Хөрөнгийн менежментийн дансны үндсийг судлах

Таны банкны болон брокерын хэрэгцээг шийдвэрлэх шийдэл

Таны хяналт шалгалт, хадгаламж, мөнгөний зах зээл , хөрөнгө оруулалтын хэрэгцээ шаардлагад нийцсэн бичиг баримтууд ихээхэн дампуурдаг. Хэрвээ та хүсч байгаа бол тэдгээрийг бүгдийг нэг институтын нэг хайбрид дансанд нэгтгэж чадна. Хөрөнгийн менежментийн дансны шинэ бүтээлийн ачаар энэ нь таны бүх санхүүгийн баримт, үйл ажиллагааг нэгтгэх боломжтой төдийгүй, нэг өдрийн дотор үүнийг хялбархан хийж болно.

Активын удирдлагын дансны түүх

1929 оны хөрөнгийн зах зээлийн сүйрэлийн дараа Конгресс Glass-Steagall Act-ийг баталсан. Банкны болон үнэт цаасны фирмүүдийн нэгдэл нь бусад томоохон санхүүгийн сүйрлийн үед олон нийтийг илүү сайн хамгаалахын тулд хууль тогтоомжийг хоригложээ. Үүний үр дүнд хөрөнгө оруулагчид өөр өөр институтэд тусдаа данс хөтлөх шаардлагатай байв. 1999 онд Ерөнхийлөгч Билл Клинтон Gramm-Leach-Bliley Act-т хуулийн дагуу гарын үсэг зурав. Энэ нь Glass-Steagall Act-ийг үр дүнтэй бүтээсэн бөгөөд банк, брокер , даатгалын үйлчилгээг үйлчлүүлэгчдэд санал болгосон санхүүгийн үйлчилгээний пүүс байгуулахыг зөвшөөрсөн. Үүнээс хойш удалгүй эдгээр санхүүгийн үйлчилгээний компаниуд нь харилцагчийнхаа хэрэгцээг хангахын тулд хөрөнгийн менежментийн дансуудыг санал болгож эхэлсэн.

Активын удирдлагын дансууд хэрхэн ажилладаг вэ

Хөрөнгө оруулагчид өөрийн хөрөнгийн менежментийн дансанд мөнгө өгдөг. Үлдэгдэл нь мөнгөний захын сан руу шилждэг (энэ нь байнгын шалгах данстай харьцуулахад илүү өндөр хүүтэй байдаг) данс эзэмшигчийн шалгалтыг хийх хүртэл, дебит картыг ашиглан АТМ дээр худалдан авалт хийх, эсвэл бэлэн мөнгө авах, эсвэл хувьцаа худалдан авах , бонд , хамтын сан буюу бусад санхүүгийн хэрэгсэл.

Сар бүрийн эцэст данс эзэмшигчид нь хийгдсэн гүйлгээний түүх, хадгаламжийн данс, хөрөнгө оруулалт, гүйлгээний түүх, ногдол ашиг , хүү, дэлгэрэнгүй мэдээллийг нэгтгэсэн нэгдсэн тайланг хүлээн авдаг.

Зарим херенгийн менежментийн дансууд нь херенге оруулалтын санг автоматаар худалдан авахыг байнга хийдэг херенге оруулалтын хетелберийг санал болгодог бегеед долларын зардлын дундаж , ноогдол ашгийн дахин херенге оруулалтын телевлегеенийн давуу талыг ашиглах боломжийг олгодог.

Хэрэв та энэ төрлийн хөрөнгийн удирдлагын данс руу явахаар шийдсэн бол системтэйгээр гарах төлөвлөгөөний давуу талыг ашиглах боломжтой ( тэтгэвэрт гарсан хүмүүс эсвэл тэдний мөнгөнөөс хэсэгчлэн авах шаардлагатай байгаа хүмүүст төгс болно) болон шууд хадгаламжийн үйлчилгээ. Хамгийн бага үлдэгдэл нь ихэвчлэн хүндэтгэлтэй байдаг (доод төгсгөл нь ойролцоогоор $ 15,000 байдаг) олон хүмүүс автоматаар хөнгөлөлт эдлэх эрхтэй болдог.

Хөрөнгийн менежментийн дансыг ашиглах нь давуу тал

• Санхүүгийн үйл ажиллагааг хянах нь илүү хялбар болох сар тутмын нэгдсэн мэдэгдэл.
• Мөнгөний зах зээлийн давтагдашгүй шалгалтыг бичиж, ингэснээр хүүгийн орлогыг нэмэгдүүлдэг.
• Таны сонгосон пүүсээс шалтгаалан та хөрөнгийн менежментийн дансыг хямдрал болон уламжлалт брокерын загвараар нэгтгэж болно.

Активын менежментийн дансыг ашиглахаас татгалзах

• Хөрөнгийн менежментийн дансуудыг санал болгож буй олон банкнаас хийсэн судалгаагаар брокерын компаниудын санал болгосон судалгаанд хараахан хүрээгүй байна. Гэсэн хэдий ч энэ нь цаг хугацаагаар өөрчлөгдөх магадлалтай тул нүдэнд харагдах болно.
• Хамгийн бага нээлтийн үлдэгдэл болох $ 15,000-тэй тэнцэхүйц жижиг хөрөнгө оруулагчид авах эрхгүй.
• Хөрөнгийн үлдэгдэл нь $ 100,000-аас ихгүй бол санхүүгийн олон үйлчилгээ сар, улирлын засвар үйлчилгээний хөлс авдаг .