Бонд индексийн сан, корпорацийн бондын сан, АНУ-ын Засгийн газрын бондын сан, өндөр орлоготой (бооцоо) бонд , гадаад бондын сан, шинээр зах зээлийн бондын сан, орон нутгийн бондын сан, богино хугацаат бонд, завсрын бондын сан, урт хугацаат бонд бондын сан, үнэт цаасны инфляциас хамгаалагдсан (TIPS) бондын сан , олон салбарын бондын сангууд, жагсаалт хэвээр байна.
Харин олон арван, бүр хэдэн зуун харилцан санхүүжүүлбэл бид хамгийн сайн бондын сангуудын жагсаалтыг сонгохдоо хөрөнгө оруулагчдын дийлэнх нь урт хугацааны өндөр чанартай, хямд өртөг бүхий бонд харилцан орсноор хөрөнгө оруулагчдыг хайж байна.
Шилдэг Бонд индексийн сан
Индексийн сан нь зардлыг бага байлгахын зэрэгцээ тодорхой зах зээлийн том хэсгийг хамрах хөрөнгө оруулагчдын хувьд ухаалаг сонголт байж болно. Бонд дахь хөрөнгө оруулалтанд хамгийн сайн индексийн санг энд оруулав.
- Vanguard Total Bond Index (VBMFX): Энэ бондын сан нь олон нийтэд арилжаалагддаг АНУ-ын бондын зах зээлийг бүрдүүлэхийн тулд олон мянган бондыг эзэмшдэг. Тиймээс та өөрийн багцаа өргөжүүлэх, эрсдэлийг тэнцвэржүүлэх, бонд индексжүүлэх сан байгуулахад бэлэн байгаа бол VBMFX нь танд зориулсан сан юм. VBMFX нь бага зардлын харьцаа 0.16 хувь, хамгийн багадаа 3,000 ам.долларын анхны худалдан авалт байна.
- Чин үнэнч байдал Нийт Бондын (FTBFX): Хэрэв та урт хугацааны ижил төстэй хөрөнгөөс өндөр ашиг олох боломжтой өргөн цар хүрээтэй индексийн санг хайж байгаа бол FTBFX бол сайн сонголт юм. Энэ бондын сан нь 2,700 гаруй бондыг эзэмшдэг боловч VBMFX-аас 1000 гаруй бондыг эзэмшдэг. Үр дүнд нь, FTBFX нь урт хугацааны (10 ба түүнээс дээш) дээд зэргийн үр өгөөжийг хүргэх боломжтой бөгөөд энэ нь арай илүү эрсдэлтэй боловч ухаалаг арга замаар явагддаг. FTBFX нь бага зардлын харьцаа нь 0.45%, хамгийн бага хөрөнгө оруулалт нь 2,500 $ байна.
- Vanguard Intermediate Bond Bond Index (VBIIX): Энэ индексийн сан нь бондын хөрөнгө оруулалтын "чихэрлэг цэг" гэж хамгийн сайн тодорхойлж болох завсрын бонд юм. Богино хугацаат бонд нь зах зээлийн харьцангуй бага эрсдэлтэй байдаг ч урт хугацааны өгөөж, өгөөжийг бий болгодог. Мөн урт хугацаат бонд нь илүү үр өгөөжтэй, гүйцэтгэлийг бий болгодог. Тэд завсрын хугацааны бондоос богино хугацааны зах зээлийн эрсдлийг дагуулдаг. Тиймээс VBIIX-ийн хувьд та эрсдэлийн маш сайн тэнцвэрийг олж авдаг бөгөөд бүх зардал нь 0.16 хувьтай байна. Эхний хөрөнгө оруулалт нь $ 3,000 байна.
Шилдэг "Go Anywhere" бондын сан
Урт хугацааны хөрөнгө оруулагчид зах зээлийн эрсдэлээс зайлсхийж чаддаггүй хөрөнгө оруулагчид янз бүрийн зах зээл дээр янз бүрийн төрлийн бонд худалдан авах боломжтой бонд харилцан санхүүжилтийг авч үзэхийг хүсч болно. Эдгээр бондын сангууд нь ихэвчлэн "олон сектор" бондын сангууд гэж ангилдаг ба эдгээр нь хэд хэдэн төрлийн бондыг эзэмшдэг, үүнд өндөр үр өгөөжтэй бонд, гадаад бонд зэрэг эрсдэлтэй байдаг.
- Loomis Sayles Bond (LSBRX): LSBRX шиг бондын санхүүжилт урт хугацаанд хувьцааны адилхан өгөөжийг бий болгож чаддаг ч хүнд хэцүү зах зээлд томоохон бууралт хийхэд бэлэн байх хэрэгтэй болно. Тухайлбал, 2008 онд эдийн засагт шилжсэнээр LSBRX -22 хувиар буурчээ. Гэсэн хэдий ч 2009 онд 37 хувиар өссөн. Урт хугацааны туршид түүхийн эрсдэл нь үнэ цэнэтэй байж болох ба LSBRX нь бондын сангийн дундажийг ихээхэн хэмжээгээр зодож болно. Туршлагатай менежментийн багийг авч үзэхдээ зардлын харьцаа 0.89 хувьтай байна. LSBRX-ийн эхний хөрөнгө оруулалт 2,500 $ байна.
- Pimco Income Fund Ангилал D (PONDX): Хэрэв та өндөр ургац авахыг хүсч байгаа бөгөөд үүнтэй хамт ирдэг өндөр харьцангуй эрсдэлийг санахгүй байгаа бол PONDX нь хамгийн сайн бондын сангуудын нэг юм. Энэ сан нь хөрөнгө оруулалтын өндөр орлого олохын тулд дунд болон өндөр эрсдэлтэй хөрөнгө оруулагчдад тохиромжтой. Хэдийгээр "бонд хаан" байсан ч Билл Гросс PIMCO-ыг орхисон боловч түүний байгуулсан компани нь харилцан сандарсан сансар ертөнцөд өндөр чанартай бондын сангуудын хамгийн сайн нэр хүндтэй хэвээр байна. PONDX нь дунджаар 0.79% -ийн зардлын харьцаатай ба эхний $ 1-ийн хөрөнгө оруулалтын хамгийн бага хэмжээ.
Нийслэлийн шилдэг бондын сан
Татварыг хамгийн бага байлгахыг хүсч буй хөрөнгө оруулагчид холбооны татвараас чөлөөлөгддөг, улсын татвараас чөлөөлөгддөг (хэрэв бондын сан нь татвар төлөгчийн үндсэн оршин суугаа газрын төлөвт байгаа бол) нь орон нутгийн бондын сангийн ашиг тусыг анхааралтай авч үзэхийг хүсч болно. Энд бид улс орны өнцөг булан бүрээс бондыг эзэмшдэг орон нутгийн үнэт цаасны санг тодруулах болно. Ингэснээр урт хугацааны өгөөж, боломжит өндөр өгөөжийн боломжит боломжийг нэмэгдүүлэхэд тусална.
- Vanguard High yielding tax exempt (VWAHX): Хөрөнгө оруулагчид үр ашгийн баланс, буцах ухаалаг тэнцвэрийг санал болгодог орон нутгийн бондын санг хайж байгаа нь VWAHX-д юу харж байгааг харах болно. VWAHX нь өндөр өгөөжтэй бондыг эзэмшихийг эрмэлздэг төдийгүй, мөн 3-, 5-, 10, 15 жилийн үр өгөөжтэй өндөр үр өгөөжтэй бондын сангийн 95% -ийг даван туулсан. Үүний үр дүнд бий болох бага зардлаар 0.2%, 3,000 $ -ын анхны хөрөнгө оруулалтын үр дүнг нэгтгэн, хамтдаа сангийн сансар ертөнцөд хамгийн сайн үйлчилдэг орон нутгийн бондын сангуудын нэгийг авна.
- T. Rowe Price Tax-Free High Rield (PRFHX): PRFHX нь маш их сонголттой эрсдэлийг нэмэгдүүлж байгаа учраас хэт их нэмүү өртгийн эрсдэлийг бууруулахыг хүсдэг хөрөнгө оруулагчдад. Хэдийгээр уг сан нь өндөр үр өгөөжтэй бондыг хадгалж байгаа ч өндөр үнэтэй бондын сангийн дунджаар энэхүү үл хөдлөх хөрөнгийн бондыг их хэмжээгээр хуваарилдаггүй. Мөн орон нутгийн бондын татваргүй статус нь энэ санг татвар ногдох ашгийнхаа төлөө татварын үр ашгийн сан шаардлагатай хүмүүст илүү ихээр татдаг. PRFHX бага зардлын харьцаа 0.69 хувь, хамгийн бага хөрөнгө оруулалт 2,500 доллар байна.
- USAA Татвараас чөлөөлөх завсрын хугацаа (USATX): Хэрэв та өөрийн багцад өндөр үнэлгээтэй, сайтар удирдуулсан орон нутгийн үнэт цаасны санг нэмэхийг хүсч байгаа бол USATX нь анхаарал хандуулах сан юм. Энэ таван оддын сангийн гол онцлог нь 1990-ээд оноос хойш байгуулагдсан менежментийн баг юм. Энэ нь хамтын сангийн салбарт урт хугацаа юм. Энэхүү туршлага нь татвараас чөлөөлөгдөх харилцан хамтран санхүүжүүлэх сангийн категорийн бусад сантай харьцуулбал дунджаас дээгүүр үзүүлэлттэй гарчээ. Зардлын харьцаа дунджаас 0.55% -аас доогуур байгаа бөгөөд USATX-ийн эхний хөрөнгө оруулалт нь $ 3,000 байна.
Таны хамгийн шилдэг бондын санг олох талаар хэдэн үг хэлье
Бондын сангийн энэ жагсаалт нь тогтмол орлого бүхий орчлон ертөнцөд худалдан авч чадах хамгийн сайн зүйлсийг тодруулж өгдөг хэдий ч, та үргэлж өөрийн гэсэн судалгаа хийж болно. Эсвэл, эдгээр сангуудын чанарыг өөртөө давхар шалгахыг хүсч, эрсдэлийн хүлцэл, урт хугацааны хөрөнгө оруулалтын зорилгод тохирсон гэдэгт итгэлтэй байхын тулд бага зэрэг нэмэлт даалгавраа хийж болно.
Урт хугацааны өгөөжтэй бондын хамгийн сайн эх үүсвэрийг хайж олоход та бүхэн үр өгөөжийг үл тоомсорлож, сангаас хэрхэн гүйцэлдүүлэх талаар 5, 10, 15 жилийн үр дүнгийн талаар илүү ихийг анхаарч үзээрэй дараагийн арван жил гэх мэт.
Орлогын хамгийн сайн бондын санг хайж байхдаа 30 өдрийн Өрийн Тооцооллыг харахыг хүсэх бөгөөд энэ нь өмнөх сарын сүүлийн өдөр дуусах 30 хоногийн хугацаанд үндэслэсэн ургацын тооцоог хэлнэ. Гарцын дүн нь сангийн зардлыг хассаны дараа тайлант хугацаанд олсон ногдол ашиг, хүүгийн хэмжээг илэрхийлнэ.
Бондын сангуудад хөрөнгө оруулах өөр нэг зорилго нь төрөлжүүлэлт юм. Бондын үнэ нь хүүгийн түвшинтэй эсрэг чиглэлд шилждэг. Тиймээс Холбооны Нөөцийн Зөвлөл энэ нь банкуудад ногдох хүүгээ бууруулах болно гэж зааж байгаа тохиолдолд бондын үнэ өндөр болдог. Эдийн засаг сул байхад Холбооны нөөцийн хэмжээ буурдаг.
Тиймээс бондын харилцан санхүүжилт нь эдийн засаг болон хөрөнгийн зах зээлийг сайн хангаж чаддаггүй. Иймээс олон хөрөнгө оруулагчид өөрсдийн хөрөнгийн биржүүд үнийг бууруулж болзошгүй нөхцөлд илүү тогтвортой, тэнцвэртэй байдлыг хангахын тулд бондын хөрөнгийг өөрийн хөрөнгийн санд оруулахыг хүсдэг.
Бондын сангууд хувьцааныхаас зах зээлийн эрсдэлээс ерөнхийдөө бага, бондууд хувьцааны уналт буурсан ч гэсэн үнэ цэнийг өсгөж чадна. Гэхдээ бондын сангуудын хамгийн сайн ашиглалт нь тэдгээрийг олон талт хамтын ажиллагааны багцад зориулж хувьцааны сантай хослуулан хэрэглэх явдал юм.
Баланс нь татвар, хөрөнгө оруулалт, санхүүгийн үйлчилгээ, зөвлөгөө өгөхгүй. Хөрөнгө оруулалтын зорилго, эрсдлийн хүлээлгэсэн эсвэл тодорхой хөрөнгө оруулагчийн санхүүгийн нөхцөл байдлыг харгалзан үзсэн мэдээллийг толилуулж байгаа бөгөөд бүх хөрөнгө оруулагчдад тохиромжгүй байж болно. Өнгөрсөн үйл ажиллагаа нь ирээдүйн үр дүнг харуулахгүй юм. Хөрөнгө оруулалт хийх нь эрсдэлийг удирдаж болох эрсдэлийг хамардаг.