Хэрвээ таны сан сайн зардлын харьцаатай бол яаж мэдэх вэ?
Зардлын харьцааг харьцуулах нь алим, жүржийг харьцуулахтай адил юм. Зарим төрлийн сангууд бусад зардлаас өндөр зардлын харьцаатай байдаг.
Тиймээс хамтын санг шинжлэхдээ шинжилгээнийхээ тодорхой төрлийн сангийн дундаж зардлын харьцааг мэдэх нь сайн бөгөөд хамгийн доод зарлагатай хамгийн сайн санг олохыг хичээ.
Санхүүжилтийн дундаж зардлын харьцаа
Орчлон ертөнцөөс сонголт хийх дундаж зардлын харьцаатай сайн хамтарсан сангууд олон бий. Тиймээс хямд төсөр хөрөнгөтэй, өндөр чанартай байх боломжтой бол үнэтэй сангуудын төлбөрийг төлөхгүй байх!
Энд үндсэн сангийн төрлүүдийн дунджаар зардлын дундаж харьцаа болон задаргаа байна:
Том хувьцаа эзэмшигчдийн сан: 1.25%
Дундын хөрөнгийн бирж: 1.35%
Жижиг хөрөнгө оруулалтын сан: 1.40%
Гадаад валютын сан: 1.50%
S & P 500 индексийн сан: 0.15%
Бондын сан: 0.90%
Эдгээрээс өндөр зардлын харьцаатай хамтран харилцан сан худалдаж авахгүй байх! Санхүүгийн ангиллаар дундаж зардлыг өөрчилнө гэдгийг анхаарна уу. Үүний гол шалтгаан нь багцын менежментийн судалгааны зардал нь зарим төрлийн харилцан санхүүжилт болон ETF-ийн хувьд өндөр байдагтай холбоотой юм.
Жижиг хэмжээний хувьцаанууд болон гадаадын үнэт цаас зэрэг тодорхой бүсийн хувьд том хэмжээний дотоодын компаниудтай харьцуулахад мэдээлэл хангалттай бус байна. Тиймээс хамтын сангийн шинжээч, менежерүүдээс шаардагдах нэмэлт судалгаанууд нь харилцан сангуудын үйл ажиллагааны зардлыг өндөрсгөж чаддаг.
Тайлбар: Эдгээр дундаж нь хөрөнгө оруулалтын зөвлөх "ойролцоогоор ойролцоо" гэж нэрлэгддэг байж болох ба Morningstar- аас шууд авсан болно.
Та мөн ижил төстэй тооны хамтын сангуудын судалгааны талбайд олж болно. Тиймээс хамтын сан буюу ETF-г судлахдаа зардлын харьцааг бусад сангууд болон тухайн ангиллын дундажийг харьцуулах хэрэгтэй.
Индексийн сан нь зардал багатай байдаг
Индексжүүлсэн санхүүжилт болон ETF нь идэвхтэй удирдлагатай сангуудтай харьцуулахад бага зардалтай байдаг. Ихэнх индексийн сан нь зардлын харьцаа 0.20% буюу түүнээс бага байх болно. Зарим ETF нь зардлын харьцаа нь индексүүдийн харилцах сангаас бага байна.
Тэдгээрийг идэвхгүй удирддаг тул сангийн менежер нь сангийн үндсэн бенчмарк индекстэй холбоотой хувьцаанууд эсвэл бондыг хайж байгаа учраас сангийн үйл ажиллагааны зардлыг маш бага байлгаж чадна гэсэн үг юм. Жишээлбэл, S & P 500 индекс нь индексийн дотор ижил хувьцаануудыг эзэмшдэг тул хөрөнгө оруулалтын сан, бондыг олохын тулд судалгаа, шинжилгээг хийх шаардлагагүй.
Үүнтэй уялдан хамгийн бага зардлын харьцаа нь үргэлж хамгийн сайн байдаггүй. Тиймээс, хамтын санг шинжлэхдээ зардлын харьцаа нь сангийн хөрөнгийг худалдан авахаас өмнө анхаарах зүйлсийн нэг юм.
Disclaimer: Энэ сайтын тухай мэдээллийг зөвхөн хэлэлцүүлгийн зорилгоор ашиглах бөгөөд хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөөний талаар буруу ойлгогдох ёсгүй. Ямар ч тохиолдолд энэ мэдээлэл нь үнэт цаасыг худалдан авах эсвэл худалдах зөвлөмжийг илэрхийлдэг.