Хамгийн сайн индексийн санг хэрхэн яаж, хаанаас худалдаж авах вэ
Энд индексийн санг худалдан авахын тулд хамгийн сайн хамтарсан сангийн компаниуд болон хөнгөлөлттэй брокерууд, мөн индексийн санг хэтэрхий ихээр санхүүжүүлдэг хэд хэдэн санхүүгийн компаниудыг (мөн зайлсхийх хэрэгтэй) хуваалцдаг.
Шилдэг индексүүдийн санг санал болгож буй "Mutual Fund Companies"
Хамгийн сайн индекс нь ерөнхийдөө хоёр үндсэн шинж чанартай байдаг. Үүнд: 1) Зардал багатай харьцаа, 2) Далд индексийг хянах. Өөрөөр хэлбэл, индексийн сан нь зорилтот индексийн гүйцэтгэлийг давтахаар хийгдсэн хөрөнгө оруулалтыг идэвхтэй удирдаж байдаг тул индекстэй бараг ижил төстэй зардал, гүйцэтгэлийг хайж байгаа юм.
Хөрөнгө оруулагчид хамгийн сайн индексийн санг олж авах боломжтой шилдэг дөрвөн компани энд байна:
- Vanguard Хөрөнгө оруулалт : Vanguard Investments нь өөрөө өөртөө итгэлтэй хүмүүсийн төлөө хамгийн сайн дурын сангийн компаниудын нэг юм. Үүсгэн байгуулагч Jack C. "Jack" Bogle компанийг үүсгэн байгуулж, бага зардалтай индексийн сан нь урт хугацааны хөрөнгө оруулагчдад илүү сайн өгөөж өгдөг гэж үздэг.
Богль одоо тэтгэвэрт гарсан бөгөөд хөрөнгө оруулагчдын нийгэмлэгт идэвхитэй зохицуулагдсан хандлагыг оролдох нь тэнэг зүйл гэж үздэг бөгөөд энгийн, хямд өртөгтэй, идэвхгүй удирддаг индексийн сангийн стратеги нь өндөр ашиг өгдөг. Vanguard бол өнөөдөр Vanguard 500 Index (VFINX) гэж нэрлэгддэг олон нийтэд арилжаалагддаг индексийн санг санал болгож буй анхны үнэт цаасны сан юм. Тэд мөн дэлхийн хамгийн том хувьцаат сан, Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), дэлхийн хамгийн том бондын хамтын сан, Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX) юм. Vanguard нь дэлхийн хамгийн том, хамгийн шилдэг хөрөнгө оруулалтын сангуудын хамгийн сайн нийлүүлэгч юм. Түүнчлэн Vanguard Balanced Index (VBINX) болон хувьцааны арилжааны сангууд, Vanguard Energy (VGENX), Vanguard Health Care (VGHuX), хэд хэдэн арилжаалах сангууд зэрэг салбарын хөрөнгө оруулалтын индексүүд , эсвэл ETFs, энэ нь харилцан санхүүжилттэй төстэй. Vanguard индексийн эх үүсвэрийг эхлүүлэхийн тулд хамгийн багаар бодоход $ 3000 анхны хөрөнгө оруулалт шаардагдана. Үргэлжлүүлэн оруулах хувь нэмэр нь ихэвчлэн $ 100 ба түүнээс доош байдаг.
- Чин үнэнч хөрөнгө оруулалт : Fidelity Investments нь хамтын хөрөнгө оруулалтын компани болон тэтгэврийн үйлчилгээ, бүтээгдэхүүн нийлүүлэгчид, тухайлбал 401 (к) төлөвлөгөө, бизнес эрхлэгчдэд зориулсан IRA-ууд юм. 1946 онд байгуулагдсан чин үнэнч байдал нь дэлхийд томоохонд тооцогдох санхүүгийн үйлчилгээний томоохон корпорацуудын нэг юм. Фиддитийн хамтарсан компани болох Фидионси компани нь 1980-аад онд алдартай Фидельити Конфавунд (FCNTX), Уильям Дуанфф, Фидельми Магелланы (FMAGX) удирдаж байсан, сангийн менежер Питер Линч. Хэдийгээр Fidelity нь идэвхитэй удирдлагатай хамтын сангуудад мэргэшсэн боловч зах зээл дээр хамгийн хямд, өндөр чанартай индекс бүхий хэд хэдэн сангууд байдаг. Жишээ нь, Fidelity 500 Index (FUSEX) нь 0.09% -ийн зардлын харьцаатай байгаа нь Vanguard 500 индексийн хувьд 0.16% -иас бага байна. Бага зардлуудаас болж FUSEX нь хөрөнгө оруулагчдад эргэн ирж, VFINX-ээс гарах болно. Ерөнхийдөө хамтын хөрөнгө оруулалтын дотоод зардал багасч, хөрөнгө оруулагчид илүү их өгөөж өгдөг. Fidelity нь Fidelity US Bond Index (FBIDX), Fidelity Mid Cap Index (FSCLX), Fidelity Small Cap Index (FSSPX), Fidelity Total Market Index (FSTMX) болон бусад хэд хэдэн индексүүдтэй. Чин үнэнч байдлын индексийн санг эхлүүлэхийн тулд хамгийн багадаа $ 2500 анхны хөрөнгө оруулалт шаардагдана. Үргэлжлүүлэн оруулах хувь нэмэр нь ихэвчлэн $ 100 ба түүнээс доош байдаг.
- Чарльз Шваб : Шваб мөн түүний үүсгэн байгуулагчийн нэрээр нэрлэгдсэн Шварц Шваб корпораци нь хувийн хөрөнгө оруулагчдад харилцан санхүүжилт, санхүүгийн үйлчилгээ үзүүлдэг хөнгөлөлттэй зуучлалын компани юм. 1971 онд анхны командлагч корпорацийн нэрээр байгуулагдсан Schwab нь 1975 онд хөнгөлөлттэй үнээр хувь хүмүүст брокерийн үйлчилгээг санал болгож эхэлсэн байна. Тэр цагаас өмнө хөрөнгийн зах зээлд хөрөнгө оруулах нь үндсэндээ чинээлэг хүний эрх гэж үздэг. Энэ нь бас хөнгөлөлттэй брокерийн пүүс юм. өөрийн харилцан санхүүжилтийн шугам. Тэдний индексийн сан нь хамгийн хямд, хамгийн сайн зах зээл дээр байдаг. Тэдний хамгийн сайн индексийн сангууд нь Швейцарийн S & P 500 Index (SWPPX), Schwab Нийт Хөрөнгийн Зах Зээлийн Индекс (SWTSX) бөгөөд эдгээрийн аль аль нь 0.09% нь доод ёроолын зардлын харьцаатай байна. Эхний $ 100-ын эхний хөрөнгө оруулалт нь үйлдвэрлэлийн хэмжээ бага байна.
- Хойд сан : Хэрэв та бага өртөгтэй хамтын сангуудын судалгаа хийсэн бол та Хойд сангийн талаар сонссон байж болох юм. Индексийн ихэнх нь Vanguard Хөрөнгө оруулалтынхаас харьцангуй бага зардлын харьцаатай байдаг. Умард сангийн хөрөнгийг Умардын Итгэлийн Удирдах Хорооноос удирддаг бөгөөд энэ нь 50 орчим харилцан санхүүжилтийг санал болгодог бөгөөд эдгээрийн дийлэнх нь Хойд Мэйжийн Маск Индекс ( NOMIX ), Хойд Жижиг Багийн индекс ( NSIDX ), Умард Бондын Индекс ( NOBOX ) , нийт зардлын харьцаа 0.15%, Vanguard дахь ижил ангилалд багтах сангуудаас бага байна.
Хөнгөлөлттэй зуучлагч компаниудад Шилдэг индексүүдийн санг олох
Өдөр тутмын хөрөнгө оруулагчидад зориулсан олон тооны онлайн брокерийг ихэвчлэн хөнгөлөлттэй брокер гэж нэрлэдэг. Ихэнх хүмүүс харилцан санхүүжилтийн талаар бодохдоо брокерын компаниудыг боддоггүй. Үүний оронд тэд Vanguard, Fidelity, T. Rowe Price зэрэг хамгийн сайн гүйцэтгэлгүй сангийн компаниудын заримыг боддог. Хамтарсан санхүүжилтийн өргөн сонголт бүхий онлайн зуучлагч (Etrade болон TD Ameritrade) нь Charles Schwab нь хөнгөлөлттэй брокер мөн боловч энэ түүхэнд өмнө нь тодруулсанчлан өөрсдийн санхүүжилтийг санал болгодог.
Брокерын фирмүүд, мөн хамтран санхүүжүүлэгч компаниуд нь бусад компаниудын хувьцааг худалдаж авах эсвэл худалдахдаа гүйлгээний төлбөрийг ихэвчлэн хийдэг гэдгийг санаарай. Эдгээр төлбөр нь ихэвчлэн бага бөгөөд худалдаа бүрт ойролцоогоор $ 10 байдаг.
Хөнгөлөлттэй брокерүүд нь ихэвчлэн харилцан сангуудад мянга мянган саналаа өгдөг боловч "гүйлгээ хийхгүй" эсвэл "NTF Funds" -ийн өөрийн сонголтоороо хайж эхлэх хэрэгтэй.
Тогтворжиж буй индексийн санг харах
Хөрөнгө оруулалтын индексийг идэвхгүй удирдаж байгаа нь менежментийн баг индекс дэх үнэт цаасыг худалдаж авдаг учраас ямар ч судалгаа хийх шаардлагагүй бөгөөд маш бага арилжаа шаардагдаж байна. Энэ нь маш бага индексийн санг ажиллуулахад дотоод зардлыг хэмнэдэг. Тиймээс хөрөнгө оруулагчдад зардлаа индексийн сангуудын дундажаас 0.40% -иас хэтрүүлэхгүй байх үндэслэл байхгүй.
S & P 500 индексүүдийн хамгийн өндөр үнэтэй хөрөнгийн зарим нь:
- Nuveen Equity Index (FCEIX): 1.37% зардлын харьцаа
- Invesco S & P 500 Index Fund (SPICX): 1.33% зардлын харьцаа
- Deutsche S & P 500 Index Fund (SXPCX): 1.32% зардлын харьцаа
- Wells Fargo Index (WFINX): 1.31% зардлын харьцаа
Өндөр зардлын харьцаануудаас гадна эдгээр сангуудын хувьцааны ангилал тус бүр нь 1.00% -р түвшний ачааг, худалдан авах болон хувьцаа худалдах үед төлбөрийг илүү үнэтэй болгодог. Эдгээр сангууд нь эдгээрээс илүү үнэтэй хувьцааны төрөлтэй байж болно гэдгийг санаарай; Гэхдээ зардлын харьцаа дунджаас дээгүүр байна.
Disclaimer: Энэ сайтын тухай мэдээллийг зөвхөн хэлэлцүүлгийн зорилгоор ашиглах бөгөөд хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөөний талаар буруу ойлгогдох ёсгүй. Ямар ч тохиолдолд энэ мэдээлэл нь үнэт цаасыг худалдан авах эсвэл худалдах зөвлөмжийг илэрхийлдэг.