Хувьцааны ногдол ашигт үнэт цаасны хөрөнгө оруулалтын тодорхойлолт ба үндэслэл
Dividend Mutual Funds Тодорхойлолт ба давуу тал
Ногдол ашгийн хамтын сан нь хувьцааны хувьцаа эзэмшигчдэд ногддог ашгаас ногдол ашгийг төлдөг компаниудад голчлон хөрөнгө оруулдаг үнэт цаас юм.
Ногдол ашгийг орлогын эх сурвалж болгон хүлээн авч болох юмуу эсвэл хамтын сангаас илүү хувьцаа худалдан авахад ашиглаж болно. Ногдол ашгийн харилцан ашиг олж буй ихэнх хөрөнгө оруулагчид орлогын эх үүсвэр хайж байдаг нь хөрөнгө оруулагчид өөрсдийн хөрөнгө оруулалтын сангийн тогтвортой, найдвартай төлбөрийг авахыг хүсч байгаа гэж хэлж болно.
Ихэнх тохиолдолд орлого бий болгох шинж чанараараа ногдол ашгийн сангууд нь тэтгэвэрт гарсан хөрөнгө оруулагчдад хамгийн сайн тохирдог. Ногдол ашгийн харилцан санхүүжилт нь бусад сангийн хөрөнгөөс илүү эрсдэлтэй байдаг.
Зарим хөрөнгө оруулагчид хамтын хөрөнгө оруулалтын санг ашиглах сонирхолтой байдаг. Бонд хоёрдогч сан нь сонирхол татахуйц эдийн засгийн орчинд ногдол ашиг төлдөг. Жишээ нь, хүүгийн түвшин доогуур боловч эдийн засгийн нөхцөл ерөнхийдөө сайн байдаг бол бондын сан нь ногдол ашгийн харилцан санхүүжилтийн сангаас бага өгөөжтэй байж болно.
Ногдол ашигын санг ашиглахад учирсан сул тал, зөвлөмжүүд
Дээрх бүгд нь ногдол ашгийн сангуудын ашиг, давуу тал эсвэл давуу гэж үзэж болох боловч эдгээр хөрөнгийн орлогыг бий болгох шинж чанар нь сул тал байж болно.
Ногдол ашгийг энгийн орлого гэж татвар ногдуулдаг учир хөрөнгө оруулагчид ногдол ашгийн харилцан санг ашиглах талаар болгоомжтой хандах хэрэгтэй. Энэ шалтгааны улмаас зарим хөрөнгө оруулагч татан буулгах эхлэл хүртэл ногдол ашгийн татварыг хойшлуулдаг ашгийн дансны данс (IRA) буюу 401 (к) -д ногдол ашгийн харилцан санг худалдан авах асуудлыг авч үзэж болно. Тиймээс хөрөнгө оруулагчид хөрөнгө оруулалтын өмнө хөрөнгө оруулалтын татварыг мэдэж байх ёстой.
Жишээлбэл, та энгийн брокерын данс дахь ногдол ашгийн санг худалдан авч эзэмшдэг бол ногдол ашгийг тогтмол орлогоор татвар болгон авдаг. Хэрэв та татвараа хамгийн бага байлгахыг хүсч байгаа бол ноогдол ашгаас үүссэн нэмэлт татвар таалагдахгүй байж магадгүй юм.
Хувьцааны санхүүжилттэй хувьцааны ногдол ашиг төлөх энгийн хувьцааны хөрөнгө оруулалтыг хялбар болгох нь Индексжүүлсэн сан буюу Хөрөнгө арилжаалах сан (ETF) ашиглах явдал юм. Эдгээр хамтын сан нь ихэвчлэн ногдол ашиг төлдөг томоохон хэмжээний хувьцааг эзэмшдэг. Индексийн сангуудын хувьд индексийн дотроос хамгийн их ногдол ашиг төлдөг S & P 500 индексийн хувьцаануудыг эзэмшдэг. Зарим ногдол ашгийн сан нь хувьцааны ногдол ашгийг нэмэгдүүлэх бүртгэлийг хянаж байдаг компаниудын хувьцааг худалдан авч эзэмшдэг. Энэ замаар хөрөнгө оруулагч ногдол ашгаа авах боломжтой боловч цаг хугацаа өнгөрөх тусам нэмэгдэнэ.
Ногдол ашгийн санг судлахдаа сангийн зарцуулалтын дүн шинжилгээгээр өнгөрсөн болон ирээдүйн ногдол ашгийн талаархи сайн санааг авч болно. Хамтарсан сангийн 30 өдрийн валютын ханшийг өмнөх сарын сүүлийн өдрийн төгсгөлд 30 хоногийн хугацаанд үндэслэсэн тооцооллыг хэлнэ. Гарцын дүн нь сангийн зардлыг хассаны дараа тайлант хугацаанд олсон ногдол ашиг, хүүгийн хэмжээг илэрхийлнэ.
Хөрөнгө оруулалтын сангийн 12 сарын хугацаатай өгөөж буюу ТТС нь өнгөрсөн 12 сарын хугацаанд хөрөнгө оруулагчдад хөрөнгө оруулагчдад буцаасан орлогын хувь хэмжээг хэлнэ.
Тиймээс 30 өдрийн валютын ханшийн өгөөж нь одоогийн өгөөж, ойрын ирээдүйд юу болох талаар төсөөлөл өгдөг. TTM гарц нь өнгөрсөн 12 сарын туршид давтагдах эсвэл давтахгүй байж болно.