж чадна. Яагаад гэвэл тээврийн компаниудын хэрэглэгчдийн тоо, эрэлт хэрэгцээний талаархи тоо хэмжээ, эрэлт хэрэгцээний талаархи мэдээллийг өгдөг. Энэ санаа нь Dow онолын төв юм.
Тээвэрлэлтийн салбарт өргөн цар хүрээтэй хөрөнгө оруулалт, ETF-ууд байдаг боловч хамгийн сайн хамтран санхүүжилтийн нэг бол Fidelity Select Transportation (FSRFX) ба хамгийн сайн тээврийн ETF нь iShares Transportation Average (IYT) юм.
Нийгмийн хариуцлагатай хөрөнгө оруулалт (SRI)
Нийгмийн хариуцлагатай хөрөнгө оруулалтын (SRI) сан нь аж үйлдвэрийн салбар гэж үнэлэгддэггүй, гэхдээ тэдгээр нь хөрөнгө оруулалтын өвөрмөц категори байдаг. SRI бол хөрөнгө оруулалтын философи ба стратеги юм. Энэ нь хүрээлэн буй орчны эерэг үйл ажиллагаа, хүний эрх, шашны үзэл баримтлал, ёс суртахууны үйл ажиллагаа гэж үздэг (эсвэл SRI нийгэмд үзэл бодлоо илэрхийлэхээс зайлсхийх гэх мэт) архи, тамхи, мөрийтэй тоглоом, галт зэвсэг, цэргийн харилцаа, порнограф).
SRI хөдөлгөөн нь 1700-аад оны үед үндэслэгдэн гарч магадгүй юм. Жон Уэсли нь Методист сүмийг (Методист сүмийг) байгуулж, ялангуяа "Хөрөнгийн хэрэглээ" номлолоороо хөршүүддээ ямар ч хор хөнөөл учруулсан хөрөнгө оруулалт хийх.
SRI хөрөнгө оруулалтыг ашиглах шилдэг арга замуудын нэг нь хамтын сан юм. SRI санг нийгмийн ухамсрын сан гэж нэрлэдэг бөгөөд архи, тамхины "нүгэл" бүтээгдэхүүнээс зайлсхийдэг. Зарим алдартай жишээнд Parnassus Workplace (PARWX) болон Calvert Conservative Allocation (CCLAX).
Парнассусын сангаас харахад PARWX-ийн хөрөнгө оруулалтын стратеги:
Parnassus Ажлын байрны сан нь төрөлжсөн, үндсэн, АНУ-ын, том хэмжээний, үндсэн хөрөнгийн сан юм. Сан нь ихэвчлэн ажлын байртай томоохон капитализмын компаниудын хөрөнгийн үнэлгээг дутуу үнэлдэг. Сайн ажлын байртай компаниуд ихэвчлэн ажилчдыг илүү сайн ажилд авах, хэвээр хадгалах, шинийг санаачлах, бүтээмж, харилцагчийн үнэнч шударга байдал, ашигт ажиллагааны хувьд өрсөлдөгчдөөс илүү өндөр түвшинд ажиллана. Сан нь мөн хөрөнгө оруулалтын шийдвэр гаргахад байгаль орчны, нийгмийн болон засаглалын хүчин зүйлсийг авч үзнэ.
Калволын дагуу CCLAX-ийн хөрөнгө оруулалтын стратеги:
Сан нь "сангийн сан" юм. Сан нь Сангийн хөрөнгө оруулалтын шалгуурыг хангасан, түүний дотор санхүүгийн, тогтвортой байдал, нийгмийн хариуцлагын хүчин зүйлсийг хангасан Calvert тогтмол орлого, үнэт цаас, мөнгөний зах зээлийн сангуудын багцад хөрөнгө оруулах замаар хөрөнгө оруулалтын зорилгодоо хүрэхийг эрмэлздэг.
Салбаруудад хөрөнгө оруулах талаар болгоомжлох эцсийн үг бол: Та аль нэг салбарынхаа нийт хөрөнгийн хуваарилалтаа бага хэмжээгээр хуваарилж, зах зээлийн хугацааг биш, төрөлжүүлэлт хийхэд зориулж хөрөнгийг ашиглана уу. Салбарын сан, ETF-д ухаалаг хөрөнгө оруулахын тулд хөрөнгө оруулалтын багцын 5-аас дээш хувийг нэг тодорхой хөрөнгө эсвэл төвлөрсөн салбарт оруулахыг зөвлөж байна.
Disclaimer: Энэ сайтын тухай мэдээллийг зөвхөн хэлэлцүүлгийн зорилгоор ашиглах бөгөөд хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөөний талаар буруу ойлгогдох ёсгүй. Ямар ч тохиолдолд энэ мэдээлэл нь үнэт цаасыг худалдан авах эсвэл худалдах зөвлөмжийг илэрхийлдэг.