Арав дахь жилийг дуусгахын тулд хамгийн сайн сангаас үзнэ үү
2018, 2019 оны хооронд худалдан авах хамгийн сайн хөрөнгө оруулалтын сангууд нь төрөл бүрийн ангилалд багтана. Ухаалаг хөрөнгө оруулагчид богино хугацаанд хөрөнгө оруулалт хийх, хөрөнгө оруулалт хийх замаар зах зээлд цаг гаргахыг хичээдэггүй ч нэг жилээс илүү хугацааны стратеги худалдан авах, стратегийг ажиллуулах болно. Энэхүү хөрөнгө оруулалтын философи нь 2018, 2019 оны хооронд худалдан авалт хийх хамгийн сайн хөрөнгө оруулалтын сангууд юм.
Худалдан авах хамгийн сайн санг сонгохдоо эзэмших хугацааны үргэлжлэх хугацааг үл харгалзан хөрөнгө оруулагчид хамгийн сайн хямд, ачаалалгүй санг сонгоход ухаалаг байдаг.
Зардал багатай байлгах нь өндөр өгөөж бий болгох үндсэн чиглэл, ялангуяа урт хугацаанд байдаг.
Урт хугацааны харилцан ашигтай сангийн хөрөнгийг эзэмших стратеги
2018, 2019 гэх мэт олон жилийн туршид хамгийн сайн санг сонгохдоо: Зах зээл, эдийн засгийн нөхцөл байдал нь богино хугацаанд, ялангуяа нэг жилээс бага хугацаанд урьдчилан таамаглахад туйлын төвөгтэй байдаг. Гэхдээ хоёр буюу гурван жил хүртэлх хугацааг өргөжүүлэхэд боломжит урьдчилсан таамаглалуудыг гаргаж болно.
Багцын менежерүүдийн хамгийн сайн нь хүртэл гурван жилийн дотор нэгээс бага зах зээлийн үнийг дунджаар гүйцэтгэж чадна гэдгийг мэддэг. Гэвч хэрэв тэд гурваас хоёрыг хожиж чадвал тэд сайн ажиллаж чадна.
Тиймээс энэ нь ирэх жилүүдэд удирдагч байх боломжит хамгийн сайн сангууд юм.
2018, 2019 оны шилдэг харилцах сангууд: Хөрөнгийн сан
Бид хувьцаан дээр анхаарлаа төвлөрүүлэх хамгийн сайн сангуудын жагсаалтыг эхлүүлнэ.
- Vanguard 500 Index (VFINX): Хөрөнгө оруулалтын багцыг байгуулахдаа томоохон хэмжээний хувьцааны индексийн сангаас үндсэн хөрөнгийн эх үүсвэрийг бий болгох нь зүйтэй. Нийт хувьцааны индексийн сан нь 2017 оноос 2019 онуудад үндсэн эзэмшлийн хувьд сайн сонголт боловч VFINX гэх мэт индексийн сан нь илүү сайн байж магадгүй юм. Учир нь нийт хөрөнгийн сан нь жижиг хэмжээний хувьцааг багтаасан бөгөөд энэ нь томоохон засвар хийх үед мэдэгдэхүйц буурах магадлалтай гурван жилийн хугацаатай. VFINX нь чулууны ёроолын зардлын харьцаа 0.16%, хамгийн бага худалдан авалт нь $ 3,000 байна.
- Vanguard Mid-Cap Index (VIMSX): Том засвар (хувьцааны үнээс 10 гаруй хувиар буурах) нь 2017-209 оны хугацаанд ихээхэн өндөр магадлалтай байна. Жижиг хивс, дунд зэргийн хувьцаанууд нь их хэмжээний нөөцөөс илүү үнэ буурч магадгүй юм. Энэ нь VFINX-ийг гол цөм болгон сонгох шалтгаан болж байна. Гэсэн хэдий ч 2017 онд 2017 он гэхэд АНУ-ын долларын ханш хүчтэй байсан нь дундын хөрөнгийн бирж дээр илүү хүчтэй байх магадлалтай байна. Ийм учраас хөрөнгө оруулагчид хөрөнгө оруулалтын "чихэрлэг толбо" байж болох бөгөөд хөрөнгө оруулагчид бух зах зээл дээр илүү ихийг олж авдаг ч зах зээл дээрээс хэтэрхий их сулрахгүй. VIMSX нь зардлын харьцаа 0.20 хувьтай, эхний 3,000 ам.долларын анхны хөрөнгө оруулалттай.
- Fidelity Select Consumer Staples (FDFAX): Хөрөнгө нь баавгай зах зээлд хугацаа хэтэрсэн боловч хувьцаануудаа бүрэн үсрэх, гол залруулгыг ирэхээс нь өмнө буцааж авахад ухаалаг байдаггүй. Эдийн засгийн нөхцөл байдлаас үл хамааран хэрэглэгчдэд хэрэгтэй бүтээгдэхүүн, үйлчилгээг борлуулдаг компаниудын хэрэглээний үдээс гэх мэт хамгаалалтын бүсэд хөрөнгө оруулах замаар эрсдэлийг багасгана. Сайн цагт, муу үед бидэнд хоол хүнс, хувцас, эрүүл мэндийн тусламж хэрэгтэй хэвээр байна. FDFAX-ийн зардлын харьцаа 0.77 хувьтай тэнцэх бөгөөд эхний хөрөнгө оруулалтын хэмжээ нь $ 2,000 байна.
- Vanguard Health Care (VGHCX): Эрүүл мэндийн салбар нь 2016 онд ялагдал хүлээсэн боловч зах зээлийн манлайллын жилүүдэд засварын дараа засч залруулах боломжтой болсон. Гэсэн хэдий ч хөгширсөн хүн ам биотехнологийн дэвшилтэй хослуулж бараг бүх портфордод удаан хугацаагаар хадгалж үлдэх боломж олгодог. Эрїїл мэндийн салбар нь эм, эмнэлэг, эмнэлгийн тоног тєхєєрємж, эрїїл мэндийн бусад бїтээгдэхїїн, їйлчилгээг багтаасан эрїїл мэндийн салбарыг урт хугацааны туршид хїчтэй болгохоос гадна зайлшгїй залруулга хийх їед ухаалаг хамгаалалтын арга хэмжээ болох юм. VGHCX нь ердөө 0.36% -ийн зардлын харьцаатай бөгөөд эхний хөрөнгө оруулалтын хамгийн бага нь 3,000 $ байна.
- Vanguard Energy (VGENX): Түүхий эдэд тулгуурласан эрчим хүчний болон бусад салбарууд нь 2019 онд 2019 онд 2019 онд 2019 онд 2019 онд 2019 он гэхэд 2019 онд 2019 онд 2019 он гэхэд хэрэгжих бизнесийн м чл гийн шатанд давхрана. S & P 500 зэрэг зах зээлийн өргөн нэвтрүүлгийн индексүүдтэй харьцуулахад салбарын үнийн хөдөлгөөн маш их хамааралтай биш юм. Учир нь VGENX зардлын харьцаа 0.37 хувьтай, эхний 3,000 ам.долларын анхны хөрөнгө оруулалттай.
2018, 2019 оны шилдэг тэнцвэрт сангууд
Хэрэв та нэг сангийн хөрөнгийг авахыг хүсч байгаа бол үүнийг хийх ухаалаг арга бол тэнцвэртэй санхүүжилттэй юм. 2017 он гэхэд 2019 оныг авч үзэх нь хамгийн сайн арга юм.
- Vanguard Balanced (VBINX): 2017 онд 2019 онуудад хувьцааны ханш суларна. Тиймээс бондоос илүү хувьцаа эзэмшдэг VBINX шиг тэнцвэртэй сан нь сайн санаа юм. VBINX нь ойролцоогоор гуравны нэгийн хувьцааны болон гуравны нэг бондын хөрөнгийг хуваарилах явдал бөгөөд энэ нь инфляцийн урт хугацааны туршид хялбархан байр суурьтай хатуу хуваарилалт хийхэд хүргэдэг. VBINX-ийн зардлын харьцаа нь ердөө 0.22 хувьтай тэнцэх бөгөөд эхний худалдан авалтын хэмжээ нь $ 3,000 байна.
Hussman Strategic Total Return (HSTRX): Хэрэв та хеджийн сан шиг ажилладаг харилцан санг хайж байгаа бол HSTRX нь хамгийн сайн олдох болно. Сангийн менежер Жон Хуссман нь 2008 оны зах зээлийн хямралыг урьдчилан таамаглаж, активын үлдэгдэл дундаж инфляцийг дундаж зах зээлийн өгөөжийг бий болгож, зах зээлийн алдагдлаа нөхөхөд хүргэдэг. HSTRX нь зах зээлийг ихэвчлэн зах зээлд хүргэдэггүй боловч эдийн засаг уналтанд ороход хүрэх сайн сан юм. HSTRX-ийн зардлын харьцаа нь 0.69 хувьтай байх ба хамгийн бага хөрөнгө оруулалт нь $ 1,000 байна.
2018, 2019 оны шилдэг бондын сангууд
2017 онд хүүгийн хэмжээ нэмэгдэж, магадгүй урт хугацаатай бондын ханш унах магадлалтай, ялангуяа хүүгийн мэдрэмжтэй бондын хувьд буурах болно. Эдгээр бондын санхүүжилт нь 2019 он гэхэд удирдагч байх ёстой.
- Loomis Sayles Bond (LSBRX): Бондын зах зээлд бэрхшээлтэй тулгарч байгаа үед сүүлийн хэдэн арван жилд орлогын зах зээл дээр бүх зүйлийг харсан туршлагатай сангийн менежер рүү хандах нь зүйтэй юм. Зөвхөн LSBRX менежер Дэн Фусс 50 жилийн туршид бондыг удирдаж байсан гэж хэлж болно. Сангууд аль ч хэлбэрээр явдаг нь АНУ-ын бонд, гадаад бонд, Төрийн сангийн бонд, өндөр хүүтэй бонд, зах зээлийг удирдахад шаардагдах хугацааг агуулж болно гэсэн үг юм. Хэдийгээр LSBRX зах зээлийн сөрөг орчинд огцом буурч байгааг харж болох боловч энэ нь ихэвчлэн гурван жил эсвэл түүнээс дээш хугацааны дундаж бондыг хүргэдэг. LSBRX-ийн зардлын харьцаа 0.91 хувь, эхний хөрөнгө оруулалтын хэмжээ нь 2,500 доллар байна.
- Vanguard Богино хугацааны хөрөнгө оруулалтын зэрэглэлийн бонд (VFSTX): Хэрвээ та хүүний түвшний эрсдэлийг бууруулахыг хүсч байвал VFSTX шиг богино хугацааны бондын санхүүжилтийг хийх хамгийн сайн арга юм. Хүүгийн хэмжээ өсөхөд завсрын болон урт хугацааны бонд ерөнхийдөө богино хугацааны бондоос илүү үнэ буурна. Хөрөнгө оруулалтын зэрэглэлийн онцлог нь зээлийн өндөр чанарыг тэнцвэржүүлж, урамшуулалыг бий болгоход туслах зээлийн чанарын сул талыг хэлнэ. VFSTX-ийн зардлын харьцаа 0.20 хувь, хамгийн бага худалдан авалт нь $ 3,000 байна.
2017, 2018, 2019 оны хооронд харилцах хамгийн сайн сангуудын жагсаалтыг гаргаад байгаа бол тэнцвэртэй сан биш л бол нэг санд хөрөнгө оруулах нь сайн санаа биш юм. Тиймээс нэг багцад дээрх сангийн хэд хэдэн хослол олон янзын холимогийг бий болгож чаддаг.
Disclaimer: Энэ сайтын тухай мэдээллийг зөвхөн хэлэлцүүлгийн зорилгоор ашиглах бөгөөд хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөөний талаар буруу ойлгогдох ёсгүй. Ямар ч тохиолдолд энэ мэдээлэл нь үнэт цаасыг худалдан авах эсвэл худалдах зөвлөмжийг илэрхийлдэг.