ТАХ данс нь дансны эзэн нь дансны эзний нэрээр нэрлэгдсэн үр шим хүртэгчдэд шууд хүргэх үед хөрөнгө оруулалтын дансанд үлдсэн хөрөнгийг зөвшөөрдөг. Туршилтаас гадуур, ерөнхийдөө ТӨХ-ийн дансны ашиг хүртэгчид эзэмшигчийн нас барсны дараа хяналтыг олж авахын тулд хийх ёстой бүх зүйл нь хөрөнгө оруулалтын данс эзэмшигч (ихэвчлэн брокерын фирм) эзэмшигчдийн нас барсны гэрчилгээ.
ТӨХ-ийн дансанд үлдсэн хөрөнгийг брокерын фирмтэй хамт хүлээн авагчийн нэрлэсэн маягтын дагуу дансанд эзэмшигчийн нэрээр нэрлэсэн үр шим хүртэгчдэд олгоно. TOD-ийн дансны эзэн эцсийн хүсэл зориг, гэрээслэл эсвэл буцалтгүй амьдардаг итгэлтэй байсан ч хүсэл зориг, итгэл найдварын талаар юу ч хэлээгүй байсан ч болно.
TOD дансанд хэн ханддаг вэ?
ТХБ-н дансыг эзэмшигч нь амьд байгаа бол эзэмшигч нь нэрээр нэрлэгдсэн эзэмшигчээс нэрийг нь авсан эзэмшигч нь ТӨХ дансанд нэвтрэх, удирдах боломжгүй байх болно, зөвхөн эзэмшигчид хандах, хянах эрхтэй байх болно дансны эзэмшлийн хөрөнгийн талаар. Түүнчлэн, эзэн нь амьдарч байгаа, данс руугаа өөрчлөлт хийх чадвартай байхад TOD-ийн дансыг ашиг хүртэгчид хэдийд ч өөрчилж болно.
TOD дансыг нэгээс илүү хүн эзэмшдэг үү?
TOD данс нь зөвхөн нэг хүн үүсгэх шаардлагагүй.
Хоёр, гурав буюу түүнээс дээш хүн TOD данс руу нэвтрэх боломжтой байхад эздийн хэн нэг нь амьд хэвээр, сүүлчийн эзэмшигч нь TOD дансанд үлдсэн хөрөнгийг сүүлчийн эзэмшигчдийн нэрээр нэрлэсэн ашиг хүртэгчдэд төлнө. .
Ашиг хүртэгчдийн данс нь үр шим хүртэгчдэд адил тэгш байх ёстой юу?
TOD дансны эзэмшигч нь нэгээс дээш үр ашиг хүртэгч нэрээр нэрлэгдсэн тохиолдолд дансаа орхих шаардлагагүй.
Үүний оронд хэрэв ТӨХ данс эзэмшигч нь дансанд үлдсэн хөрөнгийг нас барсны дараа үлдсэн хөрөнгийг хүлээн авах тохиолдолд нэгээс дээш үр шим хүртэгчийг нэрлэсэн бол ашиг хүртэгсэд нь шимтгэл авагчийн тодорхойлсон маягт дахь эзэмшигчийн тодорхойлсон хувь хэмжээгээр дансны үлдэгдлийг хүлээн авна.
Хүлээн авагчийн нэр нь ТӨХ-ийн дансны эзнийг урьдчилан тооцоолоогүй бол яах вэ?
Хэрэв TOD-ийн эзний нэрээр эзэмшигч нь нэрээ дэвшүүлсэн бол тухайн дансанд үлдсэн хөрөнгийг үлдсэн үр шимийг хүртэгчдэд төлнө. Жишээ нь, эзэмшигч нь 4 ашиг хүртэгсэдийг нэрлэсэн бол ашиг хүртэгчид нь нэрээ дэвшүүлж, эзэмшигч нь урьдаас мэдэгдэж, эзэн нь дансны үр шим хүртэгчид ямар нэгэн өөрчлөлт хийхгүй бол эзэн нь нас барсан үед үлдсэн хөрөнгийг тухайн эд хөрөнгөөс хамааралтай үр шим хүртэгчдийн гурав нь. Хэрэв эзэмшигч нь зөвхөн нэг хүлээн авагчийг нэрлэсэн бол юу тохиолдох, дансны эзнийг урьдчилан эзэмшиж, эзэмшигч нь үр шим хүртэгчийн нэрийг өөрчилдөггүй бол юу болох вэ? Дараа нь ТӨХ-ийн дансанд үлдсэн хөрөнгүүд нь дансны эзэмшигчийн магадлалын эд хөрөнгийн хэсэг болно.