Зардлыг бага байлгах
Ихэнх хөрөнгө оруулагчид хамгийн сайн индексжүүлсэн санг бүрдүүлэхэд чухал гэж үздэг индексийн сангийн хөрөнгө оруулалтын асуудал юм.
Үнэн хэрэгтээ хамгийн бага зардлын харьцаатай индекс нь хамгийн сайн өгөөжийг бий болгодог. Энэ нь мөн индексийн санхүүжилтийг идэвхтэй удирдаж буй сангуудын эсрэг ашиглах давуу тал юм.
Жишээлбэл, хэрэв индексийн сан зардлын харьцаа 0.12 байх боловч идэвхитэй зохицуулагдах сангийн харьцаа нь 1.12 зардлын харьцаатай бол индексийн сан нь идэвхитэй удирдан зохион байгуулагдсан сангаас шууд 1.00% давуу эрхтэй байдаг. Индексийн санг идэвхгүй байдлаар удирдаж байдаг (тэд өгөгдсөн индексийн эзэмшилд тохирсон байдаг), санг удирдах нь эрс буурсан. Бодит судалгаа шаардахгүй бол зардлуудыг маш бага байлгаж болох бөгөөд энэ нь хугацааны туршид үр ашигт эерэг нөлөө үзүүлдэг.
Чанарын индексийг хянах нь
Одоо бид индексийн шинжлэх ухааны шинжлэх ухаанд орж байна. Хөрөнгө оруулалтын шинжээчид индексийг (хувьцааны төрөл, бондын төрөл бүрийн жагсаалт) нэгтгэж, зах зээлийн дундаж үзүүлэлтийг хэмжих зорилгоор жишиг үзүүлэлтүүдийг бий болгодог. Хамгийн алдартай индексүүд нь Dow Jones Industrial Average, The S & P 500 болон NASDAQ юм.
Индекс нь тодорхой жишиг индексийн гүйцэтгэлийг толилуулахыг эрмэлздэг. Жишээ нь, томоохон хөрөнгө оруулалтын сангууд нь томоохон хэмжээний хувьцааны бондын хамгийн сайн тохирох индексийг S & P 500-ийн төлөө хийхийг хичээдэг.
Гэсэн хэдий ч S & P 500 индексийн сангийн зорилго нь "индексийг давах" биш харин индексийн гүйцэтгэлийг давах гэсэн оролдлого гэсэн үг юм.
Үүнийг хийхийн тулд сан нь S & P 500-д багтсан ижил хувьцааг эзэмших болно. Тиймээс хамгийн сайн хувьцааны индексийн сан нь жишиг индекст багтсан хувьцаа (эзэмшил) -ийн жагсаалтад тохирсон сайн ажил хийх болно. Хөрөнгийн шинжээчид энэ "бага алдаатай замыг" гэж нэрлэж болно.
Зөв зөв жинлэлтийн аргуудыг ашиглах нь
Индекст илэрхийлэгдсэн үнэт цаасыг худалдаж авахаас илүүтэйгээр индексийн сан байгуулах нь зүйтэй. Индексийн санг бий болгох, гүйцэтгэлийг сайн хянах үүднээс менежментийн баг болон туслах ажилтнууд жагсаалтын эзэмшилд байгаа хувьцааны тоог (хувьцааны тоо) тодорхойлох болно.
Энэ санаа нь индексийн "жинлэлт" хувийг эзлэх хувиар тооцох явдал юм. Томоохон бүрэлдэхүүн хэсгүүдийг томруулж өгдөг индексүүд нь капиталжуулалттай жигнэсэн индекс гэж нэрлэдэг (жигнэгдсэн жигнэгдсэн эсвэл зах зээлийн жигнэсэн индексүүд).
S & P 500 нь cap-жигнэсэн индекс юм. Ихэнх индексийн сан нь индексийн сангийн хамгийн их хувийг эзэлдэг хамгийн том капиталжсан хувьцааг гаргахын тулд хувьцаа эзэмшлийн хувьцааг худалдаж авах замаар cap-жигнэсэн индексийг толилуулдаг. Жишээлбэл, XYZ корпорацийн хувьцааны зах зээлийн хамгийн том хөрөнгийн үнэлгээ нь XYZ корпорацийн хувьцааны индексийн хамгийн том хувийг эзэлдэг.
Сайжруулах зүйлүүд
Индексжүүлэлтийн ертөнцөд хэмжээ нь чухал. Vanguard, Fidelity, Чарльз Шваб зэрэг томоохон харилцагч сангууд нь олон тооны хөрөнгө оруулагчидтай байдаг тул тэдгээрийг үр дүнтэй удирдах чадвартай байдаг (өөрөөр хэлбэл, эзэмшлийн хувьцааг худалдан авах, хөрөнгө оруулагчдыг татахын тулд хөрвөх чадварыг өгдөг). Харьцуулбал, хөрөнгийн хэмжээ багатай индексийн сан нь багцын индекст зохих ёсоор жигнэсэн багцыг хадгалахад хүндрэлтэй байдаг.
Топ 3 шилдэг S & P 500 индексүүдийн сан
Хамгийн сайн индексийн санг бий болгохын тулд юу хийх хэрэгтэйг та одоо мэдэж байгаа болохоор S & P 500 Index Funds-ийн хамгийн сайн хувилбарыг сонгох боломжтой. Та S & P 500 индексийн сангуудын хамгийн шилдэг гурван сонголттой санал нэг байна гэдэгт итгэлтэй байна.
- Vanguard 500 Index (VFINX) : Vanguard индексжүүлэлтийн үед баригдсан бөгөөд индексийн сангийн эхэнд оршдог. 35 жилийн өмнө Vanguard үүсгэн байгуулагч, Жон Богл, хувьцааны ихэнх хөрөнгө оруулагчид S & P 500 индексийг урт хугацааны туршид тогтвортой байлгаж чадахгүй байгааг ажигласан. Түүний санаа бол индексийн эзэмшилтэй таарч, зардал багатай байлгах явдал байв. Энгийн бөгөөд үр өгөөж нь амжилттай хөрөнгө оруулалт хийх хамгийн том хоёр зарчим бөгөөд Вангуард эдгээр чанаруудыг эзэмшсэн байдаг. Vanguard нь өөрийн хөрөнгө оруулагчдын өмч бөгөөд өмчийн хөрөнгө оруулалтыг өндөр чанартай, өндөр өртөгтэй харилцан санхүүжилт болон ETF-оор хангахын тулд тэргүүлэх ач холбогдол өгдөг.
- Чин үнэнч байдал Spartan 500 Index (FUSEX): Fidelity-ийн хэмжээ, индексжүүлэлт, Vanguard-тай өрсөлдөх хүсэлтэй хослуулсан нь индексийн сангийн өргөлийг зөвхөн Vanguard- ийнхаар хоёрдугаарт оруулахаар болжээ. Хоёр том өрсөлдөгчдийн хоорондох индекс нь зардал, гүйцэтгэлийн хувьд ялгагдах шинжтэй байдаг. Эцэст нь өрсөлдөөн нь хөрөнгө оруулагчдад өндөр чанартай сан бий болгодог.
- Schwab S & P 500 индекс (SWPPX): Charles Schwab нь хөрөнгө оруулагчдад брокерийн үйлчилгээг хөнгөлөхөөс илүүтэйгээр хүчин чармайлт гаргаж ирсэн. Тэд Vanguard болон Fidelity индексийн сангийн зах зээлд гүнзгий орсон. Тэдний индексийн сангууд ихэвчлэн томоохон өрсөлдөгчидтэй харьцуулахад зардлын харьцаа бага зэрэг өндөр байдаг. Харин та аль хэдийн Schwab хөрөнгө оруулагч болсон бол сүлжээний бус санг ашиглан гүйлгээний хураамжийг хэмнэж, Schwab индексийг ашиглана.
S & P 500 индексийн сангийн судалгааны зөвлөмжүүд
Хэрвээ та хөрөнгө оруулалтын дансанд өндөр баланстай байх хангалттай хөрөнгөтэй бол энэ нь энд жагсаасан сангуудтай харьцуулахад хямдралтай харьцаатай бусад хувьцааны ангилалд хамрагдах боломжтой. Жишээлбэл, Vanguard нь зардлын доод харьцааг хангадаг Admiral Shares буюу өөр хувьцаа эзэмшдэг.
Disclaimer: Энэ сайтын тухай мэдээллийг зөвхөн хэлэлцүүлгийн зорилгоор ашиглах бөгөөд хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөөний талаар буруу ойлгогдох ёсгүй. Ямар ч тохиолдолд энэ мэдээлэл нь үнэт цаасыг худалдан авах эсвэл худалдах зөвлөмжийг илэрхийлдэг.