Сангуудыг хэр удаан хугацаагаар ажиллуулахаар төлөвлөж байна
Та энэ санг 10 жил ба түүнээс дээш хугацаанд удаан хугацаагаар хадгалж үлдэх үү эсвэл хэдэн сар эсвэл хэдэн жил зарах уу?
Class C хувьцааг "түвшингийн ачаалал" гэж нэрлэдэг бөгөөд энэ нь ихэвчлэн жилийн 1.00% байдаг. Энэ нь 5.00% урд ачааллын хэмжээнээс бага боловч урт хугацааны туршид C нь бусад хувьцааны ангиллаас илүү үнэтэй байж болох юм.
Ерөнхийдөө С хувьцааг богино хугацаанд (3-аас бага жил) ашиглах, урт хугацаанд (8-аас илүү жил) хувьцааг ашиглах, ялангуяа томоохон хэмжээний худалдан авалт хийхэд урд ачааллыг завсарлах боломжтой. Б ангилалын хувьцаанууд нь 7 эсвэл найман жилийн дараа Class A хувьцааг сольж болно. Үүний үр дүнд А хуваах түвшинг хангахын тулд хөрөнгө оруулахад хангалттай хөрөнгө оруулагчдад хамгийн сайн байж болох ч Б хувьцааг хэд хэдэн жил дараалан эзэмшихээр төлөвлөж байна.
Одоо болон дараа үеийн хөрөнгө оруулалт хийх төлөвлөгөөгөө оруул
Сард нэг удаа хөрөнгө оруулалт хийхээр төлөвлөж байна уу? Та системчилсэн хөрөнгө оруулалтын төлөвлөгөө бий болгох уу, эсвэл нэг удаа хадгаламж босгож, хөрөнгө оруулалт хийх үү? Нэг удаагийн бөөн хөрөнгө оруулалт хийдэг үү?
Хувьцааны санхүүжилтийг худалдан авалтанд урдчилан ачих зардлыг та мэдэж байгаа болохоор та хувьцааны ангилалтай системтэй хөрөнгө оруулалтын төлөвлөгөө гэх мэт байнгын худалдан авалт хийхийг хүсэхгүй болно. Хувьцаа худалдан авах бүрдээ 5.00%.
Хэрэв та урт хугацааны хөрөнгө оруулагч эсвэл хөрөнгө оруулагчийн худалдан авалт хийж байгаа бол бид өмнө нь С хувьцааг худалдаж аваагүй байсан. Тиймээс, Б хувьцаа нь байнга хөрөнгө оруулалт хийхийг хүсдэг урт хугацааны хөрөнгө оруулагчдад (өөрөөр хэлбэл, долларын өртөг дунджаар ) сонголттой байдаг.
Хуваалцах ангитай холбоотой зардлууд
Зардал нь зардлуудаас илүү өртөгтэй байдаг.
Жишээлбэл, Б хувьцаа ба С хувьцааг 12b-1 хураамжтай байдаг ба А Хувьцаат сангаас илүү нийт зардлын харьцаа илүү өндөр байдаг.
Тиймээс хувьцааны ангилалд хамаарах зардлыг харгалзан үзэх нь энд дурдсан бусад бүх асуудлыг бүрэн хамарна. Учир нь цаг хугацаа өнгөрөх тусам өндөр зардлууд нь таны өгөөжийг унагахад хүргэдэг бөгөөд энэ нь таны халаасанд дуусах үед халаасанд бага мөнгө байх болно.
Хувьцааны сан нь 5.00% -ийг дунджаар дунджаар ачих ачаатай боловч зардлаа бага гаргадаг. Тиймээс 5-10 жил гэх мэт удаан хугацаагаар эзэмшсэн нэг удаагийн хөрөнгө оруулалтын хөрөнгө нь А Хувьцаат сангийн хувьд тохиромжтой байх болно. Нөгөө талаас, Б болон С хувьцааны 12b-1 хураамж ба ерөнхий зардлууд нь урт хугацааны турш эдгээр сангуудын хувьд харьцангуй бага өгөөж өгдөг.
Ахлах зөвлөх эсвэл Өөртөө хөрөнгө оруулах
Хэрвээ ашиглахыг хүсч байгаа эсэх, зөвлөхийг хүсч байгаа эсэхээ мэдсэний дараа аль анги худалдаж авах талаархи шийдвэрийг гаргахад хялбар байх болно. Хэрвээ та өөрөө өөртөө чиглүүлэх замыг хүсч байвал хамгийн сайн авдаггүй сангуудын аль нэгтэй нь данс нээж, ямар ч ачааны сан байхгүй бол дансаа нээх хэрэгтэй. Энэ нь "шууд хөрөнгө оруулалт хийх" гэсэн үг юм. Яагаад гэвэл та зуучлагч (зөвлөх) -ийг өнгөрөөж, хамтран хөрөнгө оруулалтын компанитай шууд хөрөнгө оруулалт хийдэг.
Хэрэв та ийм бол хамтын сангийн багцыг хэрхэн байгуулах талаар нийтлэлээ уншихаа мартуузай.
Хэрэв та зөвлөгчийг ашиглахыг хүсч байгаа бөгөөд тэд "төлбөрийн зөвхөн" зөвлөх биш бол тэд A, B, C зэрэг хувьцааны ангиллаар бий болох комисс буюу орлогоороо төлбөр авдаг болно. энэ нийтлэл, таны зөвлөх таны сонирхолд нийцсэн зүйл биш, танд хамгийн сайн тохирсон зүйлийг зарж борлуулахыг хичээ.
Мөнгөний тухайд татвар, хөрөнгө оруулалт, санхүүгийн үйлчилгээ, зөвлөгөө өгөхгүй. Хөрөнгө оруулалтын зорилго, эрсдлийн хүлээлгэсэн эсвэл тодорхой хөрөнгө оруулагчийн санхүүгийн нөхцөл байдлыг харгалзан үзсэн мэдээллийг толилуулж байгаа бөгөөд бүх хөрөнгө оруулагчдад тохиромжгүй байж болно. Өнгөрсөн үйл ажиллагаа нь ирээдүйн үр дүнг харуулахгүй юм. Хөрөнгө оруулалт хийх нь эрсдэлийг удирдаж болох эрсдэлийг хамардаг.