Санхүүжилтийг даван туулах, зайлсхийх талаар
Хөрөнгө оруулагч хөрөнгө оруулагч ижил төстэй зорилтуудтай бөгөөд ижил үнэт цаасыг эзэмшдэг хоёр буюу түүнээс дээш үнэт цаасыг эзэмшсэн тохиолдолд тохиолддог. Энгийн жишээнд хэрэв хөрөнгө оруулагч хоёр үнэт цаасыг хоёр хувьцаа эзэмшдэг бөгөөд тэдгээр нь хоёулаа ижил хувьцааг эзэмшдэг бол эдгээр ижил төстэй байдал нь ижил хувьцаанууд нь зах зээлийн эрсдэлийг хүсээгүй өсөлтийг нэмэгдүүлэх замаар төрөлжүүлэлтийн үр өгөөжийг багасгах үр нөлөөг бий болгодог. .
Хоёр төвтэй Venn диаграмм төсөөлөн бодсон. Хөрөнгө оруулагчийн хувьд, тойрог хоорондын уулзварын хэт ихийг хүсэхгүй байгаа бол хамгийн багадаа давхцаж болно.
Сангийн давхцалыг илрүүлэх, зайлсхийх
Санхүүгийн давхцалыг олж илрүүлэх, түүнээс зайлсхийх хамгийн энгийн арга бол хөрөнгийн сангууд ижил төстэй зорилтуудыг хуваалцахгүй байхын тулд сангийн ангилалуудыг харах явдал юм. Жишээлбэл, нэгээс илүү томоохон хувьцааны хувьцаа буюу индексжүүлсэн сан, нэг гадаадын хөрөнгийн сан, нэг жижиг хувьцааны сан, нэг бондын сан гэх мэт байхыг хичээ.
Хэрэв та хэд хэдэн сантай байхыг хүсч байгаа эсвэл танд хязгаарлагдмал сонголттой 401 (к) төлөвлөгөө байгаа бол та хамтран санхүүжүүлсэн судалгааны хамгийн сайн судалгааны сайтуудыг харж, R-квадратыг хэмжих статистик хэмжүүрийг харж болно R2) .
R-квадрат нь өгөгдсөн жишиг харьцуулалттай ижил төстэй хөрөнгө оруулалтын хамаарал (ижил төстэй байдал) гэдгийг танд хэлэх болно.
100-ын R-квадрат нь сангийн бүх хөдөлгөөнийг индексийн хөдөлгөөнөөр тайлбарлаж болно гэдгийг харуулж байна. Тиймээс хэрэв та S & P 500 индексийн сантай бол, өөрийн багц дахь бусад сангууд нь R-квадратад 100-т хэт ойрхон байгаа эсэхийг шалгаарай. Ингэснээр сангийн санхүүжилтийг адилхан гүйцэтгэх боломжтой болох юм.
Зах зээлийн эрсдэлийг хамгийн бага байлгахын тулд олон төрлийн болгохын тулд "зигз" мөнгө авахыг хүсч байгаа бол бусад нь "зэг".
Morningstar дээр Р-квадратыг ашиглах давхардал
Олон хүмүүс 401 (к) төлөвлөгөөг эсвэл Vanguard дахь IRA-уудтай. Нийтлэг хөрөнгө оруулалтын сонголт бол Vanguard S & P 500 Index (VFINX) юм. Төлөвлөгөөний өөр сонголт бол Vanguard Growth Equity (VGEQX) байсан бол яах вэ? Давхардсан эсэхийг та мэдэх үү? Ойлгож үзье. Та Morningstar.com руу очиж VGEQX-д хайлт хийж болно. Тухайн сангийн үндсэн хуудсанд нэг удаа "Рейтинг ба Эрсдэл" гэсэн холбоосыг хайж олоод дарна уу. Тэр хуудсан дээр нэг удаа доош гүйлгээд R-квадратыг 97 гэж үзье.
Энэ тоо нь VGEQX нь S & P 500-ийн үнийн шилжилт хөдөлгөөнд 97% -тай хамааралтай байгааг харуулж байна. Өөрөөр хэлбэл, олон тооны үндэслэлийг бий болгохын тулд хэт их санхүүжилттэй давхацсан байна. Өөр санг сонгохыг эрэлхийл (S & P 500 санд болон VGEQX аль алинд нь ашигла)!
Санхүүгийн давхцал үүсч болзошгүйг илрүүлэх өөр нэг арга бол нэг сангийн менежерээр удирдуулсан нэгээс дээш сангийн хөрөнгө байхгүй гэдэгт итгэлтэй байх явдал юм. Хүмүүс, баг ямар гайхамшигтай байх нь хамаагүй, хамтран санхүүжүүлэгч менежерүүд зарим философи, загвартай байх нь ховор байдаг.
Эцэст нь тэмдэглэснээр, нэг жилийн хугацаа гэх мэт сангийн давхцалыг хянаж байх хэрэгтэй.
Хэдийгээр таны багц дахь сангууд нь давхацсан ч гэсэн тэдгээрийн худалдан авалтанд бага зэрэг түвшинд байсан ч гэсэн өөр өөр стильүүд хоорондоо өрсөлдөхгүй гэсэн үг биш юм. Үүнийг хэвийн шилжилт гэж нэрлэдэг бөгөөд энэ нь ховор биш юм. Жишээ нь, дунд шатны хувьцааны сан нь том менежерүүдийн хувьцааг аажмаар худалдан авдаг тул томоохон хэмжээний капиталын санг аажим аажмаар явуулж чаддаг.
Disclaimer: Энэ сайтын тухай мэдээллийг зөвхөн хэлэлцүүлгийн зорилгоор ашиглах бөгөөд хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөөний талаар буруу ойлгогдох ёсгүй. Ямар ч тохиолдолд энэ мэдээлэл нь үнэт цаасыг худалдан авах эсвэл худалдах зөвлөмжийг илэрхийлдэг.