Өсөлт, орлогын сангийн тодорхойлолт, жишээ, стратеги
Бид өсөлт ба орлогын санг тодорхойлох, хөрөнгө оруулагчид хэзээ, яагаад ашиг хүртэхийг тайлбарлах болно.
Өсөлт ба орлогын харилцах сан Тодорхойлолт
Хамтын сангуудын өсөлт, орлогын зорилго нь хоёр хэсгээс бүрдэх бөгөөд нэг хэсэг нь өсч, нэг хэсэг нь орлоготой байдаг.
Өсөлтийн хувьцааны сан нь хөрөнгийн зах зээлтэй харьцуулахад хурдан өсөх төлөвтэй компаниудын хувьцааг эзэмшдэг. Орлогын сан нь хөрөнгө оруулагчдад ногдол ашгаар дамжуулан орлогын эх үүсвэрийг бий болгохыг эрмэлздэг. Орлогын хувьцааны сан нь ижил төстэй бөгөөд ашиг, эсвэл бусад суурь үнэ цэнийн хэмжүүртэй харьцуулахад бага үнэтэй борлуулдаг хөрөнгө оруулагчдын хувьцааг хөрөнгө оруулдаг Утга Сантай холбоотой утга агуулдаг.
Өсөлт ба орлогын сангийн жишээнүүд
Өсөлт ба орлогын зорилтуудын орлогын хэсгийг орлогын эх үүсвэр (үнэ цэнэ) хувьцаанд эзэмшүүлэхийг хатуу хориглоно гэдгийг анхаарах нь чухал юм. Өсөлт, орлогын сангийн орлогын зорилтыг бонд гэх мэт тогтмол орлогын хэрэгслүүдээр дамжуулан хийж болно.
Хөрөнгө оруулагчдыг судалж, ашиглахад хялбар болгохын тулд өсөлт ба орлогын зорилготой хамтын сангууд нь сангийн албан ёсны нэр дээр "өсөлт ба орлого" гэсэн үг байдаг.
Өсөлт, орлогын сангуудаас ялгаатай, ялгаатай жишээнүүд гэвэл Calamos Growth & Income (CGIIX), бондын өртөггүй хувьцааны өсөлт, үнэт цаасны нөөцөд хөрөнгө оруулдаг, хөрвөх бонд, Vanguard Growth & Income (VQNPX) -д хөрөнгө оруулалт хийдэг.
Анхааруулга ба Стратеги: Өсөлтийн болон Орлогын сан нь үргэлж зөв сонголт биш юм
Өсөлт ба орлого гэдэг нэр томъёо нь ихэнхдээ санхүүгийн мэдээллийн хэрэгсэлд ордог боловч утга нь дуу чимээ дундаа алдагдах хандлагатай байдаг.
Жишээлбэл, хувийн санхүүгийн багш, радиогийн хувийн сонсогч Дэйв Рамси "өсөлт ба орлогыг" санал болгож буй хамтын сангуудын багцын талаар дурдахдаа тодорхой сан байгуулахыг зөвлөдөггүй, гэхдээ ерөнхий зорилго, хамгийн багадаа хэлэх.
Дэйв Рамзейд дуртай ч гэхдээ хөрөнгө оруулагчид, өсвөр үеийнхний хувьд хөгжиж буй болон орлогын эх үүсвэрийн хувьд хөрөнгө оруулалтын арга барилтай байх нь өсөж, орлого нь хөрөнгө оруулалтын арга барилтай байх магадлалтай нь S & P 500 индексийн хамгийн сайн хөрөнгө оруулалтын хамгийн сайн хөрөнгө оруулалтын нэг болох хөрөнгө оруулалтын өсөлт, орлогод өртөх боломжтой болно. өсөлт, үнэ цэнэтэй хувьцаанууд, сайн бондын сан , өсөлтийн болон орлогын зорилтуудын орлогын талыг нэмэгдүүлж, багцын зах зээлийн эрсдэлийг бууруулахад туслах болно.
Түүнчлэн олон тооны хөрөнгө оруулагчид өсөлтийн зорилт, орлого (үнэ цэнэ) зорилттой хөрөнгөтэй болсон. Өсөлт, орлогын сан нэмэгдэх нь хэт их санхүүжилтийг давхардуулж болзошгүй бөгөөд энэ нь багцын төрөлжүүлэлтийг бууруулж зах зээлийн эрсдэлийг нэмэгдүүлдэг.
Disclaimer: Энэ сайтын тухай мэдээллийг зөвхөн хэлэлцүүлгийн зорилгоор ашиглах бөгөөд хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөөний талаар буруу ойлгогдох ёсгүй. Ямар ч тохиолдолд энэ мэдээлэл нь үнэт цаасыг худалдан авах эсвэл худалдах зөвлөмжийг илэрхийлдэг.