T. Rowe Price Fund-ын жагсаалт ба загвар багцыг хуваарилах
Гэхдээ хамгийн шилдэг нь Т.
Rowe Price Funds, хөрөнгө оруулагчид тэдэнтэй хамт багцлах боломжтой юу? Та хариултанд зөв газарт хүрч ирсэн!
Төсвийн шилдэг бүтцийг эхлүүлээрэй
Бидний багцад зориулж хамгийн шилдэг T. Rowe Price санг сонгохын өмнө бид үндсэн болон хиймэл дагуул гэж нэрлэгддэг багцын энгийн боловч үр дүнтэй багцын бүтцийг судалж үзэх болно. Энэ нь "core holding" том хэмжээний хувьцааны индексийн сангийн хөрөнгө гэх мэт багцын хамгийн том хэсэг болон бусад төрлийн сангууд болох "хиймэл дагуулын эзэмшлийн" багцыг багтаасан байдаг. Эдгээр хиймэл дагуул нь голдуу гадаадын хөрөнгө, жижиг хувьцаа, бондын сан, заримдаа салбарын сан гэх мэт янз бүрийн категориудаас бүрддэг.
Энэхүү багцын үндсэн зорилго нь хөрөнгө оруулагчийн урт хугацааны зорилгод хүрэхийн тулд боломжит өгөөж хүртэхийн тулд төрөлжилтийг (эрсдэлийг бууруулахын тулд янз бүрийн сагсанд өндөг хийх) явдал юм.
Шилдэг Т.Рэнэе үнийн саналын багц загвар
Одоо бид T. Rowe Үнэ сангийнхаа багцын ухаалаг дизайнтай болсон бөгөөд бид өөрийн багцыг бий болгох загвар болж чадах жишээг авч үзэж болно:
- 35% T. Rowe Price Нийт хөрөнгийн зах зээлийн индекс (POMIX): Том хэмжээний хувьцааны индекс
- 15% T. Rowe Price International Stock (PRITX): Гадаад хувьцаа
- 10% T. Rowe Price Жижиг хэмжээний өсөлтийг (PRDSX): жижиг хивс хувьцаанууд
- 5% T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX): Эрүүл мэндийн салбарын хувьцаа
- 35% T. Rowe Үнэ Шинэ Орлого (PRCIX): Бонд
T. Rowe Price-ийн энэхүү холимог нь дунд зэргийн (дунд) эрсдлийн хүлцэл бүхий хөрөнгө оруулагчдад тохирсон дунд зэргийн багц жишээ бөгөөд дор хаяж 5 жилийн хугацаатай байдаг. Дунд зэргийн хөрөнгө оруулагчид инфляцийг ихээхэн хэмжээгээр өсгөснөөр өгөөжийг хүлээн авах боломжтой болохын тулд зах зээлийн тогтворгүй байдал (өсөлт, бууралт) -ийг хүлээн зөвшөөрөхөд бэлэн байдаг. Хөрөнгийн хуваарилалтын зөрүү нь 65%, 35% -ийн бонд байна.
PRHSX зэрэг салбарын санг ашиглах нь заавал байх ёстой. Хэрэв бусад салбар нэмэгдсэн бол салбар бүрт ойролцоогоор 5% -ийг хуваарилж, салбаруудад 15% -с хэтрэхгүй байхыг анхаарна уу (өөрөөр хэлбэл, 5 өөр салбарын сангуудад хуваарилсан 5%).
Хэдийгээр энэ багцад таван санхүүжилттэй байгаа боловч багцыг байгуулах хамгийн тохиромжтой хөрөнгө оруулалтын талаар хатуу дүрэм байдаггүй. Сайн түнш нь гурав, долоо хоногийн хооронд байдаг.
Та Т. Роэ Үнэ сангаас ямар ч хамаагүй хөрөнгөө харилцан сангийн төрөл бүрийн холимог хэлбэрээр ашиглаж байгаа бөгөөд хамтын санг судлахад эдгээр удирдамжийг дагаж мөрдөж байгаарай.
Disclaimer: Энэ сайтын тухай мэдээллийг зөвхөн хэлэлцүүлгийн зорилгоор ашиглах бөгөөд хөрөнгө оруулалтын зөвлөгөөний талаар буруу ойлгогдох ёсгүй. Ямар ч тохиолдолд энэ мэдээлэл нь үнэт цаасыг худалдан авах эсвэл худалдах зөвлөмжийг илэрхийлдэг.