Та хэзээ ч худалдаж авах, худалдан авах чадваргүй ETF
Ихэнх хөшүүрэг болох ETF-ууд ердийн ETF-тэй адил бүтэцтэй биш учраас энэ нь аюултай. Тэдгээр нь арилжааны ганц өдрийн хамгийн дээд хугацаатай байхаар зориулагдсан байх ёстой. Үүнээс гадна, та үүнийг эзэмшдэг бол магадгүй магадлал нь илүү өндөр байх тусмаа бүтцийн үр дүнд мөнгө алдах болно.
Энд хэрхэн ажилладаг вэ: Энгийн ETF нь зөвхөн энэ нь арилжааны арилжааны сан юм. Энэ нь үндсэн үнэт цаас эсвэл бусад хөрөнгө, ихэнхдээ нийтлэг хувьцааг эзэмшдэг хамтын сангийн сан юм. Энэ сагс нь жирийн арилжааны өдрийн туршид тэмдэглэгээ хийхдээ Жонсон & Жонсон эсвэл Кока-Кола компанийн хувьцааны адилаар арилжаалагддаг. Үе үе эхлэн цэвэр хөрөнгийн үнэ цэнэ (суурь үнэт цаасны үнэ цэнэ) зах зээлийн үнээс зөрүүтэй байж болох боловч гүйцэтгэл нь зардлын харьцаа хасах хугацааг урт хугацааны туршид гүйцэтгэлтэй тэнцүү байх ёстой . Хангалттай хялбар.
Хөрөнгө оруулалтын ETF нь (ихэвчлэн бага) хөрөнгийн удирдлагын хураамжийн дээр, арилжааны зардал, кастодианы төлбөр гэх мэт үр дүнтэй зардлуудаас гадна бодит хөшүүргийг биелүүлэхэд ашигласан зээлийн хүүгийн зардал (эсвэл хэрэв энэ нь механизм өрөөс бусад өр төлбөрөөс үл хамааран өртгөөсөө хамаарах зардал, жишээлбэл, деривативыг ашиглаж болно).
Энэ нь өдөр бүрийн мөчлөг, хүүгийн зардал эсвэл үр ашигтай тэнцүү байх нь багцын үнэ цэнийг бууруулдаг гэсэн үг юм. Эфэсийн ETF-ийн хувьд UltraPro QQQ [TQQQ] гэх мэт хамгийн нэртэй нэрийг сонгож аваарай. Энэ нь S & P 500 индексийн 3-ээс 1-ыг хөшүүрэг болж байгаа бөгөөд энэ нь зах зээл дээр хажуугаар өнгөрөхөд ETF-ийн хувьцааг алдах зорилготой мөнгө; багцын өдөр тутмын тэнцвэрийг алдагдуулж байгаа бодит байдлыг улам хүндрүүлдэг.
Энэ хэсэг нь маш энгийн мэт санагдаж болох ч хэрэв та математикийн хувьд сайн бол та дараах зүйлсийг ойлгосон байх болно: Зах зээл зах зээлийн үнийг өсгөсөн хэдий ч, хэрэв та өсөлтийг 3хүртэл өсгөсөн ч өдөр тутмын тэнцвэрийн хослолыг хослуулсан мөн өндөр хэлбэлзэлтэй үед та нарт ямар хор хөнөөл учруулдаг вэ, дээр нь зардал, хүүгийн зардал гэх мэт байж болох магадгүй, магадгүй магадгүй, та мөнгө алдах магадлалтай гэсэн үг юм. Үүнийг шударга болгохын тулд: Та зөв байж болох юм, зах зээл өсч, мөнгө алдаж болно. Магадгүй их мөнгө.
Энэ бүгдийг эдгээр хөшүүргийн ETF-тэй хамтран байгуулсан сангийн танилцуулгад тэмдэглэсэн хэдий ч зохицуулагч, санхүүгийн зөвлөх, бүртгэгдсэн хөрөнгө оруулалтын зөвлөхүүд , эрдэмтэн судлаачид, мэргэжлийн хүмүүс, эсвэл салбарын хүмүүс оролцогчид хичнээн удаа үүнийг уншиж ойлгохыг онцолсоноос үл хамааран Энэ ажлыг хийхэд хэцүү байдаг. Би жинхэнэ хүмүүсийг олсон бодит мөнгө олохын тулд TQQQ зэрэг ETF-ийг худалдаж авахын тулд үүнийг ашиглан цэнхэр чипний хувьцааг худалдан авч, барьцаалан барьцаалж бараг математикийн хувьд тэднийг сүйрэлд хүргэх болно. олон удаа биш. Зарим тохиолдолд би тэдэнд аюул заналхийлж байсан ч тэд толгойгоо толгой дохиж, зайлшгүй алдагдлаа болсны дараа хэдэн сар, хэдэн жилийн дараа алчуур дээр шидэж байсан.
Энэ нь цаг зуурын адил болсон юм.
Хэн нь чухам ямар зорилгоор ашиглах вэ? Ямар төрлийн хүмүүс эсвэл байгууллага тэдгээрийг худалдаж авах эсвэл худалдах талаар бодож үзэх ёстой вэ? Эцэст нь хэлэхэд хөрөнгө оруулалтын зориулалтаар ашиглагддаггүй гэдгийг ойлгоход хариулт нь тодорхой болно. Хувьцаа эзэмшигчид, ноогдол ашгийг цуглуулах , зээлдүүлэх, хүүгийн орлого цуглуулах гэх мэт хөрөнгө оруулалт нь бодит эдийн засгийн үйл ажиллагаанд зайлшгүй шаардлагатай. Хөрөнгийн зах зээлийн жишиг үзүүлэлтийг S & P 500 зэрэг 300% -иар өсгөж, өдөр бүр шинэчлэн тогтоох зорилго нь өр төлбөрийг шууд ашиглахын аюулыг эрсдэлд өртөхгүйгээр ажиллуулах арга юм. Та хоёулаа өөрийн хажуугийн тэмдэглэгээтэй тул урт талыг (энэ нь нэмэгдэх болно), эсвэл богино талыг (энэ нь буурах болно). ETFs нь гүнзгий халаасанд байгаа хүмүүст зориулж гаргасан бөгөөд эдгээр нь хувьцаанаас хэтэрсэн эрсдэлийг авах чадвартай, хувьцаанууд тухайн өдрөөс өдөрт дээш эсвэл доошоо унах сонирхолтой байгаа; Тэдний дийлэнх нь нийгэмд дийлэнх хэсэг нь маркетингийн цаг хугацааны маш богино хугацаанд үйл ажиллагаа явуулдаг гэдгээ мэддэг.
Шинэ хөрөнгө оруулагчдад энэ бүхэн юу вэ? Үүнийг хамгийн боломжит нөхцөлөөр хэлнэ үү:
- Бизнесийн ямар ч нөхцөлд та бизнесийн багцад ямар нэгэн төрлийн ЭСЯ-нд ямар ч төрлийн бизнес эрхэлдэггүй.
- Бизнесийн ямар ч нөхцөл байдалд та ямар ч бизнес эрхэлдэггүй, иймэрхүү хөшүүргийн ETF худалдан авах алдаа гаргахын тулд цөөн минут, цаг хугацаа шаардагдахгүй байх; Мэдээж хэрэг арилжааны ганц өдрөөс хэтрэхгүй. Эдгээр хэрэгслүүд нь дотооддоо удаан хугацаагаар мөнгө алдахад зориулж бүтээгдсэн байдаг. Тиймээс тэдгээр нь хувьцаа, бонд шиг төсөөлөгддөггүй. Өдөр бүр тэд номон дээрээ суугаад илүү аюултай болно. Хөрөнгө оруулалтын боломжийн талаар мөрийтэй тоглох хэрэгсэл гэж юу болохыг та хөрвүүлж чадахгүй; наад зах нь энэ тохиолдолд биш юм.
Хэрэв та мэргэжлийн бол үл хөдлөх хөрөнгийн ETF-ыг нэн даруй хая. Та ойлгохгүй байж магадгүй хамгаалагдсан хязгаарлагдмал орчинд тоглож байгаа бөгөөд үүнийгээ та нар зовж шаналгах болно. Чи магадгүй чиний эд баялгийг алдаж магадгүй юм. Энэ нь "элсний мөрөн" байж магадгүй ч энэ нь бодитой хүмүүсийн хооронд санал зөрөлдөх зай байхгүй байгаа газруудын нэг бөгөөд би болон иймэрхүү хүмүүсийн хувь заяаны хувь тавилангаас чамайг аврах гэж оролдож байна. Ухаалаг байхыг хичээдэг, урт хугацааны хөрөнгө оруулалтыг танд авчрах баялгаар баяжихын тулд ийм арга барилаар ажиллах шалтгаан байхгүй.