Арилжааны сангуудын 1099 маягт
Жил бүр 1-р сард би 1099-R эсвэл 1099-DIV-г яагаад хүлээн авсан тухайгаа үйлчлүүлэгчдээс дууддаг. Энэ нийтлэлд би зарим нэг нийтлэг төөрөгдлийг арилгаж, яагаад та 1099-ийг хүлээн авсан тухай , мөн яах талаар хэд хэдэн хариултыг өгөх болно.
1099-R маягтууд гэж юу вэ?
1099-R маягтуудыг та бүхэнтэй хамтран эзэмших, тэтгэвэрт гарах, эсвэл татвараас чөлөөлөгдөх дансны үлдэгдэл, тухайлбал, IRA, 401 (k) эсвэл анюти гэх мэт хамтран хөрөнгө оруулалтын компани эсвэл кастодианаас хөрөнгө оруулагчид илгээгддэг.
Миний түншүүд тэтгэвэрт гарах дансаас ямар нэгэн хэлбэрийн хуваарилалт хийгдэж байгаа тул хамгийн ихдээ 1099-Р асууна. Ихэнх хүмүүсийг эргэлздэг шалтгаан нь хуваарилалт, тодорхойлолтоор заавал бэлэн мөнгө авах гэсэн үг биш юм. Түгээх түгээмэл хэлбэр нь шууд рольдог, хүн нь тэдний 401 (к) -ийг шилжүүлдэг, жишээлбэл, шууд IRA руу шилжүүлдэг. Шууд дамжуулалт нь ерөнхийдөө татвар ногдох үйл явдлыг өдөөхгүй ч энэ нь IRS-д тайлагнагдах ёстой түгээлтийн төрөл хэвээр байна.
1099-DIV хэлбэрүүд гэж юу вэ?
1099-DIV маягтуудыг харилцагч сангаас хөрөнгө оруулагчдад илгээж, хөрөнгө оруулагчдад ногдох ногдол ашиг эсвэл хөрөнгө оруулалтын татварын тайланг жил бүр тайлагнана. 1099-DIV-ийг хүлээн авсантай холбоотойгоор их хэмжээний төөрөгдөл үүссэн тохиолдолд хөрөнгө оруулагч нь ямар нэгэн ногдол ашгийг шууд хүлээн авдаггүй эсвэл өөрийн хөрөнгийн данс руу арилжаалах боломжтой байсан хөрөнгө оруулалтын үр дүнд үүссэн байж болно. Хэрэв та брокерын харилцах данс гэх мэт татвар ногдох дансанд харилцан байршдаг бол хамтын сан нь сан дотроос эзэмшиж буй хувьцааны борлуулалтаас олсон хөрөнгөтэй байж болно.
Эдгээр хөрөнгө оруулалтын капиталын олзыг хөрөнгө оруулагчдад дамжуулах болно. Ихэнх тохиолдолд ногдол ашиг болон хөрөнгийн олзыг харилцан санд хөрвүүлэн дахин хөрөнгө оруулагчид мэдэгдэхгүй ... 1099-DIV хүрэх хүртэл. Хэрэв хөрөнгө оруулагч нь татвараас чөлөөлөгдөх дансны гүйлгээ, тухайлбал, IRA, 401 (k) эсвэл анюти гэх мэт хамтын хөрөнгө оруулбал, ногдол ашиг ба хөрөнгийн олзыг хөрөнгө оруулагчид татвар ногдуулдаггүй учраас 1099-DIV хүлээн авдаггүй.
1099 маягтыг яаж хийх вэ (мөн ирээдүйд тэднийг хэрхэн аврах вэ?)
Мэдээжийн хэрэг та 1099-ыг татварын мэргэжилтэнтэйгээ ярилцах эсвэл IRS.gov-г авч үзэх хэрэгтэй боловч 1099-R ба 1099-DIV нь баримт бичигт (аудит хийх үед таны татварыг төлөхөд дэмжлэг үзүүлэх) байх ёстой. Ерөнхийдөө, IRS хамтарсан сангаас 1099-н хуулбарыг илгээж байна.
Хөрөнгө оруулагчид янз бүрийн хамтын сангууд татвар ногдуулж, активын байршлыг хэрхэн ашиглаж байгааг мэддэг байх ёстой бөгөөд энэ нь тодорхой дансанд мөнгө шилжүүлэх явдал юм. Жишээ нь, ногдол ашгийн телберийг харилцан солилцоход херенге оруулалт хийхэд херенге оруулах нь ухаалаг хэрэг биш (хэрэв херенге оруулагчийн херенге шаарддаггуй бол) херенге оруулалт хийх нь ухаалаг бус байх бегеед эдгээр сан нь таны ашиг орлогод унах татвар болдог. Үүний оронд хөрөнгө оруулагчид одоогийн татварын хөнгөлөлтөөс зайлсхийхийн тулд энэхүү сангаа ИНФ-даа байршуулж, сангийн хүүг нэмэгдүүлэх замаар өсгөх боломжтой.