Хөрөнгө оруулалтын сан нь 'Урагшлах өсөлт'
Тиймээс түргэвчлэх өсөлтийн хөрөнгө оруулагчид өсөлтийн ерөнхий стратегиас илүү өндөр хэлбэлзэлтэй байхыг ( бета хэмжсэнээр) хэмжих боломжтой.
Энгийнээр хэлбэл, түрэмгий өсөлтийн хамтарсан хөрөнгө оруулалтын стратеги нь бусад сангуудтай харьцуулахад харьцангуй өндөр эрсдэлтэй боловч өндөр боломжтой өгөөжтэй байж болох юм.
Хэрхэн сангаа хэрхэн таньж мэдэх нь түрэмгий өсөлт юм
Олон тооны түрэмгий өсөлтийн хамтарсан хөрөнгө оруулалтын сан нь "түрэмгий өсөлт" буюу "хөрөнгийн өсөлт" буюу "хөрөнгийн боломж" буюу "стратегийн тэгш байдал" гэсэн нэр томъёоны нэр томъёонд багтдаг. Гэхдээ энэ нь үргэлж тийм биш юм. Тодорхой сан нь түрэмгий өсөлтийн сан юм. Хөрөнгө оруулагч нь хамтын сангийн шилдэг судалгааны нэгийг хайж, Сангийн зорилго дээр "түрэмгий өсөлт" -ийг тодорхой дурьдах хэрэгтэй. Хөрөнгө оруулагчид нь тодорхойлсон зорилгыг хамтран санхүүжүүлэгчийн танилцуулгын хүрээнд хайж олох эсвэл тэд хамтран гэр бүлийн вэбсайт руу шууд очиж зорилго тавина.
Түүний нэрээр "түрэмгий өсөлт" гэсэн үгтэй хамтарсан сан нь өсөлтийн сан гэж ангилдаг (мөн ихэвчлэн) гэж хөрөнгө оруулагчид анхаарах хэрэгтэй.
Ангилал, зорилгод утга учиртай байдаг: Энгийнээр хэлбэл категори гэдэг нь хөрөнгө оруулалтын стратеги, эсвэл философи гэсэн зорилго юм. Тиймээс, хэрэв та өөрийн багцад өсөлтийн сантай бол та үүнээс гадна нэмэгдэж буй өсөлтийн санг шаардахгүй байж болно. Хөрөнгө оруулалтын ижил төстэй хөрөнгөтэй байх талаар илүү анхаарал хандуулахын тулд хувьцааны давхцлыг үзнэ үү.
Түргэвчилсэн өсөлтийн сантай гэдгээ бататгах хамгийн сайн арга бол тухайн зах зээлтэй харьцуулахад тухайн сангийн хөдөлгөөний (өсөлт, бууралт) хэмжилтийн хэмжигдэхүүн болох бета хувилбараа харах явдал юм. Харьцуулбал зах зээл дээр 1.00 бета байна. Түргэвчилсэн өсөлтийн сан нь 1.10 ба түүнээс дээш зэрэг 1,00-ээс дээш тооны бета байх болно.
Түргэвчилсэн өсөлттэй харилцан ашигтай сангийн жишээ
Төрөлжүүлэлт хийх зорилгоор ухаалаг хөрөнгө оруулагч нь дунд хэмжээний хувьцаанууд эсвэл жижиг хивс хувьцаанд хөрөнгө оруулж байгаа түрэмгий өсөлтийн санг хайх болно. Үүний шалтгаан нь та өөрийн багцад аль хэдийн том хэмжээний хувьцааны сантай байх магадлалтай юм. Чи үүнээс илүү их зүйлийг хийх шаардлагагүй. Хэд хэдэн жишээнд Fidelity Capital Appreciation (FDCAX) болон Vanguard Strategic Equity (VSEQX) багтана. FDCAX нь beta (S & P 500 харьцаатай) 1.14 ба VSEQX нь 1.24 бета байна. Аль аль нь түрэмгий өсөлтийг хангах зорилготой дундын хөрөнгийн сан юм. Өгөгдөл нь Morningstar, Inc.
Мөн та өөрийн харилцан сангийн багцад түрэмгий өсөлтийн элемент нэмж оруулахаасаа өмнө эрсдлийг хүлээх хэрэгтэйг мэдэхийг хүсч байна.
Дэйв Рамзегийн түрэмгий өсөлтийг ойлгох нь
Хөрөнгө оруулалтын стратеги болон үзэл баримтлалыг ихэвчлэн нарийн төвөгтэй болгож, Дэйв Рамсигийн хөрөнгө оруулалтын философи нь эх хөрөнгө оруулагчдад хялбар болгоход хүргэдэг.
Дэйв Рамсигийн Хамтын Сангийн Цуглааны нэг эерэг тал бол энгийн зүйл юм. Хөрөнгө оруулагч бүхэн хөрөнгө оруулалтын сан, өсөлтийн сан , нэг өсөлт, орлогын сан , олон улсын сан гэх мэт 4 харилцан санхүүжилт хийх хэрэгтэй. Гэсэн хэдий ч, таны даруухан харилцан үнэт цаасны хөтөчийн удирдамжийн дагуу эерэг талууд тэнд зогсдог.
Түргэвчилсэн өсөлт нь хамтын хөрөнгө оруулалтын албан ёсны ангилал биш хөрөнгө оруулалтын хэлбэр юм. Энэ нь олон хөрөнгө оруулагчдын хувьд төөрөгдүүлж, хор хөнөөл учруулж болзошгүй юм. Жишээлбэл, өсөлтийн хувьцааны зарим эх үүсвэр нь түрэмгий өсөлт гэж үзэж болно. Дундаж хөрөнгө оруулагчид ялгааг амархан хүлээн зөвшөөрөхгүй. Тиймээс энгийн хялбар үргэлж илүү сайн орчуулагддаггүй. Дэйв Рамсигийн хөрөнгө оруулалтын зөвлөмж нь хуурамч юм. Та хэдхэн минутын турш нэмэлт санхүүжилт хүсч, харилцан ашигтай сангийн багцыг бий болгох өөр олон арга замыг хайж болно.
Үзнэ үү: Урагшлуулсан Мючел сангийн багцын жишээ
Disclaimer: Энэ сайтын тухай мэдээллийг зөвхөн хэлэлцүүлгийн зорилгоор ашиглах бөгөөд хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөөний талаар буруу ойлгогдох ёсгүй. Ямар ч тохиолдолд энэ мэдээлэл нь үнэт цаасыг худалдан авах эсвэл худалдах зөвлөмжийг илэрхийлдэг.