Таны хөрөнгө оруулалтыг үргэлжлүүлэн явуулахад туслах зарим сонголтууд
Энэ нь ногдол ашгийн дахин хөрөнгө оруулалтын хөтөлбөрүүдийг хянан зохицуулж, албан тушаал бүрийн татварын үндэслэлийг тооцоолж, Интернетийн хувьцааны үнийн саналыг бодит цагийн шинэчилсэн мэдээллийг авах боломжийг танд олгож байна.
Майкрософтын хөтөлбөрийг хэрэгжүүлж дууссаны дараа өнгөрсөн жилүүдэд хэд хэдэн хувилбарууд бэлэн болсон бөгөөд тэдгээрийн зарим нь үйлчилгээний программын дагуу интернетэд холбогдсон, бусад нь таны компьютерт суулгаж болох програмууд юм. Хөрөнгө оруулалтынхаа талаар мэдэхийг хүсч байгаа бол хамгийн түгээмэл сонголтуудын цаад хэдхэн нь байна.
Хөрөнгө оруулалтаа хянах нь Үйлчилгээнд зориулсан програм хангамж юм
Дараах үйлчилгээ үзүүлэгчид танд Интернет холболттой байсан л бол дэлхий даяар хаана ч гэсэн дансандаа нэвтэрч орох боломжийг олгодог.
- Клиент портал - Хэрэв та өндөр орлоготой хөрөнгө оруулагчид бол та санхүүгийн зөвлөх эсвэл хөрөнгийн удирдлагын групптэй шууд хамтран ажилладаг байх. Өдөрлөгчид үйлчлүүлэгчдэдээ онлайн порталыг авах нь түгээмэл байдаг бөгөөд энэ нь үйлчлүүлэгчид өөрийн бүхэл бүтэн санхүүгийн амьдралыг, өөр өөр фирмүүдэд "холдуулсан" хөрөнгийг багтаасан байдаг. Эдгээр портууд нь амьдралыг хөнгөвчлөх хүчирхэг хэрэгсэл бөгөөд таны мэргэжилийг төлдөг хөрөнгө оруулалтын зөвлөхийн хураамжаас ихэвчлэн хамрагддаг.
- Хувийн капитал - Сүүлийн жилүүдэд хувийн капитал нь уламжлалт бүртгэгдсэн хөрөнгө оруулалтын зөвлөхтэй ажилладаггүй хүмүүсийн дунд хөрөнгө оруулалтыг хянах хамгийн түгээмэл арга замуудын нэг болсон. Өнөөдөр үүнийг ашиглаж байгаа мянга мянган хүнтэй, 226 тэрбум долларын хөрөнгөтэй. Чөлөөт програм хангамж нь үзэсгэлэнтэй график, графикийг орлого, зарлага, багцын эзэмшлийг харуулсан зураглалыг бий болгодог. Энэ нь таны гүйцэтгэлийг өөрийн давуу эрхтэй хөрөнгийн зах зээлийн индекстэй харьцуулж болно. Энэ нь хэд хэдэн данс, институциудын зарим компанид үнэн бодит өртөмтгий талаар танд мэдэгдэх боломжийг олгодог. Энэ нь таны тэтгэврийн багцад төлдөг харилцан сангуудын зардлын харьцааг ойлгоход тань туслах 401 (к) төлөвлөгөөнд тусгагддаг.
- Mint.com - Хөрөнгө оруулалтын өөр нэгэн сайт нь Mint.com -г бусад институтуудаас дансны мэдээллээ оруулах боломжийг олгодог бөгөөд нэг дэлгэцэн дээр бүгдийг нэгтгэсэн. Та дараа нь төсвөө өөрөө тогтоож, тодорхой ангилал дээр хэр зэрэг зарцуулж байгааг, хөрөнгө оруулалтын төлбөрөө хянаж, хувийн дансыг S & P 500 эсвэл Dow Jones Industrial Average зэрэг жишиг үзүүлэлттэй харьцуулж үзээрэй.
- Morningstar.com - Morningstar.com- д бүртгүүлсэн хүмүүс хувьцааны болон харилцах дансандаа өөрсдийн рейтингийн талаар мэдээлэл авах боломжоор хангаж чаддаггүй ч онлайн порталыг байгуулж чаддаг. Эхлээд би энэ нийтлэлийг бичиж байхдаа бусад сайтуудтай нэгтгэсэнгүй тул бүх мэдээллийг таны брокерийн мэдээллээс гараар оруулах хэрэгтэй байсан боловч бусад нь X-Ray гэж нэрлэгдэх өөр нэг онцлог биш юм. Энэхүү X-Ray хэрэгсэл нь та өөрийн харилцан санг бүрдүүлэх боломжийг олгодог бөгөөд дараа нь эдгээр хөрөнгөөс бүрддэг үндсэн хувьцаануудаа хэрхэн задалж байгаагаараа таны бодит багцын эзэмшилд ямар байгааг харуулсан. Жишээлбэл, Та 401 (k), Рот IRA, SEP-IRA, брокерын дансанд Vanguard S & P 500 индексийг 1,000,000 доллараар эзэмшдэг бол 2009 оны 7 сард энэ нийтлэлийг анх удаа бичсэн Apple хувьцааны 33,400 доллар, Exxon Mobil хувьцааны 24,700 ам.доллар, Microsoft-ын хувьцааны үнэ 18,800 ам.доллар, Johnson & Johnson хувьцааны 16,400 доллар, General Electric компанийн 14,600 ам.доллар, 14,300 ам.долларын Чеврон хувьцааных, 14,200 ам.долларын үнэтэй Wells Fargo, . Яагаад гэвэл индекс нь яг үнэндээ байхгүй байна, та нэгдмэл сангийн бүтцээр хувь хүний хувьцааг худалдаж авдаг.
Хүснэгтүүдэд оруулсан хөрөнгө оруулалтаа Spreadsheets
Хөрөнгө оруулалтын хяналтыг сайжруулахын тулд нэмэлт хяналт тавихыг хүсч буй хүмүүст зориулсан тусгай хүснэгт нь хамгийн сайн сонголтуудын нэг юм. Энэ ангилалд ихэвчлэн хоёр үндсэн сонголт байдаг.
- Microsoft Excel - Бодит цагийн хувьцааны үнийг импортлох чадвар нь дундаж хөрөнгө оруулагчдын хувьд хангалтгүй байдаг боловч Microsoft Excel нь нэг багцад татвар ногдуулах зардлын суурь зардлыг хянах, мөн ногдол ашгийн орлогыг тооцоолох, эсвэл Ногдол ашгийн хуваарь, үүнд өмнөх ногдол ашгийн талаар танд анхааруулах.
- Google Spreadsheets - Google-ийн үнэгүй онлайн хүснэгт програм Excel-той адил хүчирхэг биш боловч таны баримтууд автоматаар Yahoo шиг нийтийн санхүүжилтээс авсан мэдээллийг автоматаар шинэчилж байх боломжийг олгодог. Үүнээс гадна, энэ нь интернетэд суурилсан програм учраас та өөрийн Google акаунтад хандахын тулд дэлхийн аль ч хэсэгт өөрийн Google акаунт руу нэвтэрч болно.
Программаа ашиглан хөрөнгө оруулалтаа хянах болно
Олон тооны хөрөнгө оруулагчид локал систем дээрээ суулгасан програм хангамжийг хүсч байна (хэд хэдэн тохиолдолд ширээний програмын нэмэлт програмууд нь онлайн програмуудаар дамждаггүй). Ерөнхийдөө, хэд хэдэн сонголт байдаг.
- Түргэн шуурхай - Хэрэв та Quicken- ийн хөрөнгө оруулалтын хувилбарыг худалдаж авбал энгийн жижиглэн худалдааны хөрөнгө оруулагчид ихэнх хэрэгцээгээ хангадаг болохыг олж мэднэ.
- QuickBooks - GAAP-тэй нягт хамтран ажилладаг нягтлан бодогч буюу боловсронгуй хөрөнгө оруулагчид хөрөнгө оруулалтын эзэмшлийг нь удирдахын тулд нягтлан бодох бүртгэлийн уламжлалт программ хангамжийг ашиглах уян хатан чанарыг хүсдэг. Хувь хүний хувьд би өөрийн хөрөнгийн үл хөдлөх хөрөнгийг хянахын тулд хүснэгтүүд болон QuickBooks Pro програмыг ашиглаж байна. Өнөө үед Intuit нь хүн бүрт онлайнаар суурилсан платформ болох QuickBooks Online-т нэг бүрчлэн олон шат дамжлагатай байдаг.
- Сангийн менежер - Сангийн менежер гэдэг програм хангамжийн програм байдаг. Жижиглэн худалдааны хөрөнгө оруулагчдад мэргэжлийн хөрөнгө оруулалтын талаархи хамгийн ойрхон зүйл юм. Энэ нь орон нутгийн бонд , корпорацийн бондод хөрөнгө оруулах, хүүгийн хуримтлуулсан хүү, дараагийн купоны огноо, дуусгавар болох хугацаа руу шилжихэд маш хүчтэй нөлөөтэй байж болно.
Өөрийн гэр бүлдээ тохирсон хөрөнгө оруулалтын хөтөлбөрийг сонгох
Эцэст нь хамгийн сайн хөрөнгө оруулалтын хөтөлбөр нь танд зориулж ажилладаг. Хэрэв та үүнийг ашиглахгүй бол энэ нь хамгийн сайн хөтөлбөр юм.