Хөрөнгө оруулалт хийх хамгийн сайн арга бол хамгийн хялбар
Амжилттай хөрөнгө оруулагчдын шилдэг чанарууд нь хамтын сангуудад хөрөнгө оруулалт хийхэд хялбар, үр ашигтай дадал зуршилд суурилдаг.
Урт хугацааны хэтийн төлөвийг хадгалах
Та "урт хугацааны хөрөнгө оруулалт хийх" тухай зөвлөгөө сонсох эсвэл энэ тэвчээр нь амжилттай хөрөнгө оруулалт хийх хамгийн сайн үнэт зүйлүүдийн нэг юм.
Та зөв сонссон!
Хөрөнгө оруулалт, ялангуяа хамтын санг судлах, шинжлэхдээ урт хугацааны гүйцэтгэлийг харах нь хамгийн сайн арга бөгөөд үүнийг 10 ба түүнээс дээш жил гэж үзэх боломжтой. Гэсэн хэдий ч, "урт хугацаа" гэдэг нь богино хугацаа биш, нэг жил эсвэл түүнээс бага хугацаатай харьцуулахад сул байдаг. Энэ нь нэг жилийн хугацаанд харилцан сангийн сангийн гүйцэтгэлийн талаар хангалттай мэдээлэл эсвэл хөрөнгө оруулалтын менежерийн хөрөнгө оруулалтын багцыг удирдах бүрэн чадамжийг задлахгүй байх, үүнд нөхөн олговрын хугацаа, өсөлт зэрэг багтдаг бөгөөд энэ нь боолын зах зээл , баавгай зах зээл . Зах зээлийн бүтэн мөчлөг 3-5 жил байдаг. Иймээс хамтын сангийн гурван жилийн, таван жилийн болон 10 жилийн өгөөжийн хувьд гүйцэтгэлийг шинжлэх нь чухал юм. Хөрөнгө оруулалтын зах зээлийг уналтанд ороход хэрхэн зарцуулсаныг та мэдэхийг хүсч байна.
Худалдан авах стратеги ашиглах
Хөрөнгө оруулалттай ухаалаг үзэл баримтлал нь "зах зээлийн цаг нь бараг үргэлж зах зээлд цаг алддаг." Энэ нь урт хугацааны стратегид богино хугацааных юм.
Ийм учраас урт хугацааны хөрөнгө оруулагчид хөрөнгө оруулалтын үнэт цаасыг худалдан авч, урт хугацааны туршид барьцаалах худалдан авалт хийх стратегийг ашигладаг учраас хөрөнгө оруулагч нь урт хугацааны өгөөж нь богино хугацааны . Энэ стратеги нь зах зээлийн үнэмлэхүй цаг хугацааг сөрөн зогсох бөгөөд энэ нь хөрөнгө оруулагчид хямд үнээр худалдан авах, өндөр үнээр зарах зорилго бүхий богино хугацааны туршид хөрөнгө оруулагчдыг худалдан авах, борлуулах явдал юм.
Цаашлаад, худалдан авалт хийгээд хөрөнгө оруулагчид урт хугацаагаар эзэмшдэг нь бусад стратегиас бага арилжааны арилжаа хийхийг шаарддаг. Тиймээс арилжааны зардлыг хамгийн бага байлгах бөгөөд ингэснээр хөрөнгө оруулалтын багцын ерөнхий цэвэр өгөөжийг нэмэгдүүлэх болно.
Тогтмол хөрөнгө оруулалтыг долларын зардлаар тогтмол хөрвүүлэх
Заримдаа системчилсэн хөрөнгө оруулалтын төлөвлөгөө гэж нэрлэгддэг, долларын зардлын дундаж (ССА) гэдэг нь хөрөнгө оруулалтын хувьцааны тогтмол болон тогтмол худалдан авалтыг хэрэгжүүлэх хөрөнгө оруулалтын стратеги юм. Хөрөнгө оруулалтын стратегийн үнэ цэнэ нь хөрөнгө оруулалтын нийт зардлыг бууруулахад оршино. Үүний зэрэгцээ ССАЖ-ын ихэнх стратегийг автомат худалдан авалтын хуваарьтайгаар байгуулдаг. Жишээ нь 401 (k) төлөвлөгөөнд харилцан сангуудыг тогтмол худалдан авдаг. Энэ автоматжуулалт нь хөрөнгө оруулагчийн зах зээлийн хэлбэлзлээс үүдэлтэй сэтгэл хөдлөлийн хариу үйлдэлд үндэслэсэн ядуу шийдвэр гаргах чадварыг үгүй болгодог.
Хєрєнгє оруулагч хєрєнгє оруулалтын ижил тєстэй хєрєнгє оруулалтыг гурван сарын турш сар бїр нэг удаа худалдаж авдаг энгийн жишээг авч їзье. Хувьцааны үнэ сарын эхний 10 ам.доллараас нэлээд хэлбэлзэлтэй, дараа нь хоёрдугаар сард 9 доллар хүртэл буурч, дараа нь гуравдугаар улиралд $ 10.50 хүртэл хэлбэлздэг. Нэгж хувьцааны дундаж үнийг $ 9.83 [(10 + 9 + 10.5) / 3]. Хэрвээ хөрөнгө оруулагч сард нэг, гурван сард нэг удаагийн хувьцааг худалдаж авбал түүний хувьцаанууд бага байх болно (мөн нийт долларын үнэ цэнэ бага).
Гэсэн хэдий ч DCA нь хувьцааны үнэ буурч, илүү их хувьцааг худалдан авах боломжийг түүнд олгож, үнэ өссөнөөр орлого олоход оролцох боломжийг олгожээ.
Үүнтэй адилаар хөрөнгө оруулагчийн ХСА-ны автомат шинж чанар нь өндөр үнээр худалдан авах сэтгэл хөдлөлийг бууруулж, хөрөнгө оруулалтын сайн стратегийн эсрэг үнэ хямд үнээр зардаг.
Индексийн сангийн багцын залхуу багцыг бий болгох
Төгсгөлийн багц нь маш бага засвар үйлчилгээ шаарддаг хөрөнгө оруулалтын цуглуулга юм. Энэ нь хөрөнгө оруулалтын идэвхгүй стратеги гэж тооцогддог бөгөөд энэ нь 10-аас дээш жилийн хугацаатай урт хугацааны хөрөнгө оруулагчдад тохиромжтой залхуу багцыг бүрдүүлдэг. Lazy портфолио нь хөрөнгө оруулалтын стратегийг худалдан авах, эзэмших стратеги гэж үзэж болох бөгөөд энэ нь ихэнх хөрөнгө оруулагчдын хувьд сайн үр дүнд хүрдэг.
айдас, шунал, сэтгэл хангалуун байдал зэрэг гэнэтийн, богино хугацааны зах зээлийн хэлбэлзлээс шалтгаалан сэтгэл санааны хямралд өртсөн шийдвэрийг гаргах.
Хамгийн энгийн залхуутай багцууд нь энэ энгийн зарим гол шинж чанаруудаас "дундаж, үүнийг мартаж" стратегийг ашигласнаар доод дундач эрсдэлд орохдоо дунджаар дундаж өгөөж хүртдэг.
Vanguard Хөрөнгө оруулалтаас зөвхөн гурван сангаар барьж болох залхуу багцын жишээг энд үзүүлэв:
40% Нийт Хөрөнгийн зах зээлийн индекс
30% Олон улсын хөрөнгийн индекс
30% Бондын зах зээлийн нийт индекс
Эдгээрийн дэлгэрэнгүйг дараах холбоосыг дагана уу: Portfolio Lazy Examples
Өөрийн багцыг дахин тэнцвэржүүлэх
Хөрөнгө оруулалтын сангийн багцыг дахин тэнцвэржүүлэх нь энгийн хөрөнгө оруулалтын хуваарилалт руу одоогийн хөрөнгө оруулалтын хуваарилалтыг буцаах үйлдэл юм. Тиймээс тэнцвэржүүлэх нь хуваарилалтын хувийг тэнцвэржүүлэхэд хүргэхийн тулд зарим эсвэл бүх хөрөнгийнхөө хувьцааг худалдан авах эсвэл худалдах шаардлагатай болно. Өөрөөр хэлбэл, дахин тэнцвэржүүлэх нь газрын тосыг өөрчлөх эсвэл тохируулахтай адил таны машины байнгын засвар үйлчилгээтэй адил хамтын сангийн багцыг бий болгох чухал засвар үйлчилгээ юм.
Дахин зохицуулалт хийх санаа нь маш энгийн боловч давталтын хугацааг давтамж нь процесст зарим стратеги нэмэх боломжтой. Үнэн хэрэгтээ, олон хөрөнгө оруулагчид илүү их нарийн төвөгтэй байдлыг шаарддаг. Санхүүгийн төлөвлөгч, мөн мөнгөний менежерүүд хөрөнгө оруулагчид хэчнээн тэнцвэрийг даван туулах талаар байнга маргадаг. Энэ нь сар, улирал, жилийн эсвэл өөр байх уу? Энэ асуултад хариулахын өмнө, дахин тэнцвэржүүлэх үндсийг авч үзье.
Дахин тэнцвэржүүлэхийн тулд тохиролцсон арилжаагаа өөрийн хөрөнгийн сангаа зорилтот хуваарилалтдаа буцааж өгдөг. Жишээлбэл, хэрэв та залхуу багцын хуваарилалтыг ашиглавал, хуваарилалтыг буцааж 40% хүртэлх нийт хувьцааны 30%, олон улсын бондын зах зээлийн 30% -тай тэнцэх буцаан олголтыг зохих худалдан авалт, борлуулалтыг үе үе хийж болно.
Disclaimer: Энэ сайтын тухай мэдээллийг зөвхөн хэлэлцүүлгийн зорилгоор ашиглах бөгөөд хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөөний талаар буруу ойлгогдох ёсгүй. Ямар ч тохиолдолд энэ мэдээлэл нь үнэт цаасыг худалдан авах эсвэл худалдах зөвлөмжийг илэрхийлдэг.