Институцийн ангиллын харилцан солилцооны сан: I, X, Y, Z зэрэг
Институцийн хувьцааг хэн худалдаж авч чадах вэ
"Inst" сан, Ангилал 1, Ангилал X, Ангилал Y, Ангилал Z гэж нэрлэгдэх харилцан адилгуй сангууд нь ихэвчлэн (байгууллагын) хөрөнгө оруулагчдад хамгийн бага хөрөнгө оруулалтын хэмжээ нь $ 25,000 буюу түүнээс дээш байдаг.
Зарим тохиолдолд хөрөнгө оруулагчид 401 (к) төлөвлөгөө гэх мэт мөнгөний нийлүүлэлтийг нөхөж байгаа бол бусад хувьцааны ангиллаас бага зардлын харьцаатай байдаг.
Тиймээс, өдөр тутмын жижиг хөрөнгө оруулагч байгууллага нь хамтран эзэмшдэг тэтгэврийн төлөвлөгөөнд хамтарсан санхүүжүүлэгчийн тэтгэвэр тэтгэмжийн төлөвлөгөөнд үл хамаарах зөвшөөрлийг олгосноор байгууллагын бүх гишүүдтэй уулзах боломжтой байдаг Тэдгээрийн данс) мөнгийг хамгийн бага байлгахын тулд хамтдаа мөнгө хийдэг.
Байгууллагын сангийн давуу тал
Ерөнхийдөө, институцийн ангилалын хамтын сан нь бусад хувьцааны ангиллаас илүү сайн байдаг учраас бага зардлын харьцаа нь хөрөнгө оруулагчдын өндөр өгөөж рүү хөрвүүлдэг учраас энэ сан нь хамтын сангуудын үйл ажиллагааны зардлыг төлөх зорилгоор их хэмжээний мөнгө суутгал хийдэггүй. Жишээ нь, ижил төстэй сан нь хөрөнгө оруулагчдад хэд хэдэн өөр өөр ангиллын байж болно.
Хувьцааны Б Хувьцааны хувилбар нь зардлын харьцаа 1.00% байхад I ангилалын институцын хувьцааны ангилал нь зардлын харьцаа 0.25% байна гэж үзье. Хэрвээ тухайн жилд тухайн жилд 10% -ийн нийт ашиг олсон бол Б-д өгсөн цэвэр өгөөж нь 9.0% -ийг эзэлдэг бол би хөрөнгө оруулагчдын хувьцааны өгөөж 9.75% болно.
Цаг хугацаа өнгөрөхөд 0.75% -ийн давуу тал нь хөрөнгө оруулагчдад хэдэн мянган долларыг илүү ихээр зарцуулах боломжтой.
Ихэнх хөрөнгө оруулагчдын хувьд хамгийн сайн хуваалцах анги гэж юу вэ?
Хувь хүний хөрөнгө оруулагчид институцын хувьцааны сангуудад хандах нь түгээмэл биш боловч олон тооны институцын хувьцааны сангаас илүү сайн, өндөр үнэ цэнэтэй, өндөр үнэ цэнэтэй, хамтран ажиллах сангууд байдаг.
Ачаалалгүй хөрөнгийг ихэвчлэн "хөрөнгө оруулагчийн хувьцаа" гэж нэрлэдэг бөгөөд албан ёсны хувьцаа эзэмшдэг ангийн нэр байдаггүй. Тиймээс та A, B, C эсвэл I зэрэг харилцах сангийн нэрний төгсгөлд захиа бичихийг байнга хайдаггүй.
Индексжүүлэлтийн сан нь хөрөнгө оруулагчдад зориулсан ухаалаг сонголт байж болох тул маш олон төрөлжсөн, маш бага төлбөр хураамж төлдөг.
Disclaimer: Энэ сайтын тухай мэдээллийг зөвхөн хэлэлцүүлгийн зорилгоор ашиглах бөгөөд хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөөний талаар буруу ойлгогдох ёсгүй. Ямар ч тохиолдолд энэ мэдээлэл нь үнэт цаасыг худалдан авах эсвэл худалдах зөвлөмжийг илэрхийлдэг.