АНУ-ын сангуудын жишээ загвар
Эдвард Жонс гэх мэт гол брокерүүд Америкийн санг худалдах дуртай байдаг тул урт хугацааны хатуу тэмдэглэлтэй байдаг. Учир нь тэд А хувьцааны ангилал (урд ачаалал), Б хуваагдмал Ангилал (буцах ачаалал).
Ач холбогдолгvй санхvvжилтийн эрэлт хэрэгцээг хангахын тулд, ялангуяа 401 (k) тєлєвлєгєєнд American Funds нь брокерууд єєр хэлбэрээр авах боломжтой 12B-1 Шууд гэх мэт R-share анги бий болгосон. Жишээ нь АНУ-ын Америкийн Сангийн Өсөлт Сан, АНУ- ын Санхүүгийн Хөрөнгө Оруулагчид эсвэл Америкийн Сангийн Жижиг Cap Дэлхийн R1, R2, R3 эсвэл R4 хувьцааны ангиллуудыг үзсэн байж магадгүй юм.
Гэхдээ Америкийн шилдэг сангууд, хөрөнгө оруулагчид тэдгээрийн багцыг хэрхэн бий болгох вэ? Та хариултанд зөв газарт хүрч ирсэн!
Төсвийн шилдэг бүтцийг эхлүүлээрэй
Бидний багцад зориулж хамгийн шилдэг Америкийн санг сонгохын өмнө бид үндсэн, хиймэл дагуул гэж нэрлэгддэг багцын энгийн боловч үр дүнтэй багцын бүтцийг судалж үзэх болно. Энэ нь багцад "үндсэн барьцаа" том хэмжээний хувьцааны индексийн сангийн сан нь багцын хамгийн их хувийг эзэлдэг ба бусад төрлийн сангууд - "хиймэл дагуул эзэмшлийн" - багцын жижиг хэсгүүдээс бүрдсэн багцыг бүрдүүлж дуусгах.
Эдгээр хиймэл дагуул нь голдуу гадаадын хөрөнгө, жижиг хувьцаа, бондын сан, заримдаа салбарын сан гэх мэт янз бүрийн категориудаас бүрддэг.
Энэ багцын загварын гол зорилго нь олон янз байдлыг эрсдлээс хамгаалахын тулд (янз бүрийн сагсанд өндөг хийж өгдөг), S & P 500 индекс зэрэг гүйцэтгэлийн стандарт жишиг харьцангуй өндөр (илүү өндөр өгөөж олж авах) явдал юм.
Америкийн сан нь индексийн сан буюу салбарын санг санал болгодоггүй боловч төрөл бүрийн багцыг бий болгоход туслахын тулд тэдний санхүүгийн шугаман дээр маш их сонголттой сонголтууд байдаг. Мєн гадаадын хєрєнгє оруулалтын сангийн хэлбэрээр албан ёсоор ангилагдаагїй байсан ч тэдгээрийн олонхи нь гадаадын хєрєнгє оруулагчидтай холбоотой байдаг.
Тиймээс хэт их санхүүжилтийг даван туулахын тулд, мөн та гадаадын хөрөнгө оруулалтын багцад өөр сангаас хөрөнгө гаргахад бэлэн байдаг тул Америкийн Сангийн энэхүү багц багц нь гадаадын хөрөнгийн тусгай сан байхгүй болно.
Шилдэг америкийн сангуудын багцын загвар
Одоо бид АНУ-ын Санхүүгийн багцын ухаалаг дизайнтай болсон бөгөөд бид өөрийн багцыг бий болгох загвар болж чадна. Жишээ нь:
- 40% АНУ-ын АНУ-ын сангийн хөрөнгө оруулалтын сан (AGTHX): Том малгайтай хувьцаа
- 20% Америкийн сан Smallcap World (SMCWX): АНУ болон гадаадын жижиг компаниудын хувьцаа
- 40% Америкийн америк сан Бондын сан (ABNDX): бонд
Америкийн Санхүүгийн энэхүү хольц нь дунд зэргийн багцын жишээ юм. Энэ нь эрсдлийн дунд зэрэг өндөр эрсдэлтэй хөрөнгө оруулагчдад тохиромжтой бөгөөд 5-аас доошгүй жилийн хугацаатай байдаг. Дунд зэргийн хөрөнгө оруулагчид инфляцийг ихээхэн хэмжээгээр өсгөснөөр өгөөжийг хүлээн авах боломжтой болохын тулд зах зээлийн тогтворгүй байдал (өсөлт, бууралт) -ийг хүлээн зөвшөөрөхөд бэлэн байдаг.
Хөрөнгийн хуваарилалтын задаргаа нь хувьцааны 60%, 40% -ийн бонд байна.
Мөн Америкийн Сангийн энэ багцад байгаа бүх сангууд нь тэдний Хувьцааны сан юм. Хэрэв та 401 (к) төлөвлөгөөнд хөрөнгө оруулалт хийж байгаа бол R ширхэг хувьцааг ашиглаж байгаа тул ticker тэмдэг нь өөр өөр байх болно.
Та энэ багцад зөвхөн гурван сантай гэдгийг анзаарч болно. Эдгээр гурван сангууд нь багцад илүү их санхүүжилт шаардагдахгүй байгаа нь маш өргөн цар хүрээг хамардаг.
АНУ-ын Сангийн ямар ч сонголтоос үл хамааран хамтын сангуудын төрөл бүрийн холимог хэлбэрийг ашиглаж байгаа бөгөөд хамтын санг судлахад эдгээр удирдамжийг дагаж мөрдөж байгаарай.
Disclaimer: Энэ сайтын тухай мэдээллийг зөвхөн хэлэлцүүлгийн зорилгоор ашиглах бөгөөд хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөөний талаар буруу ойлгогдох ёсгүй. Ямар ч тохиолдолд энэ мэдээлэл нь үнэт цаасыг худалдан авах эсвэл худалдах зөвлөмжийг илэрхийлдэг.