Урт хугацааны жишээ, стратеги, дүн шинжилгээ
Урт хугацааны тодорхойлолт
Хөрөнгө оруулалтын хувьд урт хугацаа урт хугацаагаар 10 жилээс илүү хугацааг хамардаг. Энэ нь хєрєнгє оруулагчид болон бондын їнэт цаасыг ангилахад ч мєн адил їнэлгээтэй байдаг.
Жишээлбэл, хөрөнгө оруулалтын зөвлөх таны эрсдлийн хүлцлийг тооцоолохын тулд асуулт асуувал тэд хөрөнгө оруулалтын төрлүүд тань болон таны хөрөнгө оруулалтын зорилгод ямар тохиромжтой болохыг тодорхойлохыг хичээдэг. Тиймээс, хэрэв та залуу байхдаа брокерын данснаасаа 10-аас доошгүй жил ажилд орохгүй гэж бодож байгаа бол урт хугацааны хөрөнгө оруулагч гэж тооцогддог.
Бонд, бондын санг урт хугацаатай гэж үзвэл тухайн хугацаа нь дуусах хугацаа нь илүү 10 жилээс илүү байдаг.
Хөрөнгө оруулалтын шинжилгээ, судалгааны ажлын урт хугацааны гүйцэтгэл
Хөрөнгө оруулалт, ялангуяа хамтын санг судлах, шинжлэхдээ урт хугацааны гүйцэтгэлийг харах нь хамгийн сайн арга бөгөөд үүнийг 10 ба түүнээс дээш жил гэж үзэх боломжтой. Гэсэн хэдий ч, "урт хугацаа" гэдэг нь богино хугацаа биш, нэг жил эсвэл түүнээс бага хугацаатай харьцуулахад сул байдаг. Энэ нь нэг жилийн хугацаанд харилцан сангийн сангийн гүйцэтгэлийн талаар хангалттай мэдээлэл эсвэл хөрөнгө оруулагчдын хөрөнгө оруулалтын багцыг удирдах зах зээлийн мөчлөгөөр дамжуулан удирдах чадварыг бий болгох бөгөөд үүнд нөхөн сэргэх хугацаа, өсөлт зэрэг багтдаг бөгөөд энэ нь боолын зах зээл , баавгай зах зээл .
Зах зээлийн бүрэн мөчлөг ихэвчлэн 3-5 жил байдаг. Тиймээс хамтын сангуудын 3 жилийн, 5 жилийн, 10 жилийн буцалтгүй тусламжийн гүйцэтгэлд дүн шинжилгээ хийх нь чухал юм. Хөрөнгө оруулалтын зах зээлийг уналтанд ороход хэрхэн зарцуулсаныг та мэдэхийг хүсч байна.
Урт хугацааны хөрөнгө оруулагчид хамтын хөрөнгө оруулалтыг сонгож, худалдаж авах боловч хэдэн жил хүртэлх хугацаанд ихээхэн өөрчлөгдөхгүй стратегийг худалдан авах, эзэмших стратегийг ашигладаг.
Энэ стратеги нь залхуу багцын стратеги гэсэн нэртэй байсан.
Урт хугацааны хөрөнгө оруулагч болох нь
Урт хугацааны хөрөнгө оруулагчид хөрөнгө оруулалтаараа зах зээлийн эрсдэлийг илүү ихээр авах боломжтой. Тиймээс хэрэв тэд харьцангуй өндөр эрсдэл авч чаддаггүй бол хамтын сангуудын түрэмгий багцыг бий болгохыг сонгож болно.
Түргэвчилсэн хөрөнгө оруулагчид инфляцийг өргөн хүрээг хамарсан өндөр өртөгтэй өгөөжийг авах боломжтой болохын тулд зах зээлийн хэт хэлбэлзэл (дээд, доод түвшний бууралт) -ийг хүлээн зөвшөөрөхөд бэлэн байна. Түргэн борлогдох багцын хөрөнгийн хуваарилалт нь 85% Хувьцаа, 15% Бонд.
Урт хугацааны хөрөнгө оруулалтын жишээ
Хөрөнгө оруулалтын анхны хэлбэр нь ихэнх хүмүүс хувьцааны урт хугацааны хөрөнгө оруулалтын талаар боддог. Энэ нь түүхэндээ бонд, хадгаламжийн сертификат (CD) гэх мэт бусад хөрөнгө оруулалтын болон хадгаламжийн машинаас өндөр дундаж өгөөж хүртдэгтэй холбоотой юм. Хөрөнгө оруулалтын сан, ялангуяа хөрөнгийн өсөлтийн сан , түргэвчилсэн өсөлттэй хөрөнгийн сан . Олон жилийн туршид хөрөнгө оруулагчид нь бага зардлаар индексжүүлсэн санг ашиглах, 10 ба түүнээс дээш жилийн урт хугацааны өгөөжөө эргэж харах хандлагатай байдаг.
Disclaimer: Энэ сайтын тухай мэдээллийг зөвхөн хэлэлцүүлгийн зорилгоор ашиглах бөгөөд хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөөний талаар буруу ойлгогдох ёсгүй.
Ямар ч тохиолдолд энэ мэдээлэл нь үнэт цаасыг худалдан авах эсвэл худалдах зөвлөмжийг илэрхийлдэг.