Хоёр талын хамтын ажиллагааны хамгийн том давуу тал бол тэдний хүртээмж, энгийн байдал юм: Бараг хүн бүр үүнийг худалдан авч, ойлгоход хялбар байдаг. Хэрэв та хамгийн сайн хамтын санг сонгохыг хүсч байгаа бол сонгон шалгаруулах жагсаалтаа хадгалахын тулд цөөн хэдэн үндсэн зүйлүүд байдаг:
Хамгийн шилдэг хамтын санг хайж эхлэхээс өмнө судалгааны ажилд туслах сайн арга хэрэгсэл хэрэгтэй болно. Та Morningstar's Fund Screener-тэй хамтран үндсэн санг бүрдүүлэх шалгуурыг олж, ашиглах боломжтой.
Хэрэв та үндсэн гишүүнчлэлдээ бүртгүүлбэл энэ сангийн зээлдүүлэгчид үнэ төлбөргүй байдаг.
Гүйцэтгэлийг хэмжихэд шаардлагатай зохих шалгуурыг ашиглана уу
Хамгийн сайн хамтын санг сонгохын тулд гүйцэтгэлийг хэрхэн яаж үнэлэхээ мэдэх хэрэгтэй. Сангийн түүхэн өгөөж бүрийг сангийн харьцангуй категорийн дундаж эсвэл индекс зэрэг холбогдох жишиг үзүүлэлттэй харьцуул. Жишээлбэл, ихэнх хувьцааны сангуудын гүйцэтгэлийг S & P 500 индекстэй харьцуулдаг.
Хөрөнгө оруулалтын сан нь урт хугацааны хөрөнгө оруулалтыг (3-аас дээш жил) ашигладаг гэдгийг санаарай. Тиймээс 5 жилийн өгөөж дээрээ хамгийн хүнд жинг сонгон шалгаруулах шалгуурт тавь. Түүнчлэн урт хугацааны сангийн хөрөнгө оруулалтын 10 жилийн өгөөжийг хар. Хэрэв уг сан 5 жилийн өгөөжтэй харьцуулах жишиг харьцуулалтыг давсан бол түүнийгээ радиод хадгална уу. Үүнийг эс тооцвол үүнийг арилгах хэрэгтэй.
Менежер эзэмшлийн хугацааг шалгана уу
Ихэнх хөрөнгө оруулагчид менежер нь сангийн менежерийг хэр удаан ажиллуулж байгаад менежерийн эзэмшлийн хугацааг хардаггүй.
3-аас доошгүй жилийн менежерийг ажилд авахыг эрмэлзэж, хянаж буй хугацааг менежерийн сангаас удирдаж байсан цаг хугацааг харуул. Жишээлбэл, хэрэв та 5 жилийн хугацаатай өгөөжтэй 5 жилийн өгөөжтэй санг олж чадсан бол менежерийн хугацаа 1 жил байна. Энэ нь одоогийн менежер сүүлийн 5 жилийн гүйцэтгэлийн 4-ийг нь зээлж аваагүй гэсэн үг юм.
Зардал, зардлууд нь хөрөнгө оруулалтын өгөөжийг шууд татах явдал юм. Тиймээс бага хураамж , зарлагатай хөрөнгө нь харьцангуй өндөр өртөгтэй хүмүүстэй харьцуулахад удаан хугацаанд илүү сайн гүйцэтгэдэг. Зөвхөн 1.00% -иас доошгүй зардлын харьцаатай хамтран санхүүждэг. Тайлбар: Зардлын зардлын харьцаа нь ойролцоогоор 1.50% байна. Борлуулалтын төлбөр (ачаалал) -аас зайлсхийх хэрэгтэй.
Эргэлтийн хэмжээ нь сангийн арилжааны үйл ажиллагааны хэмжүүр юм. Энэ нь сангийн менежер хувьцаа, бондын хөрөнгөөс хэр их зардагийг хэлдэг. Тооцоолол нь ихэвчлэн хувиар илэрхийлсэн, эргэлтийн харьцаа гэж нэрлэдэг. Бага дүнтэй эргэлт (20-30%) нь хөрөнгө оруулагчдад хамгийн сайн тохирсон худалдан авалт ба стратегийг зааж өгдөг. Өндөр эргэлттэй харьцаа (100-аас дээш хувь) нь харьцангуй өндөр арилжааны зардлыг үүсгэдэг үнэт цаасыг худалдан авах, худалдах чухал стратеги болохыг харуулж байна.
Хадгаламжийн дугаарыг шалгана уу
Ер нь, хамтын сан нь янз бүрийн хөрөнгө оруулалт юм. Тэд нэг сагсанд олон зуун хувьцаа, бондыг эзэмшдэг. Гэсэн хэдий ч таны судалж буй санхүүжилтэд хичнээн хувьцаа, бондыг үзсэнийг шалгах нь зүйтэй хэвээр байна. Жишээ нь, сан нь зөвхөн 20 төрлийн хувьцаанд хөрөнгө оруулалт хийдэг бол өндөр хэлбэлзэлтэй байх эрсдэл өндөр байдаг (үнийн өсөлт болон бууралт).
Та өндөр ашиг олж, богино хугацааны туршид үнэ цэнийг бууруулж чаддаг. Зөв зохистой төрөлжүүлэх, харьцангуй бага эрсдэлтэй байхын тулд уг сан хөрөнгө оруулалтын өмнө 50-аас доошгүй хөрөнгийг эзэмшдэг эсэхийг шалга.
Индексийн сантай холбоотой Түргэн зөвлөмжүүд
Өмнөх онууд нь гол төлөв идэвхтэй удирдаж байгаа хамтын санг сонгоход зориулагдсан бөгөөд үндсэн менежерүүд нь S & P 500 зэрэг индексээр хэмжигддэг хөрөнгийн зах зээлийн дундаж өгөөжийг давах гэсэн оролдлого юм. Гэхдээ урт хугацаанд, ялангуяа 10 ба түүнээс дээш жилийн хугацаанд идэвхитэй удирдаж буй хөрөнгийн дийлэнх нь хөрөнгийн зах зээлийн индексүүдээс давж гардаггүй учраас олон тооны хөрөнгө оруулагчид индексийн санг ашиглахыг хүсдэг.