Энэ чухал хамгаалалтанд хамрагдсан брокеруудыг л сонгоно уу
Хэрэв брокерын компани дампуурч, SIPC-ийн хамгаалалтгүй бол үйлчлүүлэгчид өөрсдийн бүх хөрөнгөө алдаж, бизнесээ эрхэлдэг байсан ч Coca-Cola, Berkshire Hathaway зэрэг компаниудыг устгасан.
Нөгөөтэйгүүр, физик хөрөнгийн гэрчилгээ нь бүртгүүлэхэд саад болж, аюулгүй хадгаламжийн хайрцагт тавьж, худалдахаа больж, шинэ эзэнд дахин бүртгүүлэх боломжтой болно. Үүнийг мэдсэнээр 1970 онд Үнэт цаасны хөрөнгө оруулалтын хамгааллын тухай хуулиар СИКК-ийн Үнэт цаасны хөрөнгө оруулалтын хамгааллын корпорацийг байгуулсан. Энэ нь Холбооны засгийн газрын агентлаг биш, гэхдээ түүний нэг хэсэг болох санхүүгийн байгууллагыг системд төлдөг гишүүн байгууллага байдаг.
SIPC хөрөнгө оруулагчаасаа алдагдлаас хөрөнгө оруулагчдыг хамгаалахгүй. Хэрэв тэд брокер эсвэл санхүүгийн байгууллага дампуурч байвал тэдгээрийн дансанд хийгдсэн хөрөнгө оруулалтын олонхийг орлуулах явдал юм. Тиймээ. Хэрэв та дампуурлын өмнө General Electric-ийн хувьцааг 500 ширхэг эзэмшдэг бол дампуурал нь SIPC-ийн ажилтнуудаас ялгагдахаар сонголтоо хийхийн тулд Женерал Электрик компанийн 500 ширхэг хувьцааг шинээр худалдаж авна.
Энэ бол энгийн зүйл. Энэ хооронд Женерал Электрик нь босож магадгүй, магадгүй буурч магадгүй юм.
SIPC яаж ажилладаг, ямар хөрөнгө оруулалтыг хамардаг вэ?
SIPC юуг хамрахгүй байгааг ойлгох нь чухал юм. Албан ёсны вэбсайтаас үзэхэд "SIPC нь үнэ цэнэтэй хувьцаа, бусад үнэт цаас зардаг хувь хүмүүсийг хамрахгүй.
SIPC нь зуучлагчийн мөнгө, хувьцаа болон бусад үнэт цаасыг хулгайлсан эсвэл брокерын бусад шалтгааны улмаас хохирол учруулж буй хувь хүмүүст тусалдаг "гэж тэд бас цааш нь хэлэв:
- SIPC оролцож байх үед. Брокерын пүүс нь харилцагчийн данснаас худалдан авдаг үйлчлүүлэгчдийн мөнгө, үнэт цаасны төлбөрөөс татгалзсан тохиолдолд SIPC нь пүүсийг татан буулгах, харилцагчаа хамгаалахын тулд итгэмжлэгдсэн төлөөлөгчийг томилно. Брокерын жижиг фирм эвдэрч, SIPC заримдаа үйлчлүүлэгчидтэй шууд холбоотой байдаг.
- Хөрөнгө оруулагчид SIPC-ийн тусламж авах эрхтэй. SIPC нь хэрэглэгчийн данснаас хөрөнгө дутагдалтай үед брокер дампуурсан пүүсийн ихэнх хэрэглэгчдэд тусламж үзүүлдэг. (Эрх бүхий бус хөрөнгө оруулагчдын жагсаалтыг энэ товхимлын дараагийн хэсэгт дөрөв дэх асуултаас олж болно).
- SIPC-ийн хамгаалагдсан хөрөнгө оруулалт. Санхүү, үнэт цаасны брокер, пүүст үнэт цаас, үнэт цаас зэрэг үнэт цаас, үнэт цаас зэрэг нь SIPC-ээр хамгаалагдсан байдаг. SIPC-ийн хамгаалалтад хамрагдахгүй хөрөнгө оруулалтын хүрээнд бараа бүтээгдэхүүний фьючерс гэрээ, валют, түүнчлэн 1933 оны Үнэт цаасны хуулиар АНУ-ын Үнэт цаас, биржийн комисст бүртгүүлээгүй хөрөнгө оруулалтын гэрээ (хязгаарлагдмал түншлэл гэх мэт).
- SIPC тусламжийн нөхцөл. Үл эвгүй брокерын пүүсийг худалдан авагчид нь бүртгүүлж бүртгүүлсэн эсвэл бүртгэлд бүртгэгдсэн бүх үнэт цаасны (хувьцаа, бонд гэх мэт) буцааж авдаг. Эхний алхамы дараа пїїсийн їлдсэн хэрэглэгчийн хєрєнгийг дараа нь зардлын хэмжээгээр харьцуулсан сангуудын хувь тэнцїїгээр хуваана. Хэрэв энэ хязгаарт багтаан нэхэмжлэхийн тулд пүүсийн харилцагчийн дансанд хангалттай хөрөнгө байхгүй бол SIPC-ийн нөөцийн сан нь хуваарилалтыг нэмэгдүүлж хэрэглэгчдэд $ 500,000 хүртэлх дээд хязгаарт багтаахад ашиглана. Брокерын компанийг татан буулгах зардлыг тооцож үзсэний дараа худалдан авалтын үлдсэн хэсгийг хангах нэмэлт санхүүжилтийг ашиглаж болно.
- Акаунт шилжүүлэг хэрхэн явагддаг вэ? Үл хөдлөх хөрөнгийн биржид бүртгэлтэй компани нь үнэн зөв бүртгэлтэй, шүүхийн томилсон итгэмжлэгч, SIPC нь өөр брокерын пүүс рүү шилжүүлэх данс эсвэл бүх данстай байх боломжтой болно. Хэдийгээр дансаа шилжүүлснээр үйлчлүүлэгчид тэр даруй мэдэгдэж, дараа нь шинэ пүүс дээр байрлах эсвэл өөр нэг зуучлагч руу шилжих сонголттой болно.
- Үнэлгээ хэрхэн үнэлдэг вэ. Ерөнхийдөө SIPC татан буулгахад төвөгтэй брокерийн пүүс байгуулахыг шүүхээс хүсч байгаа бол хэрэглэгчийн дансны санхүүгийн үнэ нь "мэдүүлгийн огноо" -аар тооцогдоно. Боломжтой бол, үйлчлүүлэгчийн эзэмшиж байгаа бодит хувьцаа болон бусад үнэт цаасыг түүнд буцааж өгдөг. эсвэл түүний. Үүнийг хэрэгжүүлэхийн тулд SIPC-ийн нөөцийн сан шаардлагатай тохиолдолд нээлттэй зах зээл дээр орлуулах үнэт цаасыг (хувьцаа гэх мэт) худалдан авахад ашиглана. Алдагдсан брокерын пүүс (эсвэл бусад газар) дахь зах зээлийн өөрчлөлт эсвэл залилан нь буцааж буй үнэт цаасыг зарим буюу бүр бүх үнийг нь алдсаны үр дүнд хүргэх боломжтой байдаг. Бусад тохиолдолд үнэт цаасны үнэ өссөн байж болно.
Хэр их хөрөнгө оруулалтаа авахад хэр хугацаа шаардагдах вэ? Хэрэв SIPC нь Broker дампуурахын тулд алхам алхмаар шийдвэрлэвэл үү?
SIPC нь "Ихэнх худалдан авагчид өөрсдийн хөрөнгийг нэгээс гурван сарын дотор хүлээн авах боломжтой гэж үзэж байгаа бөгөөд брокерийн пүүсийн бүртгэл үнэн зөв бол зарим үнэт цаас, мөнгөний нийлүүлэлтийг харилцагчдад хүргэж өгөх нь итгэмжлэгдсэн төлөөлөгчид бүрэн нэхэмжлэлийг хүлээн авсны дараа удахгүй эхэлнэ. харилцагчдаас эсвэл бүр итгэмжлэгдэгч харилцагчийн дансаа өөр зуучлагчийн дилер рүү шилжүүлэх боломжтой бол бүрмөсөн хойшлуулсан брокер, дилер, зуучлагчийн данс руу шилжүүлэхэд саад болох нь ховор тохиолддог. пїїс буюу удирдагчид залилан мэхэлсэн. "