Хөрөнгө оруулагч бүр Хөрөнгө оруулалтын сангийн талаар мэдэх ёстой гол зүйлс
Та туршлагатай хөрөнгө оруулагч эсвэл шинэхэн байгаа эсэхээс үл хамааран, сонгож болох олон мянган сангууд, хэдэн арван дэлгэрэнгүй мэдээллийг мэдэж байгаа байх. Гэсэн хэдий ч хөрөнгө оруулагч бүр харилцан ашигтай хөрөнгө оруулалт хийхэд амжилтанд хүрэх таван үндсэн зүйл байдаг.
01 Эхлэл: Хамтын сангуудад хөрөнгө оруулах
02 Эрсдэлийг тань мэд
Хөрөнгө оруулагчдад олгосон эрсдлийн шимтгэлийн үр дүнд ихэнх хамтын сан нь баталгаатай хөрөнгө оруулалтын хэмжээнээс илүү их ашиг өгдөг. Энэ урамшуулал зах зээлийн эрсдэлийг хүлээн зөвшөөрөхтэй холбоотой өндөр өгөөж хэлбэрээр ирдэг бөгөөд энэ нь зарим хэсгийг алдах эрсдэл эсвэл хөрөнгө оруулалтын анхны нийт дүнг алдах эрсдэл юм.
Гэхдээ хөрөнгө оруулагчийн хувьд танд хамгийн их эрсдэл учирч магадгүй юм. "Гүйцэтгэлийг хөөцөлдөх" -ээс болгоомжлоорой. Энэ нь гүйцэтгэлийг дутуу үнэлэхийн зэрэгцээ хамгийн сайн гүйцэтгэлтэй сангуудыг байнга эрэлхийлэх, худалдан авах эрмэлзэлтэй байдаг. Хөрөнгө оруулалт нь сэтгэл түгшээсэн зүйл биш гэдгийг санаарай. Энэ нь уйтгартай байх ёстой. Уралдаанд түр зуурын, байнга хожиж чаддаг!
03 Худалдан авах сагс: Баяжих, төрөлжүүлэх, төрөлжүүлэх!
Хамтын хөрөнгө оруулалтын сан нь хөрөнгө оруулалтын сагстай адил байдаг тул дан ганц харилцан санд олон арван хувьцаанууд болон / эсвэл бондод хөрөнгө оруулалт хийх боломжтой байдаг тул "эзэмшлийн" гэж нэрлэдэг. Ашигтай хадгаламжийнхаа ихэнх хувийг дангаараа санхүүжүүлэх хангалттай хөрөнгөтэй олон сангууд бий. Гэсэн хэдий ч хөрөнгийн сан, бондын сан болон мөнгөний зах зээлийн сан гэх мэт харилцан сангийн янз бүрийн хэлбэрийн эрсдэлийг (төрөлжүүлэлт) тархах нь зүйтэй юм.
04 Ачаа ба зардлыг мэдэх
Хөрөнгө оруулалтын худалдан авалт, борлуулалттай холбоотой зардлыг дөрвөн үндсэн төрөлд хувааж болно:
Урьдчилан ачаалах: Эдгээр нь урд (худалдан авалт хийх үед) төлөгддөг ба хөрөнгө оруулалтын дүн 5% ба түүнээс дээш байх боломжтой. Жишээлбэл, хэрэв та урд ачааллын 5% -тай 1000 долларын хөрөнгө оруулалт хийвэл ачааллын дүн нь $ 50.00 бөгөөд таны анхны хөрөнгө оруулалт үнэндээ $ 950 байх болно.
Буцаах ачаалал: Эдгээр нь зөвхөн санг худалдах үед л төлбөр төлдөг. Түүнчлэн хойшлогдсон борлуулалтын хураамж гэж нэрлэдэг бөгөөд буцааж ачаалал ихэвчлэн 5% -ийн хүрээнд байдаг бөгөөд ихэвчлэн тав буюу түүнээс олон жилийн дараа буурах буюу буурах магадлалтай байдаг.
Ачаалалгүй, татан буугдсангүй: Нэрийн хувьд сангийн зардлын ангилал нь урд ачаалал эсвэл ачаалалгүй байдаг.
Зардлын харьцаа: Санхүүгийн төлбөрийн нийт ачаалал биш; Гэсэн хэдий ч хамтын хөрөнгө оруулалтын үндсэн зардлууд байдаг. Зардлын харьцаа нь дунджаар 1.50% (100 ам.доллар тутамд $ 1.50), мөн сангийн удирдлагад зориулсан. Заримдаа зардлын харьцаа нь заримдаа 12б-1 хураамж гэж нэрлэгддэг үйл ажиллагааны төлбөр юм.
05 Үр дүнд нь гүйцэтгэл нь ирээдүйд гарах баталгаагүй (Гэхдээ мэдэх нь чухал)
Бид өнгөрсөн гүйцэтгэлийн талаархи татгалзагчдыг бүгдийг нь харсан. Гэсэн хэдий ч хамтын хөрөнгө оруулагч нь худалдан авалт хийхээс өмнө анхны үнэлгээг хийхдээ өмнөх гүйцэтгэлийг харгалзан үзэх болно. 5, 10 жил гэх мэт урт хугацааны туршлагыг эргэн харж, гүйцэтгэлийг ижил ангилалд хамаарах бусад сангуудтай харьцуулах. Удирдах ажилтан хэр удаан ажиллаж байгааг харах нь чухал. Жишээлбэл, та таван жилийн хугацаатай буцалтгүй тусламжтайгаар харилцан санг байгуулж байгаа бол менежерийн цаг хугацаа нь "менежерийн хугацаа" гэж нэрлэгддэг бөгөөд энэ нь зөвхөн нэг жил бөгөөд энэ шинэ менежер нь 5 жилийн гүйцэтгэлийн хувьд зээл олгох боломжгүй болно. .