Амжилтад хөрөнгө оруулах энгийн алхамууд
Эхлээд хөрөнгө оруулагч эсвэл шинжээч байгаа эсэхээс үл хамааран хамтын сан худалдан авахад хялбар 5 зөвлөмж байна.
1. Decide: Өөрийгөө хий эсвэл Зөвлөхийг ашиглах
Хэрэв та мэргэжлийн хөрөнгө оруулагч биш бол таны анхны шийдвэр бол та өөрийн хөрөнгө оруулалтыг судлах, худалдах, удирдах эсвэл зөвлөхийг хөлслөхийг хүсч байгаа эсэхийг шийдэх явдал юм.
Хөрөнгө оруулалтын зөвлөх, эсвэл хөрөнгийн брокерын хувьд хамтын хөрөнгө оруулалтын худалдан авалт хийх шаардлагагүй. Ялангуяа таны хөрөнгө оруулалтын хэрэгцээ энгийн, та өөрөө өөртөө зориулж байгаа зүйлээ хийх дуртай. Гэсэн хэдий ч, та хамтран санхүүжилтийн судалгаа хийх, эсвэл гүйцэтгэлийн мониторинг хийх, зорилгоо дахин үнэлэх, харилцан илүү их хэмжээний сан худалдаж авах гэх мэтийн ажлын аль нэгийг хийх сонирхолгүй байж болно. Хэрэв та өөрөө хийх юм бол Vanguard, Fidelity эсвэл T. Rowe Price зэрэг сайн дурын бус сан байгуулж данс нээхийг хүсч болох юмуу эсвэл Чарльз Шваб, эсвэл Scottrade зэрэг хямдралтай брокер ашиглах боломжтой.
2. Хөрөнгө оруулалтын сангийн багцыг хэрхэн байгуулах талаар суралц
Хөрөнгө оруулалтын хувьцааг хайж эхлэхээс өмнө та гэрийн даалгавраа хийж, багцаа хэрхэн байгуулах вэ? Төлөвлөгөөний төлөвлөгөө болон бэлтгэл ажлын цаг нь хамтын санг худалдан авах шаардлагагүй боловч санхүүжилтийг худалдан авахаас өмнө төлөвлөгөө, зорилго, зорилгын талаар ямар нэгэн хэлбэрээр байх шаардлагатай болно.
Хамгийн багадаа эрсдэл хүлээх чадварыг үнэлэх хэрэгтэй - эрсдэл, хөрөнгө оруулалтын талаар мэдэрч, хөрөнгө оруулалтын үндсийг мэдэж байх хэрэгтэй - таны хувьд харилцан сангуудын сайн хослолын төрлийг тодорхойлох хөрөнгө оруулалт, хадгаламжийн зорилт. Хөрөнгө оруулалтын орчин бий болсны дараа та хамтын сангийн сонгон шалгаруулалтыг эхлүүлж болно.
3. Хөрөнгө оруулалтын төрөл эсвэл категорийг сонгох
Одоо та хөрөнгө оруулалтын хэрэгцээнд хамгийн сайн санг сонгоход бэлэн байна. Энэ нь олон хөрөнгө оруулагч, эхлэгч, мэргэжлийн хүмүүс адилхан санг сонгон шалгаруулах үйл явцад алдагдах эсвэл сонирхолгүй ханддаг газар юм. Таны хэрэгцээнээс хамааран, эсвэл танай анхны хамтын сангаас эхлээд S & P 500 индексийн сан , зорилтот хугацааны тэтгэврийн сан , эсвэл тэнцвэртэй сангаар хялбархан зүйлийг хийхийг хүсч болно. Танай багцын хэмжээ өсч, багцын стратегийн нарийн ялгааг мэдэж авахын тулд хэд хэдэн сангийн ангилалыг эрсдэлд хүргэх замаар төрөлжүүлэх хэрэгтэй болно.
4. Мючелийн санд хэрхэн шинжилгээ хийх талаар суралц
Хамтарсан санг шинжлэхдээ түүхэн гүйцэтгэлээс илүү ихийг мэдэх хэрэгтэй. Нийт эргэлтийн харьцаа , зардлын харьцаа , менежерийн хугацаа , татварын үр ашгийн талаархи бусад чухал хүчин зүйлс байдаг. Хэрэв та ихэнхдээ хөрөнгө оруулагчдын хувьд ухаалаг сонголт байж болох индексийн санг ашиглахаар шийдсэн бол шинжилгээний процесс бараг шаардлагагүй болно. Энэ тохиолдолд та индексжүүлсэн сан, ETF-ийн аль нэг санд байршуулах боломжтой хамгийн шилдэг сонголтыг олж авахын тулд Vanguard Investments дээр данс нээхийг хүсч магадгүй юм.
5. Мючелийн сангийн судалгааны хэрэгслийг ашиглана уу
Хамтарсан санг судлах, дүн шинжилгээ хийхдээ тухайн ажлыг гүйцэтгэхэд хамгийн сайн хэрэгсэл ашиглахыг хүсэх болно.
Хөрөнгө оруулалтын орчлон дахь олон мянган сангууд байдаг боловч цөөхөн хэдэн сайтууд байдаг. Та аль хүчин зүйлсийг хамгийн чухал болохыг мэдсэний дараа, Morningstar эсвэл Lipper зэрэг онлайн сангийн судалгааны вэбсайт нь таны хэрэгцээг хамгийн сайн хангасан санг олоход танд туслах болно.
Disclaimer: Энэ сайтын тухай мэдээллийг зөвхөн хэлэлцүүлгийн зорилгоор ашиглах бөгөөд хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөөний талаар буруу ойлгогдох ёсгүй. Ямар ч тохиолдолд энэ мэдээлэл нь үнэт цаасыг худалдан авах эсвэл худалдах зөвлөмжийг илэрхийлдэг.