Ажилгүйдэл
Энэ бол хамгийн тодорхой, гэхдээ энэ нь ядуу үйл ажиллагааны сантай хэр удаан хугацааны туршид ажиллах нь гайхалтай юм. Хамгийн муу үзүүлэлттэй зарим сангууд хэдэн зуун сая долларын хөрөнгөтэй байдаг. Энэ нь хоёулаа харилцан санхүүжилт болон арилжаалагддаг сангууд (ETFs) -ийн аль алиных нь хувьд маш олон хувилбарууд байдаг тул учир дутагдалтай юм. Өөрийн сан нь түүний жишиг үзүүлэлт (түүний индекс) болон түүний үе тэнгийн бүлэг дэх сангуудын эсрэг хэрхэн ажилладаг талаар анхаарлаа хандуулаарай. Хэрвээ сан нь 3 ба түүнээс дээш жилийн хугацаанд байнга хоцорч байгаа бол худалдах, үргэлжлүүлэх.
Үлэмж хэмжээний гүйцэтгэл
Энэ нь илүү сөрөг тал юм. Баялгийн өгөөжийг бий болгодог бондын санг худалдах нь яагаад чухал вэ? Үүний шалтгаан нь хэт их эрсдэлийг авч болох эсвэл удаан хугацааны туршид сайн үзүүлэлт хийсний дараа залруулгад эмзэг байдалтай байж болох нэг хөрөнгийн ангилалд төвлөрч болзошгүй юм. Менежер уг багцыг ялагчаа зарж, өөр газраа дахин хөрөнгөжүүлэх замаар тохируулах боломжтой байдаг бол томоохон хэмжээний давуу талыг хэрхэн яаж бий болгохыг олохын тулд ихээхэн давуу талыг олох хэрэгтэй.
Таны зорилтууд өөрчлөгдвөл
Зарим төрлийн хөрөнгийн ангилал нь илүү өндөр эрсдэлтэй учраас урт хугацааны хугацааны хувьд тохиромжтой байдаг. Жишээ нь, хэрэв та арван жилийн туршид мөнгө шаардагдахгүй бол кредит хадгаламжийн дансанд өндөр үр өгөөжтэй бонд тохиромжтой. Гэсэн хэдий ч, коллежийн коллежийн хувьд, жишээ нь, зөвхөн нэг жил эсвэл хоёр жилийн хугацаанд ийм өндөр ургацын бонд богино хугацааны зорилтонд хэтэрхий эрсдэлтэй байдаг.
Товчоор хэлбэл, зорилтоо биелүүлэхээ больсон үед бондын санг худалдах нь буруу зүйл биш юм.
Доод хураамж бүхий ижил төстэй сан эсвэл ETF байна
Дараачийн дэлгүүрийн борлуулалт нь $ 3.50 байхад та галлон сүүг $ 5 төлөх үү? Мэдээж үгүй. Гэхдээ хүмүүс ихэвчлэн ижил боловч хямд төсөр байдаг сонголтуудаас илүү их мөнгө төлдөг. Цаг хугацаа өнгөрөх тусам, үүнийг нэмэх боломжтой . Зардлын асуудал нь индексжүүлсэн сантай харьцуулахад чухал юм. Хандивын мөнгө тань хэр их мөнгө төлж байгааг харах цаг гаргаж аваарай, хэрвээ та илүү сайн хийж чадвал өөрчлөлт хийхийг бодоорой.
Сангийн стратегийн өөрчлөлтүүд
Сангийн стратеги яагаад өөрчлөгдөж болох олон шалтгаанууд байдаг: шинэ менежер, сангийн компанийн шугаман дахь шилжих хөдөлгөөн, заримдаа одоо байгаа сангийн шинэ стратегийг нэмж оруулдаг (ихэвчлэн "Өргөтгөсөн", эсвэл "Plus" зэрэг үгсээр гэнэт гарч ирдэг Сангийн нэрээр). Энэ тохиолдолд, уг сан нь хүлээгдэж буй эрсдлийн-ба-өгөөжийн хувийн төрлийг олгохгүй бөгөөд өмнөх гүйцэтгэлийн бүртгэл нь ерөнхийдөө ирээдүйн үр дүнгийн үзүүлэлтээс бага байх болно. Сангийн стратеги өөрчлөгдөж эхэлмэгц богино холболт дээр байрлуулж, өмнө нь харж байсан зүйлээсээ ялгаатай байж болох гүйцэтгэлийн үр дүнг анхааралтай ажиглана уу.
Төгсгөлд нь: та сангаа зарахаасаа өмнө татварын тооцоог анхааралдаа ав . Хэрэв та татвар ногдох данс эзэмшдэг бол та хуримтлагдсан капиталын олзыг хариуцна. Хэдийгээр энэ нь хөрөнгийн сантай адил бондын сангуудын хувьд ихээхэн санаа зовох зүйл биш боловч хөрөнгө оруулалтын шийдвэр гаргахаасаа өмнө та татварын болзошгүй өр төлбөрөө харгалзан үзээрэй.
Disclaimer : Энэ сайтын тухай мэдээллийг зөвхөн хэлэлцүүлгийн зорилгоор өгөх бөгөөд хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөө гэж ойлгож болохгүй. Ямар ч тохиолдолд энэ мэдээлэл нь үнэт цаасыг худалдан авах эсвэл худалдах зөвлөмжийг илэрхийлдэг. Хөрөнгө оруулалтын өмнө санхүүгийн зөвлөгч, татварын мэргэжилтэнтэй үргэлж ярь.