Шилдэг Швубын сангууд ба тэдгээрт хэрхэн хөрөнгө оруулах талаар
Charles M. Schwab (гангийн магнат, Dale Carnegie-ийн 1936 алдартай ном, Найз нөхөд, Хүмүүст хэрхэн нөлөөлөх вэ гэх мэт).
Schwab нь өөрийн брокерын бага өртөгтэй брокерын үйлчилгээ, чөлөөтэй харилцах дансны өргөн сонголт бүхий өөрийн хөрөнгө оруулалтын нийгэмлэгийн анхдагчдын нэг юм.
Үүсгэн байгуулагч Чарльз Шваб корпораци нь хувийн хөрөнгө оруулагчдад харилцан санхүүжилт, санхүүгийн үйлчилгээ үзүүлдэг хөнгөлөлттэй зуучлалын компани юм. 1971 онд анхны командлагч корпорацийн нэрээр байгуулагдсан Schwab нь 1975 онд хөнгөлөлттэй үнээр хувь хүмүүст брокерийн үйлчилгээг санал болгож эхэлсэн юм. Тэр цагаас өмнө хөрөнгийн зах зээлд хөрөнгө оруулах нь үндсэндээ чинээлэг хүний эрх гэж үздэг байсан.
Гэхдээ хамгийн сайн нь Charles Schwab сангууд, хөрөнгө оруулагчид тэдэнтэй хамт багцлах боломжтой юу? Та хариултанд зөв газарт хүрч ирсэн!
Төсвийн шилдэг бүтцийг эхлүүлээрэй
Бидний багцад зориулж хамгийн шилдэг Schwab санг сонгохын өмнө бид үндсэн, хиймэл дагуул гэж нэрлэгддэг энгийн, үр дүнтэй багцын бүтцийг судалж үзэх болно. Энэ нь зөвхөн "core holding" том хэмжээний хувьцааны индексийн сангийн сан нь багцын хамгийн их хувийг эзэлдэг ба бусад төрлийн сангууд - "хиймэл дагуул эзэмшлийн" - багцын жижиг хэсгүүдээс бүрдсэн багцыг бүрдүүлж дуусгах.
Эдгээр хиймэл дагуул нь голдуу гадаадын хөрөнгө, жижиг хувьцаа, бондын сан, заримдаа салбарын сан гэх мэт янз бүрийн категориудаас бүрддэг.
Энэхүү багцын үндсэн зорилго нь хөрөнгө оруулагчийн урт хугацааны зорилгод хүрэхийн тулд боломжит өгөөж хүртэхийн тулд төрөлжилтийг (эрсдэлийг бууруулахын тулд янз бүрийн сагсанд өндөг хийх) явдал юм.
Шилдэг Чарльз Шваб сангийн сангуудын багцын загвар
Одоо бид T. Rowe Үнэ сангийнхаа багцын ухаалаг дизайнтай болсон бөгөөд бид өөрийн багцыг бий болгох загвар болж чадах жишээг авч үзэж болно:
- 40% Schwab S & P 500 индекс (SWPPX): Том хэмжээний хувьцааны индекс
- 15% Schwab International Core Equity (SICNX): Гадаад хувьцаа
- 10% Schwab Small Cap Equity (SWSCX): Жижиг хивс хувьцаанууд
- 35% Schwab GNMA (SWGSX): Засгийн газрын дунд хугацааны хугацаат бонд
Schwab-ийн энэхүү холимог нь дунд зэргийн (дунд) эрсдлийн хүлээлттэй ба 5-аас доошгүй жилийн хугацаатай хөрөнгө оруулагчдад тохирсон дунд хэмжээний багцын жишээ юм . Дунд зэргийн хөрөнгө оруулагчид инфляцийг ихээхэн хэмжээгээр өсгөснөөр өгөөжийг хүлээн авах боломжтой болохын тулд зах зээлийн тогтворгүй байдал (өсөлт, бууралт) -ийг хүлээн зөвшөөрөхөд бэлэн байдаг. Хөрөнгийн хуваарилалтын зөрүү нь 65%, 35% -ийн бонд байна.
Салбарын санг ашиглах нь сонголттой. Schwab салбарын санг хүчтэй сонгон шалгаруулахгүй бөгөөд энэ нь уг багцад оруулаагүй болно. Хөрөнгө оруулагчид салбараа нэмэхийг хүсч байгаа бол хуваарилалт нь салбар бүрт ойролцоогоор 5% байх ба салбаруудад нийт 15% -ийг хуваарилахаас хэтрэхгүй байхыг анхаарна уу (өөрөөр хэлбэл 5 өөр салбарын сангуудад хуваарилсан 5%).
Та энэ багцад зөвхөн дөрвөн сантай гэдгийг анзаарч болно. Эдгээр 4 сан нь багцад илүү их санхүүжилт шаардагдахгүй байгаа нь маш өргөн цар хүрээг хамардаг. Ер нь хамгийн багаар бодоход гурван сантай байх нь зүйтэй боловч нэг багцад 7-оос ихгүй байна.
Доод шугам
Schwab сан нь хамгийн сайн нэг цэгийн үйлчилгээг хамгийн багадаа 100 доллараар худалдан авах боломжтой хамгийн сайн худалдан авалтанд зориулсан сан байж болох юм. Ямар ч Швwab таны сонгосон санхүүжилтээс үл хамааран харилцан сангийн санг олон төрлийн холимог хэлбэрээр ашиглаж байгаа бөгөөд хамтын санг шинжилгээ хийх талаар эдгээр удирдамжийг дагаж мөрдөж байгаарай.
Disclaimer: Энэ сайтын тухай мэдээллийг зөвхөн хэлэлцүүлгийн зорилгоор ашиглах бөгөөд хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөөний талаар буруу ойлгогдох ёсгүй. Ямар ч тохиолдолд энэ мэдээлэл нь үнэт цаасыг худалдан авах эсвэл худалдах зөвлөмжийг илэрхийлдэг.