Бизнесийн мөчлөгийн үе шатуудыг ойлгож, ажиглаж байгаа бол хөрөнгийн зах зээлийг давж чадах аль салбарыг ухаалаг аргаар хийж болно.
Энэ шалтгааны улмаас хамтын сангуудтай хөрөнгө оруулалтын үндсэн зарчмуудыг авч үзээд дараа нь салбаруудад хөрөнгө оруулах талаар илүү ихийг мэдэхийг хүсч байна.
Багцыг хэрхэн бүтээх талаар сурах
Салбарт хөрөнгө оруулалт хийх замаар зах зээлийг цаг хугацаагаар нь хийх нь гадаргуу дээр эрсдэлтэй, хариуцлагагүй байх магадлалтай боловч үүнийг ухаалаг хийж болно. Хөрөнгө оруулалтын хамгийн сайн багцыг бий болгохын тулд та цаг хугацаа, эрсдэлийн хүлээцтэй байдалд тохирсон хөрөнгийг хуваарилж эхэлнэ.
Жишээ нь 10-аас доош жил хадгаламж эзэмшдэг хөрөнгө оруулагчид 10-аас дээш жил хөрөнгө оруулалт хийх хөрөнгө оруулагчтай харьцуулахад хувьцаа, бонд, мөнгөний харьцангуй консентацитай байх ёстой. Хэрэв та өөрийн дансны үлдэгдэл буурахыг харах бүртээ сандарч сандардаг бол эрсдэл багатай байх магадлалтай бөгөөд энэ нь таны хөрөнгийн хуваарилалт харьцангуй консерватив байх болно.
Хөрөнгө хуваарилах үед та өөрийн багцаа бүтээхэд бэлэн байна.
Багцыг барьж байгуулахад ихэнх хөрөнгө оруулагчдыг дагаж мөрдөх сайн загварыг үндсэн болон хиймэл дагуулын бүтэц гэж нэрлэдэг. Нэрээр нь хэлбэл, та S & P 500 индексийн хамгийн сайн сангуудын нэгэн адил үндсэн хөрөнгөөс эхэлж, бусад сангуудтай хамтран ажиллах болно. Энд салбарууд орж ирж байгаа бөгөөд эдгээр нь "хиймэл дагуул" гэх мэт зарим төрөлжсөн багцын хэсэг болж хувирдаг.
Салбарын сантай хөрөнгө оруулалт хийх
Салбарын сан нь эрүүл мэнд, үл хөдлөх хөрөнгө, технологи гэх мэт тодорхой салбар, нийгмийн зорилго, салбарт чиглэгддэг. Тэдний хөрөнгө оруулалтын зорилго нь салбарын тодорхой салбаруудад төвлөрсөн өртөлтийг хангах явдал юм. Хамтын хөрөнгө оруулагчдын хөрөнгө оруулагчид бусад салбаруудаас илүү сайн гүйцэтгэх гэж буй салбарын зарим салбаруудад өртөх эрсдэлийг нэмэгдүүлэх зорилгоор салбарын санхүүжилтийг ашигладаг.
Гэхдээ аль салбарт хөрөнгө оруулалтыг тодорхой цаг хугацаанд хамгийн сайн гүйцэтгэх вэ гэдгийг хэрхэн мэдэж чадах вэ? Мэдээжийн хэрэг, хөрөнгө оруулалт хийхэд болор бөмбөг байхгүй; Хөрөнгийн зах зээл, эдийн засгийг юу хийдэг, хэн нь тодорхой нэг өдөр, нэг сар, эсвэл нэг жил гэх мэт богино хугацааны туршид юуг ч мэдэхгүй хэн ч мэдэхгүй.
Хөрөнгийн зах зээл нь эдийн засгийн мөчлөгтэй хэрхэн холбогддог
Зах зээлийн болон эдийн засгийн мөчлөгийн хоорондох ялгаа, хөрөнгө оруулалтын гүйцэтгэлтэй хэрхэн уялдаатай болохыг ойлгох нь цаг хугацаа, стратегийн хамгийн сайн стратеги, багцын бүтцийг тодорхойлоход тусална.
Жишээ нь, хувьцааны бондын зах зээл ихэвчлэн оргилдож, эдийн засгийн оргил үе эхлэхээс өмнө буурч чадна гэдгийг та мэдэж байсан уу? Өөрөөр хэлбэл, шинэ баавгайн зах зээл нь эдийн засгийн өсөлт үргэлжлэн өсөхийн хэрээр эхэлдэг. Үнэн хэрэгтээ Холбооны Нөөц албан ёсоор эдийн засгийн уналт эхэлснээс хойш илүү түрэмгий шинжтэй болж, хөрөнгө оруулалтын доллараа хувьцаануудад буцаан оруулах нь илүү сайхан үе байж магадгүй юм.
Хувьцаа хөрөнгө оруулагчид, хөрөнгө оруулалтын менежер, тэтгэврийн сан, банк, даатгалын компани зэрэг хэд хэдэн хөрөнгө оруулагчид нь "зах зээл" гэсэн нэр томъёог нэгтгэн нийтэлдэг. Техникийн хувьд зах зээл гэдэг нь хөрөнгийн зах зээлийг хэлнэ. Хөрөнгө оруулалтын үнэт цаасыг хувьцаа, бонд, хамтын сан зэрэг хөрөнгө оруулалтын үнэт цаасыг худалдан авах, худалдах зах зээлийг хэлнэ.
"Эдийн засаг" -ын талаар уншиж сонсоход ихэнхдээ хэрэглэгч, аж үйлдвэр, корпораци, санхүүгийн институци, засгийн газар зэрэг эдийн засгийн тогтолцоог бий болгодог.
Бизнесийн мөчлөгийн үе шатанд суурилсан шилдэг салбаруудыг сонгох
Томоохон дүр зургийг харахад хөрөнгийн зах зээл, эдийн засагт давхцал үүсч буй бизнес бол бизнес юм. Энэ нь олон шалтгааны улмаас учир шалтгааны улмаас бизнес эрхэлдэг жижиг бизнес эрхлэгчидээс корпорациудын бүх зүйл, эдийн засгийг хөдөлгөх, хувьцааны зах зээлийн шалтгаантай холбоотой юм.
Ийм учраас хөрөнгө оруулагчид Бизнесийн мөчлөгийг үзэж, мөчлөгийн янз бүрийн үе шатанд түүхэн чиг хандлагыг үндэслэн салбарыг сонгож болно:
- Эрт-Үе шат: Эдийн засаг уналтаас хурдан сэргэж байна. Мөнгөний бодлогыг хөнгөвчлөх (хүүгийн түвшин буурч) зэрэг нь эдийн засаг суларч, мөнгө, хөрвөх чадварыг нэмэгдүүлдэг учраас зээлийн хэмжээ өсч эхэлнэ. Үүний үр дүнд компанийн орлого нэмэгдэж, хэрэглэгчид зардлаа хэмнэж байна. Хамгийн сайн салбарууд нь хэрэглэгчийн мөчлөг, санхүүгийн байдлыг багтаадаг.
- Дунд мөчлөгийн үе шат: Энэ нь бизнесийн мөчлөгийн хамгийн урт үе шат юм. Эдийн засаг илүү хүчтэй боловч өсөлт нь зохицуулалт юм. Хүүгийн түвшин хамгийн доод түвшинд байгаа бөгөөд аж ахуйн нэгжийн орлого нь мөчлөгийн хамгийн хүчтэй байна. Шилдэг салбарууд нь үйлдвэрлэл, мэдээллийн технологи, үндсэн материалууд юм.
- Хожуу мөчлөгийн үе шат: Эдийн засгийн өсөлт удааширч, инфляци өсч, хувьцааны үнэ орлогынхоосоо илүү үнэтэй байдаг тул хэт халж эхэлдэг. ( S & P 500 Index P / E харьцаа үзнэ үү). Энэ шатанд хамгийн сайн салбарууд нь эрчим хүч, нийтийн аж ахуй, эрүүл мэндийн үйлчилгээ, хэрэглэгчдийн гол хэрэгцээ юм
- Хямралын үе шат: Эдийн засгийн үйл ажиллагаа, корпорацийн ашиг буурч, инфляцийг зогсоохын тулд Холбооны нөөцийн газраас хүүгийн түвшин өсч байна. Энэ үе шатанд хамгийн сайн салбарууд нь хожим мөчлөгийн үе шатанд ижил салбаруудыг хамардаг. Гэсэн хэдий ч, энэ үе шат нь хамгийн богино (ихэвчлэн нэг жилээс бага) бөгөөд эрт-циклийн үе шатанд шилжих боломжтой.
Хөрөнгө оруулалтын хуваарилалтын 5% -ийг санаж, ашиглаарай
Зарим асуултууд таны бодолд хэвээр үлдэж болох юм. Жишээ нь: "Миний багцыг хэдэн салбар бүрд хуваарилах вэ?" "Хэдэн сектор ашиглах ёстой вэ?" Дараах ерөнхий дүрэм нь салбар тус бүрт 5% -аас дээш хувийг хуваарилах, салбарын багцад зориулсан 20% -с илүү хувийг олгохгүй байх явдал юм. Тиймээс та нэгээс дөрвөн салбарын хооронд ашиглаж болно.
Үүний шалтгаан нь S & P 500 индексийн сан гэх мэт бусад төрлийн хөрөнгийн сангууд нь салбаруудад өртөх магадлалтай бөгөөд та хэтэрхий хувьцааны давхардал хүсэхгүй байгаа бол өөрөөр хэлбэл та ашиглах үндсэн зорилгоо алдах болно төрөлжсөн салбарууд. Тактик, стратегийн хөрөнгө оруулалт зөвхөн өгөөжийг нэмэгдүүлэхийн тулд биш юм!
Disclaimer: Энэ сайтын тухай мэдээллийг зөвхөн хэлэлцүүлгийн зорилгоор ашиглах бөгөөд хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөөний талаар буруу ойлгогдох ёсгүй. Ямар ч тохиолдолд энэ мэдээлэл нь үнэт цаасыг худалдан авах эсвэл худалдах зөвлөмжийг илэрхийлдэг.