Богино хугацаат хөрөнгө оруулалтын жишээнүүд, стратеги ба дүн шинжилгээ
Богино хугацаат хөрөнгө оруулалтын тодорхойлолт
Хөрөнгө оруулалтын хувьд богино хугацаа нь ерөнхийдөө 3-аас доош жилийг хэлнэ. Энэ нь хєрєнгє оруулагчид болон бондын їнэт цаасыг ангилахад ч мєн адил їнэлгээтэй байдаг.
Үнэн хэрэгтээ хөрөнгө оруулалтын үнэт цаас, хувьцаанууд, харилцан санхүүжилт, зарим бонд, бондтой үнэт цаас зэргийг багтаасан хөрөнгө оруулалтын үнэт цаас нь 3-аас доош жил хөрөнгө оруулалтын хувьд тохиромжтой биш юм. Учир нь хөрөнгө оруулагчдын дийлэнх нь урт хугацааны төрөл бүрийн хэлбэр бөгөөд тэтгэвэр гэх мэт санхүүгийн зорилгод зориулж хөрөнгө оруулалт хийж байгаа бөгөөд энэ нь хэдэн жил эсвэл бүр хэдэн арван жилийн хугацаатай байдаг.
Жишээлбэл, хөрөнгө оруулалтын зөвлөх таны эрсдлийн хүлцлийг тооцоолохын тулд асуулт асуувал тэд хөрөнгө оруулалтын төрлүүд тань болон таны хөрөнгө оруулалтын зорилгод ямар тохиромжтой болохыг тодорхойлохыг хичээдэг. Тиймээс хэрэв та зөвлөхөд хэлбэл, хөрөнгө оруулалтын зорилго нь амралтаа хэмнэхийн тулд 2 жилийн хугацаагаар авахаар төлөвлөж байгаа бол та богино хугацааны хөрөнгө оруулагч гэж ангилна. Тиймээс богино хугацааны хөрөнгө оруулалтын төрлүүд нь энэ хадгаламжийн зорилгод тохиромжтой.
Бондын болон бондын хөрөнгийг богино хугацаатай гэж үзвэл тухайн хугацаа нь 1-ээс 3.5 жилийн хооронд хэлбэлздэг.
Хөрөнгө оруулалтын шинжилгээ, судалгааны ажлын богино хугацааны гүйцэтгэл
Хөрөнгө оруулалтын судалгаа, ялангуяа идэвхтэй удирдан зохицуулах хамтын хөрөнгө оруулалтын үед 1 жилийн хугацаанд ирээдүйд сайн гүйцэтгэлийг хангах тодорхой ирээдүйд тодорхой хэмжээний санхүүжилтийн ирээдүйн талаар найдвартай ойлголт өгөхгүй. Энэ нь 1 жилийн хугацаанд хөрөнгө оруулалтын багцыг удирдах бүрэн чадварын талаар хангалттай мэдээллээр хангадаггүй бөгөөд энэ нь биржийн зах зээл , зах зээлийг багтаасан өсөлтийг багтаасан бүтэн зах зээлийн мөчлөгөөр дамжуулан хийх боломжтой.
Зах зээлийн бүрэн мөчлөг ихэвчлэн 3-5 жил байдаг. Тиймээс хамтын сангуудын 3 жилийн, 5 жилийн, 10 жилийн буцалтгүй тусламжийн гүйцэтгэлд дүн шинжилгээ хийх нь чухал юм. Хөрөнгө оруулалтын зах зээлийг уналтанд ороход хэрхэн зарцуулсаныг та мэдэхийг хүсч байна. Тиймээс богино хугацааны (3-аас доош жил) урт хугацааны хөрөнгө оруулалтын хамтын санг судалж байх үед харгалзахгүй.
Богино хугацааны хөрөнгө оруулалтын төрлүүдийн жишээ
Хэрвээ танд 3 жилээс бага хугацаатай хєрєнгє оруулалт, хадгаламжийн зорилт байгаа бол хєрєнгє оруулалтын зохих хэлбэрїїд нь мєнгєний зах зээлийн сан , Хадгаламжийн сертификат (CD) , богино хугацааны бонд орно. Урт хугацаат хөрөнгө оруулалтын хэрэгсэл, тухайлбал хувьцаанууд болон хувьцаат сангууд нь богино хугацааны хөрөнгө оруулалтын зорилтуудад зах зээлийн эрсдлийг ихээр өгдөг. Жишээ нь, хэрэв та гурван жилийн дотор өөрийн мөнгө хэрэгтэй байж магадгүй гэж бодож байгаа бол хувьцааны хөрөнгө оруулалтын санд хөрөнгө оруулах нь хэт эрсдэлтэй гэж үзэж байгаа бол баавгай зах зээлийг бууруулж байгаа урт хугацааны туршид хөрөнгө оруулагчид бага зардлаар Тэд хөрөнгө оруулалтаас илүү.
Мөн үзнэ үү: Урт хугацааны хөрөнгө оруулалт
Disclaimer: Энэ сайтын тухай мэдээллийг зөвхөн хэлэлцүүлгийн зорилгоор ашиглах бөгөөд хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөөний талаар буруу ойлгогдох ёсгүй. Ямар ч тохиолдолд энэ мэдээлэл нь үнэт цаасыг худалдан авах эсвэл худалдах зөвлөмжийг илэрхийлдэг.