Өөрийн харилцан санхүүжүүлэх санд татвар төлөхгүй байх
Хөрөнгө оруулалтын сан хэрхэн ажилладаг вэ?
Хамтын хөрөнгө нь бусад хөрөнгө оруулалтын үнэт цааснуудтай адил биш бөгөөд хувьцаа нь олон арван эсвэл хэдэн зуун бусад үнэт цаасыг эзэмшдэг нэгдмэл хөрөнгө оруулалт гэж нэрлэгддэг нэг багцын багц юм.
Тиймээс хамтын сангийн удирдлагын нэг хэсэг болж хийгдэж буй татвар ногдуулах үйл ажиллагаа нь хамтын хөрөнгө оруулалтын хөрөнгө оруулагчидтай татварын өр төлбөрөөр дамждаг. Жишээ нь, таны харилцан сандарсан хувьцаанууд нь ногдол ашиг төлдөг бол, дараа нь сангийн менежер хувьцаагаа илүү өндөр үнээр зарсан бол, та хоёр түвшинд татвар ногдуулна: 1) Ногдол ашгийн татвар 2) Хөрөнгө орлогын хувь хэмжээгээр татвар ногдуулах хөрөнгийн олзын татвар.
Хэдийгээр та хэдхэн сарын хугацаанд харилцах дансаа барьцаалж байсан бөгөөд аливаа хувьцааг зараагүй бол та урт хугацааны капиталын олзыг хүлээн авах боломжтой (нэг жил гаруйн хугацаанд хувьцаа эзэмшдэг харилцан санг үүсгэж болно) . Тиймээс та бүхэнд хөрөнгө оруулалтын үйл ажиллагаанаас бус харилцах санд үйл ажиллагаагаа явуулдаг тул та бүхэнд хуваарилдаг татварууд юм
Мөн түүнчлэн: Хамтын ажиллагааны сангийн ногдол ашгийн татварууд хэрхэн байдаг
Давхар ашиг олох хамтын сангийн татваруудын нийтлэг алдаанууд
Одоо 5 жилийн хугацаа өнгөрсний дараа та өөрийн харилцах дансаа зарна.
Мөн таны анхны хөрөнгө оруулалтын $ 10-ын үнэ нь харилцагч сангаас 10,000 доллар байсан бөгөөд жилд 5 жилийн ногдол ашигт 400 доллар төлсөн гэж үзье. Удаан хугацааны хөрөнгө оруулагч байхын тулд та өөрийн харилцах сангийнхаа хувьцааны хөрөнгөд дахин ашигласан бүх ногдол ашиг авахаар сонгов. Та өөрийн харилцан санг сонгож, түүний хувьцааны үнийн өсөлт, түүний дотор ногдол ашгийн дахин хөрөнгө оруулалтыг оролцуулаад та өөрийн харилцан санд зарахаар 15000 ам. Долларын эцсийн үнийг өгдөг.
Та 10,000 доллараар зарж байсан тул 15000 $ -оор зарж байсан бол та татварын орлого $ 5,000-ын татварыг төлөх болно, тийм үү? Хэрэв та алдаа гаргадаг өөр сая сая хөрөнгө оруулагчтай бол, тиймээс та $ 5,000-ын "ололт" -д татвар төлөх болно. Гэхдээ та буруу байж, татварыг хэт их төлөх болно!
Яагаад энэ вэ? Эхний хөрөнгө оруулалт нь $ 10 000 байсан боловч та хөрөнгө оруулалт хийсэн (эсвэл дахин хөрөнгө оруулсан) $ 2,000 ногдол ашигт оруулсан. Тиймээс таны суурь $ 12,000 ба таны татвар ногдуулах орлого $ 3,000 (биш $ 5,000)!
Татварын нийтлэг алдаа яаж амархан болох вэ? Миний жишээнүүд нь хялбаршуулсан бөгөөд нийлмэл сонирхлыг тооцдоггүй боловч сургамж нь ижил хэвээр байна: Ихэнх хөрөнгө оруулагчид хамтран хөрөнгө оруулалтын санд оруулсан хөрөнгөө өөрийн халаасанд нь оруулсан анхны хөрөнгө оруулалтын дүн эсвэл татварын тайлан гаргахад "суурь" гэж үздэг. Гэвч IRS Хөрөнгө оруулалтын ногдол ашгийн болон капиталын олзын хуваарилалт бүгд хөрөнгө оруулалт гэж тооцогддог.
Хөрөнгө оруулалтын бүх дүнг анхааралтай ажиглаж, хөрөнгө оруулалтын бүх дүнг анхаарч, "илүү хөрөнгө оруулалттай" дүнг анхаарч үзээрэй. Та IRS-ийн нийтлэл 550-г бас үзэж болно.
Илүү сайн байхын тулд, таны мэдүүлгийг хадгалж, тэдгээрийг татвараа мэргэжлийн хүмүүстэйгээ өнгөрөөхдөө амьдралаа өнгөрөөх болно.
Disclaimer: Энэ сайтын тухай мэдээллийг зөвхөн хэлэлцүүлгийн зорилгоор өгөх бөгөөд татварын зөвлөгөө, хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөөгөөр буруу тайлбарлаж болохгүй. Ямар ч тохиолдолд энэ мэдээлэл нь үнэт цаасыг худалдан авах эсвэл худалдах зөвлөмжийг илэрхийлдэг.