Татвар ногдуулах хөрөнгө оруулалтын зарим зардлыг та энд авч үзэхгүй байж болно
Хөрөнгө оруулалтын татварын хөнгөлөлтийг Хөрөнгө оруулалтын зөвлөхийн шимтгэлийн төлбөрийн давуу талыг ашиглах боломжтой болно
Та брокерын дансанд брокер дээр арилжаалах комиссын хураамжийг суутгахгүй боловч тэдгээрийг өөрийн татварын позицийн байршлын зардлын сууриар нэмэх ба эцэст нь таны хүссэн капиталын олз эсвэл хөрөнгийн алдагдлыг тооцоолоход ашигладаг. татвараа төлөх, эсвэл татвараас чөлөөлөгдөх боломжтой - зарим тохиолдолд хөрөнгө оруулалтын татварын хөнгөлөлтийг авч болох зарим зардал, зардлууд болон бусад зөвлөх үйлчилгээний төлбөрүүд байдаг бөгөөд үүнд зарим тохиолдолд зардлын хэр хэмжээ Эдгээр нь таны татвар ногдуулах эсвэл тохируулсан нийт орлогод нөлөөлнө.
Жишээ нь, та олон баян чинээлэг америк хүмүүстэй адил бол бүртгүүлсэн хөрөнгө оруулалтын зөвлөхтэй хамтран ажиллаж болно. Бүртгэлтэй хөрөнгө оруулалтын олон зөвлөхүүд нь зөвхөн төлбөрийн дангаараа ажилладаг бөгөөд энэ нь бусад санхүүгийн байгууллага, мэргэжилтнүүдийг бодвол тэд санхүүгийн тодорхой бүтээгдэхүүнүүдэд хандах мөнгө олохгүй, таны нэрийн өмнөөс арилжаа хийдэг орлого олдоггүй.
Үүний оронд тэд хөрөнгө оруулалтын зөвлөх үйлчилгээний хөлс , удирдлаган дор хөрөнгөө удирддаг активын хувь, хавтгай хөлсөөр эсвэл цагийн хөлс, таны ажиллаж буй компани, таны онцгой хэрэгцээ, санал болгож байгаа үйлчилгээнүүдийн шинж чанар зэргээс шалтгаална. Ерөнхийдөө төлбөр нь 0.05 хувиас 3 хувь хүртэл хэлбэлздэг, эсвэл зарим тохиолдолд кредит дансны цэвэр болон бодит бус ханшны 15 хувиас 25 хувь нь гүйцэтгэлийн хувь хэмжээ юм.
Миний бодлоор бол би ертенцийг ойлгоход хялбар болгохын тулд бодит ертөнцийн жишээг ашиглахын тулд маш том фенүүд гэдгийг мэднэ. Иймэрхүү жишээг үзүүлэхийн тулд би энэ жилийн сүүлээр гэр бүлийнхээ баялгийг баян чинээлэг, өндөр үнэ цэнэтэй хувь хүн, гэр бүл, баян чинээлэг хүмүүстэй хамт 500,000 долларын хөрөнгөтэй болохын тулд Канnon -Green & Co. одоогоор төлөвлөлтийн үе шатанд байгаа боловч урьдчилсан бизнесийн загвар нь багцын онцлог болон бусад холбогдох асуудлуудаас шалтгаалан бидний төлбөрийн хуваарь 0.25 хувь ба 1.5 хувьтай ойролцоо байна. Бид үндсэн хөрөнгийн менежментийн компани байх болно, гэхдээ ихэнх хүмүүс санхүүгийн төлөвлөгөөг бий болгох, төлбөрөө төлөх, харилцан санхүүжилт , индексийн сан , солилцоонд хөрөнгө оруулалт хийх зэрэг санхүүгийн төлөвлөгчийн талаар бодох үедээ ихэнх хүмүүсийн боддоггүй Өөрсдийн төлбөр нь зардлын харьцаатай холбоотой зөвлөх үйлчилгээний хураамж дээр багтсан байдаг. Үүний оронд бид өөрсдийн үнэт цаасыг өөрсдөө эзэмшихийг хүссэн амжилтанд хүрсэн хүмүүст зориулсан урьдчилан захиалах багцуудыг бий болгох болно. Тэд зөвхөн үл хөдлөх хөрөнгөөс мөнгө олохыг хүсдэггүй ч хувь хүний хувьцаа, бонд, бусад үнэт цаасыг хувийн дансанд байршуулахыг илүүд үздэг.
Хөрөнгө оруулалтын зөвлөх үйлчилгээний хураамж, хөрөнгийн удирдлагын хураамжийг татвар ногдох дансанд байршуулах дүрмийг дараах байдлаар тогтооно:
- Хөрөнгө оруулалтын зөвлөх үйлчилгээний хураамж нь таны тохируулсан нийт орлогын 2 хувиас хэтрэхгүй хэсгийг хасч тооцно. Та "Ажил үүргийн зардал ба зарим тодорхой төрлийн хасалт"
- Хөрөнгө оруулалтын зөвлөх үйлчилгээний хөлс нь Альтернатив доод хэмжээний татвар буюу АМТ тооцоход тодорхойлсон татварын давуу тал гэж тооцогддог. Хэрэв та хамгийн бага татварыг өөртөө авбал хөрөнгө оруулалтын зөвлөх үйлчилгээний шимтгэлийг хэсэгчлэн эсвэл бүхэлд нь хасах болно.
Roth IRA эсвэл Өнхрөхөөс IRA гэх мэт татвараас хасагдах дансны хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөө хураамжийн татварын хөнгөлөлтийг авч болох эсэх талаар мэргэжилтнүүд хоорондоо тохиролцоонд хүрч чадахгүй байгаа тул та үүнийг туршиж үзэж болох боловч үүнийг хүлээн зөвшөөрөх эсэх .
Зарим хөрөнгө оруулалтын менежерүүд болон хөрөнгийн менежментийн компаниудын үйлчлүүлэгчид өөрсдийн татвараас хасагдахад нь туслахыг оролдохын тулд тэднээс татвараас чөлөөлөгдөх эсвэл татвараас чөлөөлөгдөх дансны гадуурх зөвлөх үйлчилгээний хөлсийг төлөхийг зөвшөөрөх явдал юм. брокерийн харилцах данс эсвэл шууд харилцагчийг төлбөр тооцоо хийх, үйлчлүүлэгчийг чекээр бичих.
Нягтлан бодох бүртгэлийн шимтгэлийнхээ төлөө та хасах боломжтой
Татвар бэлтгэхэд зориулж төлдөг хураамжууд нь ихэвчлэн татвараас чөлөөлөгддөг. Харамсалтай нь, олон тооны өрхүүд хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөөний хураамжийн татварын хөнгөлөлттэй харьцуулж болох учраас эдгээр өрхүүд нь хасалтаас ашиг олох шалгуурыг хангаж чадахгүй юм. Учир нь эдгээр төлбөр нь таны тохируулсан нийт орлогын 2 хувиас хэтрэхгүй байна.
Хөрөнгө оруулалтын мэдээний хуудас, сэтгүүл ба нийтлэлд зориулсан Хөрөнгө оруулалтын татварын хасалт хийх боломжтой байх
Wall Street Journal-ийн өдөр тутмын амьдралгүйгээр амьдарч чадах уу? Fortune, Forbes, The Financial Times-ийн талаар Хүлээн авсан баримтаа хадгалж, одоогийн бидний хэлэлцэж буй татварын хөнгөлөлтийг авах боломжтой байх; Тохируулсан нийт орлогын 2 хувиас илүүг нь таны татварын тооцоог Альтернатив Хамгийн бага Татвар ногдуулахаас өөр боломжгүйгээр хассан.
Зарим хуулийн хөлсөө татвараас хасах боломжтой байх
Хязгаарлагдмал хариуцлагатай компани байгуулах, ажиллуулахын тулд үүссэн бизнесийн хууль ёсны төлбөрийг хасч буй аж ахуйн нэгжийн хувьд хязгаарлагдмал түншлэл эсвэл бусад аж ахуйн нэгж, хуулийн хөлс нь ихэнхдээ татвараас бүрэн хасагдах болно. Эдгээр аж ахуйн нэгжүүд ихэвчлэн дамждаг тул хөрөнгө оруулагчид K-1 мэдэгдэл болон хуваарилалтын татварыг хасах хувийг хүлээн авна. Ихэнх тохиолдолд, энэ төрлийн хуулийн хөлс нь бүрэн татвараас чөлөөлөгдөх боломжтой бөгөөд үүнд Альтернатив доод хэмжээний татвар ногдуулахгүй.
Татвараас бусад хуулийн хураамжийг хүчингүй болгох боломжтой эсэх нь нөхцөл байдал, нөхцөл байдлаас шалтгаалан өөр өөр байна. Энэ нь маш хурдан шуурхай болж чаддаг тул мэргэжлийн нягтлан бодогчтой ярих нь хамгийн тохиромжтой. Жишээлбэл, урт хугацааны гэр бүлийн бизнесээ зарж байгаа төлбөр түргэн гүйцэтгэх чадварын үйл ажиллагаанд оролцдог зарим төлбөрийг капиталжуулж, өртөгт үндэслэн тооцдог байх ёстой. Негее талаас та татварын дарамтаа багасгах, татварын телевлелтийг хийхэд тусалдаг татварын албаны зевшеерлийн хураамжууд нь ихэвчлэн хасагдах болно.
Аюулгүй хадгаламжийн хайрцагт түрээсийн зардалд хөрөнгө оруулалтыг татвараас чөлөөлөх боломжтой байх
Та хөрөнгө оруулалтын үнэт цаас, үнэт цаасны бонд , хадгаламжийн бонд гэх мэт физик хэлбэрээр хадгалж байна уу? Хэрэв та үнэт цаасаа хамгаалахын тулд орон нутгийн банкинд аюулгүй хадгаламжийн хайрцаг хадгалбал, та үүнийг татвар дээр нь зардлаар суутгаж болно.
Хөрөнгө оруулалтын татварын хөнгөлөлтийг таны хөрөнгө оруулалтын үйл ажиллагаатай уялдуулах боломжтой болно
Дотоод Орлогын үйлчилгээ нь хувьцааны болон бонд зэрэг хөрөнгө оруулалтыг худалдан авахад шаардагдах хөрөнгө оруулалтын хүүгийн зардлыг багтаасан хөрөнгө оруулалтын хүүгийн зардлыг хасаж тооцдог. Энэ хөрөнгө оруулалтын татварын хөнгөлөлтийг өөрөө авахыг хүсч байгаа бол маш нарийн хатуу дүрэм байдаг. Нэг нь та хөрөнгө оруулалтын хүүгийн зардлыг "цэвэр хөрөнгө оруулалтын хүүгийн" хязгаарыг хүртэл хасч болно. Энэ нь мэргэшсэн бус ногдол ашиг болон хөрөнгийн олзыг багтаадаг (та Бушийн татварын хөнгөлөлтийг анх бий болгосон ногдол ашгийн татварын хувь хэмжээгээр төлдөг ногдол ашгийн татварын хувь хэмжээг багтаасан мэргэшсэн ногдол ашгийг оруулж болно. Гэхдээ та өөрийн мэргэшсэн статусаа орхиж, байнгын төлөх ёстой тэдгээрийн татварын хувь хэмжээ таны барьцааны хүүгийн зардлаас давсан дүнгээр). Та мөн бидний ярилцсан зүйл гэх мэт хөрөнгө оруулалтын зардлыг хасах хэрэгтэй. Үр дүнд нь, цэвэр хөрөнгө оруулалтын орлого гэдэг нь та өөрийн татвараа чөлөөлж болох маржингийн хүүгийн дээд хэмжээг хэлнэ. Зарим тохиолдолд, хэрэв та нэг жилийн дотор давуу талаа бүрэн ашиглаж чадахгүй бол хөрөнгө оруулалтын хүүгийн зардлыг хасаж болно. Энэ нийтлэлийн адилаар та өөрийн ЦХҮа эсвэл өөр мэргэшсэн мэргэжлийн татварын төлөөлөгчтэй зөвлөлдөх хэрэгтэй бөгөөд таны өвөрмөц нөхцөл байдал, боломж, нөхцөл байдал, бусад хүчин зүйлүүд дээр үндэслэн таны опционыг тооцоолох, ойлгоход туслах болно.