Тодорхойлолт, Тогтмол орлоготой хөрөнгийн харилцах хөрөнгө оруулалтын төрөл ба стратеги
Хөрөнгө оруулалтын ертөнц дэх "тогтмол орлоготой" гэсэн нэр томъёог харахад энэ нь юу гэсэн үг вэ? Хэдийгээр та өмнө нь энэ үгийг сонсож байсан ч гэсэн та тогтмол орлогын ямар утгатай, энэ нь таны болон хамтын сангийн багцад ашигтай байхыг та мэдэхгүй байж магадгүй юм.
Тэгэхээр тогтмол орлогын хөрөнгө оруулалтын стратегийг хэрхэн бий болгох талаар сурахаасаа өмнө тогтмол орлогын тодорхойлолт, тогтмол орлоготой хөрөнгө оруулагч болох нь юу гэсэн үг болохыг бид эхлэх болно.
Хөрөнгө оруулалтын орлогын тодорхойлолтын тодорхойлолт
Тогтмол орлого нь харьцангуй тогтвортой буюу тогтвортой орлогыг бий болгох зорилготой хөрөнгө оруулалтын стратеги буюу хэв маягийг хэлнэ. Эсвэл хөрөнгө оруулалтын багцын хүрээнд хөрөнгө оруулалтын төрлийг бас нэрлэх боломжтой. Хөрөнгө оруулалтын ертөнцөд тогтмол орлого нь ерөнхийдөө бонд , бондыг харилцан санхүүжүүлдэг . Амьдралын хэв маяг, санхүүгийн талаас нь авч үзвэл тогтмол орлого нь хувь хүний эсвэл өрхийн орлогыг тусгаж, тогтмол (ерөнхийдөө өөрчлөгддөггүй), тогтмол орлоготой байдаг.
Тогтмол орлоготой хөрөнгө оруулалтын стратеги: Тогтмол орлоготой хөрөнгө оруулалтын төрлүүд
Хөрөнгө оруулалтын багцыг бий болгохдоо тогтмол орлогын нэр томъёо нь зах зээлийн эрсдэлд харьцангуй бага хөрөнгө оруулдаг багцын багцад хамаардаг бөгөөд тэд ихэвчлэн бонд, бонд харилцан санхүүжүүлснээр ногдол ашиг эсвэл хүүг төлдөг. орлогыг бий болгох зорилгоор. Жишээлбэл, бонд нь тодорхой хугацааны туршид тодорхой хугацааны туршид тогтмол хүү төлөх хэлбэрээр тодорхойлсон хүүний түвшинг төлж байгаа тул тогтмол орлогыг хэлнэ.
Тогтмол орлогын хөрөнгө оруулалтын стратегийн ерөнхий санаа нь тогтвортой бөгөөд урьдчилан таамаглах өгөөж бий болгох явдал юм.
Тогтмол орлогын хөрөнгө оруулалтын төрлүүд нь мөнгөний зах зээлийн сан, Хадгаламжийн сертификат (CD) болон / эсвэл багцын тогтмол орлогын хэсэгт анализ хийх төрөл бүрийн анализыг багтааж болно.
Тогтмол орлоготой тэтгэврийн амьдралын хэв маяг
Тогтмол орлогын хөрөнгө оруулалтын стратегийн хамгийн нийтлэг зорилго бол тэтгэвэрт гарах явдал юм.
Энэ бол тогтвортой, урьдчилан таамаглах боломжтой өгөөж хүртэх хамгийн чухал үе юм. Тэтгэвэрт гарсан хүн жилээс жилд ижил хэмжээний орлого (эсвэл жижиг, нэрлэсэн ханшаар өссөн дүнг) гаргадаг Нийгмийн даатгал, тэтгэвэр, анюти ба хөрөнгө оруулалтын данс гэх мэт орлогын эх үүсвэрт тулгуурлаж болно. суурь. Өөрөөр хэлбэл, энэ хүний орлого цаг хугацааны туршид өөрчлөгдөж байдаггүй бөгөөд тогтмол зардлаар ихээхэн хэмжээний өсөлтийг бий болгох чадвар багатай байдаг. Үүнтэй холбоотойгоор хүний орлогыг "тогтмол" болгосон. .
Инфляци ба өсөх хүүгийн хэмжээ: Орлогын тогтмол орлогын хөрөнгө оруулагчдын дайсагнал
Ямар ч төрлийн урт хугацааны хөрөнгө оруулалтын объект төлөвлөхдөө хөрөнгө оруулагч / амраагч хамгийн багадаа дундаж инфляцийг тооцох хэрэгтэй бөгөөд энэ нь түүхэн дундажаар ойролцоогоор 3.4% байна. Хөрөнгө оруулагчид ихээхэн эрсдэл учруулахгүйгээр инфляцийг давах ургац авахад хэцүү байдаг. Тэд инфляцийн орчинд, жишээ нь Төрийн сангийн Инфляцитай Хамгаалах үнэт цаас (ТХБ) , эсвэл инфляцийн дундаж түвшингээс доогуур түвшинд хүрч болох хэдий ч хүүгийн хэмжээг нэмэгдүүлэх зорилгоор бондын санг авч үзэж болох юм. Бондын хөрөнгө оруулагчид зарим эрсдлийг дагуулах хүсэлтэй байгаа нь бондын өндөр өгөөжтэй хөрөнгийг тооцож үздэг.
Хөрөнгө оруулагчид мөн бондын харилцан үйлчлэлийн сангийн оронд хүүгийн түвшин өсөх төлөвтэй байхын оронд бонд худалдан авах асуудлыг авч үзэж болно. Тэд бондын шатанд хандах хандлагатай байдаг. Учир нь бондын үе үе ургац өсөхийн хэрээр худалдан авдаг. Дүгнэж хэлбэл, бондын үнэ нь хүүгийн эсрэг чиглэлд шилждэг тул хуучин бондын шинэ ханшид нөлөө үзүүлдэг. Хүүгийн хэмжээ өсөхөд шинэ бондын өгөөж өндөр байгаа бөгөөд хөрөнгө оруулагчид илүү сонирхолтой байдаг бол бага хүүтэй хуучин бонд бага сонирхол татахуйц болж, үнэ нь буурч байна.
Тэгэхээр одоо та тогтмол орлогын нэр томъёог харж, сонсохдоо энэ нь юу гэсэн үг болохыг мэдэж авах болно, ялангуяа хөрөнгө оруулалт, харилцан санхүүжилттэй холбоотой байдаг.
Disclaimer: Энэ сайтын тухай мэдээллийг зөвхөн хэлэлцүүлгийн зорилгоор ашиглах бөгөөд хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөөний талаар буруу ойлгогдох ёсгүй. Ямар ч тохиолдолд энэ мэдээлэл нь үнэт цаасыг худалдан авах эсвэл худалдах зөвлөмжийг илэрхийлдэг.