Та өгөгдөлд дүн шинжилгээ хийх, судалгаа хийхийг хүсч байна уу, эсвэл "үүнийг тохируулаад үүнийг мартаж" байна уу? Та үйл ажиллагаанд оролцох дуртай юу, эсвэл үрийг тарих, алсаас ургах зүйлийг харахыг хүсч байна уу? Амжилт хүсч эсвэл ур чадвар (эсвэл хоёулаа) зах зээлийн гол индексийг давах уу?
Та ашиг олохын тулд сэтгэл хангалуун байгаа ч алдагдлын талаар санаа зовж байна уу? Та үүнийг хийдэг үү? Эсвэл зөвлөгчийг ашиглан сайн мэдэрч болох уу?
Эдгээр нь хөрөнгө оруулалтын хэв маягийг өөрчлөхийн өмнө, өөрөөсөө шалтгаалахаас өмнө өөрөөсөө асууж болох чухал асуултууд юм. Хөрөнгө оруулалтын загвар, тактик, стратеги, шалгалтын жагсаалт, хөрөнгө оруулалтын өмнө, хойно, дараа нь хянан үзэх стратеги, дүгнэлтийг энд жагсаав.
Өөрийгөө эсвэл зөвлөхөө түрээслэх үү?
Та өөрөө хийж байгаа эсвэл санхүүгийн зөвлөгөө өгөх мэргэжилтэн сонгох уу, та зөвлөх сонгож байна. Зөвлөх авах зөвлөх ажиллуулах шийдвэр гаргах үйл явцыг эхлээд хэдэн асуулт асууж лавлана уу. Хэрэв найз нь зөвлөгч хэрэгтэй бол танд зөвлөж байна уу? Та зөвлөхийн хувиар хөлслөх эсвэл өөр хэн нэгнийг хөлслөх хэрэгтэй байна уу? Ажиллах цагийн үнэ цэнэ нь зөвлөхийг ашиглах мөнгөн зардалтай харьцуулахад ямар үнэ цэнэтэй вэ? Хөрөнгө оруулалтын судалгаа, санхүүгийн төлөвлөлтийн үйл явцыг таашаадаг уу, эсвэл санхүүгээ үл тоомсорлохын тулд үүнийг хийх үү?
Идэвхтэй (Индексжүүлсэн сан) болон Идэвхитэй хөрөнгө оруулалт
Хэрэв та индексийн сангийн хөрөнгө оруулагч бол та идэвхтэй удирдаж буй багцад шаардлагатай нэмэлт цаг, эрчим хүч, худалдааны зардлуудыг зах зээлээс гарах боломжийг нэмэгдүүлэхэд хүчин чармайлт гаргахад бэлэн гэдэгт итгэдэггүй хүмүүс юм. Магадгүй та "зах зээлийг зодох" гэсэн санаа нь тэнэг зүйл мөн гэдэгт та итгэх байж магадгүй бөгөөд та худалдан авалт-стратегийг ашиглан өндөр ашиг хүртэх болно.
Үүний эсрэгээр идэвхитэй ханддаг хүн нь дээд давуу талыг олохын тулд тактикийн болон цаг хугацаатай хөдөлгөөнийг хийж чадна гэж итгэдэг.
Хөрөнгө ба харилцан санхүүжилт: Хамгийн шилдэг нь юу вэ?
Хөрөнгө оруулагч нь хувьцаат компаний хувьцааг худалдан авах, хувьцааг худалдан авах замаар хувьцаа худалдан авах боломжтой. Гэхдээ аль нь хамгийн шилдэг вэ? Хөрөнгө оруулалтын дундаж хөрөнгө оруулагчдын хувьд яагаад хамгийн чухал вэ?
Судалгаагаар хувь хүмүүс худалдан авснаасаа дутуу худалдан авч, борлуулсныхаа дараа илүү сайн худалдан авдаг болохыг олж мэдсэн. Энэ нь гол тєлєв худалдаачидын 75-аас дээш хувь нь институциональ бєгєєд энэ нь хувь хїмїїс зарим нэг хїчирхэг єрсєлдєєний эсрэг байдаг гэсэн їг юм.
Идэвхитэй зохицуулалт бүхий хоёрдогч сангийн менежерүүдийн гуравны хоёр нь S & P 500 зэрэг урт хугацааны туршид 10, 15 жилийн хугацаатай хувьцааны индексийг давж чадахгүй байна. Хэрэв давуу тал үүнийг хийж чадахгүй бол хувь хүн индекс болж чадах уу? Та давуу талыг даван туулж чадна, гэхдээ та гэрийн даалгавраа хийх хэрэгтэй болно.
Хамтын сан буюу ETF?
Энэ нь магадгүй нэг зүйл эсвэл асуулт байж болохоос биш стек ба бодисын нэг юм. Хамтын сан, ETF аль аль нь олон тооны эзэмшлийн зорилгод хүрч, нэг үнэт цаасны хүрээнд олон тооны эзэмшил эсвэл үйлдвэрлэлийн салбар эсвэл газарзүйн бүс нутгийг хамардаг.
Гэхдээ ETF нь хувьцааны адил хувьцааг (арилжаалах өдрийн эцэст NAV- ээр бус, худалдан авах эсвэл худалдах боломжтой) гэхдээ арилжааны зардлуудтай байдаг. Зарим хөрөнгө оруулагчид тактикийн хөрөнгийн хуваарилалтын хэв маягтай хамтарсан сан, ETF-ийн хослолыг ашигладаг.
Яагаад индексийн санд хөрөнгө оруулалт хийх хэрэгтэй вэ?
Индексийн санг яагаад ашиглах талаар олон шалтгаан байгаа боловч тэдгээрийн зарим нь идэвхгүй менежмент, бага зардал, татварын үр ашиг, бага эргэлтийн хурд, хялбар байдал, жагсаалт үргэлжилж болно.
Хөрөнгө оруулалтын үнэ цэнэ гэж юу вэ?
Энгийнээр хэлбэл, үнэ цэнэ нь хөрөнгө оруулагчид "хөнгөлөлт" -ээр зарах хувьцаа хайж байна. тэд наймаа олохыг хүсч байна. Үнэ цэнэтэй хувьцааны өртөгт хүрэх үр дүнтэй арга бол харилцан үнэт цаасыг үнэ цэнийн зорилтоор худалдаж авах явдал юм. Үнэт цаасны нөөцийг хайх, компаний санхүүгийн тайланг судлах цаг хугацааг зарцуулахын оронд хамтын хөрөнгө оруулагч нь индексийн санг худалдан авах боломжтой. Арилжаалах арилжааны сан (ETFs) эсвэл үнэ цэнэтэй хувьцааг эзэмшдэг хөрөнгө оруулалтын идэвхтэй сангууд.
Өсөлтийн хөрөнгө оруулалт гэж юу вэ?
Нэрээр нь авч үзвэл, эдийн засгийн өсөлт эрүүл хэвээр байгаа үед өсөлтийн нөөц зах зээлийн мөчлөгийн гүйцэтгэлийн шатанд хамгийн сайн гүйцэтгэдэг. Өсөлтийн стратеги нь корпораци, хэрэглэгч, хөрөнгө оруулагчид эрүүл эдийн засагтай зэрэгцэн нэгэн зэрэг хийж байгаа бөгөөд ирээдүйд өсөлтийн хүлээлтийг нэмэгдүүлж, илүү их мөнгө зарцуулах болно. Дахин хэлэхэд, технологийн компаниуд энд сайн жишээ болж байна. Эдгээр нь ихэвчлэн өндөр үнэ цэнэтэй боловч хүрээлэн буй орчин зөв байхад эдгээр үнэлгээнүүдээс илүү өсөх боломжтой.
Өсөлт ба орлого гэж юу вэ?
Өсөлт ба орлогын зорилт нь хоёр хэсгээс бүрдэх бөгөөд нэг хэсэг нь өсч, нэг хэсэг нь орлоготой. Жишээлбэл, өсөлтийн үнэт цаасны нөөц, жишээлбэл, хөрөнгийн зах зээлтэй харьцуулахад хурдан өсөх төлөвтэй компаниудын хувьцааг эзэмших. Орлогын сан нь хөрөнгө оруулагчдад ногдол ашгаар дамжуулан орлогын эх үүсвэрийг бий болгохыг эрмэлздэг. Орлогын хувьцааны сан нь ижил төстэй бөгөөд ашиг, эсвэл бусад суурь үнэ цэнийн хэмжүүртэй харьцуулахад бага үнэтэй борлуулдаг хөрөнгө оруулагчдын хувьцааг хөрөнгө оруулдаг Утга Сантай холбоотой утга агуулдаг.
Утга vs. Өсөлт vs. Индекс
Үнэ цэнэ ба өсөлтийн маргаан нь өөрийгөө хөрөнгө оруулалт хийдэг шиг хуучин юм. Аль хамгийн шилдэг, үнэ цэнэ, өсөлт үү? Хөрөнгө оруулалтын үнэт цаасны хөрөнгө оруулалтын хамгийн сайн цаг хугацаа хэзээ вэ? Хөрөнгө оруулалтын сангуудын хөрөнгө оруулалтын хамгийн сайн цаг хугацаа хэзээ вэ? Нэг харилцан ашиг сонирхол, өсөлтийг тэнцвэржүүлэх ухаалаг арга зам бий юу? Бид индексийн хөрөнгийг харьцуулалтад оруулахдаа мэтгэлцээнд юу тохиолдох вэ?
Юу худалдаж авдаг вэ?
Хөрөнгө оруулагчдыг худалдан авч, "зах зээлд цаг хугацаа" гэдэгт итгэх нь хөрөнгө оруулалтын хэв маягийг "зах зээлийн цаг хугацаа" гэхээс илүүтэй гэж үздэг. Стратеги нь хөрөнгө оруулалтын үнэт цаасыг худалдан авах, урт хугацааны туршид барьцаалах замаар хэрэгждэг тул хөрөнгө оруулагч нь урт хугацааны өгөөж нь богино хугацааны хэлбэлзлийн шинж чанарыг үл харгалзан үндэслэлтэй байж болно гэж үздэг. Энэ стратеги нь зах зээлийн үнэмлэхүй цаг хугацааг сөрөн зогсох бөгөөд энэ нь хөрөнгө оруулагчид хямд үнээр худалдан авах, өндөр үнээр зарах зорилго бүхий богино хугацааны туршид хөрөнгө оруулагчдыг худалдан авах, борлуулах явдал юм.
Худалдан авах-ба-эзэмшигчийн хөрөнгө оруулагчид урт хугацаагаар эзэмших нь бусад стратегиас бага арилжаа хийхийг шаарддаг. Тиймээс арилжааны зардлыг хамгийн бага байлгах бөгөөд ингэснээр хөрөнгө оруулалтын багцын ерөнхий цэвэр өгөөжийг нэмэгдүүлэх болно.
Суурь дүн шинжилгээ гэж юу вэ?
Суурь дүн шинжилгээ нь хөрөнгө оруулалтын идэвхтэй стратегийн нэг хэлбэр бөгөөд чанарын хувьцаануудыг сонгох зорилгоор санхүүгийн тайланг шинжлэхэд ашигладаг. Санхүүгийн тайлангийн өгөгдөл нь тухайн бизнесийн өнгөрсөн болон одоогийн мэдээллийг эсвэл салбарын бусад бизнесүүдтэй харьцуулахын тулд ашигладаг. Өгөгдлийг задлан шинжлэх замаар хөрөнгө оруулагч тухайн компанийн хувьцааны боломжит үнэлэмж (үнэ) дээр очиж, хувьцаа нь сайн худалдан авалт эсвэл үгүй эсэхийг тодорхойлох боломжтой.
Техникийн анализ гэж юу вэ?
Техникийн шинжилгээ (техникийн худалдаачид) -ийг ашиглан хөрөнгө оруулагчид нь ирээдүйн чиг хандлага, чиг хандлагыг урьдчилан таамаглахын тулд сүүлийн үеийн үнийн загвар болон өнөөгийн зах зээлийн чиг хандлагыг танихын тулд графикуудыг ашигладаг. Өөрөөр хэлбэл, техникийн худалдаачид тодорхой дохио буюу дохио өгдөг, шалгуур үзүүлэлт гэж нэрлэдэг, ирээдүйн зах зээлийн хөдөлгөөнүүдийн талаар өгүүлэх тодорхой чиг хандлага, хандлага байдаг. Жишээ нь, зарим загварыг "толгой, мөр", " аяга ба бариул " гэх мэт дүрсэлсэн нэр өгдөг . Эдгээр хөрвөгч нь хэлбэр дүрслэгдэж, хүлээн зөвшөөрөгдөж эхлэх үед техникийн худалдаачин нь загварын хүлээгдэж буй үр дүнд тулгуурлан хөрөнгө оруулалтын шийдвэрийг гаргаж болно. эсвэл чиг хандлага.
Тактикийн хөрөнгийн хуваарилалт гэж юу вэ?
Тактикийн хөрөнгийг хуваарилах нь энд дурдагдсан өмнөх олон хэв маягийн хослол юм. Хөрөнгө оруулагч нь багцын өгөөжийг нэмэгдүүлэх, индекс зэрэг жишиг үзүүлэлттэй харьцуулахад эрсдэлийг хамгийн бага байлгах зорилгоор хөрөнгө оруулалтын гурван үндсэн хөрөнгө (хувьцаа, бонд, мөнгө) нь хөрөнгө оруулалтын загвар юм. Хөрөнгө оруулалтын сонголт нь хөрөнгө оруулалтын сонголтын талаар голлон анхаарч, хөрөнгө оруулалтын сонголтод гол анхаарлаа хандуулдаг. Энэхүү том дүр зургийг харахад хөрөнгө оруулагчийн зүгээс тактикийн хөрөнгө хуваарилалт хийхийг, мөн хөрөнгө оруулалтын хуваарилалт гэж нэрлэгддэг Modern Investment portfolio онол гэж нэрлэсэн зүйлээс шалтгаалан хөрөнгө оруулалтын сонголт .
Disclaimer: Энэ сайтын тухай мэдээллийг зөвхөн хэлэлцүүлгийн зорилгоор ашиглах бөгөөд хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөөний талаар буруу ойлгогдох ёсгүй. Ямар ч тохиолдолд энэ мэдээлэл нь үнэт цаасыг худалдан авах эсвэл худалдах зөвлөмжийг илэрхийлдэг.