Оны шилдэг 10 шагнал

Ногдол ашгийн олон янзын ETF болон Бондын ETFs

Хэрвээ зах зээл дээрх хамгийн өндөр ашиг олох ETF-ийг худалдаж авахыг хүсч байгаа бол хэд хэдэн төрлийн санхүүжилтийг авч үзэх болно.

Өндөр ургацын ETF, эсвэл бусад төрлийн хөрөнгө оруулалтыг худалдан авахаас өмнө (тэр ч байтугай сүйрлийн бонд ) таны хэрэгцээнд зориулсан сангийн зорилгыг тодорхойлох, энэ нь таны багцын бусад санг хэрхэн нөхөх вэ гэдэг ухаалаг хэрэг юм. Та ногдол ашиг эсвэл бондын хүүгийн төлбөрөөс өндөр ашиг олохыг хүсч байна уу?

Та IRA гэх мэт татвар ногдох данс эсвэл татварын хойшлуулсан дансанд хөрөнгө оруулалт хийх үү? Та одоогийн орлого, урт хугацааны өсөлт, эсвэл хоёуланг хайж байна уу?

Яагаад Ашигт малтмалын ихээхэн нөөцөд хөрөнгө оруулалт хийдэг вэ?

Өндөр орлоготой хөрөнгө оруулалтын сан эсвэл өндөр ургац бүхий ETF-д хөрөнгө оруулалт хийдэг эсэх нь эдгээр орлогод чиглэсэн хөрөнгө оруулалтыг худалдан авах тодорхой зорилготой байдаг.

Ашигт малтмал хайж буй хөрөнгө оруулагчид нь хөрөнгө оруулалтынхаа орлогыг хайдаг. Энэ орлогыг хувьцааны ногдол ашиг эсвэл хүүгийн төлбөрөөр хүлээн авч болно. Тиймээс, зарим нэр томьёог "өндөр гарцын сан" гэж нэрлэдэг бол тэд дунджаар ногдол ашиг , хувьцааны дунджаас дээш хүү төлж байгаа хувьцаа , эсвэл хоёуланг нь хослуулсан хувьцааг эзэмшдэг ETF-ийн хувьцааг эзэмшдэг .

Урт хугацааны хєрєнгє оруулагчид ихэвчлэн хєрєнгє оруулалтынхаа єсєлтийг эрэлхийлж байдаг учраас их хэмжээний хєрєнгє оруулалт хайж байгаа ихэнх хєрєнгє оруулагчид хєрєнгє оруулалтын орлогоосоо хайж тэтгэвэртээ гардаг хєрєнгє оруулагчид байдаг.

Өндөр үр өгөөжийн ETFs болон High yields Mutual Funds

Бүх ETF-ийн адилаар, өндөр ургацын ETF-ийн үндсэн давуу талууд нь харилцан сангийн үндсэн дээр давуу талтай байдаг. Энэ нь бага төлбөр, төрөлжсөн байдал, өдрийн төлбөрийн чадвартай байдаг.

Түүнчлэн өндөр ургацын сангуудтай харьцуулахад өндөр үнэтэй гарцын ETFs байдаг. Энэ нь хөрөнгө оруулагчид ETF зах зээлд мэргэшсэний улмаас ургацыг олох олон төрлийн арга замыг олох илүү их боломж олгодог гэсэн үг юм.

Гэсэн хэдий ч өндөр ургацын ETF-ийн нэг гол дутагдалтай тал байдаг: Тэдгээрийг идэвхгүй удирддаг тул тэдгээр нь жишиг харьцуулалтын индексийн гүйцэтгэлтэй тохирч байх ёстой. Орчуулгын хэлбэлзлийн зах зээл дээр өндөр ургацын ETF менежерүүд тааламжгүй үнээр ч худалдаа хийхийг албаддаг. Энэ сул тал нь индексийн хамтын сантай адил юм. Менежер зах зээлийн тааламжгүй нөхцөл байдлыг арилжаалах (эсвэл эзэмшсэн) өөрийн үзэмжээрээ явж чадахгүй.

Шилдэг өндөр үр өгөөжтэй ETF-ийн жагсаалт

Хамгийн сайн өндөр ургац бүхий ETF-ийн жагсаалтад хөрөнгө оруулалтын янз бүрийн хэрэгцээнд тохируулан янз бүрийн сонголт хийх хөрөнгө оруулдаг. Бид өндөр үр өгөөж өгдөг ETF-ийг багтаахын зэрэгцээ бид орлогын зорилтоо ашиглан төрөлжүүлэлтийг тэнцвэржүүлдэг ETF-ийг багтаадаг.

Тиймээс, ямар ч тодорхой дараалалгүйгээр өнөөдөр зах зээл дээр 10 шилдэг өндөр ургац бүхий ETF-ууд байна:

1. iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond (HYG): Хэрвээ та зах зээл дээр хамгийн их арилжаалагдсан өндөр хүүтэй бондын ETF-ыг хайж байгаа бол HYG таны радио дээр байх ёстой. Энэхүү багц нь хөрөнгө оруулалтын зэрэглэлээс доогуур 3-аас 10 жилийн хугацаатай зээлийн корпорацийн бонд (Standard & Poor's эсвэл BBE-аас Moody's зээлийн зэрэглэлтэй агентлагуудаас доогуур үнэлгээтэй байдаг) AAA хамгийн өндөр). SEC Yield нь 4.74 хувь, зардлын харьцаа нь 0.49 хувь, эсвэл $ 10 000 доллар тутамд $ 49 байна.

1. SPDR Bloomberg Barclays High Yield Bond (JNK): Өндөр үнэтэй бонд дахь хөрөнгө оруулалттай JNK нь бусад үнэт цаасны арилжаатай ETF нь 4.95%, зардлын харьцаа 0.40% байна. Шифрний тэмдэг тэмдэглэснээр, JNK хөрөнгө оруулалтын зэрэглэлээс доогуур түвшинтэй зээлийн бондыг хөрөнгө оруулдаг. Завсрын дунджийг дунд хугацаанд буюу дунджаар 3-аас 10 жилээр тооцдог.
2. Vanguard High Dividend yield (VYM): Хөрөнгө оруулагчдад ногдол ашгийн нөөцийг бага зардалтай ETF ашиглан орлого олохыг хүсч байгаа бол VYM-тэй адилхан болно. Энэ ETF нь FTSE High Dividend Yield Index-ыг дагаж мөрддөг бөгөөд энэ нь 400 гаруй хувьцаат компани байдаг бөгөөд эдгээрийн дийлэнх нь томоохон хөрөнгө оруулагчид, хөрөнгө оруулагчид ногдох дундаж ногдол ашгийг төлдөг. VYM-ийн ҮЦТТТ нь 2.95 хувь, зардал нь 0.08 хувьтай байна.
3. VanEck Vectors Өндөр Хэмжээний Суурин Тойм (HYD): Хэрэв танд татвар ногдуулах боломжтой данс байгаа бөгөөд өндөр ургацын ETF-ийг хайж байгаа бол HYD-ийг харна уу. Энэ ETF нь Блүүмбергийн Barclays Municipal Custom High yield Index компаний гүйцэтгэлийг харуулдаг бөгөөд үүнд АНУ-ын өндөр ургац, урт хугацааны, орон нутгийн бонд, татвараас чөлөөлөх орлого бий болгодог. Татварын энэ давуу тал нь өндөр татвар төлөгчдийн хөрөнгө оруулагчдад илүү таатай байх болно. Энэ нь хөрөнгө оруулагчдад татварын өндөр үр ашигтай өгөөж өгөх болно. HYD-ийн ҮӨБ-ийн өгөөж 4.03 хувь, зардлын харьцаа 0.35 хувь байна.

1. Alerian MLP (AMLP): MLP нь эрчим хүчний салбарт хамааралтай салбаруудад төвлөрсөн хязгаарлагдмал түншлэлийн салбарт хөрөнгө оруулалт хийдэг. ҮХХ-ны гүйцэтгэл нь хэлбэлзэлтэй байдаг бөгөөд тэдгээрийн бүтэц нь нөхөрлөл нь хувьцаанаас илүү төвөгтэй байдаг. Тиймээс хөрөнгө оруулагчдыг худалдан авахаасаа өмнө худалдан авалт хийхээсээ илүү гэрийн даалгавраа хийх хэрэгтэй гэж хөрөнгө оруулагчид үздэг. Үүнээс үзэхэд, хөрөнгө оруулагчид хөрөнгө оруулагчид 7, түүнээс дээш хувиар өндөр ашиг олохыг хүсдэг. Мөн MLP-ийн зардлын харьцаа өндөр, заримдаа ойлгоход хэцүү байж болно. AMLP-ийн ургац 10.68 хувь, зардлын харьцаа 1.42 хувьтай байгаа нь MLP сангаас бага байна.
2. Мэргэшлийн мод шинээр үүсгэх зах зээл Өндөр ногдол ашиг (DEM): Гадаадын хувьцаа, ялангуяа хөгжиж буй зах зээлүүдтэй өндөр түвшний урамшуулал олгохыг хүсч буй хөрөнгө оруулагчид ДЭЭ-г шалгахыг хүсч магадгүй. Сангийн менежментийн баг хөгжиж буй зах зээлд байгаа хамгийн өндөр төлбөрт ногдол ашгийн нөөцийг олж авахыг хичээдэг. DEM-ийн тархалтын өгөөж 3.81 хувь, зардлын харьцаа нь 063 хувь байна.
3. SPDR Dow Jones International Real Estate (RWX): REIT салбарын санхүүжилт бүхий үл хөдлөх хөрөнгөд хөрөнгө оруулалт хийх нь орлогын зорилгоор өндөр ургац авах сайн арга байж болох юм. REIT нь 100-аас доошгүй хувьцаа эзэмшигчидтэй бөгөөд REIT нь тэдний орлогын 90-ээс доошгүй хувийг хувь нийлүүлэгчдэд төлөхийг хуулиар шаарддаг. RWX нь АНУ-ын бус REIT болон үл хөдлөх хөрөнгийн бусад үнэт цааснаас бүрддэг Dow Jones Global-ын АНУ-ын Сонгомол Үл хөдлөх Хөрөнгийн Индексийг дагаж мөрддөг. SEC Yield нь 2.95 хувь, зардлын харьцаа 0.59 хувь байна.
4. Эхний итгэлцлийн давуу эрхтэй үнэт цаас ба орлого (FPE): Энэхүү сан нь ховор үүлдрийн бөө юм. Энэ нь цөөн тооны ETF-ийн нэг юм. Менежментийн баг нь орлогын үнэт цаасыг хайж олох, тухайлбал хөрөнгө оруулалтын зэрэглэлд, эсвэл корпорацийн бонд, давуу эрхтэй хувьцаанууд, хөрвөх үнэт цааснуудаас чөлөөлөгдөнө. FPE-ийн ҮӨБ-ийн өгөөж 5.56 хувь, зардлын харьцаа 0.85 хувь байна.
5. Powershares KBW Өндөр Ногдол ашгийн Санхүүгийн багцын үр дүн (KBWD): Invesco-ийн өндөр үр өгөөжтэй ETF нь KBW Nasdaq Financial Sector Dividend Yield Index (ҮНБҮ) -ийг үндэслэн санхүүгийн салбарын хувьцаануудаас бүрддэг бөгөөд тэдгээр нь тогтмол ногдол ашгаасаа хамаардаг. Энэхүү ETF нь жижиг болон дунд хэмжээний хувьцаан дээр анхаарлаа төвлөрүүлдэг бөгөөд энэ нь их хэмжээний хувьцааны нөөцтэй байдаг хамгийн их ногдол ашгийн сангуудын хувьд түгээмэл биш юм. Багц нь зөвхөн 40 эзэмшилтэй харьцуулахад харьцангуй бага байдаг. KBWD-д олгох SECS нь 8.82 хувь, зардлын харьцаа 2.99 хувь өндөр байна.
6. Vanguard Emerging Markets Government Bond (VWOB): Хөрөнгө оруулагчид Vanguard-ийн VWOB компаний хөгжиж буй зах зээл дэх бондын хөрөнгө оруулалтыг хямд зардалтай ETF ашиглан олохыг хүсч байна. Тус сан нь Bloomberg Barclays USD Emerging Markets засгийн газрын RIC Capped Index буюу хямралын индексийг дагаж мөрддөг бөгөөд энэ нь дунджаар 6.4 жилд дунджаар хөгжиж буй зах зээлийн 1000 орчим бонд, зээлийн чанарт ихэвчлэн хөрөнгө оруулалтын хэмжээнээс доогуур байдаг. Үнэт цаасны хорогдол нь 4.09 хувь, зардлын харьцаа 0.32 хувь байна.

Өндөр үр өгөөжийн сангуудад хөрөнгө оруулах талаар анхааруулга

Өндөр гарц нь ихэвчлэн өндөр эрсдэлтэй болдог. Хөрөнгө оруулагчид өндөр гарцын сангууд зээлийн эрсдэл багатай бондод хөрөнгө оруулалт хийдэг гэдгийг санаж байх хэрэгтэй. Эдгээр өндөр ургацын бондыг мөн хог бонд хэмээн нэрлэдэг . Өндөр ургац нь орлогын зорилгоор татагддаг боловч эдгээр бонд дахь зах зээлийн эрсдэл нь хувьцааныхтай төстэй байдаг. Тиймээс, эргэн төлөлтийн орчинд өндөр үр өгөөжтэй бонд үнээр өсч болзошгүй ч үнийг бууруулж болно.

Өндөр хүүтэй бондын сан нь урт хугацаат бондыг эзэмшдэг бөгөөд богино хугацаатай, хугацаатай бондоос илүү хүүтэй мэдрэмжтэй байдаг. Хүүгийн түвшин өсч байгаа үед бондын үнэ ерөнхийдөө буурч, хугацаа дуусах тусам мэдрэмжийн хэмжээг ихэсгэдэг. Тиймээс хүүгийн ханш өсөх үед урт хугацааны бонд богино ба дунд хугацааны бондоос илүү үнээр буурдаг.

Disclaimer: Энэ сайтын тухай мэдээллийг зөвхөн хэлэлцүүлгийн зорилгоор ашиглах бөгөөд хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөөний талаар буруу ойлгогдох ёсгүй. Ямар ч тохиолдолд энэ мэдээлэл нь үнэт цаасыг худалдан авах эсвэл худалдах зөвлөмжийг илэрхийлдэг.